Кой има изгода?
Ако изберете парите за собствен господ, то несъмнено ще идете по дяволите.
Хенри Филдинг (1707-1754 г.) - британски писател-сатирик и журналист
Той, основният прокурор на Република България - ненадейно за всинца ни, се оправи с амнестичната си афазия. Това е неврологичен термин, който значи закъснение (отместване) във времето при намирането на съответните думи за предмети или нереални понятия. Изведнъж основният юрист на страната направи десант в настоящото политическо време, като съобрази, че в никакъв случай до момента прокуратурата не е проверявала систематично обстановката с офшорните банкови сметки на български физически лица, заемащи високи държавни постове. А за какво не и банковите им депозити, а както и недвижимите им собствености въобще в чужбина, питат останалите български жители?
По данни на Global Financial Integrity (GFI), за интервала 2003-2013 година от България са били изнесени незаконно 36,92 милиарда щ. $, което подрежда страната на 38-о място в международната ранглиста за незаконните финансови потоци. Авторите на отчета показват, че главните източници на незаконния експорт на капитал са закононарушенията, корупцията и неплащането на налози. От Българската национална банка отхвърлят да дават обществена информация какъв брой български физически и юридически лица са заявили банкови активи в чужбина, както и каква е общата сума по тези депозити. " Данните се употребяват само за статистиката на Българска народна банка и не се оповестяват обществено. Събираме декларациите, тъй като законът ни задължава " - разясняват от банковата институция.
Според закона физическите лица не заявяват откриването на сметка в чужбина, само че са длъжни да се регистрират пред Българска народна банка един път годишно (в период до 31 март на идната година) за съществуването на салда в задгранични банки, вземания или заеми от задгранични лица, налични към 31 декември на отчетната година. Информацията, която постъпва от чужбина, доста рядко става обществено притежание. Например единствено от 2010 до 2011 година депозитите на наши сънародници в швейцарски банки са се нараснали с над 100 млн. евро, в случай че се съди по постъпилите в републиканския ни бюджет налози върху лихвите. Но парите постъпват накуп, т.е. никой у нас не би могъл да каже на кои български жители принадлежат тези спестявания в Швейцария. Не се знае дали някой от тях е притежател на 1 млн. евро, на 300 000 евро или на 5000. Нито се знае какъв брой огромни са активите на български компании в чужбина. Но по приблизителни калкулации (приет е усреднен % на лихвите върху депозити, тъй като банките в Швейцария се разграничават по изплащания процент) - на основата на световната сума от налога върху лихвите по депозитите в Швейцария, наши банкови специалисти правят оценка общата сума на банковите активи на наши сънародници в алпийската страна на над 500 млн. евро, т.е. повече от 1 милиарда лв.. Депозити български жители обаче имат не само в швейцарски банкови институции. Офшорните зони са примамливо място за закотвяне на незаконни пари. И тъй като световната сума, изнесена отвън България за всички години на така наречен преход, е надалеч над тези 36,92 милиарда щ. $, упоменати от Global Financial Integrity за интервала 2003-2013 година, то са налице милиарди причини в интерес на осведомителното затъмнение. Което подсигурява и ефикасна карантина против " нездравословни " кавги, свързани с прикриване на приходи. Какъвто избухна в Гърция с така наречен лист " Лагард " - на заможните гърци, които укриват финансовото си положение в сметки в швейцарски банки. Според интернационалните анализатори минимум 140 милиарда евро, извоювани от гръцкия корабен отрасъл, не са били обложени с налози от 2002 година насам - сума, която би могла да редуцира на половина дълга на мощно закъсалата финансово страна.
