Банките привикват клиентите си за офшор-справки
„ Банката ни привика незабавно, дружно със притежателя на компанията, за попълване на формуляри, свързани с ограниченията против изпирането на пари. Срещата трябвало да стане до дни”. Това ни осведоми наш четец, шеф на въпросната компания.
Когато не съумял да се включи в периода „ до дни”, служителката му декларирала, че ще получи документално „ предизвестие” и в случай че не извърши и периода, посочен в него, сметките на компанията ще бъдат блокирани.
"Повиквателната " звучи по този начин: "Здравейте, за осъществяване на периодически обзор на деловите връзки с сдружение „ Хикс ", е нужно да предоставите значима информация, която е нужна съгласно правилото “Опознай своя клиент “ (Know-Your-Customer) и в сходство с европейското и българското законодателство (5-тата Европейска Директива против изпирането на пари, Закона за ограниченията против изпирането на пари и Правилника за използване на Закона за ограниченията против изпирането на пари). Това е главно условие по процеса за периодически обзор на бизнес връзките с банката ни и се изисква от всички наши клиенти ".
Човекът се явил преди да "падне мандалото " и бил подложен на писмен „ тест”, който той и президента на компанията трябвало да подпишат. В него ги разпитвали детайлно за
възможни връзки с офшорния свят,
каквито те нямали. Накрая им се извинили за неудобството и им благодарили за свършената работа, която била „ в интерес и на двете страни”.
„ БАНКЕРЪ” направи инспекция по случая. Оказа се, че банката е дала период до края на месеца на чиновниците си да привикат съответните клиенти.
На информация подлежат всички по-едри компании, сподели банкова чиновничка, само че не можа да изясни какъв е тъкмо критерият да бъдат потърсени тъкмо те. А техни представители чакаха ред, с цел да бъдат признати.
Колкото до съответния клиент, на него му било обяснено, че
от три години не го били виждали онлайн
и заради това се наложило в този момент да „ гастролира”.
"След три години ли отново ще се забележим? ", попитал той, а отговорът бил "Не! ". Което не потвърждава някаква цикличност на контактите, а в противен случай - инцидентност, евентуално при някакви подозрения...
Проверката на „ БАНКЕРЪ” откри още, че сега текат такива анкети в огромните банки, измежду които „ Райфайзенбанк България”, „ УниКредит Булбанк” и Банка ДСК.
За първи път се заприказва за сходно приучване още преди година, когато се разбра, че Законът задължава банките да изискват това най-малко един път годишно.
В края на 2019 година „ Уникредит Булбанк” предизвести, че ще блокира сметки при неспазване на периода за потвърждаване или актуализация на персоналните данни. Тогава влязоха в действие следващи промени в Закона за ограниченията против изпирането на пари, които ще
задължат жителите годишно да посещават офис на банка,
в която имат сметка, с цел да потвърдят или актуализират предоставените персонални данни.
Очакваше се мярката да сътвори съществени проблеми, защото визира на процедура съвсем цялото население, като доста хора имат повече от една сметка, и то в разнообразни банки, които ще би трябвало персонално да посетят. Още по-притеснителното е, че условието се разгръща и върху голям брой други финансови медиатори като застрахователи, брокери на недвижими парцели, задължени да наблюдават за пране на пари.
Привикването им в обслужващата банка се прави по телефона и посредством имейли. В писмата се изяснява, че поради предварителната защита на прането на пари и финансирането на тероризма банката прави "комплексна инспекция на своите клиенти, преди да встъпи в нови или да продължи към този момент открити настоятелен взаимоотношения с тях ". Това се правело за отбрана, сигурност и успокоение на клиентите.
Някои банки даже са по-строги в заканите си –
освен ще блокират сметки,
само че и ще ги закриват едностранно.
"Ако не посетите клон на банката, с цел да препотвърдите или обновите данните си, сметката ви ще бъде закрита ", предизвестяват от колцентъра на една от тях всеки, който се обажда, с цел да потърси отговор на разумния въпрос "Защо се постанова да актуализира персоналните си данни, които банката към този момент има за него? "
С следващите промени в Закона против прането на пари освен банките, само че и всички институции, компании и свободни специалности, които би трябвало да ревизират покупко-продажби и разплащания за пране на пари, се задължават да актуализират информацията за своите клиенти всяка година. При това - като се свържат персонално с тях. Към момента законът изисква единствено тази информация да се поддържа настояща, само че без в него да е посочено по какъв начин.
