Банкерът на ГЕРБ Стоян Мавродиев дал 90 млн. кредит за небостъргача на Брендо
По времето, когато ББР се ръководи от финансиста от ГЕРБ Стоян Мавродиев, държавната банка отпуснала 90.6 млн. лева на „ Сентрал дистрикт “ за закупуване на терен и издигането на 24-етажна постройка.
Формално притежател е адвокатка от София, само че няколко косвени връзки сочат към наказания за трафик на опиати и пране на пари Евелин Банев – Брендо.
Мениджърите на плана отхвърлят той да стои зад него и отхвърлят косвените връзки като недоказани спекулации.
От години тематиката за високото строителство в столицата разгаря разногласия в обществото. Едната страна заемат бранителите му, които в множеството случаи са самите вложители в плановете и обкръжението им, а от другата страна са експерти по градоустройство и хората, живеещи в съседство, които се тормозят от неизбежните инфраструктурни неуредици при появяването на сходен колос в квартала им – трафик, понижаване на зелените площи и така нататък
Новата строяща се 75-метрова кула до Paradise Center в столичния квартал „ Хладилника “ безусловно е порасла два пъти над всички нови околни здания. Многото етажи са станали вероятни, тъй като е със смесено предопределение – в тази ситуация офис част и жилища. Но високата структура е обгърната с три спомагателни проблематични пласта.
Първо, зад собствеността в компанията вложител – „ Сентрал дистрикт “, прозират връзки с наказания в Румъния, Италия и България за трафик на опиати и пране на пари Евелин Банев-Брендо.
След окончателната му присъда в България през 2018 година се оказа, че той е липсващ и беше разгласен за интернационално търсене. Последно бе хванат в Киев през 2021 година, само че по този начин и не беше екстрадиран, тъй като още през 2015 година се е сдобил и с украинско поданство. Мениджърите на плана отхвърлят косвените връзки като недоказани спекулации и заявяват, че по никакъв метод Брендо не стои зад кулата.
Второ, финансирането от над 90 млн. лева за плана, кръстен Smart Tower, е получено от държавната Българска банка за развиване (ББР), която по план би трябвало да финансира дребни и междинни предприятия, само че първо последователно, а след това след 2017 година и много стремително се изроди в каса за олигарси.
Фундаментално предписание на сходни насърчителни банки на всички места по света е да не се намесват в браншове и планове, които могат да бъдат финансирани от частния бранш. А при кредитирането на сградното строителство в години на взрив има явно мощен интерес и конкуренция сред комерсиалните банки.
И трето, всичко това се случва в края на 2019 година, когато основен изпълнителен шеф на ББР е Стоян Мавродиев. В неговата биография името Брендо от дълги години стои като леке.
През 2013 година, Мавродиев (тогава ръководител на Комисията за финансов надзор) е свикан от прокуратурата като очевидец по делото против Банев, защото с негов автограф са заверени пълномощни, употребявани за трансферирането на пари, добити от наркотрафик.
Това се е случвало в годините преди Мавродиев да влезе в политиката (като един от създателите на ГЕРБ), когато той има консултантски бизнес и се занимава точно с регистрация и обслужване на офшорни сдружения. Мавродиев по този начин и не се яви в съда, като даже отхвърляше да е бил свикан.
„ Капитал “ потърси Мавродиев за коментар на употребяваните от него имейл адреси през годините, само че не получи отговор. От ББР също нямаше коментар.
Пътят на парцела
Първоначално на терена от близо пет декара на ул. „ Филип Кутев “ в столичния регион „ Хладилника “ предпочитание да строи има сдружението „ Лукс парцели “. Това е компания, записана още 2008 година и дълги години владеене на притежателите на „ Джи Пи груп “ Георги Василев и Владимир Владимиров-Житенски, само че в края на 2018 година те я трансферират против едвам 30 хиляди лева (заедно и с други парцели, само че и със задължения).
Новият притежател на „ Лукс парцели “ става записано няколко месеца по-рано през януари 2018 година „ Ретайл парк Пловдив “, което от своя страна съгласно Търговския указател (ТР) е с автентичен притежател Иван Ангелов. То се снабдява с позволение за градеж през март 2019 година, само че осем месеца по-късно – през ноември 2019 година, „ Лукс парцели “ още веднъж е продадено дружно с терена и плана.
Цената отново е 30 хиляди лв., а покупател е 28-годишната Христина Шахънска, която няма други фирмени участия.
