Милионни глоби се предвиждат в законопроекта за борба с прането на пари
Ако има систематични нарушавания по текстове в подготвяния нов Закон за ограниченията против изпирането на пари, може да бъдат налагани санкции до 10 млн. лв.. Проектът за нов закон е дело на държавното управление и отразява европейска инструкция от 2015 година, с която се стяга режимът в битката с прането на пари.
Наказанията за нарушавания, които не съставляват закононарушение, попадат в няколко групи, прецизира в. " Сега ". Най-напред идва неизпълнението на ограниченията, планувани в закона, от страна на задължените лица (банки, застрахователи, капиталови медиатори, пенсионноосигурителни сдружения и др.) - инспекции, определяне на действителни притежатели, изясняване на произхода на средствата на клиента, сигнализиране при подозрения за пране на пари и други За физическо лице санкцията ще е 1000 до 10 000 лева, при наново нарушаване сумите са двойно по-големи. За компаниите имуществената глоба ще е сред 2000 и 20 000 лева, която стига от 5000 до 50 000 лева при рецидив и до 200 000 лева, в случай че нарушителят е банка, обменно бюро, капиталов медиатор и други
В законопроекта се вкарва и понятието категорията " систематичен извършител ". " Системен извършител " е задължено по закона лице, което е направило 5 или повече административни нарушавания на нормативните разпореждания в границите на една година. Тук наказванията стигат до 10 000 000 лева за юридическо лице или едноличен търговец или до 10% от годишния оборот на предприятието за миналата година. Същата оптималната санкция може да се наложи и на стеснен кръг физически лица. Става въпрос за хората, ръководещи държавни и частни структури, които са задължени да рапортуват за съмнителни покупко-продажби, както и за шефовете на профилираните вътрешни служби против прането на пари.
Новият закон вкарва дефиницията за банка-фантом, вписана в евродирективата. Като такава се дефинира " кредитна институция или финансова институция... или институция, извършваща действия, еквивалентни на осъществяваните от такива институции, учредена в пълномощия, в която тя няма физическо наличие, включващо идея и ръководство, и е необвързана с контролирана финансова група ".
Финансовото разузнаване към ДАНС рядко стига до уредниците на схеми за пране на пари, излиза наяве от годишния отчет на дирекцията за 2016 година По закон тя би трябвало да получава информация за съмнителни покупко-продажби от държавни и частни структури, само че неведнъж сигналите не са задоволителни, написа в доклада. През предходната година в ДАНС са постъпили близо 3 хиляди сигнала за съмнителни интервенции.
" В болшинството от случаите се вижда, че директни участници, които правят съмнителните операции/сделки, са подставени лица със подобен профил. На второто равнище са лицата, които подкрепят активността им с даването на насоки при реализиране на съмнителните операции/сделки. В доста редки случаи докладването на съмнителни интервенции и наличните на дирекция " Финансово разузнаване - ДАНС " източници на информация могат да покажат уредниците на схемите ", написа в отчета. В схемите постоянно имало интернационален детайл - употребявали се офшорни компании.
Увеличава се броят на случаите, в които се перат пари, добити посредством машинация. Обикновено това се прави посредством компютърни измами. Виртуалните валути също крият съществени опасности, настояват от ДАНС.
Осъдените за пране на пари у нас се броят на пръсти, тъй като прокуратурата мъчно потвърждава такива закононарушения.
Наказанията за нарушавания, които не съставляват закононарушение, попадат в няколко групи, прецизира в. " Сега ". Най-напред идва неизпълнението на ограниченията, планувани в закона, от страна на задължените лица (банки, застрахователи, капиталови медиатори, пенсионноосигурителни сдружения и др.) - инспекции, определяне на действителни притежатели, изясняване на произхода на средствата на клиента, сигнализиране при подозрения за пране на пари и други За физическо лице санкцията ще е 1000 до 10 000 лева, при наново нарушаване сумите са двойно по-големи. За компаниите имуществената глоба ще е сред 2000 и 20 000 лева, която стига от 5000 до 50 000 лева при рецидив и до 200 000 лева, в случай че нарушителят е банка, обменно бюро, капиталов медиатор и други
В законопроекта се вкарва и понятието категорията " систематичен извършител ". " Системен извършител " е задължено по закона лице, което е направило 5 или повече административни нарушавания на нормативните разпореждания в границите на една година. Тук наказванията стигат до 10 000 000 лева за юридическо лице или едноличен търговец или до 10% от годишния оборот на предприятието за миналата година. Същата оптималната санкция може да се наложи и на стеснен кръг физически лица. Става въпрос за хората, ръководещи държавни и частни структури, които са задължени да рапортуват за съмнителни покупко-продажби, както и за шефовете на профилираните вътрешни служби против прането на пари.
Новият закон вкарва дефиницията за банка-фантом, вписана в евродирективата. Като такава се дефинира " кредитна институция или финансова институция... или институция, извършваща действия, еквивалентни на осъществяваните от такива институции, учредена в пълномощия, в която тя няма физическо наличие, включващо идея и ръководство, и е необвързана с контролирана финансова група ".
Финансовото разузнаване към ДАНС рядко стига до уредниците на схеми за пране на пари, излиза наяве от годишния отчет на дирекцията за 2016 година По закон тя би трябвало да получава информация за съмнителни покупко-продажби от държавни и частни структури, само че неведнъж сигналите не са задоволителни, написа в доклада. През предходната година в ДАНС са постъпили близо 3 хиляди сигнала за съмнителни интервенции.
" В болшинството от случаите се вижда, че директни участници, които правят съмнителните операции/сделки, са подставени лица със подобен профил. На второто равнище са лицата, които подкрепят активността им с даването на насоки при реализиране на съмнителните операции/сделки. В доста редки случаи докладването на съмнителни интервенции и наличните на дирекция " Финансово разузнаване - ДАНС " източници на информация могат да покажат уредниците на схемите ", написа в отчета. В схемите постоянно имало интернационален детайл - употребявали се офшорни компании.
Увеличава се броят на случаите, в които се перат пари, добити посредством машинация. Обикновено това се прави посредством компютърни измами. Виртуалните валути също крият съществени опасности, настояват от ДАНС.
Осъдените за пране на пари у нас се броят на пръсти, тъй като прокуратурата мъчно потвърждава такива закононарушения.
Източник: actualno.com
КОМЕНТАРИ