Мотивите на БНБ за отказа по сделката на Огнян Донев с „Токуда банк"
Мотивите на Българска народна банка за прекъсване на договорката по продажбата на „ Токуда банк ” на Индустриален холдинг „ Доверие ” са свързани или с непълна информация от страна на заявителя, в тази ситуация „ Доверие, или с неналичието на задоволително гаранции за бъдещото устойчиво и рационално ръководство на банката. Това излиза наяве от цитираните в писмото на ръководство „ Банков надзор” членове и алинеи от Закона за кредитните институции в България. Потърсени от БЛИЦ за коментар по отношение на решението на Централната банка, от Индустриален холдинг „ Доверие” отхвърлиха да разясняват и дадоха обещание да създадат това в понеделник.
Купувачът на „ Токуда банк” е част от някогашен приватизационен фонд "Доверие единен холдинг ", в който понастоящем зам.-председател на надзорния съвет и един от огромните акционери посредством свои сдружения е Огнян Донев.
Председател на надзорния съвет е един от създателите на приватизационния фонд и основател на "Дарик радио " Радосвет Радев, а третият член е юрист Венцислав Стоев, демонстрира информация в „ Дакси”.
Ето цялостния текст на известието на Българска народна банка:
Днес, 04.09.2015 година, на „ Индустриален холдинг - Доверие “ АД беше връчена заповед № БНБ- 81049/03.09.2015 година на подуправителя, управляващ ръководство „ Банков контрол “, издадена на съображение член 28а, алинея 4, по отношение на алинея 3, т. 2-4, член 28б, алинея 6 и член 151, алинея 1-3 от Закона за кредитните институции, с която на „ Индустриален холдинг - Доверие “ АД, ЕИК: 121683066, със седалище и адрес на ръководство: гр. София, бул. „ Княз Александър Дондуков “, № 82, е отказано издаването на утвърждение за придобиване на акционерен дял в размер на 99.53% от капитала на „ Токуда Банк “ АД.
Ето и цитираните членове и алинеи от Закона за кредитните институции:
Чл. 28а. (Нов – Дъждовни води, бр. 24 от 2009 година, в действие от 31 март 2009 г.) (1) За да
получи утвърждение, всяко лице или лицата, настоящи в съгласие, уведомя-
ват Българска народна банка посредством документално заявление за решението си за придобиване по смисъла
на член 28, алинея 1 или 2 или за зародило съображение по член 28, алинея 3 и ползват
необходимите документи, избрани с разпоредба на Българска народна банка.
(2) Българската национална банка прави преценка въз основа на докумен-
тите и информацията, предоставени от заявителя, както и въз основа на друга
информация и документи, с които разполага.
(3) (Изм. – Дъждовни води, бр. 27 от 2014 г.) Одобрение се издава, като се регистрира
потенциалното влияние на заявителя върху кредитната институция, с
оглед гарантиране на бъдещото є устойчиво и рационално ръководство и в случай че пре-
ценката демонстрира, че заявителят е подобаващ и има нужната финан-
совата непоклатимост. Преценката се прави въз основа на следните критерии:
1. репутацията на заявителя;
2. (изм. – Дъждовни води, бр. 27 от 2014 г.) репутацията, знанията, уменията и опита
на членовете на управителния съвет (съвета на директорите), на надзорния
съвет, както и на висшия управителен личен състав, които ще ръководят активността
на банката вследствие на реализиране на декларираното придобиване;
3. финансовата непоклатимост на заявителя с оглед и на съответната специ-
фика на активността, която банката прави или се планува да извършва;
4. (доп. – Дъждовни води, бр. 27 от 2014 г.) съблюдаване от страна на банката към момен-
та на придобиването и по-късно на надзорните условия, открити въз
основа на настоящата нормативна уредба, в това число Регламент (ЕС)
№ 575/2013, при отчитане и на събитието дали групата, от която бан-
ката ще стане част, има конструкция, позволяваща практикуване на ефикасен
20 Закон за кредитните институции
надзор, дали липсват спънки за продан на информация сред способените
органи и дали е налице ясно систематизиране на отговорностите сред тях;
5. неявяване на рационални учредения за подозрение, че във връзка със заяве-
ното придобиване е осъществено, се прави или е имало опит за осъществяване
на изпиране на пари или финансиране на тероризма или че реализирането
на декларираното придобиване би нараснало риска от това.