Явно младата дама има мощен бизнес усет, тъй като месец по-късно „ Лукс парцели “ продава парцела, само че към този момент за 22.8 млн. лв.. Така планът за постройката се озовава в ръцете на сегашния му притежател „ Сентрал дистрикт “ и той потегля да го осъществя взаимно със „ Смарт консултантс “, което дава отговор за продажбите и мениджмънта.
По думите на съдружника в последното Константин Бобчев те откриват, че „ към Mall Paradise сега е най-горещата точка “ за строителство на жилища и офиси и след търсене на подобаващи парцели попадат на терена на ул. „ Филип Кутев “, който към този момент е с позволение за градеж и по-голямата част от административната работа е свършена.
Строежът на „ кулата на Брендо “ напредва
„ Тъй като постройката е много висока и знаехме, че имаше мнения в обществото за по-високите здания, преди да купим терена, проверихме в общината дали всичко е наред с разрешението за градеж и височината “, споделя за „ Капитал “ Константин Бобчев. По думите му самият основен проектант е удостоверил, че всичко наподобява наред.
Така се стига до договорката, след която новият притежател е вписан в разрешението за градеж като вложител и са направени известни модификации по плана – още едно подземно равнище и вътрешни преустройства, само че при опазване на външните форми и размер на постройката. Работата по построяването стартира през лятото на 2020 година, а през днешния ден грубият градеж е подготвен.
Инвеститор под прикритие
Самият вложител „ Сентрал дистрикт “ също на пръв взор наподобява мистериозно. Дружеството е записано през февруари 2019 година (под името „ Сентрал дистрикт Борис “), като негов едноличен притежател е учреденото дни по-рано „ Борис проджект мениджмънт “ (по-късно преименувано на „ Вижън проджект мениджмънт “). То на собствен ред в началото има трима притежатели – Никола Младенов (70%), Христо Димов (20%) и адв. Ваня Петрова (10%).
Тук изникват първите връзки с Евелин Банев. Никола Младенов не е изключително известно име, само че той се загатва в обвинителния акт на швейцарската прокуратура, с който „ Капитал “ разполага, по делото за „ българска незаконна организация, забъркана в интернационален трафик на опиати и пране на пари “. Зад това име стои проблем от 2006-2007 година, когато доближени до Брендо лица в съучастничество със чиновници на Credit Suisse съумяват да изперат над 100 млн. евро, добити от трафик на кокаин от Южна Америка до Западна Европа.
След проточило се над десетилетие следствие през юни 2022 година банката, както и няколко лица, измежду които дясната ръка на Брендо Живко Николов, бяха наказани. От 2006 до 2016 година Никола Младенов е шеф на „ Лега трейд консулт “, което е благосъстоятелност на Lega Trade Corp от Британските Вирджински острови.
Според швейцарските прокурори бенефициарен притежател на последната е Петър Колчев – доближен юрист на Евелин Банев и негов съучастник в няколко сдружения. Самата Lega Trade Corp и нейни дъщерни сдружения са взели участие в схемите за пране на пари, а през 2007 година в Credit Suisse е показано пълномощие, с което Никола Младенов може да съставлява компанията.
Христо Димов също не е известна фигура, въпреки въпреки всичко да е заемал обществен пост – по времето на кабинета „ Орешарски “ е назначен от земеделския министър Димитър Греков за член на борда на Северозападното държавно дружество.
Преди това обаче от 2008 до 2011 година той е шеф на „ Гуан България “, което е благосъстоятелност на Gwan Holdings Limited от Британските Вирджински острови. В това сдружение след старта на правосъдните каузи против Брендо се озоваха основни негови парцели, измежду които персоналната му резиденция в Бояна и столичният хотел Les Fleurs.
Те двамата поетапно напущат и собствеността, и мениджмънта на „ Вижън проджект мениджмънт “ и „ Сентрал дистрикт “. Първо през 2020 година, малко преди старта на градежа, Димов трансферира своите акции на Ваня Петрова, а през май 2022 година и Младенов прави това. Така все още 40-годишната адвокатка е едноличен притежател на „ Сентрал дистрикт “ и на строящата се постройка.
Реклама
В борда с изключение на нея влизат Теодор Лазаров и Красимир Иванов. За първия не се откриват данни за фирмени участия, само че вторият е бил в ръководството на редица сдружения, измежду които и държавната „ Проинвекс “. Това е строителната компания към Министерство на вътрешните работи, която след серия кавги през годините през 2013 беше трансферирана към прясно основаното Министерство на капиталовото планиране, а след закриването му се озова в Министерство на регионалното развитие.
