Кредиторите не са готови за климатичните тестове на ЕЦБ
Историческият прелом в битието на европейските регулатори рискува да завърши с крушение откакто банки предизвестиха, че няма да разполагат с данните за клиентите, нужни за климатичните стрес проби през 2022-а, сочи изследване на организация " Блумбърг ".
Европейската централна банка към този момент изрази безпокойствие, че кредитните институции наподобяват неподготвени за задаващите се коренни промени, налагащи се от честите климатични аномалии и от мощния ценови растеж на въглеродните излъчвания. Зад кулисите ЕЦБ усилва натиска над финансовия отрасъл да влезе в крайник с новата действителност, настояват осведомени с кухнята лица. Залозите са високи и банките, които не устоят " изпитите ", ще би трябвало да заделят повече капитал, оставяйки по-малко средства за акционерите.
Изследване на 20 огромни европейски банки установи всеобщо единодушие, че секторът надали ще е подготвен за зелен преход до 2022-а, заради което те лобират резултатите от тестванията да не се огласяват обществено. За мениджърите на активи регулаторната норма за разгласяване на устойчивото, природосъобразно финансиране (SFDR), цели да предотврати дезинформацията, с която обособени играчи желаят да изградят за себе си подправен обществен имидж на виновни към околната среда субекти. За банките коефициентът на зелени активи и климатичните стрес проби са принадлежности, основани да потвърдят, че секторът може да резервира платежоспособността си по време на прехода.
Инвестициите във въглеродни излъчвания се трансформират в главен фактор за смяна на кредиторите.
Международната рейтингова организация " Фитч " твърди, че банковият отрасъл би трябвало да се приготви за възможни спомагателни финансови условия, свързани с климатичния риск. Експертите чакат, че процесът ще стартира с някакъв тип спомагателен буфер или просто с по-голямо количество личен капитал. Което евентуално ще се отрази на клиентите и акционерите посредством съкращаване на дивидентите и по-високи такси и комисионни за ползвателите на заеми, чиито климатичен риск ще наложи по-високи финансови условия. Могат да набъбнат и банковите разноски.
Според банкови специалисти, вложителите ще проучват доста деликатно резултатите на обособените банки за по-високи рискови равнища. И в случай че не харесат това, което са открили, цената за издаване на дълг или на акции може да се увеличи.
ЕЦБ към този момент даде да се разбере, че не е удовлетворена от напредъка на сектора.
Банковият председател Кристин Лагард сподели още през юли, че " доста болшинство " от банките, следени от надзорното звено на ЕЦБ " не оправдават " упованията. Собствен разбор институцията посочил, че самите кредитори са признали, че 90% от климатичните им отчети или не дават отговор или единствено отчасти удовлетворяват условията на надзора.
Финансовият бранш е на прага на все по-стриктна регулация, чието самообладание се изчерпва. Промяната в настройките стана очевидна през предишния месец когато против поделението за ръководство на активи на " Дойче банк " - DWS Group, стартира следствие в Съединени американски щати и в Германия за оповестени надути уверения за уговорките на групата във връзка с устойчивото и природосъобразно финансиране.
Проверките в DWS, която твърди, че не е нарушила законите, отекнаха в целия европейски бранш за ръководство на вложения и компаниите започнаха нервно да преглеждат огласените си материали за отговорно климатично, обществено и корпоративно ръководство (ESG), с цел да бъдат сигурни, че не са уязвими на сходни правни опасности.
За банките залозите евентуално са даже по-високи, тъй като корпорациите в Европа разчитат за финансиране повече на кредиторите си в сравнение с финансовите пазари. Базелският комитет за банков контрол, който дефинира световните правила, предизвести за евентуални " обилни разноски и загуби " за банките когато регулаторите вкарат нови правила, технологиите напреднат и отношението към замърсителите на околната среда се ожесточи. През август пък ЕЦБ подкани кредиторите да засилят темпото, с което включват климатичните опасности в бизнеса си.
Европейският банков орган, който задава регулаторните условия, разгласява инструкции по какъв начин тъкмо огромните банки да излагат обвързваните с ESG опасности от юни 2022-а нататък и по какъв начин националните виновни управляващи би трябвало да действат с нужните ликвидни потребности на обособените кредитори. Резултатите от стрес тестванията евентуално ще дадат информация за тези разбори.
Инвеститорите пък към този момент си вземат записка, тъй като евентуалните разноски за банките, чиито салда не разкриват допустими нива на карбонови излъчвания, могат да се окажат главен фактор за смяна на играта. Мнозинството кредитни институции, интервюирани от организация " Блумбърг ", желаят от регулаторите да разсрочат във времето условията, визирайки освен проблеми с данните за клиентите, само че и нуждата от съгласуваност с контролните органи отвън Европейския съюз.
Банкови анализатори настояват, че кредиторите към момента нямат явен взор върху характерностите на ESG в сметките си, да не приказваме за вероятните способи, по които те да бъдат остойностени като кредитен риск.
Европейската комисия разгласява в края на август констатация, че интеграцията по ESG сред банките е едвам " в ранен етап ". И откри, че " неналичието на съответни данни и единни стандарти остават основни провокации пред тази интеграция.
Банката за интернационалните разплащания разгласи през юли, че регулаторите евентуално ще признаят, че първият кръг на климатичните стрес проби (заради " предварителната му природа " ) няма да е задоволителен, с цел да оправдае неотложно нарастване на финансовите условия. Но кредиторите би трябвало да чакат регулаторни прегледи на бизнес моделите и на ръководството на оперативния риск през призмата на климатичните промени.
