Румен Радев публикува и втората стенограма за КТБ
Сайтът на президентството разгласява втората стенограма от срещите през лятото на 2014 година на политическите водачи, управлението на Българска народна банка и президента Росен Плевнелиев по въпроса със протичащото се в този момента в Корпоративна комерсиална банка (КТБ) и изобщо в банковия бранш.
" В осъществяване на поетия ангажимент към българското общество, президентът Румен Радев разгласява стенограмата от консултативаната среща в президентската институция от 14 юли 2014 година, отдадена на финансовото положение на страната ", написа прессекретариатът на президента.
Първата среща е извършена на 29 юни, а втората – стенограмата, от която се разгласява в този момент, е извършена на 14 юли. За разлика от първата среща, на втората прави усещане наличието на основния прокурор Сотир Цацаров, показва бТВ.
В документа президентът Плевнелиев пита за какво банковият контрол е показал КТБ като "най-перфектната банка на планетата” три месеца преди източването, а шефът на Централната банка Иван Искров, дава отговор, че " виновността е на самия трезор ".
"Този отчет демонстрира КТБ като най-перфектната банка на планетата. Тя е пет пъти по-добра от доста други банки, три пъти по-добра от средноевропейското. Два дни по-късно се случи случката. Кой носи отговорността?”, пита Плевнвлиев.
" Ако някоя банка, в тази ситуация КТБ, е показала подобен метод и е докладвала лъжливи и нагласени данни, това няма по какъв начин да се види от "Банков надзор” на 3-месечна база”, изяснява шефът на Българска народна банка.
Главният прокурор пък рапортува за хода на досъдебното произвеждане против подуправителя на Българска народна банка с сектор банков контрол – Цветан Гунев, за заемите от 3,5 милиарда лева и против счетоводители от банката за касови неналичия в размер на 205 млн. лева
Вижте текста на стенограмата тук:
КОНСУЛТАТИВНА СРЕЩА при Президента на Република България Росен Плевнелиев с парламентарно показаните политически партии в 42-то Народно заседание и изпълнителната власт за финансовото положение на страната 14.07.2014 година, " Дондуков " 2, зала 2 (14,00 ч.) стенограма Днес, 14.07.2014 година, според Приложение № 1 към чл.25 от ЗЗКИ, Раздел II, т.26 и Раздел III, т.1, се организира консултативна среща при Президента на Република България с парламентарно показаните политически партии в 42-то Народно заседание и изпълнителната власт за финансовото положение на страната За присъединяване в консултациите са поканени да участват: Михаил Миков - ръководител на 42-то Народно събрание Пламен Орешарски - министър-председател Председателите на парламентарно показаните партии в 42-то Народно събрание: Бойко Борисов - ГЕРБ Атанас Мерджанов – Коалиция за България Лютви Местан – Движение за права и свободи Поканени да участват: Сотир Цацаров - основен прокурор Приложение № 1към член 10 АДМИНИСТРАЦИЯ НА ПРЕЗИДЕНТА НА РЕПУБЛИКА БЪЛГАРИЯ гр. София 1123, бул. "Дондуков” № 2, www.president.bg ……………………….. ………………………………………………… …………… 2/97 Зинаида Златанова - зам.-министър-председател Петър Чобанов - министър на финансите Иван Искров - шеф на Българска народна банка Калин Христов - подуправител на Българска народна банка Димитър Костов - подуправител на Българска народна банка Експерти: Цецка Цачева, Менда Стоянова, Румен Гечев, Йордан Цонев РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Добър ден и добре пристигнали на всички, заповядайте! Благодаря ви, че сме дружно. Уважаеми господин Председател на Народното събрание, Уважаеми господин Министър-председател, Уважаеми г-жо Вицепремиер, Министри, Уважаеми представители на парламентарно показани политически сили, Уважаеми господин Главен прокурор, Уважаеми представители на Българска народна банка - шеф и зам.-управител, Добре пристигнали в президентската институция! Още един път желая да благодаря за това, че в последните няколко седмици текат съвещания в разнообразни равнища и разнообразни институции с друга представителност. Вярвам, това е добре, тъй като колкото повече си приказваме в един сложен за страната и за българската политика миг, несъмнено, толкоз повече причина сътворяваме да не се задълбочават, а да се вземат решение проблемите. Искам да благодаря на всеки един от вас, че уважихте президентската институция и концепцията за тези съвещания. Искам да помоля, както и предишния път, по-скоро да оставим мобилните телефони встрани, да не прибързваме със скритите послания към медиите кой какво е споделил или не е споделил, а да благодаря авансово, с изключение на за уважението, което показахте, и несъмнено, за виновния метод. Фактите и цифрите на масата, няма възможност да си спестим и ……………………….. ………………………………………………… …………… 3/97 нелицеприятни тематики и проблеми, свързани със обстановката, която е нелека, може би неповторима в историята на България към този момент 24 години преход. Надявам се да бъдем потребни на нацията на висотата на упованията за гарантиране на равномерен преход към повече непоклатимост в страната, както се договорихме всички. Немалко виновни решения се взеха в последния месец, за което благодаря. Няма да се връщаме назад и към дати за избори, дати за разформироване, за назначение на служебни държавни управления, само че има още доста проблеми за решение. Днешните съвещания са отдадени на финансовата обстановка в страната. Ще се фокусираме единствено върху това. Предполагам две огромни тематики, които ще дебатираме: Първо, дано да стартираме с първата, която е по-конкретна. Именно тя е обвързвана със обстановката в банка КТБ и надлежно нейното отражение върху фискалната и финансова непоклатимост в страната, което е причина за всякаква друга непоклатимост, въобще да имаме работни места, вложения и стопанска система. Минавайки през тематиката КТБ, несъмнено, да стигнем до втората тематика, която е с бюджета: ще се ревизира ли, в случай че да - за какво, в случай че не - за какво? Всичко това са предпоставките, както се разбрахме, да бъдем правилни, с изключение на към институциите, само че и към три държавни управления, които до края на годината ще работят в тази страна - отиващото си, служебното и идващото, което ще бъде образувано, само че на първо място към институциите и към страната като цяло. Две огромни тематики - банковата обстановка и бюджетът като подобен. Предлагам да стартираме с банковата, защото това неизбежно ще се отрази и на дебатите по бюджета. Нека стартираме с едно изказване, пояснение или изявление на представителите на Българска народна банка, ръководителят е тук, дружно с двамата зам.-председатели. За това каква е обстановката все още. ……………………….. ………………………………………………… …………… 4/97 След това да чуем и основния прокурор, за което съм извънредно благодарен, че отдели в напрегнатото за него време опция, с цел да ни осведоми каква е обстановката все още от позиция на подхванатите от правозащитните органи дейности, след което да тръгнем към въпроси, диспути, уповавам се и съответни и правилни отговори за това каква е обстановката и кой е най-хубавият вид за излизане от нея. Очаквам да се включи и министърът на финансите, несъмнено и министър-председателят, с цел да може парламентарно показаните политически сили да получат оптимален размер информация все още, с цел да можем да бъдем оптимално потребни. Добре пристигнали още един път на всички! Г-н Искров, заповядайте! ИВАН ИСКРОВ: Благодаря, господин Президент. Уважаеми господин Председател на Народното събрание, Уважаеми господин Министър-председател, Уважаеми дами и господа, народни представители, Доколкото сме осведомени от протокола на Президента на Република България, концепцията през днешния ден е да участваме на този ваш Консултативен съвет по национална сигурност. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Това не е Консултативен съвет по национална сигурност, това са съвещания, които се организират в друг формат. ИВАН ИСКРОВ: Не съм схванал, оправдавам се. Идеята е да ви срещнем с настоящата информация в банковия бранш, в частност в КТБ, и съответните вероятни решения. Ние сме обсъждали два разновидността като последни, откакто са минали всички ……………………….. ………………………………………………… …………… 5/97 политически съвещания на равнище Българска народна банка, държавното управление и водещи стопански специалисти на парламентарно показани сили. Преди това, уважаеми господин Президент, дами и господа, желая да кажа следното: Гледах деликатно новините от събота и неделя, чух изказванията на някои водачи и съм склонен с тях. И колкото и да съм бил сдържан в годините, фактически в петък в Бюджетната комисия реагирах малко по-остро към един от сътрудниците народни представители. И защото всички вие сте ръководители на парламентарни партии, без значение че това беше сътрудник съответно от една от тях, желая да се извиня за това нещо, защото без вас ние не можем да създадем и крачка напред и не желая това да се пояснява като пренебрежение от наша страна и персонално от моя. Категорично желая да кажа, че Централната банка сама в този миг не би могла да се придвижи напред, без избрани законодателни промени, което значи тук да реализираме обща институционална и държавническа воля при президента на политическите сили, на Централната банка в това число И преди да приключа с този пролог, желая да кажа също по този начин, че имаме подготвеност и нямаме никакво терзание, най-малко тук присъстващите, да отговорим на всеки един въпрос, който би бил подложен от уважаемите парламентарни водачи във връзка със обстановката. Накратко, защото евентуално сте осведомени от Вашите представители в Комисията по бюджет и финанси, ние в петък представихме излезлия в сряда, показан в Централната банка в четвъртък отчет за инспекция на трите одиторски компании. Пак в резюме синтезирам, което беше хубавото, че те на процедура споделиха: в " ………… ……… " се води консервативна политика, има задоволителна степен на провизираност и надлежно се произнесоха по обстановката, че нямат някакви терзания от тяхна позиция. Второто, което също по този начин обявихме на обществеността, че заради неналичието на доста документи в огромна част от кредитните файлове в ……………………….. ………………………………………………… …………… 6/97 другата огромна банка - Корпоративна комерсиална банка, на процедура те могат да се произнесат върху кредитен портфейл от, закръглявам господин Президент........ милиарда, само че за кредитния портфейл от.......... не биха могли да изразят квалифицирано мнение. Това е точното, което споделих и аз, само че не знам за какво се изтълкува и в медии, и в публично пространство като откраднати пари или някаква дупка за 3.5 милиарда, само че това занапред ще се види защо става въпрос. След като започнаха да се събират документи, квесторите към този момент написаха на съответните компании да си показват съответните контракти за поръчителство, да показват салда и доклади за доходи, разноски, все документи, върху които инспекторите да могат в бъдеще да се произнесат. Другото, което обявихме, на което са се натъкнали още първите квестори, знаете, че ги ротирахме на третия ден, са намерили една квитанция, в която представляващият " "Бромак” ", мажоритарния притежател на капитала, дава на мажоритарния притежател пък на " "Бромак” " господин Василев валути, чиято равноценност е жестоко 205 млн. лева. Съответно те са направили своите дейности, изискали са документи от съответното сдружение, не са получили, създали са вътрешно следствие, не ми е точна думата, господин Главен прокурор, вътрешна инспекция на квесторите и на 8-ми, откакто са завършили това, което са могли да открият, ни изпратиха този отчет на вниманието на господин Костов и госпожа Кордовска, която извършва длъжността началник на надзора. Веднага на 9-ти сутринта, когато започнахме работа, ме уведомиха, и може би някъде по обяд изпратихме отчета на квесторите до основния прокурор господин Цацаров. Това също ние го оповестихме и е нещото, което сме видели. Потвърждавам го и пред вас какъв брой е правилно, защото се появиха информации, в това време и от следствието, че били завършени с тази бележка суми, които са теглени през годините. Това е друго нещо, само че по този начин или другояче се натъкнахме на тези злоупотреби. Оттук нататък с каквото е допустимо, ще спомагаме ……………………….. ………………………………………………… …………… 7/97 и на прокуратурата за определяне на точните размери и данни на тази касова липса. Така или другояче незабавно, откакто ни стана известно почти по какъв начин ще излезе резултатът от одиторските компании, незабавно ние, дружно с министъра на финансите и с специалистите на парламентарно показаните сили, с които работим към този момент 4 седмици, включително и през уикендите, ни стана ясно, че би било много рисково да продължим с разновидността, който беше разискван сред нас и оповестен от Централната банка на 21-ви - 22-ри юни, събота и неделя, а точно, че с цел да се предпазят всички инвеститори, ще се пристъпи към последователно национализиране на банката посредством ………………………………….., надлежно Фондът за гарантиране на влоговете. Тъй като при незнайни документи, отново дублирам, не знаем тъкмо каква ще е дупката. При незнайни документи за 3.5 милиарда в някаква част в кредитния портфейл мъчно би могло да се направи пресмятане и мъчно би могло и министърът, и вие, и ние да се съгласим да дадем каквито и да е суми, без да има ясна и точна картина. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Неизвестни или непълни? ИВАН ИСКРОВ: Непълни, изчезнали документи. Така или другояче те имат стандарти, по които работят, и споделиха, че не е допустимо да се произнесат по този портфейл. ЛЮТВИ МЕСТАН: Извинявам се, че Ви преустановявам. Ние чухме господин Цветан Василев от Виена да споделя, че главният мотив, на който стъпва управителното тяло на Българска народна банка, в действителност е неплатежоспособен. Той твърди, че всички кредитни досиета са изрядни, цялостни и не сте ги видели, тъй като са били в следствието. На това изказване, основополагащо в отбраната му, ние не чухме коментар и това продължава да виси в общественото пространство. ……………………….. ………………………………………………… …………… 8/97 Аз се оправдавам, господин Президент, само че това беше един от въпросите, които мислех да задам, само че е добре в този момент да стъпите на този отговор, господин Искров. ИВАН ИСКРОВ: Благодаря, господин Местан, това е извънредно значим въпрос. ЛЮТВИ МЕСТАН: Иначе няма липса от 3.5 милиарда Тоест, ние се събираме тук да обсъждаме проблем, който не съществува. ИВАН ИСКРОВ: Аз персонално не съм осведомен от сътрудниците, които отговаряха за одита, може би господин Костов ще вземе отношение, само че надали прокуратурата или следствието ще си разрешат да изземат всичките 137 или колкото са там досиета, без да има копие и така нататък Може би тук господин Цацаров би могъл да каже нещо. СОТИР ЦАЦАРОВ: Уважаеми господин Президент, Уважаеми дами и господа, Може би това е продължение на тезата, която прочетох в медиите директно преди да вляза тук, че одитът е изопачен от прокуратурата, защото кредитните досиета са били конфискувани от нея - теза, която е популяризирана в изявление пред Дарик радио. Категорично мога да заявя следното: прокуратурата не е изземвала нито едно кредитно досие в оригинал от Корпоративна комерсиална банка. Нещо повече, по категорично гледище на квесторите и по категорично гледище на трите одитиращи компании, с цел да могат те да работят, а самите инспектори са декларирали пред нашите прокурори и следователи, че отхвърлят да работят с копия, ние сме действали по противоположен метод, а точно, иззели сме копия на избран брой кредитни досиета, които са надлежно заверени от банкови органи. Прокуратурата няма нито едно кредитно досие в оригинал и напълно умишлено не сме ……………………….. ………………………………………………… …………… 9/97 ги иззели. Тоест, цялостна далавера е, че кредитните досиета се намират в прокуратурата. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Заповядайте, господин Искров, да Ви чуем ревюто, сигурно ще има доста въпроси. По създание и тъкмо. ИВАН ИСКРОВ: И незнаейки, отново наблягам, незнаейки в действителност този кредитен портфейл на какъв % е работещ, какъв % би трябвало да бъде провизиран и така нататък, дай Боже да е 100%, само че ние се съмняваме, защото има и съгласуваност, самите инспектори показаха терзание, че в забележителна степен би трябвало да бъде провизиран, когато се открият документите. Започнахме да преглеждаме идващ вид на решение, отново с оглед да се защитят допустимо най-бързо всички инвеститори в КТБ, а точно дали не би могло да се приложи, жестоко се показвам, западноевропейският вид, който беше употребен в доста страни от Западна Европа, да се отдели онази част, която е известна, която е прегледана от инспекторите, която нарекохме " положителни активи на КТБ ", дружно с допълнение на активи, предоставени от държавното управление и от Министерство на финансите, и активи, предоставени от Фонда за гарантиране на влоговете, да покрие онази част, която би могла да се трансферира като пасиви или като депозити от КТБ в съществуващата " ………………….. ". Така че през последната седмица сме работили напълно единствено върху този вид, който, несъмнено, би трябвало да се направи, в случай че се направи, със специфичен закон, защото другояче няма по какъв начин, нямаме законово съображение за това. Последно като вид, който желаеме да ви докладваме, който обсъждахме включително и през вчерашния ден, в неделя, беше, с цел да се успокоят хората и медиите, в идващите дни да се одобри един подобен закон, с който да се трансферират всичките депозити от КТБ, без обвързваните лица, защото не би било заслужено и най-малкото политически задоволително съгласно нас ……………………….. ………………………………………………… …………… 10/97 - под свързани лица разбираме господин Василев и обвързваните с него лица, компании най-много, които са инвеститори в КТБ, и надлежно ние пък сме подхванали през това време с екипите по осведомителни технологии, счетоводство и други на двете банки към този момент съответните срещи, по които те да работят, с цел да може в един период от порядъка на 20 дни да може да се трансферират тези активи в " ………………… ", и дай Боже да можем да се оправим, да може да отвори като здрава, чиста българска банка. Това е разновидността, върху който работихме. Разбира се, постоянно може да се приложи разновидността, който е в този момент настоящото законодателство, не мога да пропусна да го кажа и него, още повече, че се чуха разновидности и оферти да се придържаме към общоприетия вид, както ние го назоваваме, а точно това е както се случи с..............................................................................., последната банка, в случай че си спомняте, на която беше с лишен лиценз 2005 година Тя не направи звук, защото беше доста дребна банка. Да се върви по в този момент съществуващата законова уредба - погашение на обезпечените депозити до 196 хил.