&format=webp)
AI влиза в битката срещу пране на пари – на прицел са и руски олигарси
Въпреки увеличението на разноските с до 10% годишно в някои развити пазари сред 2015 и 2022 година, финансовият бранш разкрива единствено към 2% от световните финансови закононарушения, съгласно Интерпол.
Сега някои считат, че изкуственият разсъдък може да помогне за разрешаването на този проблем.
В Норвегия финтех стартъпът Strise е създал AI платформа, която сканира обществени регистри и медийни отчети, с цел да алармира в действително време за евентуални опасности от изпиране на пари. AI сътрудникът е планиран да ревизира нови заявки за разкриване на сметки във финансови институции, подчинени на европейското законодателство за битка с изпирането на пари, като банки, застрахователни компании и платежни услуги, отбелязва Euronews.
По-бърз и по-лесен развой
Ако в миналото сте откривали онлайн банкова сметка, евентуално сте били помолени да попълните данни като адрес и специалност и да ги актуализирате един път годишно. Това е част от процеса Know Your Customer (KYC), законово условие, предопределено да ревизира кои са клиентите и от кое място идват приходите им.
Традиционно KYC инспекциите разчитат на екипи от анализатори, които преглеждат бази данни, корпоративни документи и медийно наличие, с цел да потвърдят собствеността, проследят връзки и открият евентуални опасности.
Тези инспекции имат за цел да попречат на нарушителите да употребяват законни банки за прекачване на мръсни пари.
Но те са мудни и скъпи.
„ Сега разполагате с изкуствен интелект, който извлича информация и я събира по напълно нов метод “, декларира Марит Рьодеванд, съосновател и основен изпълнителен шеф на Strise. „ Ако забележите съмнителна компания сега на регистрацията, можете да ѝ попречите да получи банкова сметка и да се включи във финансови решения “, добавя тя.
AI системата на Strise автоматизирано разпознава предупредителни знаци като връзки с лица, подложени на наказания, юрисдикции с висок риск или политически свързани фигури, уязвими към корупция.
Например, анализаторите, които употребяват тази система, могат да открият предизвестия за лица, включени в описи със наказания, и политици, които могат да бъдат „ мощно авторитетни “ или „ по-податливи на корупция “ и „ изпиране на пари “, съгласно Робин Лика, разработчик на Strise.
Руски олигарси на прицел
Strise твърди, че финансовите институции, употребяващи платформата, са съумели да разпознават и отхвърлят фирмите с висок риск по-ефективно, като са нараснали потенциала си за обработка на случаи до 10 пъти, без да наемат спомагателен личен състав.
Дава за образец портфолио на компания, в което се появяват предупредителни знаци за допустимо владеене от съветски олигарх. „ След като разполагате с информацията, можете да изберете дали да завършите тази регистрация с изчислената подредба на риска “, добавя Лика.
В друго портфолио системата алармира за компания със седалище в Естония, обвързвана с две лица, наказани за една от най-големите измами с криптовалута в историята, на стойност 560 милиона $ (480 милиона евро).
Платформата може да генерира отчети и систематизирания на своите констатации, като употребява огромни езикови модели (LLM) за сформиране на описания на риска за регулаторни документи, задача, която преди този момент изискваше часове човешки труд.
Нова промяна
Европейският съюз сега завърши основаването на всеобхватна Агенция за битка с изпирането на пари (AMLA) във Франкфурт и инструкция на равнище Европейски Съюз, която би трябвало да влезе в действие през 2027 година „ за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма “.
Станислав Тоса, доцент по сходство и правоприлагане в Университета на Люксембург, декларира пред Euronews, че промяната вкарва „ нова област на отговорност “.
„ Постоянно разширяващият се обсег на отговорностите за битка с изпирането на пари (AML), в комбиниране с възходящия риск от наказания, прави изкуствения разсъдък привлекателно средство за задължените субекти, които се стремят да ръководят тези възходящи отговорности “, добавя той.
Все отново припомня, че според законодателството на Европейски Съюз за отбрана на данните, е нужна известна степен на човешки контрол, „ когато автоматизираните системи вземат решения, които засягат доста хората “.
Експертите също предизвестяват, че въпреки автоматизацията да може да понижи броя на злоупотребите и дейностите по изпиране на пари, тя може да затрудни откриването или оспорването на неточности.
