СГП прекрати наказателното производство по делото Нексо“. В хода на

СГП приключи наказателното произвеждане по делото „ Нексо “. В хода на следствието са привлечени четири лица в качеството на обвинени - К. Кънчев, А. Тренчев, К.Методиев и Т. Николов. Обвиненията са за това, че в интервала от 2018 година до януари 2023 година четиримата са взели участие в проведена незаконна група, основана с користна цел.

К. Кънчев и А. Тренчев са привлечени като обвинени и за това, че в интервала от юни 2018 година до януари 2023 година без надлежно позволение по член 13, алинея 1 от Закона за кредитните институции (ЗКИ) правили по занимание банкови покупко-продажби посредством онлайн платформата Нексо, а точно - кредитиране и влогонабиране по смисъла на член 2, алинея 1 от ЗКИ, като предоставяли парични заеми (заеми) в щатски долари, английски паунди и евро на физически лица и търговски сдружения, против приемане на рента, както и влогове против погашение на рента – закононарушение по член 252, алинея 2 по отношение на алинея 1 от Наказателен кодекс.

В хода на следствието са осъществени редица разпити на очевидци, измежду които и очевидец с загадка идентичност. Изготвени са две експертизи – техническа и банкова, като са изследвани и оценени придвижвания по разплащателни сметки на физически и юридически лица. Също по този начин са направени сложна съдебно–изкуствоведска и оценителна експертиза, сложна аудиовизуална и съдебно–икономическа експертиза, осъществени са разнообразни процесуално–следствени дейности, свързани с претърсвания, изземвания и огледи на материални доказателства. Изготвени са Европейски заповеди за следствие и са приобщени отговорите по тях.

Следва да се означи, че наблюдаващите прокурори са стигнали до умозаключение, че не е належащо назначението на експертиза, за която от Висшия правосъден съвет беше обещано позволение на Прокуратурата да извърши разход в размер на 500 000 $.

Към 2018 година, както и към останалия инкриминиран интервал, а и към сегашния миг, в Република България липсва подобаващ юридически режим на активността, обвързвана с услуги с криптоактиви. Същата не е контролирана и сдруженията от групата Нексо не подлежат на разрешителни, регистрационни или лицензионни режими. Виртуалната валута не е регламентирана в страната като законно платежно средство и дейностите с нея не попадат в класификацията по член 4 от Закон за платежните услуги и платежните системи.

От показанията на очевидци се открива, че виртуалните валути нямат регулация на територията на Република България. Според отчет от 09.01.2019 година на Европейския банков орган (ЕБО) криптоактивите не са приети като парично средство, депозити или други възстановими средства в нито една страна от Европейски Съюз.

След разбора на разпитаните по делото очевидци се открива още, че активността на Нексо е осъществена чрез онлайн платформа, евентуално ръководена отвън страната.

Междувременно следствието е открило, че регулаторните органи от щатите Калифорния, Кентъки, Мериленд, Оклахома, Южна Каролина, Вашингтон и Върмонт са почнали административни дейности против компанията Нексо, заради осъществяване на банкова активност и даване на финансови услуги без лиценз. В същото време на 19.01.2023 година сред Nexo Capital Inc., Nexo Financial LLC, Nexo Inc. и Комисията за скъпи бумаги и тържища на Съединени американски щати (SEC), Асоциацията на админите на скъпи бумаги в Северна Америка (NASAA), състояща се от всички 50 американски щата и три територии, Главния прокурор на Ню Йорк (NYAG), Департамента по банково дело на Тексас, Отдела по банково дело и скъпи бумаги в Аляска и Отдела за контрол на потребителски услуги във Вашингтон е реализирано дефинитивно съглашение. Според същото компанията Нексо не е взела участие в машинация или подвеждащи търговски практики, не са налице данни клиенти на Нексо да са били ощетени или подведени по отношение на финансовото положение на компанията. Със съглашението се приключват всички административни производства във връзка с компанията в осем американски щата.

На базата на по този начин откритата фактическа конюнктура екипът от наблюдаващи прокурори стига до извода, че не са налице доказателства за осъществени закононарушения. Така възприетата фактология не обуславя съществуването на незаконно съдружие, което да сочи структурираност и продължителност.

Не са налице доказателства за незаконна предприемчивост в разнообразни форми на съучастничество за осъществяване на банкова активност по занимание без надлежно позволение. Също по този начин не са събрани доказателства за пране на пари. Спрямо обвинените не са събрани доказателства и за осъществени данъчни закононарушения или компютърни измами.

В умозаключение може да се доближи до извода, че предлаганите от Нексо артикули не съставляват финансови принадлежности. Предоставянето на услуги на клиенти във връзка с тези артикули не попада в обсега на капиталовите услуги. Предвид това, че криптоактивите към сегашния миг не са финансови принадлежности, търговията с тях също не е обект на регулацията.

Според Закона за ограниченията против изпирането на пари виртуалните валути са цифрово показване на стойност, която не се емитира или подсигурява от централна банка или от обществен орган.

Поради изложеното наблюдаващите прокурори са стигнали до извода, че няма осъществено закононарушение и са прекратили наказателното произвеждане.