лв. и по-късно прекосяване към неплатежоспособност и разпродажба на банката. И двата разновидността имат плюсове и минуси. За нас обичайният, сегашният вид е да се платят до 196 хил.лв., който е по-скъпият вид. Това значи еднократно да се изпразни................................................................................, в него има............ милиарда, плюс републиканският бюджет, защото няма от кое място от друго място да се вземе, да извади............... милиарда и с тези........... милиарда лева да се изплатят обезпечените влогове до 196 хиляди лева Пак споделям, съгласно нас това е по-скъпият вид, тъй като с изключение на тези.... милиарда лева, които по този начин или другояче ще би трябвало да ги даде бюджетът, и това ще бъде някакъв дълготраен заем, който ще се възвръща в продължение на доста години, това значи да създадем опция за всевъзможни спекулации в медиите, а знаете, че има доста искащи да вървят по медиите и да разясняват – празен ли е фондът, има ли за другите банки, ами по какъв начин ще се попълни..., и така нататък И другото, което е, има ……………………….. ………………………………………………… …………… 11/97 забележителен систематичен риск в тази нестабилна предизборна конюнктура, което е обикновено. Във всяка страна пред избори медиите са нагнетени, полемики, да се основат отново нездрави терзания във вложителите на другите банки и още веднъж да се стигне до обстановката, в която се събирахме тук преди две съботи, в случай че не се неистина, мисля, че беше неделя, и се наложи да излезем с явен ангажимент за поддръжка на всяка една банка. Най-вече ни тормози систематичният риск, който би се получил, с цел да не тръгнат да теглят другите. Само за ваша информация, защото през вчерашния ден коментирахме с парламентарно показани специалисти, дадохме им такава информация - компаниите с над 200 хиляди в банковата система като капацитет, който да се тормози, в случай че преминем към този вид, са.......... на брой и държат депозити за........ милиарда лева, закръглявам до милиарди. Гражданите, които са с депозити над 200 хиляди лева в системата, са........, с депозити за...... милиарда лева, или всички депозити, негарантирани на системата, са..... милиарда лева за общо....... милиарда Това като Централна банка ни тормози най-много. В допълнение единствено това ще кажа - тук има сътрудници, които са водили директно диалозите и могат към този момент да влязат в детайлности. Г-н Христов, както и финансовият министър по разнообразни аргументи в друго време са се срещали с висши представители на Европейската комисия от профилираната Дирекция по конкуренцията, които дават отговор за нас, страните, в такива случаи. И те категорично са предложили да не се пристъпва към подобен вид, защото имат същите терзания да не би да се сътвори някакво огнище на напрежение, което да прерасне като систематична рецесия към другите банки. Няма да влизам в детайлности, защото тук са и двамата сътрудници, те могат да вземат отношение при интерес от ваша страна, и апропо доста е значимо какви са рекомендациите на Европейска комисия, защото без тях не можем да създадем нито една крачка. Другото, което желая да кажа, и на този стадий да приключа, господин Президент, е, че не ни е известно в Западна Европа, употребявам тази ……………………….. ………………………………………………… …………… 12/97 част, която е на запад от новите страни-членки, където се развихри рецесията след 2008, 2009, 2010, 2011, в Гърция 2012 година, 2013 година, не ни е известно някъде да се затваряха систематични банки. Навсякъде се действа по този начин, щото или се национализираха, или със мощно присъединяване на страната се капитализираха, в това число такива колоси като " ФОРТИС ", където беше почти същата скица - раздели се на добра и неприятна банка, неприятната отиде към неприятно бъдеще, положителната и до ден сегашен съществува като държавна банка. Вероятно след време ще бъде приватизирана. С " ДЕКСА " се случи същото, един от най-големите колоси във Франция и Бенелюкс, най-голямата банка в Европа и една от най-големите в света - Банк оф Скотланд в UK, към момента със 75% държавно присъединяване, отново от позиция да се предпазят систематичните опасности да не се разгръща върху всички банки. Така че от това сме се водили, разработвайки разновидността за специфичен закон. И, несъмнено, каквото се реши тук, дай Боже с консенсус, ще се присъединим към него и ще прилагаме съответните стъпки. Това имахме поради, като казахме политиците са на ход, с което евентуално малко мощно се изказахме, само че в действителност без вас не можем в действителност да създадем идната стъпка. Благодаря. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Уважаеми господин Искров, ние чухме вашите терзания, само че бъдете сигурен, че хората на тази маса имат своите доста обосновани и доста съществени терзания. Лично аз имам много въпроси към Вас, само че мисля, че ще е по-добре да чуем и уважаемият основен прокурор и да получим още малко база като информация за мислене и по-късно прекосяваме към въпроси и отговори. Заповядайте, господин Главен прокурор. СОТИР ЦАЦАРОВ: Благодаря, господин Президент. ……………………….. ………………………………………………… …………… 13/97 Аз ще се постарая да показва съкратена или по-синтезирана информация за следствието, като, несъмнено, по-късно съм подготвен да давам отговор на въпроси на присъстващите. Най-общо казано, досъдебното произвеждане има две съществени посоки на следствие. Първото направление, в случай че мога да го нарека по този начин напълно условно, е направлението Българска народна банка Банков контрол и предмет на следствие тук е несъблюдение на обвързване по реализиране на банковия контрол във връзка с банката КТБ-АД. Второто направление на следствие, в случай че мога условно да го нарека по този начин, е направлението КТБ, където има две поднаправления: Първото касае заеми, на обща стойност към 3.5 милиарда лева, за които, както и господин Искров сподели, няма информация или по-скоро няма достоверна информация. След малко ще се опитам да ви дам и малко повече детайлности за това разбиране. Второто поднаправление е във връзка с направлението КТБ, което касае така наречен касова липса в размер на левовата равноценност на 205 887 223 млн. лева Бих споделил, че направление 1 и направление 2 са взаимно свързани. Те са взаимно свързани, тъй като неосъществяването на банков контрол или бездействието при осъществяване на служебните отговорности е причина, към която, в случай че прибавим дейности, които могат да бъдат квалифицирани като занемареност, дейности, които могат да бъдат квалифицирани като подписване на неизгодни контракти, несъмнено кредитни, и най-много присвоителни дейности на длъжностни лица от банката, в последна сметка резултатът от това е точно заеми без информация на стойност 3.5 милиарда лева и посочената касова липса. Съвсем в резюме във връзка с самите посоки. Първото направление, което условно нарекох " банков контрол " - както споделих, предмет на следствие тук е несъблюдение на надзорните отговорности, визирани в чл.20, ал.3 от Закона за Българска народна банка, и Глава 11 от Закона за кредитните институции. Най-общо казано, несъблюдение на ……………………….. ………………………………………………… …………… 14/97 отговорностите по реализиране на закономерен, и в случай че мога по този начин да се изразя, меродавен и активен банков контрол при осъществяваните по отношение на КТБ надзорни инспекции и инспекции при издаването на позволения и всички други актове от страна на Българска народна банка, които са били нужни за придобиване на " ……... ", както и всички други детайли на надзорната активност, като последният контролен отчет от Надзорна ревизия, прочут на нас, е този от м.