Новината, че изпълнителният директор на Binance Чангпенг Джао се признава

Новината, че изпълнителният шеф на Binance Чангпенг Джао се признава за отговорен по обвиняванията в пране на пари раздруса и света на криптовалутите, и финансовите пазари. Това е разбираемо – преди компанията да се споразумее с американските управляващи, тя владееше към 60% от пазара, а редица финансови издания назоваха Джао „ кралят на криптото “.

Е, това завърши. Кралят не е мъртъв, само че го няма, а пазарът е изменен, може би вечно, написа CNN.

Binance бе ударена от американските управляващи с искове за над 4 милиарда $ и в този момент рискът от нея да не остане нищо е голям. А Джао се причисли към тима от криптовеличия, получили пестник от регулаторите.

Как се стигна до тук?

Binance е учредена през 2017 година Само две години по-късно компанията е измежду най-бързо разрастващите се в бранша, а в идващите години стана и отличник. Джао пък се трансформира един от най-богатите хора в света с активи, които към ноември 2023 година се оценяваха на към 23 милиарда $.

Случващото се в Binance обаче не убягва на американските управляващи. Разследването твърди, че противозаконните практики са почнали още през 2017 година и са траяли до есента на 2022 година, т.е. по времето, когато искът е публично предявен. По следствието работят няколко институции, измежду които правосъдното и финансовото министерства  в Съединени американски щати, както и организации, профилирани в надзора на финансовите пазари.

Какви са обвиняванията?

Властите настояват, че компанията е нарушавала санкционни режими като тези, наложени от Съединени американски щати на Иран, Сирия и Куба. Засечени са над 100 хиляди преводи на крипто към тези страни. Освен това през Binance са минавали преводи за финансиране на терористични групировки, средства, генерирани от незаконна активност като измами, детска порнография, отвличания и други

След като се споразумя с американските управляващи, Джао призна, че е сбъркал. Добрата вест за него е, че най-вероятно няма да влезе в пандиза, само че пък бе заставен да си подаде оставката от управителната позиция в компанията и да заплати 200 млн. $ санкции. Криптоборсата пък се задължи за 4 милиарда $.  

„ Binance не е съвършена, само че ние поставяме огромни старания да защитим нашите клиенти от първия ден. Разраснахме се с изключителна скорост в международен мащаб. Днес е време да поемем отговорността си за стореното през това време “, се споделяше в изказване на компанията, когато се разбра, че има договорка с американските управляващи.

До какво ще докара това и какви ще са следствията за пазара? Експертите не са единомислещи във връзка с бъдещото възстанояване от толкоз доста кавги. Да не забравяме и Сам Банкман-Фрийд, който към този момент бе приет за отговорен и чака установяване на наказването в ареста.

Според CNN обаче съглашението с Binance може да се пояснява и като добра вест. Действията на американските управляващи са явен знак, че те към този момент считат интернационалното пране на пари посредством крипто за сериозен проблем. Готови са да работят, а това значи, че се насочват против един от обичаните за олигарси и диктатори способ за „ изпиране “ на средствата, добити от закононарушения.

Детайлите към обвиняванията към Binance са шокиращи. Разследващите приказват за финансиране на групировки като Хамас, Ал Кайда и ИДИЛ, пари от наркотрафик и от закононарушения против деца.

Запознатите с модерните способи за пране на пари обаче надали са сюрпризирани. Binance са последният попаднал под ударите на страната, само че в действителност са просто едно име в дълъг лист от компании. Свързва ги това, че си затварят очите за противозаконни практики и в подмяна на това притеглят големи количества мръсни пари от престъпни групировки и диктаторски режими.

Всъщност това, което вършат криптофирмите, не е ново. То се случва от десетилетия, просто „ перачите “ се сменят. И тази история за следващ път удостоверява, че когато един бранш бъде оставен без надзор, той се обръща към противозаконните практики, а най-после всичко приключва със скандал.

Спомнете си американския банков бранш от края на предишния век. Подобно на криптоиндустрията през днешния ден, банките не бяха задължени да вкарват специфични механизми против прането на пари. Тогава и терористи, и диктатори, и наркотрафиканти желаеха да скрият парите си в Съединени американски щати. Ситуацията се промени след ударите от 11 септември 2001 година в Ню Йорк. Уплашени от обстоятелството, че виновните за атентата бяха употребявали свободно американски банки, управляващите вкараха драконовски ограничения, принуждавайки бранша да е надалеч по-внимателен в връзките си с подозрителни хора и организации.

Сходна бе обстановката и на пазара на недвижими парцели. Още през 2002 година секторът бе избран като рисков във връзка с прането и бе декларирано, че би трябвало да вкара спомагателни ограничения за произхода на парите на вложители и купувачи. Същевременно обаче тогава бе декларирано, че се дава „ краткотрайно “ изключение до момента в който всички се приготвят за новите ограничения.

„ Временното “ се оказаха цели 20 години. През това време секторът се трансформира в комфортен заслон за всевъзможни хора. Така се оказа, че първокласни парцели в Ню Йорк и Малибу и заводи в Средния Запад са купени със съмнителни средства. Истинските им притежатели се криеха зад подставени лица. Едва преди няколко месеца американското финансово министерство разгласи, че следва въвеждането на ограничения. 

Други браншове – да вземем за пример хеджфондовете, аукционните къщи и пазарът на творби на изкуството – също започнаха да завишават критериите си във връзка с прането на пари. Изглежда сходно нещо следва и за криптовалутите. В прочут смисъл то беше просто въпрос на време. Все отново криптото предлага анонимност, която е мощно мечтана. От нея могат да се възползват и хора, застрашени от репресии, само че и нарушители. Както един чиновник на Binance беше написал: „ Имате ли проблеми с прането на пари от опиати? Елате при нас “. Сега наподобява, че всичко това е към края си.