ДАНС получила сигнали със съмнения за пране на 5 милиарда евро
Близо шест хиляди са покупко-продажбите и финансовите интервенции, осъществени у нас през предходната година, които са счетени за съмнителни за пране на пари. Това е записано в годишния отчет на дирекция " Финансово разузнаване " в ДАНС. Общата им стойност е 5.144 милиарда евро.
При каква част от тях в действителност са открити данни за пране на пари от отчета не излиза наяве. Почти всички сигнали са подадени по силата на една наредба от Закона за ограничения против изпирането на пари, съгласно която банки и други финансови институции са задължени да уведомят ДАНС, в случай че имат подозрение за пране на пари или подозират, че произходът им е незаконен. Законът ги задължава още да забавят трансакцията, само че да алармират неотложно, написа.
От отчета излиза наяве, че ДАНС е спряла покупко-продажби за над 71 млн. евро. В тези случаи са открити данни за вероятно закононарушение и материалите са предадени на прокуратурата. По закон службата има право да спре интервенция за 5 работни дни за инспекция, с цел да удостовери или отхвърли подозренията.
Повече от половината сигнали (55%) са подадени от снабдители на финансови услуги. Над 41% пък са от банки. Общата констатация е, че броят на известията понижава по отношение на 2021 година Увеличава се обаче цената на съмнителните покупко-продажби с 867 млн. евро.
Схемите
Най-благоприятен за изпиране на пари е секторът на търговията, показват от ДАНС. Той е с доста необятен обсег и е подобаващ за узаконяване на нелегално добити средства. Това го прави и най-уязвим от позиция изпиране. Съмнителни покупко-продажби се записват и при консултантските услуги, както и в осведомителните технологии, и в строителството.
Намалява делът на физическите лица, които вземат участие в схеми за пране на пари. За сметка на това се усилва броят на компаниите.
Създаването или присъединяване на българско сдружение е значимо, тъй като посредством него може да се симулира комерсиална активност. Така се регистрират фиктивни обороти и облаги. Освен това компанията получава достъп до локалната финансова система (банки, снабдители на платежни услуги) и може да бъде употребена като страна по контракти с непознати или офшорни компании.
" Предпочитат се високо ликвидни активи или такива, които могат да дават високо равнище на анонимност като виртуални валути, потребление на търговия с високорискови финансови принадлежности, както и такива, които разрешават прихващания или изкупувания на вземания. Наблюдават се и проведени схеми посредством вложение на огромни размери от средства за преструване съществуването на огромен капиталов интерес, както и превеждане на огромни суми с учредения разнообразни контракти или фактури, които се оказват привидни ", написа в отчета.
Подставено лице
Пример за скица за пране на пари е постоянни преводи от чужбина към новосъздадена компания у нас. В рамките на четири месеца тя натрупва оборот от 1 млн. евро без да има данни за личен състав и заплащания към Национална агенция за приходите, т.е. за действителна комерсиална активност. Веднага откакто получи парите, компанията ги превежда към друга компания в чужбина, като основанията са заплащане по фактури.
" Въз основа на събраната и оценена по случая информация е видно, че за къс интервал от време по сметка на новорегистрирано сдружение с най-малък размер на капитала са насъбрани обороти, които доста надвишават заявените. Налице е и разминаване сред предмета му на активност и показаните документи по отношение на осъществените интервенции. Трансакционното държание не дава отговор на заявеното. Предоставените документи за генезис на средствата са със подозрително наличие. Липсват данни за осъществявани заплащания към държавния бюджет. В рамките на няколко месеца сдружението е сменяло три пъти седалището си. Други сдружения, благосъстоятелност на лицето, са му трансферирани от трети лица, същите са с друг предмет на активност и със отговорности към Национална агенция за приходите. Освен това за къс интервал от време на името на лицето са регистрирани и други нови сдружения, с друг предмет на активност, което от своя страна буди подозрение, че същият евентуално е " подставено " лице ", се показва в отчета.
Операции с над 12 млн. евро са открити по сметките на друга компания като употребяваната скица е друга – внасят се пари в брой от акредитиран. Няколко часа по-късно същият човек прави поръчка за евакуиране на сумата. Друг, също акредитиран, постоянно внася пари, които по-късно се превеждат към компании в други страни от Европейски Съюз. ДАНС открива, че единият от вносителите е упълномощено лице на голям брой български компании. По сметките им се засича същото придвижване – вноски в кеш и следващи преводи към Европейски Съюз или Азия.