юли 2013 година, в който, бих споделил, и дума няма за проблемите, които са предмет на полемика в този момент. Към сегашния миг по това направление обвинен е единствено господин Цветан Гунев, подуправител на Българска народна банка и началник на направление " Банков контрол ". Обвинението е по чл.282 от Наказателен кодекс, а точно за длъжностно закононарушение. Предстои от страна на прокуратурата внасяне на искане за премахване на господин Гунев от служба, защото до сегашния миг от момента на покачване на обвиняване той е в отпуск. Разбира се, ще желаяме премахване от служба, в случай че управлението на Българска народна банка не предприеме някакви други дейности по отношение на него. Минималният кръг обвинени лица тук би довело до разширение кръга на обвинените с лица, които са осъществявали тази служба преди господин Гунев, който мисля, че е на длъжността година- година и няколко месеца, както и други лица, които персонално са правили надзорните инспекции в банката. По отношение на второто направление - направлението КТБ и първото направление, в случай че мога да употребявам тази дума, с ясното схващане, несъмнено, че тя не е какъвто и да е законен термин, това, което закупи гражданственост като " неприятни кредити”. Най-общите резултати от извършените одити на КТБ съгласно мен сочат данни, че 67.2% от всички заеми на приблизителна стойност 3 486 милиарда лева са били получени от търговци, кредитополучатели, които попадат в някои от следните категории: ……………………….. ………………………………………………… …………… 15/97 Първо, такива, за каквито няма каквато и да е информация за финансовото им положение, или наличната информация по копията от кредитни досиета, с които ние разполагаме, е извънредно незадоволителна. Второ, за тях няма информация за целевото асимилиране на заема. Трето, те са безусловно новоучредени търговски сдружения, безусловно дни преди приемане на заемите. Четвърто, те са сдружения без какъвто и да е опериращ бизнес, без да имат платени никакви налози, без да имат наето нито едно лице на трудово правно отношение. Пето, източникът на погасяване на заема е безусловно неразбираем. Шесто, няма сходство сред цел и размер на заема, от една страна, и несъмнено от друга - положение и размер на бизнеса. Ако би трябвало, без да омръзвам вашето внимание, бих споделил, че голямата част от тези заеми, или най-малко огромна част от тези заеми, тъй като в действителност 137 заема съставляват почти 95% от настоящия, в случай че мога по този начин да се изразя, кредитен портфейл на банката, кредитополучатели са сдружения, регистрирани на охранители и чиновници от КТБ, или свързани с нея сдружения, които единствено са подписвали документите, предоставени им от господин Василев и от негови представители, без действително да са правили каквато и да е активност. Управители на тези сдружения не са усвоявали заемите, някои от тях даже не са знаели, че сдруженията им имат заеми. Имаме заеми, които са отпуснати на компании, ръководени от охранители, имаме заеми, които са отпуснати на компании, ръководени от механически секретари, на архивист в банката и така нататък Част от шефовете на кредитополучатели са хора, като да вземем за пример лицето, чиито разпит ще си разреша да зачета: той има 18 година стаж като охранител и работи като защита пост № 1 в постройката на ул.Цар Борис. Служебната му кариера е минала единствено като охранител. Трудовото му заплащане е в размер на 500 лева Лицето има присъединяване в три сдружения, всичките свързани по някакъв метод с ……………………….. ………………………………………………… …………… 16/97 КТБ. Лицето знае процентите на присъединяване. Подписал е голям брой контракти за цесия, като изрично дава отговор, че думата "цесия” не може да я дефинира. Заявява, че и трите компании, които ръководи, имат заеми, само че изрично не знае техния размер и единственото, което знае, е размерът на персоналния си потребителски заем, който е в размер на 3 хиляди лева и е провиснал от друга банка. Заявява, че обслужва всички заеми, по-точно потребителския - 156 лева на месец. Другите заеми също ги обслужва, само че не знае какъв е размерът на месечната им вноска. Има лица, които декларират, че офисът им е персоналният им автомобил, лица, които декларират, че просто подписват, както и пенсионер, който е шеф на сдружение, и декларира, че неговата работа се показва в това един път в месеца да бъде посетен от счетоводител и надлежно да подпише документите, които са му били показани. Именно във връзка с това направление са били осъществени още при започване на формиране на досъдебното произвеждане претърсвания и изземвания в офиси на 30 търговци. По едно съвпадане фактическите им адреси или адресите на ръководство по Търговския указател са били в постройката, в която е и централата на КТБ. Масови бяха спекулациите тогава, че надали не прокуратурата е правила претършуване в банката и това е довело до обстановката, която се е случила с нея. На оня стадий, пък и в този момент влизане, в смисъл влизане с насилствени дейности по следствието в КТБ, прокуратурата не е правила. Ползвам случая, с цел да кажа, че взаимоотношение и с управлението на Българска народна банка, а и с двамата квестори е повече от положително. Но по това направление на процедура има обилни заеми, които са отпуснати към в действителност свързани лица и те действително надвишават нормативно откритите предели и това, съгласно нас, е взаимно обвързвано с първото направление, а точно неупражняването на ефикасен банков контрол. Съвсем в резюме във връзка с второто направление - по този начин наречената " касова липса ". Обвиняеми лица са изпълнителният шеф Орлин Русев, основният касиер Маргарита Петрова, основният ……………………….. ………………………………………………… …………… 17/97 счетоводител Мария Димова и зам.-главният счетоводител Борислава Тренева. Всички те са упрекнати в осъществяване на длъжностно заграбване в изключително огромни размери, представляващо изключително тежък случай в разнообразни форми на съучастничество. Всъщност, на 8 юли квесторите са уведомили господин Искров за установената липса, или това, което те назовават непозволено изтегляне на каса на извънредно огромни суми, почти 206 млн. лева На 9 юли господин Искров ни алармира и в действителност сумата, за която става дума, е в размер на 93 139 500 млн. евро, 23 657 575 млн. лева и 45 хиляди ЩД - общо сумата, която споделих в левова равноценност на 205 887 223 млн. лева Към сигнала е прибавен протокол квитанция, който е подписан от 19 юни. С този протокол квитанция "Бромак” - ЕОД, който е главен мажоритарен акционер в КТБ, чиито едноличен притежател на капитала е господин Цветан Василев, удостоверява приемането и задължението си към дата 20 юни от КТБ-АД на сумите, които аз ви цитирах, като е записано още, че господин Цветан Василев, като едноличен притежател на капитала на "Бромак”, оторизира шефа Иван Стойков да подпише този ангажимент против възобновяване на сумите в период до 30 юни. На горния ляв ъгъл на документа има резолюция " Да " и подобаващ автограф. Освен всичко друго има и декларация от основния касиер, която сочи, че е предала в брой посочените нагоре суми, пакетирани в чували на шефа на "Бромак” Иван Стойков. Именно от там пристигна и хипотезата на управлението на Българска народна банка. Друга към оня миг, съгласно мен, не бе и допустимо да бъде изведена, а в началото и на нас, за изнасянето на сумите в брой. В продължение на 3 дни, при безусловно денонощна работа на прокурори и следователи, са разпитани повече от 40 очевидци, осъществени са голям брой експертизи, включително и графологични, с цел да се стигне до извода, че макар че основният касиер Маргарита Петрова настойчиво продължава да твърди, че е предала на Иван Стойков тези пари и че ги е предала в брой, опаковани в чували, това изказване не дава отговор на истината. ……………………….. ………………………………………………… …………… 18/97 Нашето мнение е, че на посочената дата непозволено изтегляне няма - имам поради изтегляне на суми в брой. Напротив, има сформиране на неистинен документи, документи с погрешно наличие и осъществяване на счетоводни интервенции за неизвършени в действителност и действително банкови интервенции, за прикриване на липса в основната каса на банката в горния размер. А тази липса, съгласно нас, се дължи на присвоителни дейности на обвинените за интервала края на 2011 година до 19 юни 2014 година Имаме свидетелски показания, които настояват, че в голям брой случаи са изпълнявани нареждания на господин Цветан Василев за обезпечаване на пари в брой от основната каса на КТБ. След това се открива, че тези пари са изваждани от банката без разходооправдателни документи и по този начин с течение на времето се е натрупала тази касова липса в цитирания размер. Към сегашния миг не престават дейностите по следствието, като, с цел да не ви омръзвам, единственото, което мога да кажа е, че в случай че за вас съставлява интерес, изяснили сме вследствие на множеството разпити, които сме провели, всички дейности, осъществени от обвинените лица, както и от управителните органи на банката за интервала 16-20 юни 2014 година Въпросният протокол, за който загатнах и който е послужил като съображение, да го назовем по този начин, прикриване на касовата липса, очевидно основано в миг на бързане и неспособност да се предприеме каквото и да било друго по съвет на една от обвинените, орфологичната експертиза, осъществена от органите на НИКК при Министерство на вътрешните работи дава отговор, че резолюцията " Да " в горния ляв ъгъл е изпълнена от обвинения Орлин Русев. Подписите обаче на Иван Стойков, шеф на " "Бромак””, изрично не са негови, което изцяло подхожда с изказванието на Стойков, че в никакъв случай не е изнасял пари в чували от банката. В сегашния миг очевидецът..., извинявайте, той към този момент е обвинен, в действителност е тя - основният касиер, тя продължава да държи на това, че безусловно са товарени транспортни средства с чували с пари. ……………………….. ………………………………………………… …………… 19/97 Има и още нещо - графологичната експертиза е ка
" В осъществяване на поетия ангажимент към българското общество, президентът Румен Радев разгласява стенограмата от консултативаната среща в президентската институция от 14 юли 2014 година, отдадена на финансовото положение на страната ", написа прессекретариатът на президента.