(4) Българската национална банка отхвърля да издаде утвърждение, в случай че откри,
че декларираното придобиване не дава отговор на някой от критериите по алинея 3 или че
информацията, предоставена от заявителя, е непълна, макар провеждането
на процедурата по член 28б, алинея 3 и 4.
Чл. 28б. (Нов – Дъждовни води, бр. 24 от 2009 година, в действие от 31 март 2009 г.) (1) Когато
към заявката по член 28а, алинея 1 са приложени всички нужни докумен-
ти, в период два работни дни Българска народна банка изпраща документално удостоверение до заявителя
за приемането му. В потвърждението се показва датата, на която изтича
срокът за изговаряне по заявката.
(2) Българската национална банка преглежда заявката за утвърждение по
чл. 28, алинея 1, 2 или 3 в период 60 работни дни от датата на изпращане на писме-
ното удостоверение по алинея 1.
(3) Ако е належащо за осъществяване на преценката, Българска народна банка може да насочи
писмено искане за даване на спомагателна информация не по-късно от
50-ия работен ден от периода по алинея 2. За интервала сред датата на условие на
информацията и датата на приемането є срокът по алинея 2 стопира да тече.
(4) Спирането по алинея 3 не може да надвишава 20 работни дни. В периода по
ал. 2 Българска народна банка може да насочи и в допълнение искане за изясняване или допъл-
ване на предоставената информацията, само че без това да води до прекъсването му.
(5) В случаите, когато заявителят по член 28, алинея 1, 2 или 3 е лице със седали-
ще в трета страна или върху него се упражнява контрол от трета страна, или
е лице от страна членка, друго от кредитна институция, капиталов
посредник, осигурител, презастраховател и дружество за групово
инвестиране по член 77ш, алинея 1, т. 8 от Закона за общественото предложение на
ценни бумаги, прекъсването по алинея 3 на периода за осъществяване на преценката може
да бъде удължено от Българска народна банка до не повече от 30 работни дни.
(6) Българската национална банка се произнася по заявката в периода за
извършване на преценката с стимулиран писмен акт. Когато заявителят е лице,
върху което способен орган по член 28, алинея 5 или 6 упражнява контрол, в
мотивите към акта по справедлив метод се показва и мнението на този
орган по отношение на преценката на декларираното придобиване.
(7) Българската национална банка може да дефинира период за реализиране на
придобиването, след приключването на който утвърждението се обезсилва.
/БЛИЦ
Купувачът на „ Токуда банк” е част от някогашен приватизационен фонд "Доверие единен холдинг ", в който понастоящем зам.-председател на надзорния съвет и един от огромните акционери посредством свои сдружения е Огнян Донев.
Председател на надзорния съвет е един от създателите на приватизационния фонд и основател на "Дарик радио " Радосвет Радев, а третият член е юрист Венцислав Стоев, демонстрира информация в „ Дакси”.
Ето цялостния текст на известието на Българска народна банка:
Днес, 04.09.2015 година, на „ Индустриален холдинг - Доверие “ АД беше връчена заповед № БНБ- 81049/03.09.2015 година на подуправителя, управляващ ръководство „ Банков контрол “, издадена на съображение член 28а, алинея 4, по отношение на алинея 3, т. 2-4, член 28б, алинея 6 и член 151, алинея 1-3 от Закона за кредитните институции, с която на „ Индустриален холдинг - Доверие “ АД, ЕИК: 121683066, със седалище и адрес на ръководство: гр. София, бул. „ Княз Александър Дондуков “, № 82, е отказано издаването на утвърждение за придобиване на акционерен дял в размер на 99.53% от капитала на „ Токуда Банк “ АД.
Ето и цитираните членове и алинеи от Закона за кредитните институции:
Чл. 28а. (Нов – Дъждовни води, бр. 24 от 2009 година, в действие от 31 март 2009 г.) (1) За да
получи утвърждение, всяко лице или лицата, настоящи в съгласие, уведомя-
ват Българска народна банка посредством документално заявление за решението си за придобиване по смисъла
на член 28, алинея 1 или 2 или за зародило съображение по член 28, алинея 3 и ползват
необходимите документи, избрани с разпоредба на Българска народна банка.
