HSBC ще използва изкуствен интелект срещу прането на пари
Този ход идва единствено месеци откакто HSBC замрази акаунт, обвързван с хипотетична машинация от 500 млн. $, на сина на някогашния президент на Ангола, което съгласно банката е знак, че нейните по-строги системи за сигурност работят
© Toby Melville Още по тематиката
HSBC усъвършенства резултатите си, само че не очарова вложителите
Британската банка ще усилва капитала си с до 7 милиарда $
21 фев 2018
Световни банки създават валута с блокчейн технология
Банковият бранш към този момент гледа с по-малко съмнение на новаторската технология
31 авг 2017
Швейцарски банки не желаят да дават данни на корумпирани страни
Лобирането им за специфична уговорка е подложено на критика като опит да крият клиентите си
18 юни 2017
HSBC ще бъде съдена за валутни операции
Съдът би трябвало да реши дали има противозаконни действия и дали са в отминалост
7 юни 2017
Изкуствен разсъдък
Лъчезар Иванов напусна всички постове в Народното събрание и в партия ГЕРБ след следващия скандал
9 юли 2010
Предстои ли гражданска война на финансовите пазари
Надпреварата стартира
28 мар 1994 HSBC стартира да употребява роботи в опитите си да противодейства на прането на пари, измамите и финансирането на тероризма, оповестява Financial Times. Британската банка е една от първите, която ще употребява изкуствен интелект (AI), с цел да се оправи с финансовите закононарушения по-бързо и по-евтино.
Плановете
Една от най-големите банки в Европа възнамерява да интегрира софтуера за изкуствен интелект на английския стартъп Quantexa, който ще ревизира голямото количество данни, които финансовата институция има за клиентите и техните транзакции, в търсенето на подозрителна активност.
През последното десетилетие банките, ударени от санкции на стойност милиарди долари, не съумяват да се оправят с финансовите закононарушения сами и си партнират с компании, работещи с AI като част от напъните си.
Използването на изкуствен интелект за пресяване на големи количества данни също предлага опция за икономисване на пари - банките харчат 5 милиарда паунда годишно за битка с финансовите закононарушения единствено в Обединеното кралство, съгласно финансовия регулатор на страната. Този ход идва единствено месеци откакто HSBC замрази сметка, обвързвана с хипотетична машинация от 500 млн. $, на сина на някогашния президент на Ангола, което съгласно банката е знак, че нейните по-строги системи за сигурност работят.
HSBC е вложила милиарди паунди, с цел да усъвършенства контрола си след извънсъдебно съглашение на стойност 1.9 милиарда $ от 2012 година, посредством което избегна наказателни такси за хипотетично изпиране на минимум 881 млн. $ на мексикански наркобарони.
Като част от напъните си за смяна банката продаде повече от 100 компании и се отдръпна от повече от 20 страни под управлението на основния изпълнителен шеф Стюарт Гъливер от 2011 година до тази година. Джон Флинт, неговият правоприемник, обмисля да се отдръпна от някои от останалите 67 страни, в които банката към момента оперира, като Уругвай, Бермудските острови и Малта.
Моделът
Софтуерът, който ще употребява HSBC, сканира структурирани и неструктурирани данни за транзакции от разнообразни източници, като телефонни номера, адреси, шефове на компании и новинарски известия, с цел да търси подозрителни връзки. Вишал Мария, създател и основен изпълнителен шеф на Quantexa, съобщи: " Става дума за разбирането на паричните потоци - построяваме тази картина за всеки клиент в действително време. " HSBC също по този начин си партнира с Ayasdi, профилирана в изкуствения разсъдък, за автоматизиране на част от следствията против изпирането на пари.
Регулаторите управляват потреблението от страна на банките на изкуствен интелект за разкриване на финансови закононарушения. Роб Гелипета, началник на отдел " Финансови закононарушения ", съобщи: " Технологията има способността да реализира по-добре това, което всички ние желаеме: поддържане на чистотата на финансите. "
Други банки стартират партньорство с снабдители на технологии за битка с финансовите закононарушения, в това число Royal Bank of Scotland, която предходната седмица заяви, че се е съюзила с Vocalink за сканиране на дребни покупко-продажби за подправени фактури и опити за машинация.
Датската Danske Bank сплоти напъните си със звеното Think Big Analytics на Teradata, с цел да сканира десетки хиляди транзакции в действително време, до момента в който OCBC в Сингапур реализира съглашение предходната година с BlackSwan Technologies и Silent Eight, с цел да усъвършенства и форсира откриването и следствието на подозрителни транзакции.
