Как се представиха българските пенсионни фондове през 2020 г.
Универсалните пенсионни фондове в България, в които се обезпечават над 3,8 млн. души, работещи у нас, са генерирали рентабилност за 2020 година сред 2,49% и -1,02%, демонстрират данните на Комисията за финансов контрол и калкулации на Мениджър Нюз.
Трябва да се има поради обаче, че тази рентабилност се пресмята въз основата на данните за един пенсионен дял, предоставяни от КФН. Така в доходността не смята главен разход - еднократната такса, която фондовете отчисляват от всяка направена осигурителна вноска. От 2019 година съгласно условията на Кодекса за обществено обезпечаване тази такса може да е оптимално 3,75% от направената вноска. Повечето фондове регистрират точно 3,75%, като някои от тях ползват по-ниска такса за лоялни клиенти, които се обезпечават над 10 години във фонда да вземем за пример.
Ще напомним, че през 2020 година страната взе решение да усили минималната пенсия, както и тавана за оптималната пенсия с 20% от началото на 2021 година Също по този начин всички останали пенсии ще бъдат увеличени с 5% от 1 юли 2021 година За задачата в бюджета на публичното обезпечаване за 2021 година са планувани 6,15 милиарда лева спомагателни прехвърляния от държавния бюджет за покриване дефицита на доходи от осигуровки. Увеличението на тази сума по отношение на бюджета за 2020 година е 11%.
Как се представяха пазарите
Също по този начин в границите на 2020 година водещият показател на немската борса DAX се увеличи с 5,8%, паневропейският индикатор означи спад от 1,3%, американският борсов индикатор S&P500 се увеличи с 19%, a показателят на българската борса SOFIX се намали с 27% в границите на 2020 година Нискорисковите финансови принадлежности като държавни и корпоративни облигации обаче са с рекордно ниска рентабилност. Например немските облигации с 10-годишен падеж са с негативна рентабилност от -0,52%. Традиционно те се избират от пенсионните сдружения, защото дават повече прогнозируемост и непоклатимост. Около 51% от активите на българските универсални фондове са вложени в държавни дългови принадлежности, 12% - в корпоративни облигации и към 34% - в по-рисковите акции. Само 2% от активите на универсалните фондове са вложени в капиталови парцели.
През тази година за първи път активите на универсалните фондове надвишиха 14 милиарда лева.
Вижте по какъв начин се показаха те:
Универсални фондове Пенсионно дружество Доходност за 2020 г.Брой клиенти*Обща сума на активите* (млн. лева.)ДСК-Родина2.49%624,2182,493Доверие1.50%979,9083,598Топлина1.50%89,488182Алианц България1.42%785,7402,931Съгласие1.23%408,2581,504Ен Ен1.12%344,7511,498ЦКБ-Сила1.01%329,5931,299Бъдеще0.61%204,500365Пенсионно застрахователен институт-1.02%76,589153 Доброволни фондовеПенсионно дружество Доходност за 2020 г. Брой клиенти*Обща сума на активите* (млн. лева.)ЦКБ-Сила3.59%55,73094ДСК-Родина3.05%119,878124Топлина2.72%10,84712Доверие2.57%144,575160Ен Ен2.06%42,155163Съгласие1.98%51,74291Алианц България1.88%214,138534Бъдеще1.01%3,9183Пенсионно застрахователен институт-3.39%4571 Професионални фондовеПенсионно дружество Доходност за 2020 г. Брой клиенти*Обща сума на активите* (млн. лева.)ДСК-Родина2.49%45,991206Съгласие2.26%44,919201Доверие1.83%69,520284Топлина1.61%19,65856Алианц България1.47%48,703214Ен Ен1.21%24,04689ЦКБ-Сила0.97%34,054135Бъдеще0.24%16,10231Пенсионно застрахователен институт-0.55%9,42421Източник: КФН, калкулации на Мениджър Нюз*към края на септември 2020 г.
Трябва да се има поради обаче, че тази рентабилност се пресмята въз основата на данните за един пенсионен дял, предоставяни от КФН. Така в доходността не смята главен разход - еднократната такса, която фондовете отчисляват от всяка направена осигурителна вноска. От 2019 година съгласно условията на Кодекса за обществено обезпечаване тази такса може да е оптимално 3,75% от направената вноска. Повечето фондове регистрират точно 3,75%, като някои от тях ползват по-ниска такса за лоялни клиенти, които се обезпечават над 10 години във фонда да вземем за пример.
Ще напомним, че през 2020 година страната взе решение да усили минималната пенсия, както и тавана за оптималната пенсия с 20% от началото на 2021 година Също по този начин всички останали пенсии ще бъдат увеличени с 5% от 1 юли 2021 година За задачата в бюджета на публичното обезпечаване за 2021 година са планувани 6,15 милиарда лева спомагателни прехвърляния от държавния бюджет за покриване дефицита на доходи от осигуровки. Увеличението на тази сума по отношение на бюджета за 2020 година е 11%.
Как се представяха пазарите
Също по този начин в границите на 2020 година водещият показател на немската борса DAX се увеличи с 5,8%, паневропейският индикатор означи спад от 1,3%, американският борсов индикатор S&P500 се увеличи с 19%, a показателят на българската борса SOFIX се намали с 27% в границите на 2020 година Нискорисковите финансови принадлежности като държавни и корпоративни облигации обаче са с рекордно ниска рентабилност. Например немските облигации с 10-годишен падеж са с негативна рентабилност от -0,52%. Традиционно те се избират от пенсионните сдружения, защото дават повече прогнозируемост и непоклатимост. Около 51% от активите на българските универсални фондове са вложени в държавни дългови принадлежности, 12% - в корпоративни облигации и към 34% - в по-рисковите акции. Само 2% от активите на универсалните фондове са вложени в капиталови парцели.
През тази година за първи път активите на универсалните фондове надвишиха 14 милиарда лева.
Вижте по какъв начин се показаха те:
Универсални фондове Пенсионно дружество Доходност за 2020 г.Брой клиенти*Обща сума на активите* (млн. лева.)ДСК-Родина2.49%624,2182,493Доверие1.50%979,9083,598Топлина1.50%89,488182Алианц България1.42%785,7402,931Съгласие1.23%408,2581,504Ен Ен1.12%344,7511,498ЦКБ-Сила1.01%329,5931,299Бъдеще0.61%204,500365Пенсионно застрахователен институт-1.02%76,589153 Доброволни фондовеПенсионно дружество Доходност за 2020 г. Брой клиенти*Обща сума на активите* (млн. лева.)ЦКБ-Сила3.59%55,73094ДСК-Родина3.05%119,878124Топлина2.72%10,84712Доверие2.57%144,575160Ен Ен2.06%42,155163Съгласие1.98%51,74291Алианц България1.88%214,138534Бъдеще1.01%3,9183Пенсионно застрахователен институт-3.39%4571 Професионални фондовеПенсионно дружество Доходност за 2020 г. Брой клиенти*Обща сума на активите* (млн. лева.)ДСК-Родина2.49%45,991206Съгласие2.26%44,919201Доверие1.83%69,520284Топлина1.61%19,65856Алианц България1.47%48,703214Ен Ен1.21%24,04689ЦКБ-Сила0.97%34,054135Бъдеще0.24%16,10231Пенсионно застрахователен институт-0.55%9,42421Източник: КФН, калкулации на Мениджър Нюз*към края на септември 2020 г.
Източник: manager.bg
КОМЕНТАРИ