Технологично решение срещу прането на пари се разработва в България
Представете си, че сред 2% и 5% от вашите годишни приходи идват от престъпни интензивности, само че вие ги представяте пред околните си като пари от неотдавна почнало бизнес начинание. Всъщност, тъкмо това се случва в световната стопанска система - по публични данни на Службата за битка против опиатите и престъпността на Организация на обединените нации (UNODC) всяка година биват изпирани средства от престъпни действия в размер сред 715 милиарда и 1.87 трилиона евро, което се равнява на сред 2% и 5% от световния БВП. За съпоставяне: стопанската система на Италия през 2022 година е произвела по-малко.
Дефиницията за прането на пари го разказва като незаконен развой за правене на огромно количество пари от незаконни източници като продажбата на опиати да вземем за пример, които по-късно биват осчетоводени или " изпрани " посредством легални бизнеси. И тук идва място за нещо, което ще изненада мнозина - към този момент има и формулировка за най-малко частичното разрешаване на този международен стопански и обществен проблем: проверяващ разбор или Decision Intelligence.
Какво съставлява проверяващият разбор (Decision Intelligence) и по какъв начин оказва помощ на организациите да извлекат верните изводи от обработката на данни?
Разследващият разбор издига на доста по-високо равнище обработката на данни, тъй че те да стават по едно и също време по-разбираеми и с по-голяма стойност за всяка организация, която го ползва. Можем да дадем образец с UNODC - главните провокации в процеса на битка против изпирането на пари са редица и всички те са свързани с обработката на данните.
Едно от тях е сложната обработка на резултатите и надлежно извличането на верните изводи от тях, както и незадоволителното време за следствие на следи. Друг минус е извънредно високата периодичност на допускане на неточности от вида на подправени позитивни резултати за осъществена незаконна транзакция - другояче казано " подправена паника " (често те са 90-95% от сигнализираните случаи).
Да прекараме един ден с DevOps инженер, който работи в областта на проверяващия разбор
Задачите на екипа са комплицирани и разнородни, само че оказват помощ на службите по света да залавят терористи и нарушители
Тези няколко провокации вършат извънредно мъчно за звената за финансово разузнаване да разграничат по кое време в действителност би трябвало да се намесят и по кое време би трябвало да насочат напъните си към различен случай, а този избор от време на време може да се окаже от стратегическо значение.
Така вместо да се концентрират единствено върху една транзакция, открита " инцидентно " заради неверна стъпка от страна на нарушителите, проверяващите могат да преглеждат цяла поредност от събития, извлечени посредством голям брой източници на данни, в последователен, географски и ситуационен подтекст.
Софтуер за милиарди долари, който създават и българи
Затова Decision Intelligence, като част от нововъведенията на изкуствения разсъдък и машинното образование, комбинира голям брой технологии, като обединение на данни, машинно образование и изкуствен интелект, както и принадлежности за визуализация на събраната информация. В международен мащаб по разнообразни пазарни данни разработвания програмен продукт, обвързван с битката с прането на пари, възлиза на 1.77 милиарда $.
Благодарение на тези интелигентни софтуерни платформи, проверяващите организации биха могли автоматизирано да сливат, обогатяват и проучват информация от на практика всевъзможен източник на входни данни. По този метод се реализира цялостна позиция, систематизирано умозаключение върху всички съответни данни, извличат се другояче скрити прозрения и става допустимо генерирането на решения. Това разрешава на екипите за следствие да се концентрират върху най-важните транзакции, да правят оценка рисковете по-точно и да позволяват случаи по-бързо.
Един от водачите на този световен пазар е компанията Cognyte, която към този момент има одобрени екипи и в България. Иначе казано, български IT специалисти работят по софтуерни планове, свързани точно с проверяващия разбор. В този ред на мисли не са доста организациите, изключително у нас, които могат да предложат придобиването на софтуерна експертиза в тази посока. Така че в случай че желаете да съчетавате основаването от една страна на съвременни софтуерни решения, а от друга тези решения да подпомагат преодоляването на част от международните проблеми, можете да погледнете.
Дефиницията за прането на пари го разказва като незаконен развой за правене на огромно количество пари от незаконни източници като продажбата на опиати да вземем за пример, които по-късно биват осчетоводени или " изпрани " посредством легални бизнеси. И тук идва място за нещо, което ще изненада мнозина - към този момент има и формулировка за най-малко частичното разрешаване на този международен стопански и обществен проблем: проверяващ разбор или Decision Intelligence.
Какво съставлява проверяващият разбор (Decision Intelligence) и по какъв начин оказва помощ на организациите да извлекат верните изводи от обработката на данни?
Разследващият разбор издига на доста по-високо равнище обработката на данни, тъй че те да стават по едно и също време по-разбираеми и с по-голяма стойност за всяка организация, която го ползва. Можем да дадем образец с UNODC - главните провокации в процеса на битка против изпирането на пари са редица и всички те са свързани с обработката на данните.
Едно от тях е сложната обработка на резултатите и надлежно извличането на верните изводи от тях, както и незадоволителното време за следствие на следи. Друг минус е извънредно високата периодичност на допускане на неточности от вида на подправени позитивни резултати за осъществена незаконна транзакция - другояче казано " подправена паника " (често те са 90-95% от сигнализираните случаи).
Да прекараме един ден с DevOps инженер, който работи в областта на проверяващия разбор
Задачите на екипа са комплицирани и разнородни, само че оказват помощ на службите по света да залавят терористи и нарушители
Тези няколко провокации вършат извънредно мъчно за звената за финансово разузнаване да разграничат по кое време в действителност би трябвало да се намесят и по кое време би трябвало да насочат напъните си към различен случай, а този избор от време на време може да се окаже от стратегическо значение.
Така вместо да се концентрират единствено върху една транзакция, открита " инцидентно " заради неверна стъпка от страна на нарушителите, проверяващите могат да преглеждат цяла поредност от събития, извлечени посредством голям брой източници на данни, в последователен, географски и ситуационен подтекст.
Софтуер за милиарди долари, който създават и българи
Затова Decision Intelligence, като част от нововъведенията на изкуствения разсъдък и машинното образование, комбинира голям брой технологии, като обединение на данни, машинно образование и изкуствен интелект, както и принадлежности за визуализация на събраната информация. В международен мащаб по разнообразни пазарни данни разработвания програмен продукт, обвързван с битката с прането на пари, възлиза на 1.77 милиарда $.
Благодарение на тези интелигентни софтуерни платформи, проверяващите организации биха могли автоматизирано да сливат, обогатяват и проучват информация от на практика всевъзможен източник на входни данни. По този метод се реализира цялостна позиция, систематизирано умозаключение върху всички съответни данни, извличат се другояче скрити прозрения и става допустимо генерирането на решения. Това разрешава на екипите за следствие да се концентрират върху най-важните транзакции, да правят оценка рисковете по-точно и да позволяват случаи по-бързо.
Един от водачите на този световен пазар е компанията Cognyte, която към този момент има одобрени екипи и в България. Иначе казано, български IT специалисти работят по софтуерни планове, свързани точно с проверяващия разбор. В този ред на мисли не са доста организациите, изключително у нас, които могат да предложат придобиването на софтуерна експертиза в тази посока. Така че в случай че желаете да съчетавате основаването от една страна на съвременни софтуерни решения, а от друга тези решения да подпомагат преодоляването на част от международните проблеми, можете да погледнете.
Източник: money.bg
КОМЕНТАРИ