Управителният съвет на БНБ прие решение за прилагане от 7

Управителният съвет на Българска народна банка одобри решение за използване от 7 октомври 2021 година на „ Насоки според член 17 и член 18, пар. 4 от Директива (ЕС) 2015/849 по отношение на комплексната инспекция на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат поради при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, обвързван с самостоятелни настоятелен взаимоотношения и инцидентни покупко-продажби („ Насоки по отношение на рисковите фактори, свързани с изпиране на пари и финансиране на тероризма “), за анулация и подмяна на Насоки JC/2017/37 “ (EBA/GL/2021/02 от 1 март 2021 г.), издадени от Европейския банков орган и оповестени на формалната му страница.

Адресати на насоките са кредитните и финансовите институции, избрани в член 3, параграф 1 и член 3, параграф 2 от Директива (ЕС) 2015/849, и способените органи, виновни за надзора на спазването от тези сдружения на техните отговорности по отношение на ограниченията против изпирането на пари и битката с финансирането на тероризма.

С Насоките по отношение на рисковите фактори, свързани с изпиране на пари и финансиране на тероризма, се дефинират факторите, които сдруженията следва да вземат поради при оценяване на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, обвързван с тяхната стопанска активност, деловите им взаимоотношения или инцидентни покупко-продажби с физическо или юридическо лице.

Те също дефинират методите, по които сдруженията следва да поправят степента на своите ограничения за сложна инспекция на клиента по метод, който е симетричен на разпознатия риск от изпиране на пари и финансиране на тероризма.