Регулаторните органи на САЩ разследват Signature Bank за пране на пари преди фалита
Съобщава се, че Signature Bank, прокрипто банка в Съединени американски щати, е била разследвана от два държавни органа преди затварянето си.
Според информацията Министерството на правораздаването е разследвало дали Signature е подхванала задоволително ограничения за разкриване на евентуално пране на пари от страна на своите клиенти. Регулаторният орган е бил угрижен за това дали банката интензивно е следила транзакциите за признаци на престъпност и дали е проверявала вярно притежателите на сметки.
Отделно следствие е подхванала и Комисията по скъпи бумаги и фондови тържища (SEC) по отношение на финансовата институция. Не е ясно по кое време са почнали следствията и какъв резултат са имали те върху неотдавнашното решение на регулаторните органи на щата Ню Йорк да закрият банката, в случай че въобще са имали подобен.
Разследвания на Signature Bank
Съобщава се, че следствията на Министерството на правораздаването и SEC може да са почнали след недоволства от Мрежата за битка с финансовите закононарушения (FinCEN) – бюро към Министерството на финансите на Съединени американски щати, което събира и проучва информация за финансови транзакции за битка с прането на пари и други финансови закононарушения.
Съобщенията идват след груповия иск на акционерите на Signature, подаден против банката и някогашните ѝ ръководители поради изказванието, че е единствено три дни преди да бъде закрита.
Съобщава се, че Signature и нейните чиновници не са упрекнати в непозволени дейности. Възможно е следствията да приключат без обвинявания или по-нататъшни дейности от страна на SEC или Министерството на правораздаването.
Проактивни ограничения за разкриване на пране на пари
Разследването на Министерството на правораздаването е ориентирано основно към това дали банка Signature е предприемала съответни ограничения за разкриване на евентуално пране на пари от страна на своите клиенти
и дали е проверявала вярно притежателите на сметки.
Възможно е банката да не е спазила тези стандарти, което е довело до нейното затваряне . Непредприемането на подобаващи ограничения за откриване и попречване на изпирането на пари може да докара до санкции, наказания и увреждане на репутацията на банките. Това акцентира смисъла на ограниченията за битка с прането на пари (AML) за банките и финансовите институции, защото те са от решаващо значение за регулаторната среда.
Разследване на SEC
Съобщава се, че Комисията по скъпите бумаги и фондовите тържища (SEC) също проверява Signature Bank, само че не е коментирала въпроса. Председателят на SEC, Гари Генслер съобщи на 12 март, че Комисията.
Не е ясно какво тъкмо проверява SEC и какъв резултат ще има следствието върху банката, в случай че има подобен.
Заключение
Затварянето на Signature Bank акцентира смисъла на ограниченията против прането на пари за банките и финансовите институции. Регулаторните органи ревизират деликатно банките, с цел да подсигуряват, че те подхващат самодейни ограничения за разкриване и попречване на прането на пари. Неспазването на тези разпореждания може да докара до съществени наказания и накърняване на репутацията.
С разрастването на крипто промишлеността, банките и финансовите институции би трябвало да подхващат подобаващи ограничения, с цел да предотвратят потреблението на криптовалути за противозаконни действия, в това число пране на пари и финансиране на тероризъм.