Всичко това, съгласно банкери, слага сектора в напълно разнообразни условия. Те не са неповторими, само че наблюдението на рисковете, свързани с ESG, в някои аспекти са относително нова област за финансовите институции, с бързо разрастваща се регулаторна рамка.
Европейската централна банка към този момент изрази безпокойствие, че кредитните институции наподобяват неподготвени за задаващите се коренни промени, налагащи се от честите климатични аномалии и от мощния ценови растеж на въглеродните излъчвания. Зад кулисите ЕЦБ усилва натиска над финансовия отрасъл да влезе в крайник с новата действителност, настояват осведомени с кухнята лица. Залозите са високи и банките, които не устоят " изпитите ", ще би трябвало да заделят повече капитал, оставяйки по-малко средства за акционерите.
Изследване на 20 огромни европейски банки установи всеобщо единодушие, че секторът надали ще е подготвен за зелен преход до 2022-а, заради което те лобират резултатите от тестванията да не се огласяват обществено. За мениджърите на активи регулаторната норма за разгласяване на устойчивото, природосъобразно финансиране (SFDR), цели да предотврати дезинформацията, с която обособени играчи желаят да изградят за себе си подправен обществен имидж на виновни към околната среда субекти. За банките коефициентът на зелени активи и климатичните стрес проби са принадлежности, основани да потвърдят, че секторът може да резервира платежоспособността си по време на прехода.
Инвестициите във въглеродни излъчвания се трансформират в главен фактор за смяна на кредиторите.
Международната рейтингова организация " Фитч " твърди, че банковият отрасъл би трябвало да се приготви за възможни спомагателни финансови условия, свързани с климатичния риск. Експертите чакат, че процесът ще стартира с някакъв тип спомагателен буфер или просто с по-голямо количество личен капитал. Което евентуално ще се отрази на клиентите и акционерите посредством съкращаване на дивидентите и по-високи такси и комисионни за ползвателите на заеми, чиито климатичен риск ще наложи по-високи финансови условия. Могат да набъбнат и банковите разноски.
Според банкови специалисти, вложителите ще проучват доста деликатно резултатите на обособените банки за по-високи рискови равнища. И в случай че не харесат това, което са открили, цената за издаване на дълг или на акции може да се увеличи.
ЕЦБ към този момент даде да се разбере, че не е удовлетворена от напредъка на сектора.
Банковият председател Кристин Лагард сподели още през юли, че " доста болшинство " от банките, следени от надзорното звено на ЕЦБ " не оправдават " упованията. Собствен разбор институцията посочил, че самите кредитори са признали, че 90% от климатичните им отчети или не дават отговор или единствено отчасти удовлетворяват условията на надзора.
Финансовият бранш е на прага на все по-стриктна регулация, чието самообладание се изчерпва. Промяната в настройките стана очевидна през предишния месец когато против поделението за ръководство на активи на " Дойче банк " - DWS Group, стартира следствие в Съединени американски щати и в Германия за оповестени надути уверения за уговорките на групата във връзка с устойчивото и природосъобразно финансиране.
Проверките в DWS, която твърди, че не е нарушила законите, отекнаха в целия европейски бранш за ръководство на вложения и компаниите започнаха нервно да преглеждат огласените си материали за отговорно климатично, обществено и корпоративно ръководство (ESG), с цел да бъдат сигурни, че не са уязвими на сходни правни опасности.
За банките залозите евентуално са даже по-високи, тъй като корпорациите в Европа разчитат за финансиране повече на кредиторите си в сравнение с финансовите пазари. Базелският комитет за банков контрол, който дефинира световните правила, предизвести за евентуални " обилни разноски и загуби " за банките когато регулаторите вкарат нови правила, технологиите напреднат и отношението към замърсителите на околната среда се ожесточи. През август пък ЕЦБ подкани кредиторите да засилят темпото, с което включват климатичните опасности в бизнеса си.
Европейският банков орган, който задава регулаторните условия, разгласява инструкции по какъв начин тъкмо огромните банки да излагат обвързваните с ESG опасности от юни 2022-а нататък и по какъв начин националните виновни управляващи би трябвало да действат с нужните ликвидни потребности на обособените кредитори. Резултатите от стрес тестванията евентуално ще дадат информация за тези разбори.
Инвеститорите пък към този момент си вземат записка, тъй като евентуалните разноски за банките, чиито салда не разкриват допустими нива на карбонови излъчвания, могат да се окажат главен фактор за смяна на играта. Мнозинството кредитни институции, интервюирани от организация " Блумбърг ", желаят от регулаторите да разсрочат във времето условията, визирайки освен проблеми с данните за клиентите, само че и нуждата от съгласуваност с контролните органи отвън Европейския съюз.
Банкови анализатори настояват, че кредиторите към момента нямат явен взор върху характерностите на ESG в сметките си, да не приказваме за вероятните способи, по които те да бъдат остойностени като кредитен риск.
Европейската комисия разгласява в края на август констатация, че интеграцията по ESG сред банките е едвам " в ранен етап ". И откри, че " неналичието на съответни данни и единни стандарти остават основни провокации пред тази интеграция.
Банката за интернационалните разплащания разгласи през юли, че регулаторите евентуално ще признаят, че първият кръг на климатичните стрес проби (заради " предварителната му природа " ) няма да е задоволителен, с цел да оправдае неотложно нарастване на финансовите условия. Но кредиторите би трябвало да чакат регулаторни прегледи на бизнес моделите и на ръководството на оперативния риск през призмата на климатичните промени.
Всичко това, съгласно банкери, слага сектора в напълно разнообразни условия. Те не са неповторими, само че наблюдението на рисковете, свързани с ESG, в някои аспекти са относително нова област за финансовите институции, с бързо разрастваща се регулаторна рамка.
Източник: banker.bg
КОМЕНТАРИ