Акцията против укриването на недекларирани пред данъчните управляващи активи в швейцарски банки беше подхваната в началото от Съединени американски щати. Още през 2009 година стартира натискът от страна на формален Вашингтон като част от комплекса ограничения против финансирането на тероризма, както и противопоставяне против прането на пари. През 2012 година Главното данъчно ръководство на Съединени американски щати (IRS) изплати на някогашния чиновник на швейцарския банков водач " Ю Би Ес " Брадли Биркенфелд, който разкри по какъв начин някогашният му шеф е съдействал на хиляди американци да укриват дължими налози върху обща сума в размер на 20 милиарда щ. $, колосалната премия от 104 млн. щ. $. Съвсем предстоящо швейцарската преса одобри новината за голямата парична награда на " героя " много сериозно. " Базлерцайтунг " разгласява публикация със заглавие " Богат берекет за апаш ", като имаше поради, че информаторът е откраднал сведения, които съставляват предпазена банкова загадка съгласно един швейцарски закон, признат още през 1934 година Мнението на всички швейцарски банкови анализатори беше, че рекордните 104 млн. щат. $ за осведомител са нов удар против банковата сфера на швейцарската стопанска система и може да насърчи и други банкови чиновници да последват образеца на Биркенфелд. И Германия закупи дискове с данни за данъчни измамници и си върна 4 милиарда евро. През 2010 година банката " HSBC " разгласи, че Ерве Фалсиани, някогашен компютърен експерт в трезора, е откраднал потребителски данни, които са засегнали повече от 24 000 сметки в Швейцария, които сведения по-късно са били предадени на френските данъчни управляващи. Поучена от този горчив урок, швейцарската банка " UBS " забрани на своите чиновници да пътуват до Франция дори за покупки в супермаркетите. Чрез възбраната банката желае да осуети задържането и разпитването на нейните чиновници. В общественото пространство и у нас се появи концепция България да купи дискове с информация за българи, които са укривали доходи, само че до реализацията й по този начин и не се стигна. Преводите на швейцарските банкови институции на налога върху лихвите по депозити на български жители в интерес на нашия републикански бюджет е не повече от реплика за привършване на казуса. Той остава! Понеже не е налице каквато и да е информация за първичния генезис на активите. А е и напълно несъмнено, че налози върху тези суми от десетки милиарди долари, изнесени незаконно от България, напълно не са били плащани. Незаинтересоваността на управляващите у нас от имената на съответните инвеститори - български жители, в задгранични банкови институции, както и от размера на активите им, спомага за перманентното битие на удобна среда за законови нарушавания за финансова полза. Например единствено за интервала от 2007 до 2010 година недекларираните доходи от имотни покупко-продажби в България са близо 675 млн. лева, съгласно данни на дирекция " Управление на риска " в Националната организация по приходите. Национална агенция за приходите е направила разбор на укриването на доходи от организации и брокери на недвижими парцели, съгласно който неплатените налози за интервала 2007-2010 година са общо 122 млн. лв., като включително не влизат локалните налози и такси, тъй като те не се събират от Национална агенция за приходите.
Според оценката на един от корифеите в швейцарския банков бранш - дългогодишния изпълнителен шеф на банка " Ю Би Ес " Серджо Ермоти, в ръководената от него финансова институция има депозити на стойност сред 13 и 32 милиарда щ. $, които не са били обложени с налози в страните, откъдето е произходът им. Но както самата " Ю Би Ес ", по този начин и която и да е от останалите швейцарски банки не е инициирала инспекции на депозити заради неразбираем генезис. Да, и понастоящем е настояща саркастичната смешка на Волтер, че в случай че видите швейцарски банкер да скача през прозореца, може самоуверено да скочите след него - там безусловно ще има пари.
Първият масиран напън за отпадане на тайната в банковия бранш на Швейцария беше подхванат от законни наследници на лица - най-вече евреи, - които са били репресирани от хитлеристкия режим както в самата Германия, по този начин и в други страни, само че са съумели да трансферират парични средства по активи в швейцарски банки. Мнозина от тях намират гибелта си в нацистките концлагери, без да съумеят да осведомят своите наследници за точното местоположение на банковите си сметки. Ето за какво потомците им упорстваха пред швейцарските управляващи да получат информация в коя банка вероятно имат сметки. Изискванията им бяха отчасти задоволени. Много финансови специалисти се надяват, че е въпрос единствено на време да бъдат въведени единни интернационалните стандарти, вследствие на които автоматизирано ще се предава цялата информация за притежателите на депозити на данъчните управляващи в съответната страна.
Но до тогава българските управляващи явно ще бездействат, без да демонстрират каквато и да е самодейност да получат изчерпателна информация съответно кои български жители имат активи в задгранични - освен в швейцарски - банки, какви са размерите им, а след това да бъде осъществено следствие дали са били платени съответните дължими налози при сдобиването с финансовите средства от притежателите им. Като и по едно и също време бъде осъществено следствие по какъв начин в началото са били добити тези финансови активи. Още повече че самата настояща в целия Европейски съюз от няколко години инструкция за спестяванията (ех, де да бяха в действителност единствено спестявания), съгласно която всички страни са длъжни да разменят информация между тях за лихвите, получени от техни жители от депозити в други страни членки на общността, не е изчерпателна и съвършена.
Както се споделя, налице е огромен остатък от дефицит на информация. Предвидливо и скрупульозно плануван. Е, както са казвали античните римляни, " Qui prodest? ", тоест " Кой има полза? ".