" От осъществени инспекции в разнообразни бази данни е открито, че упълномощеното лице не взе участие в ръководството и/или собствеността на други търговски сдружения в страната като същото има и престъпни регистрации. Според в допълнение добита информация е открита връзка на упълномощеното лице и част от шефовете на комерсиалните сдружения с водени следствия като същите се сочат като съпричастни към активността на проведена незаконна група, извършваща банкови транзакции с парични средства с неуточнен генезис, посредством сметки на сдружения, за които е открито, че са от вида " изчезнали търговци ", показва се в отчета.
Адвокат, злато, хазарт
През предходната година зачестяват съмнителните интервенции с онлайн хазартни игри, написа още в отчета. Една от схемите там е съзнателно преструване на загуба в интерес на тъкмо избран човек или група хора.
ДАНС има данни и за скица за интернационален трафик на злато и пране на пари. Тя работи по следния метод – у нас се внасят огромни суми в кеш с неразбираем генезис от разнообразни хора. След това се правят голям брой фиктивни покупко-продажби за пазаруване на злато през непозната компания, която се занимава с обмяна на злато против пари.
" Като резултат парите се връщат по банков път при първоизточника, само че с видимо законен генезис. Налична е информация, че един от учредителите на непознатото юридическо лице, при което се правят фиктивните покупко-продажби, е шеф на българско сдружение, евентуално също употребявано в процеса на противозаконната търговия със злато и на изпирането на пари ", пишат от ДАНС.
Българско сдружение е част от скица за пране на пари, в която е употребен и състезателен тим. В нея е забъркан и юрист от чужбина, за който има данни, че обвързван с незаконни групи, занимаващи с пране. В схемата взе участие и Неправителствени организации.
" Чрез контракти за спонсорство и контракти за заем са получили от юриста или негови сдружения средства на висока стойност. Част от средствата са употребявани за заплати на спортисти, а друга част са изтеглени посредством АТМ устройства в страна отвън Европейския съюз и употребявани за разноски за пътувания ", показва се в отчета.
Регистрираната у нас компания е с шеф чужденец. Има данни, че от това сдружение са превеждани средства към НПО-то от схемата.
При каква част от тях в действителност са открити данни за пране на пари от отчета не излиза наяве. Почти всички сигнали са подадени по силата на една наредба от Закона за ограничения против изпирането на пари, съгласно която банки и други финансови институции са задължени да уведомят ДАНС, в случай че имат подозрение за пране на пари или подозират, че произходът им е незаконен. Законът ги задължава още да забавят трансакцията, само че да алармират неотложно, написа.
От отчета излиза наяве, че ДАНС е спряла покупко-продажби за над 71 млн. евро. В тези случаи са открити данни за вероятно закононарушение и материалите са предадени на прокуратурата. По закон службата има право да спре интервенция за 5 работни дни за инспекция, с цел да удостовери или отхвърли подозренията.
Повече от половината сигнали (55%) са подадени от снабдители на финансови услуги. Над 41% пък са от банки. Общата констатация е, че броят на известията понижава по отношение на 2021 година Увеличава се обаче цената на съмнителните покупко-продажби с 867 млн. евро.
Схемите
Най-благоприятен за изпиране на пари е секторът на търговията, показват от ДАНС. Той е с доста необятен обсег и е подобаващ за узаконяване на нелегално добити средства. Това го прави и най-уязвим от позиция изпиране. Съмнителни покупко-продажби се записват и при консултантските услуги, както и в осведомителните технологии, и в строителството.
Намалява делът на физическите лица, които вземат участие в схеми за пране на пари. За сметка на това се усилва броят на компаниите.
Създаването или присъединяване на българско сдружение е значимо, тъй като посредством него може да се симулира комерсиална активност. Така се регистрират фиктивни обороти и облаги. Освен това компанията получава достъп до локалната финансова система (банки, снабдители на платежни услуги) и може да бъде употребена като страна по контракти с непознати или офшорни компании.