КАРЕ (да е по нагоре!!!)
Какво питат?
Ето част от въпросите в анкетата:
"Съществува ли съгласуваност с офшорни юрисдикции за Вас или юридическото лице? "
"Има ли задгранична компания, част от структурата на собствеността, която издава "акции на предявител " в степен равна или по-голяма от 25-процентния предел? "
"Имате ли съгласуваност с контрагенти от страни с наложени наказания? "
(Тук - в компанията на Сирия, Ирак, Северна Корея, Беларус, Куба, Венецуела, Либия и Судан - е сложена и Русия!)
В анкетната карта има настрана приложение "Офшорни юрисдикции в корпоративната конструкция на клиента ". Този раздел се попълня единствено от тези, които си признаят, че имат такива връзки.Следват въпроси с кого, от по кое време, за какво, по какъв начин, валути, които се употребяват и така нататък
Това е необичайно, тъй като офшорните връзки се построяват, с цел да се прикрият същинските притежатели и интервенции, а в този момент се желаят признания, освен това с елементи.
Какво споделя законът...
Според настоящият Закон за ограниченията против изпирането на пари, идентифицирането на клиентите и инспекцията на идентификацията се правят посредством потребление на документи, данни или информация от благонадежден и самостоятелен източник.
Идентифицирането на физическите лица се прави посредством показване на формален документ за идентичност и снемане на копие от него. При "встъпване в настоятелен връзки " се събират още данни за специалността на индивида и за задачата и характера на присъединяване му в деловите взаимоотношения. Ако банката реши, че клиентът е рисков, може да събере спомагателна информация, в това число посредством въпросник.
Данните се събират и посредством специфични приложение в Годишната данъчна декларация по ЗДДФЛ и по тази по ЗКПО. Причината да се изисква и информация за покупко-продажбите със свързани лица и офшорни компании е, че те са рискови откъм данъчно облагане и данните са нужни за по-прецизна оценка на вероятно данъчно отклоняване, изясняват от Национална агенция за приходите.
Когато не съумял да се включи в периода „ до дни”, служителката му декларирала, че ще получи документално „ предизвестие” и в случай че не извърши и периода, посочен в него, сметките на компанията ще бъдат блокирани.
"Повиквателната " звучи по този начин: "Здравейте, за осъществяване на периодически обзор на деловите връзки с сдружение „ Хикс ", е нужно да предоставите значима информация, която е нужна съгласно правилото “Опознай своя клиент “ (Know-Your-Customer) и в сходство с европейското и българското законодателство (5-тата Европейска Директива против изпирането на пари, Закона за ограниченията против изпирането на пари и Правилника за използване на Закона за ограниченията против изпирането на пари). Това е главно условие по процеса за периодически обзор на бизнес връзките с банката ни и се изисква от всички наши клиенти ".
Човекът се явил преди да "падне мандалото " и бил подложен на писмен „ тест”, който той и президента на компанията трябвало да подпишат. В него ги разпитвали детайлно за
възможни връзки с офшорния свят,
каквито те нямали. Накрая им се извинили за неудобството и им благодарили за свършената работа, която била „ в интерес и на двете страни”.
„ БАНКЕРЪ” направи инспекция по случая. Оказа се, че банката е дала период до края на месеца на чиновниците си да привикат съответните клиенти.
На информация подлежат всички по-едри компании, сподели банкова чиновничка, само че не можа да изясни какъв е тъкмо критерият да бъдат потърсени тъкмо те. А техни представители чакаха ред, с цел да бъдат признати.
Колкото до съответния клиент, на него му било обяснено, че
от три години не го били виждали онлайн
и заради това се наложило в този момент да „ гастролира”.
"След три години ли отново ще се забележим? ", попитал той, а отговорът бил "Не! ". Което не потвърждава някаква цикличност на контактите, а в противен случай - инцидентност, евентуално при някакви подозрения...
Проверката на „ БАНКЕРЪ” откри още, че сега текат такива анкети в огромните банки, измежду които „ Райфайзенбанк България”, „ УниКредит Булбанк” и Банка ДСК.
