Федералният резерв на САЩ повишава агресивно лихвените проценти в опит

Федералният запас на Съединени американски щати покачва нападателно лихвените проценти в опит да овладее инфлацията и всички признаци сочат, че през днешния ден следва ново нарастване.Според Кати Ууд от Ark Invest това може да има съществени последици. В поредност от туитове предишния месец Ууд съпостави актуалната обстановка със събития, довели до Голямата меланхолия.„ Фед увеличи лихвените проценти през 1929 година, с цел да потуши финансовите спекулации, а по-късно, през 1930 година, Конгресът одобри Смут-Хоули, налагайки 50%+ мита за повече от 20 000 артикули и тласкайки международната стопанска система към Голямата меланхолия “, споделя Ууд. „ Ако Федералният запас не се обърне, настройката ще наподобява повече на 1929 година “Супер вложителят твърди, че централната банка на Съединени американски щати „ пренебрегва дефлационните сигнали “. В същото време тя предизвестява, че Законът за чиповете – предопределен да подкрепи производството на полупроводници в Съединени американски щати, само че да го ограничи другаде – „ може да навреди на търговията може би повече, в сравнение с разбираме “.Разбира се, не всички активи са основани идентични. Някои - като трите изброени по-долу - може да са в положение да се показват добре, даже в случай че Фед не смекчи своята ястребова позиция.Недвижим имотМоже да наподобява нелогично да има недвижими парцели в този лист. Когато Фед покачва референтните си лихвени проценти, лихвите по ипотечните заеми също се покачват, тъй че не би трябвало ли това да е неприятно за пазара на недвижими парцели?Въпреки че е правилно, че ипотечните заплащания са се нараснали, недвижимите парцели в действителност са посочили своята резистентност във времена на възходящи лихвени проценти, съгласно компанията за ръководство на вложения Invesco.„ Между 1978 година и 2021 година имаше 10 разнообразни години, в които процентът на федералните фондове се усилваше “, споделя Invesco. „ В рамките на тези 10 разпознати години частните недвижими парцели в Съединени американски щати се показаха седем пъти по-добре от акциите и облигациите, а обществените недвижими парцели в Съединени американски щати се показаха шест пъти. “Помага също по този начин, че недвижимите парцели са добре прочут хедж против инфлацията.Защо? Тъй като цената на суровините и труда се повишава, градежът на нови парцели е по-скъп. И това покачва цената на съществуващите недвижими парцели.Добре подбраните парцели могат да обезпечат повече от просто повишение на цената. Инвеститорите също получават непрекъснат поток от доходи от наем.Но не е належащо да сте хазяин, с цел да започнете да инвестирате в недвижими парцели. Има доста капиталови тръстове за недвижими парцели (REITs), както и платформи за групово финансиране, които могат да ви оказват помощ да станете вложител в недвижими парцели.Банки Повечето компании се притесняват от повишение на лихвите. Но за избрани финанси, като банките, по-високите ставки са нещо положително.Банките дават пари назаем при по-високи проценти, в сравнение с заемат, прибирайки разликата. Когато лихвените проценти се покачат, спредът на облагите на една банка нормално се уголемява.Банковите колоси също са добре капитализирани сега и връщат пари на акционерите.През юли Bank of America усили тримесечния си дял с 5% до 22 цента на акция. През юни Morgan Stanley разгласи нарастване от 11% на тримесечното си погашение до $0,775 на акция – и това се случи, откакто удвои тримесечния си дял до $0,70 на акция предходната година.Инвеститорите могат също да получат експозиция към групата посредством ETF като SPDR S&P Bank ETF (KBE) и Invesco KBW Bank ETF (KBWB).Потребителски стокиПо-високите лихвени проценти могат да охладят стопанската система, когато е прекомерно горещо. Но стопанската система не е прекомерно гореща и в случай че Ууд е прав, може да се насочим към огромна криза.Ето за какво вложителите може да желаят да ревизират устойчиви на криза браншове - като потребителски артикули.Потребителските артикули са съществени артикули като храни и питиета, домашен артикули и хигиенични артикули. Имаме потребност от тези неща, без значение от това по какъв начин се развива стопанската система или какви са лихвите по федералните фондове.Когато инфлацията увеличи вложените разноски, фирмите за потребителски артикули – изключително тези с одобрени пазарни позиции – са в положение да трансферират тези по-високи разноски върху потребителите.Дори рецесията да удари стопанската система на Съединени американски щати, евентуално отново ще забележим Quaker Oats и портокалов сок Tropicana - създадени от PepsiCo (PEP) - на масите за закуска на фамилиите. Междувременно Tide и Bounty – добре познати марки от Procter & Gamble (PG) – евентуално ще останат в описите за извършване на покупки в цялата страна.Можете да получите достъп до групата посредством ETF като Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) и Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).