Хвърковати чети на БНБ и ДАНС ще проверяват банките за пране на пари
Хвърковати чети на Българска народна банка и ДАНС ще ревизират на място банките дали ползват ограниченията за предварителна защита на изпирането на пари. Това излиза наяве от пуснат в Портала за публични съвещания план за нарочна директива.
Според създателите на документа, новият нормативен ред е поради написаното в закона за мерките против изпирането на пари (ЗМИП), че контролните органи от профилирана административна дирекция „ Финансово разузнаване “ (САДФР) на Държавна организация „ Национална сигурност “ (ДАНС) " правят инспекции на място на задължените лица по използването на ограниченията за предварителна защита на потреблението на финансовата система за задачите на изпирането на пари ". Пак там написа и, че ДАНС може да прави инспекции и съвместно " с органите за контрол ", които в тази ситуация са подразделения на Българска народна банка.
С издаването на директива ще се уреди редът за осъществяване на взаимни инспекции на място " като по този метод ще се внесе изясненост по повод издаването на заповедите за инспекциите, проекта за осъществяването им, разпределението на отговорностите сред двете институции, отбягване на дублиращи дейности по контролната активност, както и административна спестовност ", пишат създателите на инструкцията.
Те настояват и, че " в този смисъл, с издаването на Инструкцията ще бъде реализирана опция за реализиране на взаимната контролна активност от страна на САДФР на ДАНС и Българска народна банка, като ще се увеличи крайната успеваемост на националната система за предварителна защита и попречване изпирането на пари и финансирането на тероризма ". Това пък от своя стана щяло да " увеличи успеваемостта при използването на превантивното законодателство против изпирането на пари и финансирането на тероризма, като в това време ще способства за повишение на сигурността на бизнес средата в България в дълготраен проект. " Документът е взаимен и ще е написан от шефа на ДАНС и шефа на Българска народна банка.
АКТИВНОСТ БЕЗ ЕФЕКТ
През последната година властта е изключително дейна в законодателството за попречване на прането на пари и на финансирането на тероризма без да има каквото и да е изясненост да има някакъв резултат. След като направиха предходната година десетки хиляди луди да подават всевъзможни документи в ДАНС по линия на прането на пари, през последните месеци се вършат няколко промени в закона, с които се натоварват от ден на ден хора и компании с отговорността за рапортуват на службите.
Така неотдавна бе признато, че галерии и търговци на творби на изкуството ще би трябвало да рапортуват пред ДАНС за сделки над 10 000 евро. Брокери на недвижими парцели пък ще би трябвало да разпознават клиентите си освен при сделки, само че и когато отдават скъпи парцели с месечен наем, преизпълнен 10 000 евро.
Към новите попълнения в листата с институциите и специалностите, задължени да противодействат на изпирането на пари, се включват също по този начин търговците на виртуални валути, както и тези, които дават портфейли за попечителски услуги. Да рапортуват за подозрения за пране на пари се задължават освен професионалните счетоводни и данъчни консултанти, само че и тези, които непряко, посредством свързани лица, дават сходни препоръки.
Глобата за лицата, които имат обвързване да рапортуват пред ДАНС за съмнителни покупко-продажби, а не го създадат, стига до 10 млн. лева
Законът се готви от дълго време, само че бе забързан през тази седмица. Само преди дни отчет на Европейската комисия за следващ път подлага на критика страната ни, че все още не е въвела всички условия на европейското законодателство за противопоставяне против прането на пари. Това е значимо условие за присъединението ни към Банковия съюз и по този начин наречената чакалня на Еврозоната.
С поправките в закона се не разрешава на банките да откриват или поддържат анонимни сметки, депозити и сейфове, както и такива, наети от фиктивно лице. Попечителите ще влязат в обществен указател, който ще се води от Националната организация по приходите.
Новост е, че компаниите ще бъдат задължени да рапортуват на Агенцията по вписванията, в случай че действителните им притежатели откажат да им дават нужната информация, че тъкмо те са такива. В този случай, в случай че бъдат открити от контролните органи, те ще се санкционират с санкция от 1000 до 10 000 лева, а при наново нарушаване - до 20 000 лева за всеки месец до даването на нужната информация пред Агенцията по вписванията.
Въведе се условие ДАНС да даде на Европейската комисия лист с висшите държавни длъжности. Според в този момент настоящия Закон за ограниченията против прането на пари институциите и специалностите, които са задължени да наблюдават за съмнителни покупко-продажби, би трябвало да вършат разширена сложна инспекция на всички свои клиенти, които са " видни политически персони " или са свързани с тях. Това са президентът, министър председателят, министрите и техните заместници, депутатите и членовете на конституционни и върховни съдилища или на други висши органи на правосъдната власт, членове на Сметната палата, управлението на Българска народна банка, посланици, висши офицери от въоръжените сили, кметове и заместник-кметове, членове на управителните органи на политически партии и др.
