Една трета повече „финансови мулета” заловиха у нас
Приключва Европейската седмица за битка с „ финансовите мулета” - “European Money Mule Action Weekend” 2020, стартът на която беше даден на 2 декември. Това е интервалът, през който се прави равносметка на постигнатото в региона на ограниченията против прането на пари за изтеклата година и се провежда медийна акция в тяхна поддръжка. Това сподели особено за „ БАНКЕРЪ” Цвета Илиева от Асоциацията на банките в България. В акцията са се присъединили всички български банки, подчертава тя.
Българските правоохранителни органи са разпознали 98 “финансови мулета”, което е с 37 лица повече от миналогодишната акция, а в % към 38, както и 72 жертви от незаконната активност – с 28 повече от предходната година. Във връзка с битката с финансовите закононарушения в хода на настоящата акция благодарение на банките в страната са открити 100 непозволени транзакции, като са предотвратени вреди на стойност съвсем 14 млн. евро.
На Стария континент финансови институции и правоохранителни органи от 26 страни са се присъединили за шеста поредна година в взаимна акция, ориентирана против схеми за изпиране на пари и набиране на “финансови мулета”. Глобалната акция е проведена от Европейския център за битка с киберпрестъпленията към Европол /EC3 – EUROPOL/, а сътрудник е Европейската банкова федерация, на която АББ е член.
Тази година са открити над 4031 лица “финансови мулета” и 227 лица, които ги набират, като дейностите на правоохранителните органи са довели до арестите на 422 лица, съгласно данни на Европол. В хода на акцията са инициирани 1529 следствия. Повече от 500 банки и други финансови институции са помогнали за докладването на 4942 непозволени транзакции, в които са употребявани “финансови мулета “, предотвратявайки вреди за 33.5 млн. евро.
Финансово “муле” е лице, което трансферира нелегално добити финансови средства сред разнообразни банкови сметки, постоянно в разнообразни страни, като за тази активност получава комисионна. Според статистика на Европол, в 95% от случаите “финансовите мулета” се употребяват за асимилиране на непозволено трансферирани финансови средства, добити от предишна киберпрестъпна активност. Често средствата са предопределени за финансиране на други престъпни действия и изпиране на пари.
За набиране на “финансови мулета” се употребяват разнообразни схеми, да вземем за пример уеб сайтове за запознанства, посредством които нарушителите се пробват да убедят жертвите си да отворят банкови сметки за изпращане или приемане на средства. Също по този начин, посредством постове в обществените мрежи с примамливи оферти за работа, гарантираща елементарно и бързо замогване, се цели привличането на вниманието на студенти и младежи. Престъпниците са все по-изобретателни, като неведнъж се възползват от действително съществуващи събития, с цел да създадат предложенията си да наподобяват по-достоверни, да вземем за пример, актуалната пандемия COVID-19. Често пъти те употребяват и информация за набелязаните от тях лица, с която са се сдобили посредством обществените мрежи.
Важно е да се знае, че даже лицата, употребявани като “финансови мулета”, да не са били наясно, че са въвлечени в противозаконна активност за изпиране на пари, те правят закононарушение, като трансферират средства и това може да има тежки последствия за тях.
Банковият бранш в България поддържа напъните на правоохранителните органи и си сътрудничи интензивно с тях за предотвратяването и разкриването на финансови закононарушения, свързани с изпирането на средства, добити от противозаконна активност. Банките имат строги правила и условия, посредством които разпознават своите клиенти, на което се дължи и огромното доверие, с което се употребяват измежду потребителите на финансови услуги, сподели още Илиева.
Каре
#НебъдиМуле
В брошурите, оповестени на уеб страницата на АББ, може да бъде получена повече информация по отношение на методите за набиране на “финансови мулета “, по какъв начин да се предпазим и какво би трябвало да създадем, в случай че подозираме, че ние или наши познати са въвлечени в схеми за пране на пари.
Ако смятате, че се пробват да ви употребяват като “финансово муле”, неотложно би трябвало да предприемете дейности, преди да е станало късно: не превеждайте средства, уведомете незабавно вашата банка и полицията.
