Стандард чартърд е в неведение за източниците на доходи на заможните
"Стандард чартърд " към момента не може да изясни по какъв начин някои от най-богатите й клиенти са натрупали положения и обследва хиляди потребителски сметки в частната си банка. Проверка на регулаторните органи в Дубай отпреди две години, огласена едвам преди няколко дни, установи, че частните банкери нямат документи, показваща източника на активите на някои клиенти. В някои случаи пък даже липсват съществени персонални данни като адреси и телефонни номера, настояват осведомени с проблема лица. Подобни разкрития са направени във основни центрове на активност на "Стандард чартърд ", сред които Сингапур, Хонконг и Лондон.
Това не е първият пропуск в напъните на банката да влезе в крайник със законодателството против пране на мръсни пари. През април английският финансов надзирател санкции институцията със 102 млн. лири стерлинги за "сериозни и потвърдени недостатъци " в изследването и контрола на потребителите, в това число в Обединените арабски емирства в интервала 2009-2014-а. Сумата е част от санкцията по извънсъдебното съглашение, което "Стандард чартърд " подписа с щатските и с английските правни управляващи поради метода, по който е насочвала транзакциите в нарушаване на глобите против Иран и против други страни.
Когато през 2015-а пое управлението на банката, основният изпълнителен шеф на банката - Бил Уинтърс, даде обещание да направи обстойна инспекция в централата и в клоновете на фирмените протоколи за вземане предвид с нормативната уредба, с цел да постави завършек на наказванията, лишили записаната в Лондон институция от 80% от азиатските й облаги. Въпреки това санкциите не престават да валят. През предходната година две поделения на "Стандард чартърд " бяха осъдени с 4.7 млн. щ. $ от управляващите в Сингапур за трансфер на потребителски средства от Гърнси в азиатския мегаполис в прорез с условията против прането на пари.
Сред клиентите на частните банкови услуги на "Стандард чартърд " са и човеци с известни политически или обществени функционалности - кралски особи от Близкия изток, африкански и азиатски политици. Един от потребителите й е член на кралското семейство на Саудитска Арабия, задържан в кралството поради корупция през 2017-а, твърди осведомено с въпроса лице. Частната банка разполага с активи за към 65 милиарда щ. $, а приносът й в оперативните приходи на компанията майка през първото полугодие е към 4 на 100.
В резултат на тези инспекции от 2017-а Агенцията за финансови услуги на Дубай е разпоредила на "Стандард чартърд " да наеме външни консултанти за самостоятелен надзор върху ликвидирането на нормативни пропуски, показват поискали анонимност източници. Банката е наела за задачата "Делойт " и се надява да завърши процеса, включващ взаимния оглед на неидентифициран брой потребителски сметки. Висши банкови мениджъри би трябвало да се срещнат с представителите на регулаторните органи на Дубай до края на септември.
"Стандард чартърд " разгласи публично, че сега ревизира всичките почти 8 хиляди потребителски сметки на частната си банка, с цел да е сигурна, че те дават отговор изцяло на нормите против прането на мръсни пари. Екип на консултантите от "Делойт " оказват помощ в реализирането на този развой в Сингапур и Хонконг, които са с максимален дял от частния банков бизнес. Тазгодишната санкция на английския финансов регулатор е за "пропуск на институцията да намери произхода на средствата по сметка, открита с пари в брой, донесени в куфар на стойност 3 млн. дирхама (820 хиляди щ. долара).
Контролните органи на доста страни изискват от частните банки да откриват по какъв начин богатите им клиенти са натрупали положенията си, с цел да оказват помощ в битката против престъпни детайли и корумпирани предприемачи и политици, употребяващи интернационалната финансова система, с цел да перат нелегално добити активи. Задачата е комплицирана, тъй като постанова мениджърите за връзка с потребителите да изискват от дългогодишни клиенти голям брой документи: фишове за самостоятелни хонорари, елементи за фамилни наследства и структури на компании, връщащи се с десетилетия обратно. Много от тях са от страни, където подобен вид хартиена документи не съществува. Остров Гърнси е един от показателните образци. След като през 2016-а "Стандард чартърд " открива, че е налице опит да се укрият потребителски отговорности, банката закрива активността си там и дава на потребителите шест месеца период да трансферират сметките си. Впоследствие кредиторът открива голям брой източници на укриване на сведения за активите по сметките в островното й отделение и сега, три години по-късно, близо половината от тях към момента не са закрити, което лишава доста клиенти от достъп до парите им.