Първата среща е извършена на 29 юни, а втората – стенограмата, от която се разгласява в този момент, е извършена на 14 юли. За разлика от първата среща, на втората прави усещане наличието на основния прокурор Сотир Цацаров, показва бТВ.
В документа президентът Плевнелиев пита за какво банковият контрол е показал КТБ като "най-перфектната банка на планетата” три месеца преди източването, а шефът на Централната банка Иван Искров, дава отговор, че " виновността е на самия трезор ".
"Този отчет демонстрира КТБ като най-перфектната банка на планетата. Тя е пет пъти по-добра от доста други банки, три пъти по-добра от средноевропейското. Два дни по-късно се случи случката. Кой носи отговорността?”, пита Плевнвлиев.
" Ако някоя банка, в тази ситуация КТБ, е показала подобен метод и е докладвала лъжливи и нагласени данни, това няма по какъв начин да се види от "Банков надзор” на 3-месечна база”, изяснява шефът на Българска народна банка.
Главният прокурор пък рапортува за хода на досъдебното произвеждане против подуправителя на Българска народна банка с сектор банков контрол – Цветан Гунев, за заемите от 3,5 милиарда лева и против счетоводители от банката за касови неналичия в размер на 205 млн. лева
Вижте текста на стенограмата тук:
КОНСУЛТАТИВНА СРЕЩА при Президента на Република България Росен Плевнелиев с парламентарно показаните политически партии в 42-то Народно заседание и изпълнителната власт за финансовото положение на страната 14.07.2014 година, " Дондуков " 2, зала 2 (14,00 ч.) стенограма Днес, 14.07.2014 година, според Приложение № 1 към чл.25 от ЗЗКИ, Раздел II, т.26 и Раздел III, т.1, се организира консултативна среща при Президента на Република България с парламентарно показаните политически партии в 42-то Народно заседание и изпълнителната власт за финансовото положение на страната За присъединяване в консултациите са поканени да участват: Михаил Миков - ръководител на 42-то Народно събрание Пламен Орешарски - министър-председател Председателите на парламентарно показаните партии в 42-то Народно събрание: Бойко Борисов - ГЕРБ Атанас Мерджанов – Коалиция за България Лютви Местан – Движение за права и свободи Поканени да участват: Сотир Цацаров - основен прокурор Приложение № 1към член 10 АДМИНИСТРАЦИЯ НА ПРЕЗИДЕНТА НА РЕПУБЛИКА БЪЛГАРИЯ гр. София 1123, бул. "Дондуков” № 2, www.president.bg ……………………….. ………………………………………………… …………… 2/97 Зинаида Златанова - зам.-министър-председател Петър Чобанов - министър на финансите Иван Искров - шеф на Българска народна банка Калин Христов - подуправител на Българска народна банка Димитър Костов - подуправител на Българска народна банка Експерти: Цецка Цачева, Менда Стоянова, Румен Гечев, Йордан Цонев РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Добър ден и добре пристигнали на всички, заповядайте! Благодаря ви, че сме дружно. Уважаеми господин Председател на Народното събрание, Уважаеми господин Министър-председател, Уважаеми г-жо Вицепремиер, Министри, Уважаеми представители на парламентарно показани политически сили, Уважаеми господин Главен прокурор, Уважаеми представители на Българска народна банка - шеф и зам.-управител, Добре пристигнали в президентската институция! Още един път желая да благодаря за това, че в последните няколко седмици текат съвещания в разнообразни равнища и разнообразни институции с друга представителност. Вярвам, това е добре, тъй като колкото повече си приказваме в един сложен за страната и за българската политика миг, несъмнено, толкоз повече причина сътворяваме да не се задълбочават, а да се вземат решение проблемите. Искам да благодаря на всеки един от вас, че уважихте президентската институция и концепцията за тези съвещания. Искам да помоля, както и предишния път, по-скоро да оставим мобилните телефони встрани, да не прибързваме със скритите послания към медиите кой какво е споделил или не е споделил, а да благодаря авансово, с изключение на за уважението, което показахте, и несъмнено, за виновния метод. Фактите и цифрите на масата, няма възможност да си спестим и ……………………….. ………………………………………………… …………… 3/97 нелицеприятни тематики и проблеми, свързани със обстановката, която е нелека, може би неповторима в историята на България към този момент 24 години преход. Надявам се да бъдем потребни на нацията на висотата на упованията за гарантиране на равномерен преход към повече непоклатимост в страната, както се договорихме всички. Немалко виновни решения се взеха в последния месец, за което благодаря. Няма да се връщаме назад и към дати за избори, дати за разформироване, за назначение на служебни държавни управления, само че има още доста проблеми за решение. Днешните съвещания са отдадени на финансовата обстановка в страната. Ще се фокусираме единствено върху това. Предполагам две огромни тематики, които ще дебатираме: Първо, дано да стартираме с първата, която е по-конкретна. Именно тя е обвързвана със обстановката в банка КТБ и надлежно нейното отражение върху фискалната и финансова непоклатимост в страната, което е причина за всякаква друга непоклатимост, въобще да имаме работни места, вложения и стопанска система. Минавайки през тематиката КТБ, несъмнено, да стигнем до втората тематика, която е с бюджета: ще се ревизира ли, в случай че да - за какво, в случай че не - за какво? Всичко това са предпоставките, както се разбрахме, да бъдем правилни, с изключение на към институциите, само че и към три държавни управления, които до края на годината ще работят в тази страна - отиващото си, служебното и идващото, което ще бъде образувано, само че на първо място към институциите и към страната като цяло. Две огромни тематики - банковата обстановка и бюджетът като подобен. Предлагам да стартираме с банковата, защото това неизбежно ще се отрази и на дебатите по бюджета. Нека стартираме с едно изказване, пояснение или изявление на представителите на Българска народна банка, ръководителят е тук, дружно с двамата зам.-председатели. За това каква е обстановката все още. ……………………….. ………………………………………………… …………… 4/97 След това да чуем и основния прокурор, за което съм извънредно благодарен, че отдели в напрегнатото за него време опция, с цел да ни осведоми каква е обстановката все още от позиция на подхванатите от правозащитните органи дейности, след което да тръгнем към въпроси, диспути, уповавам се и съответни и правилни отговори за това каква е обстановката и кой е най-хубавият вид за излизане от нея. Очаквам да се включи и министърът на финансите, несъмнено и министър-председателят, с цел да може парламентарно показаните политически сили да получат оптимален размер информация все още, с цел да можем да бъдем оптимално потребни. Добре пристигнали още един път на всички! Г-н Искров, заповядайте! ИВАН ИСКРОВ: Благодаря, господин Президент. Уважаеми господин Председател на Народното събрание, Уважаеми господин Министър-председател, Уважаеми дами и господа, народни представители, Доколкото сме осведомени от протокола на Президента на Република България, концепцията през днешния ден е да участваме на този ваш Консултативен съвет по национална сигурност. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Това не е Консултативен съвет по национална сигурност, това са съвещания, които се организират в друг формат. ИВАН ИСКРОВ: Не съм схванал, оправдавам се. Идеята е да ви срещнем с настоящата информация в банковия бранш, в частност в КТБ, и съответните вероятни решения. Ние сме обсъждали два разновидността като последни, откакто са минали всички ……………………….. ………………………………………………… …………… 5/97 политически съвещания на равнище Българска народна банка, държавното управление и водещи стопански специалисти на парламентарно показани сили. Преди това, уважаеми господин Президент, дами и господа, желая да кажа следното: Гледах деликатно новините от събота и неделя, чух изказванията на някои водачи и съм склонен с тях. И колкото и да съм бил сдържан в годините, фактически в петък в Бюджетната комисия реагирах малко по-остро към един от сътрудниците народни представители. И защото всички вие сте ръководители на парламентарни партии, без значение че това беше сътрудник съответно от една от тях, желая да се извиня за това нещо, защото без вас ние не можем да създадем и крачка напред и не желая това да се пояснява като пренебрежение от наша страна и персонално от моя. Категорично желая да кажа, че Централната банка сама в този миг не би могла да се придвижи напред, без избрани законодателни промени, което значи тук да реализираме обща институционална и държавническа воля при президента на политическите сили, на Централната банка в това число И преди да приключа с този пролог, желая да кажа също по този начин, че имаме подготвеност и нямаме никакво терзание, най-малко тук присъстващите, да отговорим на всеки един въпрос, който би бил подложен от уважаемите парламентарни водачи във връзка със обстановката. Накратко, защото евентуално сте осведомени от Вашите представители в Комисията по бюджет и финанси, ние в петък представихме излезлия в сряда, показан в Централната банка в четвъртък отчет за инспекция на трите одиторски компании. Пак в резюме синтезирам, което беше хубавото, че те на процедура споделиха: в " ………… ……… " се води консервативна политика, има задоволителна степен на провизираност и надлежно се произнесоха по обстановката, че нямат някакви терзания от тяхна позиция. Второто, което също по този начин обявихме на обществеността, че заради неналичието на доста документи в огромна част от кредитните файлове в ……………………….. ………………………………………………… …………… 6/97 другата огромна банка - Корпоративна комерсиална банка, на процедура те могат да се произнесат върху кредитен портфейл от, закръглявам господин Президент........ милиарда, само че за кредитния портфейл от.......... не биха могли да изразят квалифицирано мнение. Това е точното, което споделих и аз, само че не знам за какво се изтълкува и в медии, и в публично пространство като откраднати пари или някаква дупка за 3.5 милиарда, само че това занапред ще се види защо става въпрос. След като започнаха да се събират документи, квесторите към този момент написаха на съответните компании да си показват съответните контракти за поръчителство, да показват салда и доклади за доходи, разноски, все документи, върху които инспекторите да могат в бъдеще да се произнесат. Другото, което обявихме, на което са се натъкнали още първите квестори, знаете, че ги ротирахме на третия ден, са намерили една квитанция, в която представляващият " "Бромак” ", мажоритарния притежател на капитала, дава на мажоритарния притежател пък на " "Бромак” " господин Василев валути, чиято равноценност е жестоко 205 млн. лева. Съответно те са направили своите дейности, изискали са документи от съответното сдружение, не са получили, създали са вътрешно следствие, не ми е точна думата, господин Главен прокурор, вътрешна инспекция на квесторите и на 8-ми, откакто са завършили това, което са могли да открият, ни изпратиха този отчет на вниманието на господин Костов и госпожа Кордовска, която извършва длъжността началник на надзора. Веднага на 9-ти сутринта, когато започнахме работа, ме уведомиха, и може би някъде по обяд изпратихме отчета на квесторите до основния прокурор господин Цацаров. Това също ние го оповестихме и е нещото, което сме видели. Потвърждавам го и пред вас какъв брой е правилно, защото се появиха информации, в това време и от следствието, че били завършени с тази бележка суми, които са теглени през годините. Това е друго нещо, само че по този начин или другояче се натъкнахме на тези злоупотреби. Оттук нататък с каквото е допустимо, ще спомагаме ……………………….. ………………………………………………… …………… 7/97 и на прокуратурата за определяне на точните размери и данни на тази касова липса. Така или другояче незабавно, откакто ни стана известно почти по какъв начин ще излезе резултатът от одиторските компании, незабавно ние, дружно с министъра на финансите и с специалистите на парламентарно показаните сили, с които работим към този момент 4 седмици, включително и през уикендите, ни стана ясно, че би било много рисково да продължим с разновидността, който беше разискван сред нас и оповестен от Централната банка на 21-ви - 22-ри юни, събота и неделя, а точно, че с цел да се предпазят всички инвеститори, ще се пристъпи към последователно национализиране на банката посредством ………………………………….., надлежно Фондът за гарантиране на влоговете. Тъй като при незнайни документи, отново дублирам, не знаем тъкмо каква ще е дупката. При незнайни документи за 3.5 милиарда в някаква част в кредитния портфейл мъчно би могло да се направи пресмятане и мъчно би могло и министърът, и вие, и ние да се съгласим да дадем каквито и да е суми, без да има ясна и точна картина. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Неизвестни или непълни? ИВАН ИСКРОВ: Непълни, изчезнали документи. Така или другояче те имат стандарти, по които работят, и споделиха, че не е допустимо да се произнесат по този портфейл. ЛЮТВИ МЕСТАН: Извинявам се, че Ви преустановявам. Ние чухме господин Цветан Василев от Виена да споделя, че главният мотив, на който стъпва управителното тяло на Българска народна банка, в действителност е неплатежоспособен. Той твърди, че всички кредитни досиета са изрядни, цялостни и не сте ги видели, тъй като са били в следствието. На това изказване, основополагащо в отбраната му, ние не чухме коментар и това продължава да виси в общественото пространство. ……………………….. ………………………………………………… …………… 8/97 Аз се оправдавам, господин Президент, само че това беше един от въпросите, които мислех да задам, само че е добре в този момент да стъпите на този отговор, господин Искров. ИВАН ИСКРОВ: Благодаря, господин Местан, това е извънредно значим въпрос. ЛЮТВИ МЕСТАН: Иначе няма липса от 3.5 милиарда Тоест, ние се събираме тук да обсъждаме проблем, който не съществува. ИВАН ИСКРОВ: Аз персонално не съм осведомен от сътрудниците, които отговаряха за одита, може би господин Костов ще вземе отношение, само че надали прокуратурата или следствието ще си разрешат да изземат всичките 137 или колкото са там досиета, без да има копие и така нататък Може би тук господин Цацаров би могъл да каже нещо. СОТИР ЦАЦАРОВ: Уважаеми господин Президент, Уважаеми дами и господа, Може би това е продължение на тезата, която прочетох в медиите директно преди да вляза тук, че одитът е изопачен от прокуратурата, защото кредитните досиета са били конфискувани от нея - теза, която е популяризирана в изявление пред Дарик радио. Категорично мога да заявя следното: прокуратурата не е изземвала нито едно кредитно досие в оригинал от Корпоративна комерсиална банка. Нещо повече, по категорично гледище на квесторите и по категорично гледище на трите одитиращи компании, с цел да могат те да работят, а самите инспектори са декларирали пред нашите прокурори и следователи, че отхвърлят да работят с копия, ние сме действали по противоположен метод, а точно, иззели сме копия на избран брой кредитни досиета, които са надлежно заверени от банкови органи. Прокуратурата няма нито едно кредитно досие в оригинал и напълно умишлено не сме ……………………….. ………………………………………………… …………… 9/97 ги иззели. Тоест, цялостна далавера е, че кредитните досиета се намират в прокуратурата. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Заповядайте, господин Искров, да Ви чуем ревюто, сигурно ще има доста въпроси. По създание и тъкмо. ИВАН ИСКРОВ: И незнаейки, отново наблягам, незнаейки в действителност този кредитен портфейл на какъв % е работещ, какъв % би трябвало да бъде провизиран и така нататък, дай Боже да е 100%, само че ние се съмняваме, защото има и съгласуваност, самите инспектори показаха терзание, че в забележителна степен би трябвало да бъде провизиран, когато се открият документите. Започнахме да преглеждаме идващ вид на решение, отново с оглед да се защитят допустимо най-бързо всички инвеститори в КТБ, а точно дали не би могло да се приложи, жестоко се показвам, западноевропейският вид, който беше употребен в доста страни от Западна Европа, да се отдели онази част, която е известна, която е прегледана от инспекторите, която нарекохме " положителни активи на КТБ ", дружно с допълнение на активи, предоставени от държавното управление и от Министерство на финансите, и активи, предоставени от Фонда за гарантиране на влоговете, да покрие онази част, която би могла да се трансферира като пасиви или като депозити от КТБ в съществуващата " ………………….. ". Така че през последната седмица сме работили напълно единствено върху този вид, който, несъмнено, би трябвало да се направи, в случай че се направи, със специфичен закон, защото другояче няма по какъв начин, нямаме законово съображение за това. Последно като вид, който желаеме да ви докладваме, който обсъждахме включително и през вчерашния ден, в неделя, беше, с цел да се успокоят хората и медиите, в идващите дни да се одобри един подобен закон, с който да се трансферират всичките депозити от КТБ, без обвързваните лица, защото не би било заслужено и най-малкото политически задоволително съгласно нас ……………………….. ………………………………………………… …………… 10/97 - под свързани лица разбираме господин Василев и обвързваните с него лица, компании най-много, които са инвеститори в КТБ, и надлежно ние пък сме подхванали през това време с екипите по осведомителни технологии, счетоводство и други на двете банки към този момент съответните срещи, по които те да работят, с цел да може в един период от порядъка на 20 дни да може да се трансферират тези активи в " ………………… ", и дай Боже да можем да се оправим, да може да отвори като здрава, чиста българска банка. Това е разновидността, върху който работихме. Разбира се, постоянно може да се приложи разновидността, който е в този момент настоящото законодателство, не мога да пропусна да го кажа и него, още повече, че се чуха разновидности и оферти да се придържаме към общоприетия вид, както ние го назоваваме, а точно това е както се случи с..............................................................................., последната банка, в случай че си спомняте, на която беше с лишен лиценз 2005 година Тя не направи звук, защото беше доста дребна банка. Да се върви по в този момент съществуващата законова уредба - погашение на обезпечените депозити до 196 хил.