Европол поучава: Отхвърляйте всяко предложение за лесни пари. Ако звучи прекомерно добре, с цел да е истина, най-вероятно не е.
Българските правоохранителни органи са разпознали 98 “финансови мулета”, което е с 37 лица повече от миналогодишната акция, а в % към 38, както и 72 жертви от незаконната активност – с 28 повече от предходната година. Във връзка с битката с финансовите закононарушения в хода на настоящата акция благодарение на банките в страната са открити 100 непозволени транзакции, като са предотвратени вреди на стойност съвсем 14 млн. евро.
На Стария континент финансови институции и правоохранителни органи от 26 страни са се присъединили за шеста поредна година в взаимна акция, ориентирана против схеми за изпиране на пари и набиране на “финансови мулета”. Глобалната акция е проведена от Европейския център за битка с киберпрестъпленията към Европол /EC3 – EUROPOL/, а сътрудник е Европейската банкова федерация, на която АББ е член.
Тази година са открити над 4031 лица “финансови мулета” и 227 лица, които ги набират, като дейностите на правоохранителните органи са довели до арестите на 422 лица, съгласно данни на Европол. В хода на акцията са инициирани 1529 следствия. Повече от 500 банки и други финансови институции са помогнали за докладването на 4942 непозволени транзакции, в които са употребявани “финансови мулета “, предотвратявайки вреди за 33.5 млн. евро.
Финансово “муле” е лице, което трансферира нелегално добити финансови средства сред разнообразни банкови сметки, постоянно в разнообразни страни, като за тази активност получава комисионна. Според статистика на Европол, в 95% от случаите “финансовите мулета” се употребяват за асимилиране на непозволено трансферирани финансови средства, добити от предишна киберпрестъпна активност. Често средствата са предопределени за финансиране на други престъпни действия и изпиране на пари.
За набиране на “финансови мулета” се употребяват разнообразни схеми, да вземем за пример уеб сайтове за запознанства, посредством които нарушителите се пробват да убедят жертвите си да отворят банкови сметки за изпращане или приемане на средства. Също по този начин, посредством постове в обществените мрежи с примамливи оферти за работа, гарантираща елементарно и бързо замогване, се цели привличането на вниманието на студенти и младежи. Престъпниците са все по-изобретателни, като неведнъж се възползват от действително съществуващи събития, с цел да създадат предложенията си да наподобяват по-достоверни, да вземем за пример, актуалната пандемия COVID-19. Често пъти те употребяват и информация за набелязаните от тях лица, с която са се сдобили посредством обществените мрежи.
Важно е да се знае, че даже лицата, употребявани като “финансови мулета”, да не са били наясно, че са въвлечени в противозаконна активност за изпиране на пари, те правят закононарушение, като трансферират средства и това може да има тежки последствия за тях.
Банковият бранш в България поддържа напъните на правоохранителните органи и си сътрудничи интензивно с тях за предотвратяването и разкриването на финансови закононарушения, свързани с изпирането на средства, добити от противозаконна активност. Банките имат строги правила и условия, посредством които разпознават своите клиенти, на което се дължи и огромното доверие, с което се употребяват измежду потребителите на финансови услуги, сподели още Илиева.
Каре
#НебъдиМуле
В брошурите, оповестени на уеб страницата на АББ, може да бъде получена повече информация по отношение на методите за набиране на “финансови мулета “, по какъв начин да се предпазим и какво би трябвало да създадем, в случай че подозираме, че ние или наши познати са въвлечени в схеми за пране на пари.
Ако смятате, че се пробват да ви употребяват като “финансово муле”, неотложно би трябвало да предприемете дейности, преди да е станало късно: не превеждайте средства, уведомете незабавно вашата банка и полицията.
Европол поучава: Отхвърляйте всяко предложение за лесни пари. Ако звучи прекомерно добре, с цел да е истина, най-вероятно не е.
Източник: banker.bg
КОМЕНТАРИ