През 2014 година Красимир Иванов е назначен за шеф на компанията от служебния министър Екатерина Захариева и остава там и при ръководството на Николай Нанков до 2017 година След това името му се появява като краткотраен шеф на две компании, учредени от Българо-американска кредитна банка (БАКБ), в които тя апортира парцели и по-късно ги продава.
Сянката на Брендо обаче не е изцяло заличена по линия на обслужващото плана сдружение. Константин Бобчев и Иван Горанов – единият от сътрудниците му в „ Смарт консултантс “, от 2004 до 2012 година са притежатели и шефове на компанията за недвижими парцели „ Хоум фор ю “. Тя също по това време се свързва с името на Банев, като се среща в швейцарския обвинителен акт, в който поименно попадат и Бобчев, и Горанов.
Според обвинителния акт на швейцарската прокуратура „ Хоум фор ю “ е „ отговаряла за предлагането на пазара на парцелите, издигнати със средствата, получени от трафика на опиати “.
По това време името на Бобчев за малко попада още като съучастник на Петър Колчев в българската „ Корект-55 “ и в управата на испанската Rostefano SL паралелно с тези на Банев и Колчев от 2003 година През 2016 година Бобчев е разпитан като очевидец по делото против Брендо.
Пред съда удостоверява, че го познавал, само че отхвърля да са имали общ бизнес. Твърди и че не е знаел за присъединяване си в испанската компания, както и че по документи е бил притежател на апартамент, употребен чартърен от въпросното сдружение.
Пред „ Капитал “ Бобчев и Горанов отхвърлиха всички изказвания за връзки с Банев като внушения, които по този начин и в никакъв случай не са били потвърдени от институциите. Швейцарският съд в решението си също не намирал никаква връзка и съгласуваност сред тях. Те подчертаха, че нито техните имена, нито това на Никола Младенов попадат в правосъдното решение от Швейцария.
„ Чакахме края на това дело, с цел да затворим тази страница един път вечно. Това, че някой в миналото е твърдял нещо, не значи, че е по този начин, и по тази причина и в никакъв случай не се потвърди нищо от тези изказвания. Затова ние в никакъв случай не сме били и измежду обвинените “, изясни Иван Горанов.
Според тях тръгналата от години от жълти медии връзка на „ Хоум фор ю “ с Евелин Банев разбираемо им въздейства отрицателно. Всичко почнало от това, че компанията им продавала жилища в комплекс „ Оазис “, който швейцарската прокуратура не съумяла да потвърди пред съда, че е обвързван с Банев.
Те в никакъв случай не са имали взаимоотношения с него, а с Живко Николов, притежател на компанията вложител „ Интербилд “. „ Нямаме никакво съдружничество, контракт или какъвто и да било документ, който да ни свързва с Банев “, съобщи Бобчев.
Според швейцарския съд Живко Николов е „ приближен представител на незаконната организация “ на Банев и негов юридически и финансов консултант.
Той беше наказан на 36 месеца, тъй като е „ правил финансови дейности, целящи да прикрият незаконния генезис на средствата, подадени в Швейцария, и да им придадат тип на правда “.
След като излизат от „ Хоум фор ю “, Бобчев и Горанов основават „ Смарт консултантс “, в която имат по 25%. Техен сътрудник с 50% дял е Веселина Абаджиева, щерка на Цветелина Бориславова, която е максимален акционер и ръководител на надзорния съвет на БАКБ.
„ Смарт консултантс “ употребява и 3 млн. лева заем от банката, като други свързани сдружения също са нейни клиенти. Компанията работи и по продажбите и маркетинга и на други огромни строителни планове с разнообразни вложители.
Най-личният държавен банкер
Въпреки че заемът от ББР за „ Сентрал дистрикт “ е от края на 2019 година, той остава отвън общественото полезрение. Една от аргументите е, че по него няма залог на предприятието или дружествените дялове в Търговския указател, а единствено ипотека в Имотния указател, което го прави по-трудно откриваем.
Другата е, че при отпущането му сумата е дребна и се усвоява поетапно, като очевидно по този начин остава отвън топ 10 на огромните експозиции на държавната банка, които през 2021 година бяха оповестени от тогавашния длъжностен стопански министър (и предстоящ премиер) Кирил Петков, чиято първа борба след заемането на поста беше точно осветляването и прочистването на ББР.
