Погрешни схващания за криптовалутите и пазара
Тъй като блокчейн е релативно нова технология, към момента изобилстват доста неистини и неправилни схващания към криптовалутите. Ето някои от най-често срещаните крипто FUD (съкратено от Fear, Uncertainty, Doubt) и съпътстващите обстоятелства:
Мит 1: Криптовалутите са за нарушители
Факт: Криптовалутите се употребяват най-вече от елементарни хора (в момента близо 300 милиона индивида от цялостен свят).
Както при всяка нововъзникваща (или съществуваща) технология, нарушителите постоянно ще я употребяват за незаконни цели. Въпреки това, противозаконната активност съставлява единствено ~0,15% от крипто транзакциите през 2021 година, като понижава от 0,62% през 2020 година макар експоненциалния напредък на промишлеността. Прането на пари съставлява 0,05% – към 8,6 милиарда $. Това бледнее спрямо трилионите долари, изпрани посредством обичайни финансови системи, което се равнява на към 2-5% от световния Брутният вътрешен продукт (UNODC).
Блокчейнът е изцяло транспарантен. Всичко се записва в обществен указател. Всеки когато и да е може да прегледа цялата база. Използването на крипто за незаконни цели оставя отлична диря за прокурорите. Европол и Базелският институт за ръководство обявиха, че криптовалутите са ключът към оправянето с проведената престъпност. Просто не можете да местите огромни суми пари, без да ви виждат. Всъщност крипто тържищата не престават да бъдат един от главните съдружници в битката против незаконната активност, да вземем за пример Binance неотдавна оказа помощ за разбиването на незаконна група за ransomware на стойност $500 милиона. Средствата, откраднати при хакването на Poly Network за 610 милиона $ през 2021 година, бяха върнати в границите на 24 часа.
Органите на реда са водещи в груповата битка с престъпността. Придобиването на нужните запаси, умения и принадлежности, както и тясното партньорство с крипто компании е главен приоритет за организациите в международен мащаб. В Съединени американски щати Министерството на финансите изиска повече финансиране за следене и битка с крипто закононарушенията, а Министерство на правораздаването на Съединени американски щати (DoJ) и ФБР сътвориха специфични национални работни групи за използване на криптовалутите.
Заключение: Ако употребявате криптовалути за противозаконна активност е по-вероятно да ви заловен, в сравнение с да употребявате пари в брой.
Мит 2: Криптовалутите не са сигурни/безопасни
Факт: С подобаващите регулаторни рамки технологията на криптовалутите може да предложи превъзходни изгоди за сигурност и дискретност спрямо обичайното финансиране.
Въпреки че някои крипто тържища не изискват задълбочена инспекция на самоличността, доста огромни централизирани тържища са изцяло безвредни и дават отговор на световните закони и разпореждания.
• Като общо предписание, блокчейнът, на който се обработват крипто транзакциите – ги прави обществени и проследими, за разлика от обичайните финансови институции, където транзакциите са скрити и могат да бъдат разкрити единствено след предписание на съда.
• Крипто тържищата могат да разполагат с разнообразни принадлежности за следене и наблюдаване на интензивността в блокчейна, с цел да се подсигурява, че всички транзакции са законни Крипто тържищата могат и употребяват същите принадлежности, като при огромните финансови институции, с цел да подсигуряват, че са съвместими със закона за пране на пари и условията за наказания на другите юрисдикции.
• Такива принадлежности включват Refinitiv World-Check – изчерпателна база данни за политически глобени лица и организации с висок риск – в нея тържищата могат да правят първична и ежедневна инспекция на имена.
• Някои крипто тържища могат също да следят измененията в IP адресите на клиентите, с цел да подсигуряват, че техните консуматори не част от глобени юрисдикции.
Блокчейн технологията обезпечава великолепно наблюдаване на транзакциите
• Публичен блокчейн указател следи, валидира и записва цялостната история на всяка трансакция.
• Всяка трансакция оставя след себе си непрекъсната диря от непроменими записи – по-лесно за управляващите да проследят източника на средствата.
• Ако някоя от етапите на трансакцията, в това число при изпращащия портфейл, получаващия портфейл, вида валута или сумата, остане непотвърдена, тя неотложно се блокира.
• Блокчейн също разрешава разбор на риска от пране на пари и голям брой механизми за докладване. Позволява повсеместен разбор на системата, вместо да следи единствено входни и изходни точки.
Контролирана анонимност
Децентрализираната регистрираща технология (Decentralized Ledger Technology) идва с революционни изгоди за дискретност, бистрота и отбрана на данните. Въпреки това, защото криптовалутите към този момент доближават всеобщия консуматор, KYC протоколите се трансфораха в всеобща процедура за множеството крипто тържища. Освен това насоките на Специалната група за финансови дейности за 2021 година по отношение на виртуални активи (VA) и снабдители на виртуални активи (VASP) подлагат криптовалутите на същите инспекции за надлежна инспекция на клиента (CDD), AML и CTF като обичайните финансови услуги. Въпреки това локалното контролиране и правоприлагане към момента се догонват: единствено 29 от 200 страни са приложили правилото за виртуални активи на FATF.