© Toby Melville Още по тематиката
HSBC усъвършенства резултатите си, само че не очарова вложителите
Британската банка ще усилва капитала си с до 7 милиарда $
21 фев 2018
Световни банки създават валута с блокчейн технология
Банковият бранш към този момент гледа с по-малко съмнение на новаторската технология
31 авг 2017
Швейцарски банки не желаят да дават данни на корумпирани страни
Лобирането им за специфична уговорка е подложено на критика като опит да крият клиентите си
18 юни 2017
HSBC ще бъде съдена за валутни операции
Съдът би трябвало да реши дали има противозаконни действия и дали са в отминалост
7 юни 2017
Изкуствен разсъдък
Лъчезар Иванов напусна всички постове в Народното събрание и в партия ГЕРБ след следващия скандал
9 юли 2010
Предстои ли гражданска война на финансовите пазари
Надпреварата стартира
28 мар 1994 HSBC стартира да употребява роботи в опитите си да противодейства на прането на пари, измамите и финансирането на тероризма, оповестява Financial Times. Британската банка е една от първите, която ще употребява изкуствен интелект (AI), с цел да се оправи с финансовите закононарушения по-бързо и по-евтино.
Плановете
Една от най-големите банки в Европа възнамерява да интегрира софтуера за изкуствен интелект на английския стартъп Quantexa, който ще ревизира голямото количество данни, които финансовата институция има за клиентите и техните транзакции, в търсенето на подозрителна активност.
През последното десетилетие банките, ударени от санкции на стойност милиарди долари, не съумяват да се оправят с финансовите закононарушения сами и си партнират с компании, работещи с AI като част от напъните си.
Използването на изкуствен интелект за пресяване на големи количества данни също предлага опция за икономисване на пари - банките харчат 5 милиарда паунда годишно за битка с финансовите закононарушения единствено в Обединеното кралство, съгласно финансовия регулатор на страната. Този ход идва единствено месеци откакто HSBC замрази сметка, обвързвана с хипотетична машинация от 500 млн. $, на сина на някогашния президент на Ангола, което съгласно банката е знак, че нейните по-строги системи за сигурност работят.
HSBC е вложила милиарди паунди, с цел да усъвършенства контрола си след извънсъдебно съглашение на стойност 1.9 милиарда $ от 2012 година, посредством което избегна наказателни такси за хипотетично изпиране на минимум 881 млн. $ на мексикански наркобарони.
Като част от напъните си за смяна банката продаде повече от 100 компании и се отдръпна от повече от 20 страни под управлението на основния изпълнителен шеф Стюарт Гъливер от 2011 година до тази година. Джон Флинт, неговият правоприемник, обмисля да се отдръпна от някои от останалите 67 страни, в които банката към момента оперира, като Уругвай, Бермудските острови и Малта.
Моделът
Софтуерът, който ще употребява HSBC, сканира структурирани и неструктурирани данни за транзакции от разнообразни източници, като телефонни номера, адреси, шефове на компании и новинарски известия, с цел да търси подозрителни връзки. Вишал Мария, създател и основен изпълнителен шеф на Quantexa, съобщи: " Става дума за разбирането на паричните потоци - построяваме тази картина за всеки клиент в действително време. " HSBC също по този начин си партнира с Ayasdi, профилирана в изкуствения разсъдък, за автоматизиране на част от следствията против изпирането на пари.
Регулаторите управляват потреблението от страна на банките на изкуствен интелект за разкриване на финансови закононарушения. Роб Гелипета, началник на отдел " Финансови закононарушения ", съобщи: " Технологията има способността да реализира по-добре това, което всички ние желаеме: поддържане на чистотата на финансите. "
Други банки стартират партньорство с снабдители на технологии за битка с финансовите закононарушения, в това число Royal Bank of Scotland, която предходната седмица заяви, че се е съюзила с Vocalink за сканиране на дребни покупко-продажби за подправени фактури и опити за машинация.
Датската Danske Bank сплоти напъните си със звеното Think Big Analytics на Teradata, с цел да сканира десетки хиляди транзакции в действително време, до момента в който OCBC в Сингапур реализира съглашение предходната година с BlackSwan Technologies и Silent Eight, с цел да усъвършенства и форсира откриването и следствието на подозрителни транзакции.
Източник: capital.bg
КОМЕНТАРИ