" Предпочитат се високо ликвидни активи или такива, които могат да дават високо равнище на анонимност като виртуални валути, потребление на търговия с високорискови финансови принадлежности, както и такива, които разрешават прихващания или изкупувания на вземания. Наблюдават се и проведени схеми посредством вложение на огромни размери от средства за преструване съществуването на огромен капиталов интерес, както и превеждане на огромни суми с учредения разнообразни контракти или фактури, които се оказват привидни ", написа в отчета.
Подставено лице
Пример за скица за пране на пари е постоянни преводи от чужбина към новосъздадена компания у нас. В рамките на четири месеца тя натрупва оборот от 1 млн. евро без да има данни за личен състав и заплащания към Национална агенция за приходите, т.е. за действителна комерсиална активност. Веднага откакто получи парите, компанията ги превежда към друга компания в чужбина, като основанията са заплащане по фактури.
" Въз основа на събраната и оценена по случая информация е видно, че за къс интервал от време по сметка на новорегистрирано сдружение с най-малък размер на капитала са насъбрани обороти, които доста надвишават заявените. Налице е и разминаване сред предмета му на активност и показаните документи по отношение на осъществените интервенции. Трансакционното държание не дава отговор на заявеното. Предоставените документи за генезис на средствата са със подозрително наличие. Липсват данни за осъществявани заплащания към държавния бюджет. В рамките на няколко месеца сдружението е сменяло три пъти седалището си. Други сдружения, благосъстоятелност на лицето, са му трансферирани от трети лица, същите са с друг предмет на активност и със отговорности към Национална агенция за приходите. Освен това за къс интервал от време на името на лицето са регистрирани и други нови сдружения, с друг предмет на активност, което от своя страна буди подозрение, че същият евентуално е " подставено " лице ", се показва в отчета.
Операции с над 12 млн. евро са открити по сметките на друга компания като употребяваната скица е друга – внасят се пари в брой от акредитиран. Няколко часа по-късно същият човек прави поръчка за евакуиране на сумата. Друг, също акредитиран, постоянно внася пари, които по-късно се превеждат към компании в други страни от Европейски Съюз. ДАНС открива, че единият от вносителите е упълномощено лице на голям брой български компании. По сметките им се засича същото придвижване – вноски в кеш и следващи преводи към Европейски Съюз или Азия.
" От осъществени инспекции в разнообразни бази данни е открито, че упълномощеното лице не взе участие в ръководството и/или собствеността на други търговски сдружения в страната като същото има и престъпни регистрации. Според в допълнение добита информация е открита връзка на упълномощеното лице и част от шефовете на комерсиалните сдружения с водени следствия като същите се сочат като съпричастни към активността на проведена незаконна група, извършваща банкови транзакции с парични средства с неуточнен генезис, посредством сметки на сдружения, за които е открито, че са от вида " изчезнали търговци ", показва се в отчета.
Адвокат, злато, хазарт
През предходната година зачестяват съмнителните интервенции с онлайн хазартни игри, написа още в отчета. Една от схемите там е съзнателно преструване на загуба в интерес на тъкмо избран човек или група хора.
ДАНС има данни и за скица за интернационален трафик на злато и пране на пари. Тя работи по следния метод – у нас се внасят огромни суми в кеш с неразбираем генезис от разнообразни хора. След това се правят голям брой фиктивни покупко-продажби за пазаруване на злато през непозната компания, която се занимава с обмяна на злато против пари.
" Като резултат парите се връщат по банков път при първоизточника, само че с видимо законен генезис. Налична е информация, че един от учредителите на непознатото юридическо лице, при което се правят фиктивните покупко-продажби, е шеф на българско сдружение, евентуално също употребявано в процеса на противозаконната търговия със злато и на изпирането на пари ", пишат от ДАНС.
Българско сдружение е част от скица за пране на пари, в която е употребен и състезателен тим. В нея е забъркан и юрист от чужбина, за който има данни, че обвързван с незаконни групи, занимаващи с пране. В схемата взе участие и Неправителствени организации.
" Чрез контракти за спонсорство и контракти за заем са получили от юриста или негови сдружения средства на висока стойност. Част от средствата са употребявани за заплати на спортисти, а друга част са изтеглени посредством АТМ устройства в страна отвън Европейския съюз и употребявани за разноски за пътувания ", показва се в отчета.
Регистрираната у нас компания е с шеф чужденец. Има данни, че от това сдружение са превеждани средства към НПО-то от схемата.
Източник: petel.bg
КОМЕНТАРИ