* Авторът е ръководител на УС на Асоциацията за битка срещу корупцията в България
Хенри Филдинг (1707-1754 г.) - британски писател-сатирик и журналист
Той, основният прокурор на Република България - ненадейно за всинца ни, се оправи с амнестичната си афазия. Това е неврологичен термин, който значи закъснение (отместване) във времето при намирането на съответните думи за предмети или нереални понятия. Изведнъж основният юрист на страната направи десант в настоящото политическо време, като съобрази, че в никакъв случай до момента прокуратурата не е проверявала систематично обстановката с офшорните банкови сметки на български физически лица, заемащи високи държавни постове. А за какво не и банковите им депозити, а както и недвижимите им собствености въобще в чужбина, питат останалите български жители?
По данни на Global Financial Integrity (GFI), за интервала 2003-2013 година от България са били изнесени незаконно 36,92 милиарда щ. $, което подрежда страната на 38-о място в международната ранглиста за незаконните финансови потоци. Авторите на отчета показват, че главните източници на незаконния експорт на капитал са закононарушенията, корупцията и неплащането на налози. От Българската национална банка отхвърлят да дават обществена информация какъв брой български физически и юридически лица са заявили банкови активи в чужбина, както и каква е общата сума по тези депозити. " Данните се употребяват само за статистиката на Българска народна банка и не се оповестяват обществено. Събираме декларациите, тъй като законът ни задължава " - разясняват от банковата институция.
Според закона физическите лица не заявяват откриването на сметка в чужбина, само че са длъжни да се регистрират пред Българска народна банка един път годишно (в период до 31 март на идната година) за съществуването на салда в задгранични банки, вземания или заеми от задгранични лица, налични към 31 декември на отчетната година. Информацията, която постъпва от чужбина, доста рядко става обществено притежание. Например единствено от 2010 до 2011 година депозитите на наши сънародници в швейцарски банки са се нараснали с над 100 млн. евро, в случай че се съди по постъпилите в републиканския ни бюджет налози върху лихвите. Но парите постъпват накуп, т.е. никой у нас не би могъл да каже на кои български жители принадлежат тези спестявания в Швейцария. Не се знае дали някой от тях е притежател на 1 млн. евро, на 300 000 евро или на 5000. Нито се знае какъв брой огромни са активите на български компании в чужбина. Но по приблизителни калкулации (приет е усреднен % на лихвите върху депозити, тъй като банките в Швейцария се разграничават по изплащания процент) - на основата на световната сума от налога върху лихвите по депозитите в Швейцария, наши банкови специалисти правят оценка общата сума на банковите активи на наши сънародници в алпийската страна на над 500 млн. евро, т.е. повече от 1 милиарда лв.. Депозити български жители обаче имат не само в швейцарски банкови институции. Офшорните зони са примамливо място за закотвяне на незаконни пари. И тъй като световната сума, изнесена отвън България за всички години на така наречен преход, е надалеч над тези 36,92 милиарда щ. $, упоменати от Global Financial Integrity за интервала 2003-2013 година, то са налице милиарди причини в интерес на осведомителното затъмнение. Което подсигурява и ефикасна карантина против " нездравословни " кавги, свързани с прикриване на приходи. Какъвто избухна в Гърция с така наречен лист " Лагард " - на заможните гърци, които укриват финансовото си положение в сметки в швейцарски банки. Според интернационалните анализатори минимум 140 милиарда евро, извоювани от гръцкия корабен отрасъл, не са били обложени с налози от 2002 година насам - сума, която би могла да редуцира на половина дълга на мощно закъсалата финансово страна.