(2) Българската национална банка прави преценка въз основа на докумен-
тите и информацията, предоставени от заявителя, както и въз основа на друга
информация и документи, с които разполага.
(3) (Изм. – Дъждовни води, бр. 27 от 2014 г.) Одобрение се издава, като се регистрира
потенциалното влияние на заявителя върху кредитната институция, с
оглед гарантиране на бъдещото є устойчиво и рационално ръководство и в случай че пре-
ценката демонстрира, че заявителят е подобаващ и има нужната финан-
совата непоклатимост. Преценката се прави въз основа на следните критерии:
1. репутацията на заявителя;
2. (изм. – Дъждовни води, бр. 27 от 2014 г.) репутацията, знанията, уменията и опита
на членовете на управителния съвет (съвета на директорите), на надзорния
съвет, както и на висшия управителен личен състав, които ще ръководят активността
на банката вследствие на реализиране на декларираното придобиване;
3. финансовата непоклатимост на заявителя с оглед и на съответната специ-
фика на активността, която банката прави или се планува да извършва;
4. (доп. – Дъждовни води, бр. 27 от 2014 г.) съблюдаване от страна на банката към момен-
та на придобиването и по-късно на надзорните условия, открити въз
основа на настоящата нормативна уредба, в това число Регламент (ЕС)
№ 575/2013, при отчитане и на събитието дали групата, от която бан-
ката ще стане част, има конструкция, позволяваща практикуване на ефикасен
20 Закон за кредитните институции
надзор, дали липсват спънки за продан на информация сред способените
органи и дали е налице ясно систематизиране на отговорностите сред тях;
5. неявяване на рационални учредения за подозрение, че във връзка със заяве-
ното придобиване е осъществено, се прави или е имало опит за осъществяване
на изпиране на пари или финансиране на тероризма или че реализирането
на декларираното придобиване би нараснало риска от това.
(4) Българската национална банка отхвърля да издаде утвърждение, в случай че откри,
че декларираното придобиване не дава отговор на някой от критериите по алинея 3 или че
информацията, предоставена от заявителя, е непълна, макар провеждането
на процедурата по член 28б, алинея 3 и 4.
Чл. 28б. (Нов – Дъждовни води, бр. 24 от 2009 година, в действие от 31 март 2009 г.) (1) Когато
към заявката по член 28а, алинея 1 са приложени всички нужни докумен-
ти, в период два работни дни Българска народна банка изпраща документално удостоверение до заявителя
за приемането му. В потвърждението се показва датата, на която изтича
срокът за изговаряне по заявката.
(2) Българската национална банка преглежда заявката за утвърждение по
чл. 28, алинея 1, 2 или 3 в период 60 работни дни от датата на изпращане на писме-
ното удостоверение по алинея 1.
(3) Ако е належащо за осъществяване на преценката, Българска народна банка може да насочи
писмено искане за даване на спомагателна информация не по-късно от
50-ия работен ден от периода по алинея 2. За интервала сред датата на условие на
информацията и датата на приемането є срокът по алинея 2 стопира да тече.
(4) Спирането по алинея 3 не може да надвишава 20 работни дни. В периода по
ал. 2 Българска народна банка може да насочи и в допълнение искане за изясняване или допъл-
ване на предоставената информацията, само че без това да води до прекъсването му.
(5) В случаите, когато заявителят по член 28, алинея 1, 2 или 3 е лице със седали-
ще в трета страна или върху него се упражнява контрол от трета страна, или
е лице от страна членка, друго от кредитна институция, капиталов
посредник, осигурител, презастраховател и дружество за групово
инвестиране по член 77ш, алинея 1, т. 8 от Закона за общественото предложение на
ценни бумаги, прекъсването по алинея 3 на периода за осъществяване на преценката може
да бъде удължено от Българска народна банка до не повече от 30 работни дни.
(6) Българската национална банка се произнася по заявката в периода за
извършване на преценката с стимулиран писмен акт. Когато заявителят е лице,
върху което способен орган по член 28, алинея 5 или 6 упражнява контрол, в
мотивите към акта по справедлив метод се показва и мнението на този
орган по отношение на преценката на декларираното придобиване.
(7) Българската национална банка може да дефинира период за реализиране на
придобиването, след приключването на който утвърждението се обезсилва.
/БЛИЦ
Източник: blitz.bg
КОМЕНТАРИ