Fourthline, водещ снабдител на технологии и услуги за регулация, има вяра, че използването на задоволителни и поредни KYC протоколи на крипто тържища реализира баланс сред поверителността, обезпечена от анонимността, и защитната мрежа, нужна за унищожаване на неприятните участници – „ накърняване на финансовата дискретност единствено когато има причина за това. “
Теми характерни за Binance
• Binance, дружно с доста огромни крипто тържища, не разрешава анонимност на потребителите. Binance има строга политика за инспекция на клиентите (KYC), която постанова метод на нулева приемливост към двойни регистрации, анонимни самоличности и неразбираеми източници на пари. Проверките на клиентите на Binance са в сходство с разпоредбите за пране на пари AML/CFT в над 200 юрисдикции. Binance не разрешава на потребителите да търгуват на платформата, без да преминат инспекция на самоличността, която включва страна на престояване и персонална идентификационна информация. Binance употребява принадлежности от висок диаметър като Refinitiv World-Check - изчерпателна база данни за политически лица и високорискови лица и организации. Достъпът до цялостния уебсайт на Binance изисква разширена KYC информация – в това число доказателство за престояване – даже след прекосяване на първото равнище на KYC.
• Binance сега е в цялостно сходство с индустриалните стандарти за разкриване на неприятни участници посредством самодейни ограничения. Компанията може да помогне за решаването на „ казуса с анонимността “ към криптовалутите посредством съдействие с частни и обществени субекти, в това число правоприлагащи органи. Binance има многообразие от принадлежности за следене и наблюдаване на активността в блокчейна, с цел да се подсигурява, че всички преводи през Binance са законни и съвместими.
Повишаване на равнището на KYC протоколи
В обичайните финанси KYC процесите бяха основани на хартия, правиха се ръчно във физически клон и изискваха доста старания. Освен това, до момента в който не започнаха да се появяват отворените банкови протоколи, процесът трябваше да се повтаря с всяка финансова институция. Проучване на крипто компанията Gemini показва, че посредством новаторски решения като умни контракти, блокчейн технологията има капацитета да „ опрости процесите на включване, да обезпечи неотложен достъп до информация за клиента и да минимизира количеството неточни данни “.
Мит 1: Криптовалутите са за нарушители
Факт: Криптовалутите се употребяват най-вече от елементарни хора (в момента близо 300 милиона индивида от цялостен свят).
Както при всяка нововъзникваща (или съществуваща) технология, нарушителите постоянно ще я употребяват за незаконни цели. Въпреки това, противозаконната активност съставлява единствено ~0,15% от крипто транзакциите през 2021 година, като понижава от 0,62% през 2020 година макар експоненциалния напредък на промишлеността. Прането на пари съставлява 0,05% – към 8,6 милиарда $. Това бледнее спрямо трилионите долари, изпрани посредством обичайни финансови системи, което се равнява на към 2-5% от световния Брутният вътрешен продукт (UNODC).
Блокчейнът е изцяло транспарантен. Всичко се записва в обществен указател. Всеки когато и да е може да прегледа цялата база. Използването на крипто за незаконни цели оставя отлична диря за прокурорите. Европол и Базелският институт за ръководство обявиха, че криптовалутите са ключът към оправянето с проведената престъпност. Просто не можете да местите огромни суми пари, без да ви виждат. Всъщност крипто тържищата не престават да бъдат един от главните съдружници в битката против незаконната активност, да вземем за пример Binance неотдавна оказа помощ за разбиването на незаконна група за ransomware на стойност $500 милиона. Средствата, откраднати при хакването на Poly Network за 610 милиона $ през 2021 година, бяха върнати в границите на 24 часа.
Органите на реда са водещи в груповата битка с престъпността. Придобиването на нужните запаси, умения и принадлежности, както и тясното партньорство с крипто компании е главен приоритет за организациите в международен мащаб. В Съединени американски щати Министерството на финансите изиска повече финансиране за следене и битка с крипто закононарушенията, а Министерство на правораздаването на Съединени американски щати (DoJ) и ФБР сътвориха специфични национални работни групи за използване на криптовалутите.
Заключение: Ако употребявате криптовалути за противозаконна активност е по-вероятно да ви заловен, в сравнение с да употребявате пари в брой.
Мит 2: Криптовалутите не са сигурни/безопасни
Факт: С подобаващите регулаторни рамки технологията на криптовалутите може да предложи превъзходни изгоди за сигурност и дискретност спрямо обичайното финансиране.