Той го загатва само при едно чуване в Народното събрание за положението на банката през август 2021 година, където подрежда „ Сентрал дистрикт “ измежду евентуалните проблеми поради високото съответствие loan-to-value (LTV) – 121%.
Колко е цялостната инвестиция в плана не е публично оповестено, само че, съдейки по размера на заема и балансите на компанията, евентуално става дума за към 100 млн. лева Сумата на заема 90.6 млн. лева е видна от вписването на ипотеката върху терена в Имотния указател в деня за договорката за покупката му от „ Сентрал дистрикт “.
Самото прекачване на земята по документи е за 22.7 млн. лева, тъй че остават близо 68 млн. лева за осъществяване на градежа. Видно от докладите на компанията, те не са усвоени незабавно изцяло – към 2020 година отговорностите й към банки са 25.6 млн. лева, а към 2021 година – близо 36 млн. лева Реално обаче по-голяма част от грубия градеж досега е осъществена през 2022 година, тъй че настоящата сума евентуално е по-голяма.
Разходите за лихви за 2021 година са 1 млн. лева, а макар че за годината няма доходи от продажби, сдружението регистрира минимална загуба 87 хиляди лева, защото прекарва нарастването на незавършената продукция през доклада за приходите и разноските.
По неофициална информация на „ Капитал “ в ББР не възприемат този заем като един от най-проблемните измежду наследените огромни експозиции. Строителството се движи относително по график, не наподобява да е на повишени цени, вървят и продажби на зелено, тъй че има прилична възможност да бъде обслужван. Лихвата към 3% при подписването, въпреки да е ниска, не е от най-фрапантните случаи – да вземем за пример заемите за обвързваните с Делян Пеевски „ Техномаркет “ и „ Благоевград – БТ “ бяха при 2%.
Проблемите от позиция на банката са от друго естество. Най-очевидният е целесъобразността. ББР е държавна банка с явен мандат и фокус, която не би следвало да кредитира огромни частни планове, към които интерес имат и другите банки.
Имотните вложения на прегряващия пазар в София несъмнено не са бранш, който се нуждае от изключително държавно поощряване, даже и да е при пазарни условия.
Извън това заемът за „ Сентрал дистрикт “ слага под въпрос до каква степен в ББР са сработили механизмите да се ревизира кой е клиентът (KYC). Логично е да се допусна, че не изключително задълбочена инспекция би посочила косвените връзки с Брендо, което поради правосъдното му минало и укриването му от управляващите, единствено по-себе си може да е съображение за отвод.
Но дано краткотрайно да пренебрегваме съответното лице и да си представим, че зад плана няма прикрит интерес. Тогава решението да се отпусне внушителна сума на новосъздадена компания, притежавана от хора без изключително богата корпоративна история и опит в бранша, също буди неразбиране.
А всичко това, като се вземат поради и старите връзки Мавродиев – Банев, слага и разумния въпрос дали всички тези отбрани не са били умишлено изключени.
На въпроса на „ Капитал “ дали Младенов е обвързван по някакъв метод с банкера Стоян Мавродиев, Бобчев и Горанов обявиха, че нито те, нито Младенов са се виждали, договаряли или подписвали каквото и да било обвързвано с контракта за заем с тогавашния основен изпълнителен шеф на ББР Мавродиев.
„ След промяната на екипа на Мавродиев договорът за заем е деликатно преразгледан и предоговорен и от новото управление по този начин, че изказвания, че заемът е бил даден с помощта на връзки с Мавродиев не почиват на истината “, съобщи Горанов.
Историята към подписите по документите, помогнали на Брендо да пере пари, по този начин и не стигна до явен край. Мавродиев постоянно е отричал те да са същински, обществено е заявявал, че е изискал и графологична експертиза, само че по този начин и не се яви в съда през 2013 година
Това направи Андон Георгиев – неговият сътрудник от годините в офшорния бизнес, след това основен секретар на КФН, консултант в ББР и понастоящем съучастник в адвокатската му адвокатска фирма.
Тогава съдът му показва да прегледа четири документа, на които се твърди, че попадат подписите на Мавродиев. Георгиев декларира, че познава прелестно подписа на началника си, само че и за четирите е обезверен – подписът „ прекалено много “, „ до известна степен “ „ на 95% “ наподобява на този на Мавродиев, само че „ не ми се коства негов “. А също така акцентира и че може и да е подправен, тъй като е „ доста влиятелно да кажеш, че Мавродиев ти е заверил документ “.
