Има ли България проблем с прането на пари?
Присъствието на България в сивия лист на страните, които имат проблем с така наречен " пране на пари ", е сериозен проблем за страната и се отразява все по-сериозно на бизнеса и вложенията у нас. Това съобщи в ефира на Дарик юристът Антон Михайлов.
Списъкът, направен от Групата за финансови дейности (от англ. Financial Action Task Force, FATF), включва страни, които имат проблеми и пропуски в битката с прането на пари. В него участват над 20 юрисдикции, като Тринидад и Тобаго, редица офшорни зони, Сирия, страни от Близкия изток, както и още няколко балкански страни, да вземем за пример Хърватия, Албания и Турция. България беше включена в него през октомври 2023 година
Във FATF членуват 38 страни, измежду които Съединените щати и някои от огромните европейски стопански системи. България обаче не е член на организацията.
Какви са следствията за бизнеса?
" Много хора не си дават сметка какво тъкмо значи терминът " изпиране " на пари, тъй като той значително е закачлив, само че на процедура става въпрос за нещо доста съществено – незаконната активност като търговия с опиати, трафик на хора, финансови закононарушения и други генерира голям паричен поток, който не може да се употребява за елементарни покупко-продажби или финансови интервенции, защото няма по какъв начин да бъде оневинен произходът на средствата. Затова се постанова потреблението на комплицирани финансови интервенции, чиято цел е да прикрие този генезис, като тъкмо този развой съставлява " прането " на пари ", изясни Михайлов.
По думите му това е проблем за страната ни, защото наличието ѝ в сивия лист на страните, които имат проблем с противодействието на прането на пари, е едно срамно леке, което се отразява извънредно отрицателно на бизнеса.
Според Михайлов това не се отразява толкоз съществено на обособения консуматор, само че всяка компания, която развива активност отвън границите на страната, към този момент усеща следствията.
" Всеки задграничен бизнес сътрудник може да изследва страната и да разбере, че имаме проблем от такова естество. Това значи, че покупко-продажбите и преводите стартират да лишават по-дълго време, изисква се повече документи, организират се спомагателни изследвания. Проблемите са годни и за директните задгранични вложения, защото всеки, който желае да си купи българска компания да вземем за пример, ще би трябвало да се преценява с наличието на страната в сивия лист за пране на пари ", сподели още Михайлов.
Той даде образец с Хърватия, която също беше включена в листата, само че това се случи, откакто тя към този момент беше част от Шенгенското пространство и от еврозоната. По тази причина, евентуално, събитието не оказа забележителен резултат върху вложенията в страната.
Но казусът на България е друг, тъй като на нас участието и в двете структури към момента ни следва, а досега няма случай страна, част от сивия лист на FATF, да е била одобрявана в еврозоната, въпреки че официално няма сходно изискване.
Защо България беше включена в сивия лист на FATF?
Основните аргументи, заради които страната ни беше включена в сивия лист, са свързани с това, че у нас няма наказателни производства за пране на пари, няма ефикасни неоправдателни присъди, няма иззети имущества, има доста хора, които не могат да обяснят произхода на благосъстоянието си.
Правен механизъм има – в лицето на Комисията за противопоставяне на корупцията по новия закон, само че тя към момента не е определена, тъй че на процедура няма работещ инструмент, който да се занимава с противопоставяне на изпирането на финансови средства.
Другият проблем е неналичието на задоволително добра връзка сред службите както на национално равнище, по този начин и с интернационалните сътрудници.
" Независимо от това, което вършат или не вършат държавните институции обаче, банките, застрахователите, търговците на недвижимите парцели, нотариусите, юристите, в случай че щете и футболните клубове би трябвало да вземат ограничения, свързани с противодействието на изпирането на пари ", разяснява Антон Михайлов.
Той добави, че главната категория лица, които би трябвало да бъдат следени строго във връзка с прането на пари, са политиците.
" Политическата корупция и прането на пари са една и съща монета с две страни. Когато има политическа корупция, " резултатите " от нея би трябвало да бъдат изпрани. Затова аз постоянно предизвестявам хората и фирмите, които имат бизнес връзки с политически персони – нещо, което въобще не е неразрешено или безусловно отрицателно – въпреки всичко да внимават с това какви са техните стремежи и характерни финансови особености ", сподели още юристът.
Може ли България да излезе от сивия лист?
Антон Михайлов е оптимист, че България може да вземе ограничения, да почисти имиджа си и да бъде извадена от сивия лист на страните с проблеми в противодействието на прането на пари. Механизмът за това е относително елементарен и изисква следваща инспекция от страна на FATF, само че с цел да има резултат, би трябвало да се подхващат избрани дейности и да се изчистят минусите.
" Историята демонстрира, че извеждането от този лист лишава сред една и три години. България е там от 6-7 месеца. Но стабилността на страната и единната работа на всички институции са наложителни предпоставки за това. Ако няма действително схващане на казуса на държавно равнище, можем да останем в този лист още доста дълго време ", уточни специалистът.