Въпреки че някои крипто тържища не изискват задълбочена инспекция на самоличността, доста огромни централизирани тържища са изцяло безвредни и дават отговор на световните закони и разпореждания.
• Като общо предписание, блокчейнът, на който се обработват крипто транзакциите – ги прави обществени и проследими, за разлика от обичайните финансови институции, където транзакциите са скрити и могат да бъдат разкрити единствено след предписание на съда.
• Крипто тържищата могат да разполагат с разнообразни принадлежности за следене и наблюдаване на интензивността в блокчейна, с цел да се подсигурява, че всички транзакции са законни Крипто тържищата могат и употребяват същите принадлежности, като при огромните финансови институции, с цел да подсигуряват, че са съвместими със закона за пране на пари и условията за наказания на другите юрисдикции.
• Такива принадлежности включват Refinitiv World-Check – изчерпателна база данни за политически глобени лица и организации с висок риск – в нея тържищата могат да правят първична и ежедневна инспекция на имена.
• Някои крипто тържища могат също да следят измененията в IP адресите на клиентите, с цел да подсигуряват, че техните консуматори не част от глобени юрисдикции.
Блокчейн технологията обезпечава великолепно наблюдаване на транзакциите
• Публичен блокчейн указател следи, валидира и записва цялостната история на всяка трансакция.
• Всяка трансакция оставя след себе си непрекъсната диря от непроменими записи – по-лесно за управляващите да проследят източника на средствата.
• Ако някоя от етапите на трансакцията, в това число при изпращащия портфейл, получаващия портфейл, вида валута или сумата, остане непотвърдена, тя неотложно се блокира.
• Блокчейн също разрешава разбор на риска от пране на пари и голям брой механизми за докладване. Позволява повсеместен разбор на системата, вместо да следи единствено входни и изходни точки.
Контролирана анонимност
Децентрализираната регистрираща технология (Decentralized Ledger Technology) идва с революционни изгоди за дискретност, бистрота и отбрана на данните. Въпреки това, защото криптовалутите към този момент доближават всеобщия консуматор, KYC протоколите се трансфораха в всеобща процедура за множеството крипто тържища. Освен това насоките на Специалната група за финансови дейности за 2021 година по отношение на виртуални активи (VA) и снабдители на виртуални активи (VASP) подлагат криптовалутите на същите инспекции за надлежна инспекция на клиента (CDD), AML и CTF като обичайните финансови услуги. Въпреки това локалното контролиране и правоприлагане към момента се догонват: единствено 29 от 200 страни са приложили правилото за виртуални активи на FATF.
Fourthline, водещ снабдител на технологии и услуги за регулация, има вяра, че използването на задоволителни и поредни KYC протоколи на крипто тържища реализира баланс сред поверителността, обезпечена от анонимността, и защитната мрежа, нужна за унищожаване на неприятните участници – „ накърняване на финансовата дискретност единствено когато има причина за това. “
Теми характерни за Binance
• Binance, дружно с доста огромни крипто тържища, не разрешава анонимност на потребителите. Binance има строга политика за инспекция на клиентите (KYC), която постанова метод на нулева приемливост към двойни регистрации, анонимни самоличности и неразбираеми източници на пари. Проверките на клиентите на Binance са в сходство с разпоредбите за пране на пари AML/CFT в над 200 юрисдикции. Binance не разрешава на потребителите да търгуват на платформата, без да преминат инспекция на самоличността, която включва страна на престояване и персонална идентификационна информация. Binance употребява принадлежности от висок диаметър като Refinitiv World-Check - изчерпателна база данни за политически лица и високорискови лица и организации. Достъпът до цялостния уебсайт на Binance изисква разширена KYC информация – в това число доказателство за престояване – даже след прекосяване на първото равнище на KYC.
• Binance сега е в цялостно сходство с индустриалните стандарти за разкриване на неприятни участници посредством самодейни ограничения. Компанията може да помогне за решаването на „ казуса с анонимността “ към криптовалутите посредством съдействие с частни и обществени субекти, в това число правоприлагащи органи. Binance има многообразие от принадлежности за следене и наблюдаване на активността в блокчейна, с цел да се подсигурява, че всички преводи през Binance са законни и съвместими.
Повишаване на равнището на KYC протоколи
В обичайните финанси KYC процесите бяха основани на хартия, правиха се ръчно във физически клон и изискваха доста старания. Освен това, до момента в който не започнаха да се появяват отворените банкови протоколи, процесът трябваше да се повтаря с всяка финансова институция. Проучване на крипто компанията Gemini показва, че посредством новаторски решения като умни контракти, блокчейн технологията има капацитета да „ опрости процесите на включване, да обезпечи неотложен достъп до информация за клиента и да минимизира количеството неточни данни “.
Източник: skandal.bg
КОМЕНТАРИ