Комисията по граждански свободи, правосъдие и вътрешни работи на Европейския

Комисията по цивилен свободи, правораздаване и вътрешни работи на Европейския парламент утвърди постигнатото в средата на декември 2017г. съглашение със Съвета по отношение на Петата инструкция за битка против изпирането на пари и финансирането на тероризма. По-строгите правила бяха наложени след терористичните офанзиви в Париж, разпространяването на виртуални валути и разкритията от Панамските досиета. Българският евродепутат от ЕНП-ГЕРБ Емил Радев, който бе част от преговорния екип, приветства приемането на текста. " Терористичните офанзиви в Европа и развития във финансовата сфера постановиха европейското законодателство да бъде бързо приспособено, с цел да дава отговор на последните провокации пред сигурността. Новоприетата инструкция вкарва по-строги правила за надзор и предварителна защита на изпирането на пари и финансирането на тероризъм, както и ще усъвършенства съдействието и достъпа до информация за способените проверяващи органи. ", добави той.

Петата инструкция вкарва редица промени в законодателството и ограниченията против изпирането на пари и финансирането на тероризма. По-специално, ще бъде възложен обществен достъп до информация за действителните притежатели на сдружения, както и достъп, при избрани условия, до информация за действителните притежатели на доверителни фондове. Както и с четвъртата инструкция, регистрите на действителните притежатели ще бъдат взаимосвързани. Освен това ще бъдат основани централизирани регистри за банкови и разплащателни сметки и сейфове, достъп до които ще имат Звената за финансово разузнаване на държавите-членки, както и ще бъдат неразрешени анонимните сейфове.

За първи път платформите за продан сред виртуални и фиатни валути и доставчиците на портфейлни услуги ще би трябвало да бъдат лицензирани и ще би трябвало да упражняват надзор върху клиентите си, което приключва анонимността, асоциирана до момента с тях. Въвежда се и общоевропейско определение за виртуални валути. Разширява се също по този начин листата на лицата, които би трябвало да правят надзор на своите клиенти, тъй че да включва брокери на недвижимо имущество, когато са медиатори в отдаването чартърен при наем от или над 10 000 евро; хора, в това число художествени галерии или аукционни къщи, които търгуват или посредничат в търговията на творби на изкуството, когато цената на транзакцията е или надвишава 10 000 евро; както и инспектори, външни консултанти, данъчни съветници, и всички други лица, чиито главен бизнес или професионална активност е даването на препоръки по данъчни въпроси.

Следващата стъпка към окончателното влизане в действие на новите правила е утвърждението на текста от Европейския парламент в пленарна зала в Страсбург, както и от Съвета. След това държавите-членки ще разполагат с 18 месеца да приведат законодателството си в сходство с директивата, и още към година, с цел да бъдат свързани регистрите на действителните притежатели на сдружения и доверителни фондове. Петата инструкция ще стартира да се ползва напълно през 2020г.