лв. и по-късно прекосяване към неплатежоспособност и разпродажба на банката. И двата разновидността имат плюсове и минуси. За нас обичайният, сегашният вид е да се платят до 196 хил.лв., който е по-скъпият вид. Това значи еднократно да се изпразни................................................................................, в него има............ милиарда, плюс републиканският бюджет, защото няма от кое място от друго място да се вземе, да извади............... милиарда и с тези........... милиарда лева да се изплатят обезпечените влогове до 196 хиляди лева Пак споделям, съгласно нас това е по-скъпият вид, тъй като с изключение на тези.... милиарда лева, които по този начин или другояче ще би трябвало да ги даде бюджетът, и това ще бъде някакъв дълготраен заем, който ще се възвръща в продължение на доста години, това значи да създадем опция за всевъзможни спекулации в медиите, а знаете, че има доста искащи да вървят по медиите и да разясняват – празен ли е фондът, има ли за другите банки, ами по какъв начин ще се попълни..., и така нататък И другото, което е, има ……………………….. ………………………………………………… …………… 11/97 забележителен систематичен риск в тази нестабилна предизборна конюнктура, което е обикновено. Във всяка страна пред избори медиите са нагнетени, полемики, да се основат отново нездрави терзания във вложителите на другите банки и още веднъж да се стигне до обстановката, в която се събирахме тук преди две съботи, в случай че не се неистина, мисля, че беше неделя, и се наложи да излезем с явен ангажимент за поддръжка на всяка една банка. Най-вече ни тормози систематичният риск, който би се получил, с цел да не тръгнат да теглят другите. Само за ваша информация, защото през вчерашния ден коментирахме с парламентарно показани специалисти, дадохме им такава информация - компаниите с над 200 хиляди в банковата система като капацитет, който да се тормози, в случай че преминем към този вид, са.......... на брой и държат депозити за........ милиарда лева, закръглявам до милиарди. Гражданите, които са с депозити над 200 хиляди лева в системата, са........, с депозити за...... милиарда лева, или всички депозити, негарантирани на системата, са..... милиарда лева за общо....... милиарда Това като Централна банка ни тормози най-много. В допълнение единствено това ще кажа - тук има сътрудници, които са водили директно диалозите и могат към този момент да влязат в детайлности. Г-н Христов, както и финансовият министър по разнообразни аргументи в друго време са се срещали с висши представители на Европейската комисия от профилираната Дирекция по конкуренцията, които дават отговор за нас, страните, в такива случаи. И те категорично са предложили да не се пристъпва към подобен вид, защото имат същите терзания да не би да се сътвори някакво огнище на напрежение, което да прерасне като систематична рецесия към другите банки. Няма да влизам в детайлности, защото тук са и двамата сътрудници, те могат да вземат отношение при интерес от ваша страна, и апропо доста е значимо какви са рекомендациите на Европейска комисия, защото без тях не можем да създадем нито една крачка. Другото, което желая да кажа, и на този стадий да приключа, господин Президент, е, че не ни е известно в Западна Европа, употребявам тази ……………………….. ………………………………………………… …………… 12/97 част, която е на запад от новите страни-членки, където се развихри рецесията след 2008, 2009, 2010, 2011, в Гърция 2012 година, 2013 година, не ни е известно някъде да се затваряха систематични банки. Навсякъде се действа по този начин, щото или се национализираха, или със мощно присъединяване на страната се капитализираха, в това число такива колоси като " ФОРТИС ", където беше почти същата скица - раздели се на добра и неприятна банка, неприятната отиде към неприятно бъдеще, положителната и до ден сегашен съществува като държавна банка. Вероятно след време ще бъде приватизирана. С " ДЕКСА " се случи същото, един от най-големите колоси във Франция и Бенелюкс, най-голямата банка в Европа и една от най-големите в света - Банк оф Скотланд в UK, към момента със 75% държавно присъединяване, отново от позиция да се предпазят систематичните опасности да не се разгръща върху всички банки. Така че от това сме се водили, разработвайки разновидността за специфичен закон. И, несъмнено, каквото се реши тук, дай Боже с консенсус, ще се присъединим към него и ще прилагаме съответните стъпки. Това имахме поради, като казахме политиците са на ход, с което евентуално малко мощно се изказахме, само че в действителност без вас не можем в действителност да създадем идната стъпка. Благодаря. РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ: Уважаеми господин Искров, ние чухме вашите терзания, само че бъдете сигурен, че хората на тази маса имат своите доста обосновани и доста съществени терзания. Лично аз имам много въпроси към Вас, само че мисля, че ще е по-добре да чуем и уважаемият основен прокурор и да получим още малко база като информация за мислене и по-късно прекосяваме към въпроси и отговори. Заповядайте, господин Главен прокурор. СОТИР ЦАЦАРОВ: Благодаря, господин Президент. ……………………….. ………………………………………………… …………… 13/97 Аз ще се постарая да показва съкратена или по-синтезирана информация за следствието, като, несъмнено, по-късно съм подготвен да давам отговор на въпроси на присъстващите. Най-общо казано, досъдебното произвеждане има две съществени посоки на следствие. Първото направление, в случай че мога да го нарека по този начин напълно условно, е направлението Българска народна банка Банков контрол и предмет на следствие тук е несъблюдение на обвързване по реализиране на банковия контрол във връзка с банката КТБ-АД. Второто направление на следствие, в случай че мога условно да го нарека по този начин, е направлението КТБ, където има две поднаправления: Първото касае заеми, на обща стойност към 3.5 милиарда лева, за които, както и господин Искров сподели, няма информация или по-скоро няма достоверна информация. След малко ще се опитам да ви дам и малко повече детайлности за това разбиране. Второто поднаправление е във връзка с направлението КТБ, което касае така наречен касова липса в размер на левовата равноценност на 205 887 223 млн. лева Бих споделил, че направление 1 и направление 2 са взаимно свързани. Те са взаимно свързани, тъй като неосъществяването на банков контрол или бездействието при осъществяване на служебните отговорности е причина, към която, в случай че прибавим дейности, които могат да бъдат квалифицирани като занемареност, дейности, които могат да бъдат квалифицирани като подписване на неизгодни контракти, несъмнено кредитни, и най-много присвоителни дейности на длъжностни лица от банката, в последна сметка резултатът от това е точно заеми без информация на стойност 3.5 милиарда лева и посочената касова липса. Съвсем в резюме във връзка с самите посоки. Първото направление, което условно нарекох " банков контрол " - както споделих, предмет на следствие тук е несъблюдение на надзорните отговорности, визирани в чл.20, ал.3 от Закона за Българска народна банка, и Глава 11 от Закона за кредитните институции. Най-общо казано, несъблюдение на ……………………….. ………………………………………………… …………… 14/97 отговорностите по реализиране на закономерен, и в случай че мога по този начин да се изразя, меродавен и активен банков контрол при осъществяваните по отношение на КТБ надзорни инспекции и инспекции при издаването на позволения и всички други актове от страна на Българска народна банка, които са били нужни за придобиване на " ……... ", както и всички други детайли на надзорната активност, като последният контролен отчет от Надзорна ревизия, прочут на нас, е този от м.