„ Интегрирането на изкуствен интелект в процесите на взимане на решения в допълнение понижава прозрачността: за засегнатите лица може да стане още по-трудно да схванат претекста за такива оценки или да го оспорят дейно “, прибавя Тоса.
Сега някои считат, че изкуственият разсъдък може да помогне за разрешаването на този проблем.
В Норвегия финтех стартъпът Strise е създал AI платформа, която сканира обществени регистри и медийни отчети, с цел да алармира в действително време за евентуални опасности от изпиране на пари. AI сътрудникът е планиран да ревизира нови заявки за разкриване на сметки във финансови институции, подчинени на европейското законодателство за битка с изпирането на пари, като банки, застрахователни компании и платежни услуги, отбелязва Euronews.
По-бърз и по-лесен развой
Ако в миналото сте откривали онлайн банкова сметка, евентуално сте били помолени да попълните данни като адрес и специалност и да ги актуализирате един път годишно. Това е част от процеса Know Your Customer (KYC), законово условие, предопределено да ревизира кои са клиентите и от кое място идват приходите им.
Традиционно KYC инспекциите разчитат на екипи от анализатори, които преглеждат бази данни, корпоративни документи и медийно наличие, с цел да потвърдят собствеността, проследят връзки и открият евентуални опасности.
Тези инспекции имат за цел да попречат на нарушителите да употребяват законни банки за прекачване на мръсни пари.
Но те са мудни и скъпи.
„ Сега разполагате с изкуствен интелект, който извлича информация и я събира по напълно нов метод “, декларира Марит Рьодеванд, съосновател и основен изпълнителен шеф на Strise. „ Ако забележите съмнителна компания сега на регистрацията, можете да ѝ попречите да получи банкова сметка и да се включи във финансови решения “, добавя тя.
AI системата на Strise автоматизирано разпознава предупредителни знаци като връзки с лица, подложени на наказания, юрисдикции с висок риск или политически свързани фигури, уязвими към корупция.
Например, анализаторите, които употребяват тази система, могат да открият предизвестия за лица, включени в описи със наказания, и политици, които могат да бъдат „ мощно авторитетни “ или „ по-податливи на корупция “ и „ изпиране на пари “, съгласно Робин Лика, разработчик на Strise.
Руски олигарси на прицел
Strise твърди, че финансовите институции, употребяващи платформата, са съумели да разпознават и отхвърлят фирмите с висок риск по-ефективно, като са нараснали потенциала си за обработка на случаи до 10 пъти, без да наемат спомагателен личен състав.
Дава за образец портфолио на компания, в което се появяват предупредителни знаци за допустимо владеене от съветски олигарх. „ След като разполагате с информацията, можете да изберете дали да завършите тази регистрация с изчислената подредба на риска “, добавя Лика.
В друго портфолио системата алармира за компания със седалище в Естония, обвързвана с две лица, наказани за една от най-големите измами с криптовалута в историята, на стойност 560 милиона $ (480 милиона евро).
Платформата може да генерира отчети и систематизирания на своите констатации, като употребява огромни езикови модели (LLM) за сформиране на описания на риска за регулаторни документи, задача, която преди този момент изискваше часове човешки труд.
Нова промяна
Европейският съюз сега завърши основаването на всеобхватна Агенция за битка с изпирането на пари (AMLA) във Франкфурт и инструкция на равнище Европейски Съюз, която би трябвало да влезе в действие през 2027 година „ за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма “.
Станислав Тоса, доцент по сходство и правоприлагане в Университета на Люксембург, декларира пред Euronews, че промяната вкарва „ нова област на отговорност “.
„ Постоянно разширяващият се обсег на отговорностите за битка с изпирането на пари (AML), в комбиниране с възходящия риск от наказания, прави изкуствения разсъдък привлекателно средство за задължените субекти, които се стремят да ръководят тези възходящи отговорности “, добавя той.
Все отново припомня, че според законодателството на Европейски Съюз за отбрана на данните, е нужна известна степен на човешки контрол, „ когато автоматизираните системи вземат решения, които засягат доста хората “.
Експертите също предизвестяват, че въпреки автоматизацията да може да понижи броя на злоупотребите и дейностите по изпиране на пари, тя може да затрудни откриването или оспорването на неточности.
„ Интегрирането на изкуствен интелект в процесите на взимане на решения в допълнение понижава прозрачността: за засегнатите лица може да стане още по-трудно да схванат претекста за такива оценки или да го оспорят дейно “, прибавя Тоса.
Източник: profit.bg
КОМЕНТАРИ