Сега поуките са взети и, колкото и да е влиятелно, този път автограф на Мавродиев в действителност няма. Под контракта със „ Сентрал дистрикт “ стоят тези на другите двама изпълнителни шефове – Румен Митров и Николай Димитров.
Формално притежател е адвокатка от София, само че няколко косвени връзки сочат към наказания за трафик на опиати и пране на пари Евелин Банев – Брендо.
Мениджърите на плана отхвърлят той да стои зад него и отхвърлят косвените връзки като недоказани спекулации.
От години тематиката за високото строителство в столицата разгаря разногласия в обществото. Едната страна заемат бранителите му, които в множеството случаи са самите вложители в плановете и обкръжението им, а от другата страна са експерти по градоустройство и хората, живеещи в съседство, които се тормозят от неизбежните инфраструктурни неуредици при появяването на сходен колос в квартала им – трафик, понижаване на зелените площи и така нататък
Новата строяща се 75-метрова кула до Paradise Center в столичния квартал „ Хладилника “ безусловно е порасла два пъти над всички нови околни здания. Многото етажи са станали вероятни, тъй като е със смесено предопределение – в тази ситуация офис част и жилища. Но високата структура е обгърната с три спомагателни проблематични пласта.
Първо, зад собствеността в компанията вложител – „ Сентрал дистрикт “, прозират връзки с наказания в Румъния, Италия и България за трафик на опиати и пране на пари Евелин Банев-Брендо.
След окончателната му присъда в България през 2018 година се оказа, че той е липсващ и беше разгласен за интернационално търсене. Последно бе хванат в Киев през 2021 година, само че по този начин и не беше екстрадиран, тъй като още през 2015 година се е сдобил и с украинско поданство. Мениджърите на плана отхвърлят косвените връзки като недоказани спекулации и заявяват, че по никакъв метод Брендо не стои зад кулата.
Второ, финансирането от над 90 млн. лева за плана, кръстен Smart Tower, е получено от държавната Българска банка за развиване (ББР), която по план би трябвало да финансира дребни и междинни предприятия, само че първо последователно, а след това след 2017 година и много стремително се изроди в каса за олигарси.
Фундаментално предписание на сходни насърчителни банки на всички места по света е да не се намесват в браншове и планове, които могат да бъдат финансирани от частния бранш. А при кредитирането на сградното строителство в години на взрив има явно мощен интерес и конкуренция сред комерсиалните банки.
И трето, всичко това се случва в края на 2019 година, когато основен изпълнителен шеф на ББР е Стоян Мавродиев. В неговата биография името Брендо от дълги години стои като леке.
През 2013 година, Мавродиев (тогава ръководител на Комисията за финансов надзор) е свикан от прокуратурата като очевидец по делото против Банев, защото с негов автограф са заверени пълномощни, употребявани за трансферирането на пари, добити от наркотрафик.
Това се е случвало в годините преди Мавродиев да влезе в политиката (като един от създателите на ГЕРБ), когато той има консултантски бизнес и се занимава точно с регистрация и обслужване на офшорни сдружения. Мавродиев по този начин и не се яви в съда, като даже отхвърляше да е бил свикан.
„ Капитал “ потърси Мавродиев за коментар на употребяваните от него имейл адреси през годините, само че не получи отговор. От ББР също нямаше коментар.
Пътят на парцела
Първоначално на терена от близо пет декара на ул. „ Филип Кутев “ в столичния регион „ Хладилника “ предпочитание да строи има сдружението „ Лукс парцели “. Това е компания, записана още 2008 година и дълги години владеене на притежателите на „ Джи Пи груп “ Георги Василев и Владимир Владимиров-Житенски, само че в края на 2018 година те я трансферират против едвам 30 хиляди лева (заедно и с други парцели, само че и със задължения).
Новият притежател на „ Лукс парцели “ става записано няколко месеца по-рано през януари 2018 година „ Ретайл парк Пловдив “, което от своя страна съгласно Търговския указател (ТР) е с автентичен притежател Иван Ангелов. То се снабдява с позволение за градеж през март 2019 година, само че осем месеца по-късно – през ноември 2019 година, „ Лукс парцели “ още веднъж е продадено дружно с терена и плана.
Цената отново е 30 хиляди лв., а покупател е 28-годишната Христина Шахънска, която няма други фирмени участия.
Явно младата дама има мощен бизнес усет, тъй като месец по-късно „ Лукс парцели “ продава парцела, само че към този момент за 22.8 млн. лв.. Така планът за постройката се озовава в ръцете на сегашния му притежател „ Сентрал дистрикт “ и той потегля да го осъществя взаимно със „ Смарт консултантс “, което дава отговор за продажбите и мениджмънта.