Акцията против укриването на недекларирани пред данъчните управляващи активи в швейцарски банки беше подхваната в началото от Съединени американски щати. Още през 2009 година стартира натискът от страна на формален Вашингтон като част от комплекса ограничения против финансирането на тероризма, както и противопоставяне против прането на пари. През 2012 година Главното данъчно ръководство на Съединени американски щати (IRS) изплати на някогашния чиновник на швейцарския банков водач " Ю Би Ес " Брадли Биркенфелд, който разкри по какъв начин някогашният му шеф е съдействал на хиляди американци да укриват дължими налози върху обща сума в размер на 20 милиарда щ. $, колосалната премия от 104 млн. щ. $. Съвсем предстоящо швейцарската преса одобри новината за голямата парична награда на " героя " много сериозно. " Базлерцайтунг " разгласява публикация със заглавие " Богат берекет за апаш ", като имаше поради, че информаторът е откраднал сведения, които съставляват предпазена банкова загадка съгласно един швейцарски закон, признат още през 1934 година Мнението на всички швейцарски банкови анализатори беше, че рекордните 104 млн. щат. $ за осведомител са нов удар против банковата сфера на швейцарската стопанска система и може да насърчи и други банкови чиновници да последват образеца на Биркенфелд. И Германия закупи дискове с данни за данъчни измамници и си върна 4 милиарда евро. През 2010 година банката " HSBC " разгласи, че Ерве Фалсиани, някогашен компютърен експерт в трезора, е откраднал потребителски данни, които са засегнали повече от 24 000 сметки в Швейцария, които сведения по-късно са били предадени на френските данъчни управляващи. Поучена от този горчив урок, швейцарската банка " UBS " забрани на своите чиновници да пътуват до Франция дори за покупки в супермаркетите. Чрез възбраната банката желае да осуети задържането и разпитването на нейните чиновници. В общественото пространство и у нас се появи концепция България да купи дискове с информация за българи, които са укривали доходи, само че до реализацията й по този начин и не се стигна. Преводите на швейцарските банкови институции на налога върху лихвите по депозити на български жители в интерес на нашия републикански бюджет е не повече от реплика за привършване на казуса. Той остава! Понеже не е налице каквато и да е информация за първичния генезис на активите. А е и напълно несъмнено, че налози върху тези суми от десетки милиарди долари, изнесени незаконно от България, напълно не са били плащани. Незаинтересоваността на управляващите у нас от имената на съответните инвеститори - български жители, в задгранични банкови институции, както и от размера на активите им, спомага за перманентното битие на удобна среда за законови нарушавания за финансова полза. Например единствено за интервала от 2007 до 2010 година недекларираните доходи от имотни покупко-продажби в България са близо 675 млн. лева, съгласно данни на дирекция " Управление на риска " в Националната организация по приходите. Национална агенция за приходите е направила разбор на укриването на доходи от организации и брокери на недвижими парцели, съгласно който неплатените налози за интервала 2007-2010 година са общо 122 млн. лв., като включително не влизат локалните налози и такси, тъй като те не се събират от Национална агенция за приходите.
Според оценката на един от корифеите в швейцарския банков бранш - дългогодишния изпълнителен шеф на банка " Ю Би Ес " Серджо Ермоти, в ръководената от него финансова институция има депозити на стойност сред 13 и 32 милиарда щ. $, които не са били обложени с налози в страните, откъдето е произходът им. Но както самата " Ю Би Ес ", по този начин и която и да е от останалите швейцарски банки не е инициирала инспекции на депозити заради неразбираем генезис. Да, и понастоящем е настояща саркастичната смешка на Волтер, че в случай че видите швейцарски банкер да скача през прозореца, може самоуверено да скочите след него - там безусловно ще има пари.
Първият масиран напън за отпадане на тайната в банковия бранш на Швейцария беше подхванат от законни наследници на лица - най-вече евреи, - които са били репресирани от хитлеристкия режим както в самата Германия, по този начин и в други страни, само че са съумели да трансферират парични средства по активи в швейцарски банки. Мнозина от тях намират гибелта си в нацистките концлагери, без да съумеят да осведомят своите наследници за точното местоположение на банковите си сметки. Ето за какво потомците им упорстваха пред швейцарските управляващи да получат информация в коя банка вероятно имат сметки. Изискванията им бяха отчасти задоволени. Много финансови специалисти се надяват, че е въпрос единствено на време да бъдат въведени единни интернационалните стандарти, вследствие на които автоматизирано ще се предава цялата информация за притежателите на депозити на данъчните управляващи в съответната страна.
Но до тогава българските управляващи явно ще бездействат, без да демонстрират каквато и да е самодейност да получат изчерпателна информация съответно кои български жители имат активи в задгранични - освен в швейцарски - банки, какви са размерите им, а след това да бъде осъществено следствие дали са били платени съответните дължими налози при сдобиването с финансовите средства от притежателите им. Като и по едно и също време бъде осъществено следствие по какъв начин в началото са били добити тези финансови активи. Още повече че самата настояща в целия Европейски съюз от няколко години инструкция за спестяванията (ех, де да бяха в действителност единствено спестявания), съгласно която всички страни са длъжни да разменят информация между тях за лихвите, получени от техни жители от депозити в други страни членки на общността, не е изчерпателна и съвършена.
Както се споделя, налице е огромен остатък от дефицит на информация. Предвидливо и скрупульозно плануван. Е, както са казвали античните римляни, " Qui prodest? ", тоест " Кой има полза? ".
* Авторът е ръководител на УС на Асоциацията за битка срещу корупцията в България
Източник: duma.bg
КОМЕНТАРИ