За първи път се заприказва за сходно приучване още преди година, когато се разбра, че Законът задължава банките да изискват това най-малко един път годишно.
В края на 2019 година „ Уникредит Булбанк” предизвести, че ще блокира сметки при неспазване на периода за потвърждаване или актуализация на персоналните данни. Тогава влязоха в действие следващи промени в Закона за ограниченията против изпирането на пари, които ще
задължат жителите годишно да посещават офис на банка,
в която имат сметка, с цел да потвърдят или актуализират предоставените персонални данни.
Очакваше се мярката да сътвори съществени проблеми, защото визира на процедура съвсем цялото население, като доста хора имат повече от една сметка, и то в разнообразни банки, които ще би трябвало персонално да посетят. Още по-притеснителното е, че условието се разгръща и върху голям брой други финансови медиатори като застрахователи, брокери на недвижими парцели, задължени да наблюдават за пране на пари.
Привикването им в обслужващата банка се прави по телефона и посредством имейли. В писмата се изяснява, че поради предварителната защита на прането на пари и финансирането на тероризма банката прави "комплексна инспекция на своите клиенти, преди да встъпи в нови или да продължи към този момент открити настоятелен взаимоотношения с тях ". Това се правело за отбрана, сигурност и успокоение на клиентите.
Някои банки даже са по-строги в заканите си –
освен ще блокират сметки,
само че и ще ги закриват едностранно.
"Ако не посетите клон на банката, с цел да препотвърдите или обновите данните си, сметката ви ще бъде закрита ", предизвестяват от колцентъра на една от тях всеки, който се обажда, с цел да потърси отговор на разумния въпрос "Защо се постанова да актуализира персоналните си данни, които банката към този момент има за него? "
С следващите промени в Закона против прането на пари освен банките, само че и всички институции, компании и свободни специалности, които би трябвало да ревизират покупко-продажби и разплащания за пране на пари, се задължават да актуализират информацията за своите клиенти всяка година. При това - като се свържат персонално с тях. Към момента законът изисква единствено тази информация да се поддържа настояща, само че без в него да е посочено по какъв начин.
КАРЕ (да е по нагоре!!!)
Какво питат?
Ето част от въпросите в анкетата:
"Съществува ли съгласуваност с офшорни юрисдикции за Вас или юридическото лице? "
"Има ли задгранична компания, част от структурата на собствеността, която издава "акции на предявител " в степен равна или по-голяма от 25-процентния предел? "
"Имате ли съгласуваност с контрагенти от страни с наложени наказания? "
(Тук - в компанията на Сирия, Ирак, Северна Корея, Беларус, Куба, Венецуела, Либия и Судан - е сложена и Русия!)
В анкетната карта има настрана приложение "Офшорни юрисдикции в корпоративната конструкция на клиента ". Този раздел се попълня единствено от тези, които си признаят, че имат такива връзки.Следват въпроси с кого, от по кое време, за какво, по какъв начин, валути, които се употребяват и така нататък
Това е необичайно, тъй като офшорните връзки се построяват, с цел да се прикрият същинските притежатели и интервенции, а в този момент се желаят признания, освен това с елементи.
Какво споделя законът...
Според настоящият Закон за ограниченията против изпирането на пари, идентифицирането на клиентите и инспекцията на идентификацията се правят посредством потребление на документи, данни или информация от благонадежден и самостоятелен източник.
Идентифицирането на физическите лица се прави посредством показване на формален документ за идентичност и снемане на копие от него. При "встъпване в настоятелен връзки " се събират още данни за специалността на индивида и за задачата и характера на присъединяване му в деловите взаимоотношения. Ако банката реши, че клиентът е рисков, може да събере спомагателна информация, в това число посредством въпросник.
Данните се събират и посредством специфични приложение в Годишната данъчна декларация по ЗДДФЛ и по тази по ЗКПО. Причината да се изисква и информация за покупко-продажбите със свързани лица и офшорни компании е, че те са рискови откъм данъчно облагане и данните са нужни за по-прецизна оценка на вероятно данъчно отклоняване, изясняват от Национална агенция за приходите.
Източник: banker.bg
КОМЕНТАРИ