По думите на съдружника в последното Константин Бобчев те откриват, че „ към Mall Paradise сега е най-горещата точка “ за строителство на жилища и офиси и след търсене на подобаващи парцели попадат на терена на ул. „ Филип Кутев “, който към този момент е с позволение за градеж и по-голямата част от административната работа е свършена.
Строежът на „ кулата на Брендо “ напредва „ Тъй като постройката е много висока и знаехме, че имаше мнения в обществото за по-високите здания, преди да купим терена, проверихме в общината дали всичко е наред с разрешението за градеж и височината “, споделя за „ Капитал “ Константин Бобчев. По думите му самият основен проектант е удостоверил, че всичко наподобява наред.
Така се стига до договорката, след която новият притежател е вписан в разрешението за градеж като вложител и са направени известни модификации по плана – още едно подземно равнище и вътрешни преустройства, само че при опазване на външните форми и размер на постройката. Работата по построяването стартира през лятото на 2020 година, а през днешния ден грубият градеж е подготвен.
Инвеститор под прикритие
Самият вложител „ Сентрал дистрикт “ също на пръв взор наподобява мистериозно. Дружеството е записано през февруари 2019 година (под името „ Сентрал дистрикт Борис “), като негов едноличен притежател е учреденото дни по-рано „ Борис проджект мениджмънт “ (по-късно преименувано на „ Вижън проджект мениджмънт “). То на собствен ред в началото има трима притежатели – Никола Младенов (70%), Христо Димов (20%) и адв. Ваня Петрова (10%).
Тук изникват първите връзки с Евелин Банев. Никола Младенов не е изключително известно име, само че той се загатва в обвинителния акт на швейцарската прокуратура, с който „ Капитал “ разполага, по делото за „ българска незаконна организация, забъркана в интернационален трафик на опиати и пране на пари “. Зад това име стои проблем от 2006-2007 година, когато доближени до Брендо лица в съучастничество със чиновници на Credit Suisse съумяват да изперат над 100 млн. евро, добити от трафик на кокаин от Южна Америка до Западна Европа.
След проточило се над десетилетие следствие през юни 2022 година банката, както и няколко лица, измежду които дясната ръка на Брендо Живко Николов, бяха наказани. От 2006 до 2016 година Никола Младенов е шеф на „ Лега трейд консулт “, което е благосъстоятелност на Lega Trade Corp от Британските Вирджински острови.
Според швейцарските прокурори бенефициарен притежател на последната е Петър Колчев – доближен юрист на Евелин Банев и негов съучастник в няколко сдружения. Самата Lega Trade Corp и нейни дъщерни сдружения са взели участие в схемите за пране на пари, а през 2007 година в Credit Suisse е показано пълномощие, с което Никола Младенов може да съставлява компанията.
Христо Димов също не е известна фигура, въпреки въпреки всичко да е заемал обществен пост – по времето на кабинета „ Орешарски “ е назначен от земеделския министър Димитър Греков за член на борда на Северозападното държавно дружество.
Преди това обаче от 2008 до 2011 година той е шеф на „ Гуан България “, което е благосъстоятелност на Gwan Holdings Limited от Британските Вирджински острови. В това сдружение след старта на правосъдните каузи против Брендо се озоваха основни негови парцели, измежду които персоналната му резиденция в Бояна и столичният хотел Les Fleurs.
Те двамата поетапно напущат и собствеността, и мениджмънта на „ Вижън проджект мениджмънт “ и „ Сентрал дистрикт “. Първо през 2020 година, малко преди старта на градежа, Димов трансферира своите акции на Ваня Петрова, а през май 2022 година и Младенов прави това. Така все още 40-годишната адвокатка е едноличен притежател на „ Сентрал дистрикт “ и на строящата се постройка.
Реклама
В борда с изключение на нея влизат Теодор Лазаров и Красимир Иванов. За първия не се откриват данни за фирмени участия, само че вторият е бил в ръководството на редица сдружения, измежду които и държавната „ Проинвекс “. Това е строителната компания към Министерство на вътрешните работи, която след серия кавги през годините през 2013 беше трансферирана към прясно основаното Министерство на капиталовото планиране, а след закриването му се озова в Министерство на регионалното развитие.