Въпреки инспекциите и санкциите, "Стандард чартърд " възнамерява да усили размера на частните си банкови интервенции, които включват вложения, заеми и услуги за обмисляне на активите на човеци с високи приходи по света. През първото полугодие банката е отчела 100 млн. щ. $ облага преди облагането с налози и 15.7% рентабилност на акционерния капитал.
Това не е първият пропуск в напъните на банката да влезе в крайник със законодателството против пране на мръсни пари. През април английският финансов надзирател санкции институцията със 102 млн. лири стерлинги за "сериозни и потвърдени недостатъци " в изследването и контрола на потребителите, в това число в Обединените арабски емирства в интервала 2009-2014-а. Сумата е част от санкцията по извънсъдебното съглашение, което "Стандард чартърд " подписа с щатските и с английските правни управляващи поради метода, по който е насочвала транзакциите в нарушаване на глобите против Иран и против други страни.
Когато през 2015-а пое управлението на банката, основният изпълнителен шеф на банката - Бил Уинтърс, даде обещание да направи обстойна инспекция в централата и в клоновете на фирмените протоколи за вземане предвид с нормативната уредба, с цел да постави завършек на наказванията, лишили записаната в Лондон институция от 80% от азиатските й облаги. Въпреки това санкциите не престават да валят. През предходната година две поделения на "Стандард чартърд " бяха осъдени с 4.7 млн. щ. $ от управляващите в Сингапур за трансфер на потребителски средства от Гърнси в азиатския мегаполис в прорез с условията против прането на пари.
Сред клиентите на частните банкови услуги на "Стандард чартърд " са и човеци с известни политически или обществени функционалности - кралски особи от Близкия изток, африкански и азиатски политици. Един от потребителите й е член на кралското семейство на Саудитска Арабия, задържан в кралството поради корупция през 2017-а, твърди осведомено с въпроса лице. Частната банка разполага с активи за към 65 милиарда щ. $, а приносът й в оперативните приходи на компанията майка през първото полугодие е към 4 на 100.
В резултат на тези инспекции от 2017-а Агенцията за финансови услуги на Дубай е разпоредила на "Стандард чартърд " да наеме външни консултанти за самостоятелен надзор върху ликвидирането на нормативни пропуски, показват поискали анонимност източници. Банката е наела за задачата "Делойт " и се надява да завърши процеса, включващ взаимния оглед на неидентифициран брой потребителски сметки. Висши банкови мениджъри би трябвало да се срещнат с представителите на регулаторните органи на Дубай до края на септември.
"Стандард чартърд " разгласи публично, че сега ревизира всичките почти 8 хиляди потребителски сметки на частната си банка, с цел да е сигурна, че те дават отговор изцяло на нормите против прането на мръсни пари. Екип на консултантите от "Делойт " оказват помощ в реализирането на този развой в Сингапур и Хонконг, които са с максимален дял от частния банков бизнес. Тазгодишната санкция на английския финансов регулатор е за "пропуск на институцията да намери произхода на средствата по сметка, открита с пари в брой, донесени в куфар на стойност 3 млн. дирхама (820 хиляди щ. долара).
Контролните органи на доста страни изискват от частните банки да откриват по какъв начин богатите им клиенти са натрупали положенията си, с цел да оказват помощ в битката против престъпни детайли и корумпирани предприемачи и политици, употребяващи интернационалната финансова система, с цел да перат нелегално добити активи. Задачата е комплицирана, тъй като постанова мениджърите за връзка с потребителите да изискват от дългогодишни клиенти голям брой документи: фишове за самостоятелни хонорари, елементи за фамилни наследства и структури на компании, връщащи се с десетилетия обратно. Много от тях са от страни, където подобен вид хартиена документи не съществува. Остров Гърнси е един от показателните образци. След като през 2016-а "Стандард чартърд " открива, че е налице опит да се укрият потребителски отговорности, банката закрива активността си там и дава на потребителите шест месеца период да трансферират сметките си. Впоследствие кредиторът открива голям брой източници на укриване на сведения за активите по сметките в островното й отделение и сега, три години по-късно, близо половината от тях към момента не са закрити, което лишава доста клиенти от достъп до парите им.
Въпреки инспекциите и санкциите, "Стандард чартърд " възнамерява да усили размера на частните си банкови интервенции, които включват вложения, заеми и услуги за обмисляне на активите на човеци с високи приходи по света. През първото полугодие банката е отчела 100 млн. щ. $ облага преди облагането с налози и 15.7% рентабилност на акционерния капитал.
Източник: banker.bg
КОМЕНТАРИ