Според създателите на документа, новият нормативен ред е поради написаното в закона за мерките против изпирането на пари (ЗМИП), че контролните органи от профилирана административна дирекция „ Финансово разузнаване “ (САДФР) на Държавна организация „ Национална сигурност “ (ДАНС) " правят инспекции на място на задължените лица по използването на ограниченията за предварителна защита на потреблението на финансовата система за задачите на изпирането на пари ". Пак там написа и, че ДАНС може да прави инспекции и съвместно " с органите за контрол ", които в тази ситуация са подразделения на Българска народна банка.
С издаването на директива ще се уреди редът за осъществяване на взаимни инспекции на място " като по този метод ще се внесе изясненост по повод издаването на заповедите за инспекциите, проекта за осъществяването им, разпределението на отговорностите сред двете институции, отбягване на дублиращи дейности по контролната активност, както и административна спестовност ", пишат създателите на инструкцията.
Те настояват и, че " в този смисъл, с издаването на Инструкцията ще бъде реализирана опция за реализиране на взаимната контролна активност от страна на САДФР на ДАНС и Българска народна банка, като ще се увеличи крайната успеваемост на националната система за предварителна защита и попречване изпирането на пари и финансирането на тероризма ". Това пък от своя стана щяло да " увеличи успеваемостта при използването на превантивното законодателство против изпирането на пари и финансирането на тероризма, като в това време ще способства за повишение на сигурността на бизнес средата в България в дълготраен проект. " Документът е взаимен и ще е написан от шефа на ДАНС и шефа на Българска народна банка.
АКТИВНОСТ БЕЗ ЕФЕКТ
През последната година властта е изключително дейна в законодателството за попречване на прането на пари и на финансирането на тероризма без да има каквото и да е изясненост да има някакъв резултат. След като направиха предходната година десетки хиляди луди да подават всевъзможни документи в ДАНС по линия на прането на пари, през последните месеци се вършат няколко промени в закона, с които се натоварват от ден на ден хора и компании с отговорността за рапортуват на службите.
Така неотдавна бе признато, че галерии и търговци на творби на изкуството ще би трябвало да рапортуват пред ДАНС за сделки над 10 000 евро. Брокери на недвижими парцели пък ще би трябвало да разпознават клиентите си освен при сделки, само че и когато отдават скъпи парцели с месечен наем, преизпълнен 10 000 евро.
Към новите попълнения в листата с институциите и специалностите, задължени да противодействат на изпирането на пари, се включват също по този начин търговците на виртуални валути, както и тези, които дават портфейли за попечителски услуги. Да рапортуват за подозрения за пране на пари се задължават освен професионалните счетоводни и данъчни консултанти, само че и тези, които непряко, посредством свързани лица, дават сходни препоръки.
Глобата за лицата, които имат обвързване да рапортуват пред ДАНС за съмнителни покупко-продажби, а не го създадат, стига до 10 млн. лева
Законът се готви от дълго време, само че бе забързан през тази седмица. Само преди дни отчет на Европейската комисия за следващ път подлага на критика страната ни, че все още не е въвела всички условия на европейското законодателство за противопоставяне против прането на пари. Това е значимо условие за присъединението ни към Банковия съюз и по този начин наречената чакалня на Еврозоната.
С поправките в закона се не разрешава на банките да откриват или поддържат анонимни сметки, депозити и сейфове, както и такива, наети от фиктивно лице. Попечителите ще влязат в обществен указател, който ще се води от Националната организация по приходите.
Новост е, че компаниите ще бъдат задължени да рапортуват на Агенцията по вписванията, в случай че действителните им притежатели откажат да им дават нужната информация, че тъкмо те са такива. В този случай, в случай че бъдат открити от контролните органи, те ще се санкционират с санкция от 1000 до 10 000 лева, а при наново нарушаване - до 20 000 лева за всеки месец до даването на нужната информация пред Агенцията по вписванията.
Въведе се условие ДАНС да даде на Европейската комисия лист с висшите държавни длъжности. Според в този момент настоящия Закон за ограниченията против прането на пари институциите и специалностите, които са задължени да наблюдават за съмнителни покупко-продажби, би трябвало да вършат разширена сложна инспекция на всички свои клиенти, които са " видни политически персони " или са свързани с тях. Това са президентът, министър председателят, министрите и техните заместници, депутатите и членовете на конституционни и върховни съдилища или на други висши органи на правосъдната власт, членове на Сметната палата, управлението на Българска народна банка, посланици, висши офицери от въоръжените сили, кметове и заместник-кметове, членове на управителните органи на политически партии и др.
Източник: segabg.com
КОМЕНТАРИ