През 2014 година Красимир Иванов е назначен за шеф на компанията от служебния министър Екатерина Захариева и остава там и при ръководството на Николай Нанков до 2017 година След това името му се появява като краткотраен шеф на две компании, учредени от Българо-американска кредитна банка (БАКБ), в които тя апортира парцели и по-късно ги продава.
Сянката на Брендо обаче не е изцяло заличена по линия на обслужващото плана сдружение. Константин Бобчев и Иван Горанов – единият от сътрудниците му в „ Смарт консултантс “, от 2004 до 2012 година са притежатели и шефове на компанията за недвижими парцели „ Хоум фор ю “. Тя също по това време се свързва с името на Банев, като се среща в швейцарския обвинителен акт, в който поименно попадат и Бобчев, и Горанов.
Според обвинителния акт на швейцарската прокуратура „ Хоум фор ю “ е „ отговаряла за предлагането на пазара на парцелите, издигнати със средствата, получени от трафика на опиати “.
По това време името на Бобчев за малко попада още като съучастник на Петър Колчев в българската „ Корект-55 “ и в управата на испанската Rostefano SL паралелно с тези на Банев и Колчев от 2003 година През 2016 година Бобчев е разпитан като очевидец по делото против Брендо.
Пред съда удостоверява, че го познавал, само че отхвърля да са имали общ бизнес. Твърди и че не е знаел за присъединяване си в испанската компания, както и че по документи е бил притежател на апартамент, употребен чартърен от въпросното сдружение.
Пред „ Капитал “ Бобчев и Горанов отхвърлиха всички изказвания за връзки с Банев като внушения, които по този начин и в никакъв случай не са били потвърдени от институциите. Швейцарският съд в решението си също не намирал никаква връзка и съгласуваност сред тях. Те подчертаха, че нито техните имена, нито това на Никола Младенов попадат в правосъдното решение от Швейцария.
„ Чакахме края на това дело, с цел да затворим тази страница един път вечно. Това, че някой в миналото е твърдял нещо, не значи, че е по този начин, и по тази причина и в никакъв случай не се потвърди нищо от тези изказвания. Затова ние в никакъв случай не сме били и измежду обвинените “, изясни Иван Горанов.
Според тях тръгналата от години от жълти медии връзка на „ Хоум фор ю “ с Евелин Банев разбираемо им въздейства отрицателно. Всичко почнало от това, че компанията им продавала жилища в комплекс „ Оазис “, който швейцарската прокуратура не съумяла да потвърди пред съда, че е обвързван с Банев.
Те в никакъв случай не са имали взаимоотношения с него, а с Живко Николов, притежател на компанията вложител „ Интербилд “. „ Нямаме никакво съдружничество, контракт или какъвто и да било документ, който да ни свързва с Банев “, съобщи Бобчев.
Според швейцарския съд Живко Николов е „ приближен представител на незаконната организация “ на Банев и негов юридически и финансов консултант.
Той беше наказан на 36 месеца, тъй като е „ правил финансови дейности, целящи да прикрият незаконния генезис на средствата, подадени в Швейцария, и да им придадат тип на правда “.
След като излизат от „ Хоум фор ю “, Бобчев и Горанов основават „ Смарт консултантс “, в която имат по 25%. Техен сътрудник с 50% дял е Веселина Абаджиева, щерка на Цветелина Бориславова, която е максимален акционер и ръководител на надзорния съвет на БАКБ.
„ Смарт консултантс “ употребява и 3 млн. лева заем от банката, като други свързани сдружения също са нейни клиенти. Компанията работи и по продажбите и маркетинга и на други огромни строителни планове с разнообразни вложители.
Най-личният държавен банкер
Въпреки че заемът от ББР за „ Сентрал дистрикт “ е от края на 2019 година, той остава отвън общественото полезрение. Една от аргументите е, че по него няма залог на предприятието или дружествените дялове в Търговския указател, а единствено ипотека в Имотния указател, което го прави по-трудно откриваем.
Другата е, че при отпущането му сумата е дребна и се усвоява поетапно, като очевидно по този начин остава отвън топ 10 на огромните експозиции на държавната банка, които през 2021 година бяха оповестени от тогавашния длъжностен стопански министър (и предстоящ премиер) Кирил Петков, чиято първа борба след заемането на поста беше точно осветляването и прочистването на ББР.
Той го загатва само при едно чуване в Народното събрание за положението на банката през август 2021 година, където подрежда „ Сентрал дистрикт “ измежду евентуалните проблеми поради високото съответствие loan-to-value (LTV) – 121%.