юли 2013 година, в който, бих споделил, и дума няма за проблемите, които са предмет на полемика в този момент. Към сегашния миг по това направление обвинен е единствено господин Цветан Гунев, подуправител на Българска народна банка и началник на направление " Банков контрол ". Обвинението е по чл.282 от Наказателен кодекс, а точно за длъжностно закононарушение. Предстои от страна на прокуратурата внасяне на искане за премахване на господин Гунев от служба, защото до сегашния миг от момента на покачване на обвиняване той е в отпуск. Разбира се, ще желаяме премахване от служба, в случай че управлението на Българска народна банка не предприеме някакви други дейности по отношение на него. Минималният кръг обвинени лица тук би довело до разширение кръга на обвинените с лица, които са осъществявали тази служба преди господин Гунев, който мисля, че е на длъжността година- година и няколко месеца, както и други лица, които персонално са правили надзорните инспекции в банката. По отношение на второто направление - направлението КТБ и първото направление, в случай че мога да употребявам тази дума, с ясното схващане, несъмнено, че тя не е какъвто и да е законен термин, това, което закупи гражданственост като " неприятни кредити”. Най-общите резултати от извършените одити на КТБ съгласно мен сочат данни, че 67.2% от всички заеми на приблизителна стойност 3 486 милиарда лева са били получени от търговци, кредитополучатели, които попадат в някои от следните категории: ……………………….. ………………………………………………… …………… 15/97 Първо, такива, за каквито няма каквато и да е информация за финансовото им положение, или наличната информация по копията от кредитни досиета, с които ние разполагаме, е извънредно незадоволителна. Второ, за тях няма информация за целевото асимилиране на заема. Трето, те са безусловно новоучредени търговски сдружения, безусловно дни преди приемане на заемите. Четвърто, те са сдружения без какъвто и да е опериращ бизнес, без да имат платени никакви налози, без да имат наето нито едно лице на трудово правно отношение. Пето, източникът на погасяване на заема е безусловно неразбираем. Шесто, няма сходство сред цел и размер на заема, от една страна, и несъмнено от друга - положение и размер на бизнеса. Ако би трябвало, без да омръзвам вашето внимание, бих споделил, че голямата част от тези заеми, или най-малко огромна част от тези заеми, тъй като в действителност 137 заема съставляват почти 95% от настоящия, в случай че мога по този начин да се изразя, кредитен портфейл на банката, кредитополучатели са сдружения, регистрирани на охранители и чиновници от КТБ, или свързани с нея сдружения, които единствено са подписвали документите, предоставени им от господин Василев и от негови представители, без действително да са правили каквато и да е активност. Управители на тези сдружения не са усвоявали заемите, някои от тях даже не са знаели, че сдруженията им имат заеми. Имаме заеми, които са отпуснати на компании, ръководени от охранители, имаме заеми, които са отпуснати на компании, ръководени от механически секретари, на архивист в банката и така нататък Част от шефовете на кредитополучатели са хора, като да вземем за пример лицето, чиито разпит ще си разреша да зачета: той има 18 година стаж като охранител и работи като защита пост № 1 в постройката на ул.Цар Борис. Служебната му кариера е минала единствено като охранител. Трудовото му заплащане е в размер на 500 лева Лицето има присъединяване в три сдружения, всичките свързани по някакъв метод с ……………………….. ………………………………………………… …………… 16/97 КТБ. Лицето знае процентите на присъединяване. Подписал е голям брой контракти за цесия, като изрично дава отговор, че думата "цесия” не може да я дефинира. Заявява, че и трите компании, които ръководи, имат заеми, само че изрично не знае техния размер и единственото, което знае, е размерът на персоналния си потребителски заем, който е в размер на 3 хиляди лева и е провиснал от друга банка. Заявява, че обслужва всички заеми, по-точно потребителския - 156 лева на месец. Другите заеми също ги обслужва, само че не знае какъв е размерът на месечната им вноска. Има лица, които декларират, че офисът им е персоналният им автомобил, лица, които декларират, че просто подписват, както и пенсионер, който е шеф на сдружение, и декларира, че неговата работа се показва в това един път в месеца да бъде посетен от счетоводител и надлежно да подпише документите, които са му били показани. Именно във връзка с това направление са били осъществени още при започване на формиране на досъдебното произвеждане претърсвания и изземвания в офиси на 30 търговци. По едно съвпадане фактическите им адреси или адресите на ръководство по Търговския указател са били в постройката, в която е и централата на КТБ. Масови бяха спекулациите тогава, че надали не прокуратурата е правила претършуване в банката и това е довело до обстановката, която се е случила с нея. На оня стадий, пък и в този момент влизане, в смисъл влизане с насилствени дейности по следствието в КТБ, прокуратурата не е правила. Ползвам случая, с цел да кажа, че взаимоотношение и с управлението на Българска народна банка, а и с двамата квестори е повече от положително. Но по това направление на процедура има обилни заеми, които са отпуснати към в действителност свързани лица и те действително надвишават нормативно откритите предели и това, съгласно нас, е взаимно обвързвано с първото направление, а точно неупражняването на ефикасен банков контрол. Съвсем в резюме във връзка с второто направление - по този начин наречената " касова липса ". Обвиняеми лица са изпълнителният шеф Орлин Русев, основният касиер Маргарита Петрова, основният ……………………….. ………………………………………………… …………… 17/97 счетоводител Мария Димова и зам.-главният счетоводител Борислава Тренева. Всички те са упрекнати в осъществяване на длъжностно заграбване в изключително огромни размери, представляващо изключително тежък случай в разнообразни форми на съучастничество. Всъщност, на 8 юли квесторите са уведомили господин Искров за установената липса, или това, което те назовават непозволено изтегляне на каса на извънредно огромни суми, почти 206 млн. лева На 9 юли господин Искров ни алармира и в действителност сумата, за която става дума, е в размер на 93 139 500 млн. евро, 23 657 575 млн. лева и 45 хиляди ЩД - общо сумата, която споделих в левова равноценност на 205 887 223 млн. лева Към сигнала е прибавен протокол квитанция, който е подписан от 19 юни. С този протокол квитанция "Бромак” - ЕОД, който е главен мажоритарен акционер в КТБ, чиито едноличен притежател на капитала е господин Цветан Василев, удостоверява приемането и задължението си към дата 20 юни от КТБ-АД на сумите, които аз ви цитирах, като е записано още, че господин Цветан Василев, като едноличен притежател на капитала на "Бромак”, оторизира шефа Иван Стойков да подпише този ангажимент против възобновяване на сумите в период до 30 юни. На горния ляв ъгъл на документа има резолюция " Да " и подобаващ автограф. Освен всичко друго има и декларация от основния касиер, която сочи, че е предала в брой посочените нагоре суми, пакетирани в чували на шефа на "Бромак” Иван Стойков. Именно от там пристигна и хипотезата на управлението на Българска народна банка. Друга към оня миг, съгласно мен, не бе и допустимо да бъде изведена, а в началото и на нас, за изнасянето на сумите в брой. В продължение на 3 дни, при безусловно денонощна работа на прокурори и следователи, са разпитани повече от 40 очевидци, осъществени са голям брой експертизи, включително и графологични, с цел да се стигне до извода, че макар че основният касиер Маргарита Петрова настойчиво продължава да твърди, че е предала на Иван Стойков тези пари и че ги е предала в брой, опаковани в чували, това изказване не дава отговор на истината. ……………………….. ………………………………………………… …………… 18/97 Нашето мнение е, че на посочената дата непозволено изтегляне няма - имам поради изтегляне на суми в брой. Напротив, има сформиране на неистинен документи, документи с погрешно наличие и осъществяване на счетоводни интервенции за неизвършени в действителност и действително банкови интервенции, за прикриване на липса в основната каса на банката в горния размер. А тази липса, съгласно нас, се дължи на присвоителни дейности на обвинените за интервала края на 2011 година до 19 юни 2014 година Имаме свидетелски показания, които настояват, че в голям брой случаи са изпълнявани нареждания на господин Цветан Василев за обезпечаване на пари в брой от основната каса на КТБ. След това се открива, че тези пари са изваждани от банката без разходооправдателни документи и по този начин с течение на времето се е натрупала тази касова липса в цитирания размер. Към сегашния миг не престават дейностите по следствието, като, с цел да не ви омръзвам, единственото, което мога да кажа е, че в случай че за вас съставлява интерес, изяснили сме вследствие на множеството разпити, които сме провели, всички дейности, осъществени от обвинените лица, както и от управителните органи на банката за интервала 16-20 юни 2014 година Въпросният протокол, за който загатнах и който е послужил като съображение, да го назовем по този начин, прикриване на касовата липса, очевидно основано в миг на бързане и неспособност да се предприеме каквото и да било друго по съвет на една от обвинените, орфологичната експертиза, осъществена от органите на НИКК при Министерство на вътрешните работи дава отговор, че резолюцията " Да " в горния ляв ъгъл е изпълнена от обвинения Орлин Русев. Подписите обаче на Иван Стойков, шеф на " "Бромак””, изрично не са негови, което изцяло подхожда с изказванието на Стойков, че в никакъв случай не е изнасял пари в чували от банката. В сегашния миг очевидецът..., извинявайте, той към този момент е обвинен, в действителност е тя - основният касиер, тя продължава да държи на това, че безусловно са товарени транспортни средства с чували с пари. ……………………….. ………………………………………………… …………… 19/97 Има и още нещо - графологичната експертиза е ка
Източник: inews.bg
КОМЕНТАРИ