Колко е цялостната инвестиция в плана не е публично оповестено, само че, съдейки по размера на заема и балансите на компанията, евентуално става дума за към 100 млн. лева Сумата на заема 90.6 млн. лева е видна от вписването на ипотеката върху терена в Имотния указател в деня за договорката за покупката му от „ Сентрал дистрикт “.
Самото прекачване на земята по документи е за 22.7 млн. лева, тъй че остават близо 68 млн. лева за осъществяване на градежа. Видно от докладите на компанията, те не са усвоени незабавно изцяло – към 2020 година отговорностите й към банки са 25.6 млн. лева, а към 2021 година – близо 36 млн. лева Реално обаче по-голяма част от грубия градеж досега е осъществена през 2022 година, тъй че настоящата сума евентуално е по-голяма.
Разходите за лихви за 2021 година са 1 млн. лева, а макар че за годината няма доходи от продажби, сдружението регистрира минимална загуба 87 хиляди лева, защото прекарва нарастването на незавършената продукция през доклада за приходите и разноските.
По неофициална информация на „ Капитал “ в ББР не възприемат този заем като един от най-проблемните измежду наследените огромни експозиции. Строителството се движи относително по график, не наподобява да е на повишени цени, вървят и продажби на зелено, тъй че има прилична възможност да бъде обслужван. Лихвата към 3% при подписването, въпреки да е ниска, не е от най-фрапантните случаи – да вземем за пример заемите за обвързваните с Делян Пеевски „ Техномаркет “ и „ Благоевград – БТ “ бяха при 2%.
Проблемите от позиция на банката са от друго естество. Най-очевидният е целесъобразността. ББР е държавна банка с явен мандат и фокус, която не би следвало да кредитира огромни частни планове, към които интерес имат и другите банки.
Имотните вложения на прегряващия пазар в София несъмнено не са бранш, който се нуждае от изключително държавно поощряване, даже и да е при пазарни условия.
Извън това заемът за „ Сентрал дистрикт “ слага под въпрос до каква степен в ББР са сработили механизмите да се ревизира кой е клиентът (KYC). Логично е да се допусна, че не изключително задълбочена инспекция би посочила косвените връзки с Брендо, което поради правосъдното му минало и укриването му от управляващите, единствено по-себе си може да е съображение за отвод.
Но дано краткотрайно да пренебрегваме съответното лице и да си представим, че зад плана няма прикрит интерес. Тогава решението да се отпусне внушителна сума на новосъздадена компания, притежавана от хора без изключително богата корпоративна история и опит в бранша, също буди неразбиране.
А всичко това, като се вземат поради и старите връзки Мавродиев – Банев, слага и разумния въпрос дали всички тези отбрани не са били умишлено изключени.
На въпроса на „ Капитал “ дали Младенов е обвързван по някакъв метод с банкера Стоян Мавродиев, Бобчев и Горанов обявиха, че нито те, нито Младенов са се виждали, договаряли или подписвали каквото и да било обвързвано с контракта за заем с тогавашния основен изпълнителен шеф на ББР Мавродиев.
„ След промяната на екипа на Мавродиев договорът за заем е деликатно преразгледан и предоговорен и от новото управление по този начин, че изказвания, че заемът е бил даден с помощта на връзки с Мавродиев не почиват на истината “, съобщи Горанов.
Историята към подписите по документите, помогнали на Брендо да пере пари, по този начин и не стигна до явен край. Мавродиев постоянно е отричал те да са същински, обществено е заявявал, че е изискал и графологична експертиза, само че по този начин и не се яви в съда през 2013 година
Това направи Андон Георгиев – неговият сътрудник от годините в офшорния бизнес, след това основен секретар на КФН, консултант в ББР и понастоящем съучастник в адвокатската му адвокатска фирма.
Тогава съдът му показва да прегледа четири документа, на които се твърди, че попадат подписите на Мавродиев. Георгиев декларира, че познава прелестно подписа на началника си, само че и за четирите е обезверен – подписът „ прекалено много “, „ до известна степен “ „ на 95% “ наподобява на този на Мавродиев, само че „ не ми се коства негов “. А също така акцентира и че може и да е подправен, тъй като е „ доста влиятелно да кажеш, че Мавродиев ти е заверил документ “.
Сега поуките са взети и, колкото и да е влиятелно, този път автограф на Мавродиев в действителност няма. Под контракта със „ Сентрал дистрикт “ стоят тези на другите двама изпълнителни шефове – Румен Митров и Николай Димитров.
Източник: narod.bg
КОМЕНТАРИ