Схема с потребителски кредити
В сигнал до bTV няколко души настояват, че са станали жертва на машинация. Kазват, че са теглили потребителски заеми от голям брой банки, с цел да дадат парите на други лица против заплащане и обещания задълженията да бъдат погасени до една година. Сега дължат стотици хиляди левове на банките.
„ Всичко става 2023 година септември месец. Мой доста непосредствен другар сподели, че почнал работата във компания за заеми. Каза ми, че компанията влага с пари. И в случай че мога, да изтегля заеми, за които ще получа 10% комисионна ", споделя дин от потърпевшите от измамата.
Подава документи в няколко банки в един ден и е утвърден. Още същия ден тегли парите и ги превежда - 18 000, 20 000 и 60 000 лв.. „ Погасиха ми два заема, тези за по 20 хиляди. Останалите 65 хиляди - там взеха към този момент да не заплащат вноските, да не ги внасят, направиха ми запор на заплатата във компанията, в която работя, от която се наложи да напусна работа. Отидох в сивия бранш, както се споделя, с цел да мога да взимам някакви пари ", споделя още той.
По същата скица задлъжнели още трима души.
„ В един ден отидохме в 6 банки. Бях утвърден от всичките банки. Общата сума е над 300 хиляди ", споделя различен мъж.
Други теглят заеми на стойност 160 000, 260 000 лв.. Организаторите в схемата спрели да заплащат кредите няколко месеца откакто взели парите, а по-късно предложили метод да им се издължат.
Тегленето на потребителски заеми от няколко банки в един ден е известна скица у нас, споделя специалистът по банкова сигурност Радомир Дуков. В последните години случаите са десетки.
Една от аргументите е неналичието на синхрон сред банките при серия заеми в един ден, споделя Дуков. Законът не дефинира тази скица като незаконна, само че тя постоянно води до несъбираемост на парите.
„ Тук приказваме за заблуждение, манипулиране, което е със цел персонална полза. Ако банките знаят една за друга, биха отказали заема сигурно. Ти, като вземеш от 10 банки по 1000 лв. вноска, ти си с 2000 лв. приход, само че действително вноските са ти към 10 хиляди. Никой не би го давал, тъй като той този заем изпада в просрочие след един или два месеца. Става несъбираем ", изяснява още Дуков.
Всички пострадали описват, че били уверени да изтеглят заемите от Александър Йорданов. От март 2024 година той е шеф на компанията „ Кредитен Посредник ООД " със притежатели Даниела и Тодор Софрониеви.
Според сигнала мъжът уредил и всеки от хората да даде парите от изтеглените заеми на компания Greenback I със същите притежатели, основана през 2023 година В края на предходната година обаче Йорданов е уволнен.
„ В средата на 2023 година бях поканен от притежателите Тодор и Даниела Софроневи. Казаха, че другата им компания Greenback I се занимава с капиталово ходатайство. Да се намират вложители, които да влагат в парцели и това било главната цел на нашия бизнес. А точно, намираме хора, които са на непрекъснати трудови контракти. Тези хора се пускат в 4-5 банки, по-късно се превеждат парите по-сметка на Greenback I, като 10% за услугата се оставят на човек, който изтеглял заемите - като комисионна. Всеки един от хората имаше контракт, едногодишен, че Greenback I се ангажира в период от една година да погаси всичките банкови заеми на индивида ", изяснява той.
Покрай останалите Йорданов убедил и брачната половинка му, която взела пари от няколко банки.
Така по думите му фамилията му задлъжняло с обща сума от близо 189 000 лева От дълга им сега има погасени едвам 17 200 лева споделя мъжът. И прибавя, че има още задлъжнели хора, докарани от познати на Софрониеви.
Казва ни, че не е очаквал схемата да ощети някого.
„ Тодор и Даниела трябваше да влагат в бизнес, само че в един миг аз забелязах, че нито се вложиха в заеми, нито се вложиха в някакви парцели и в същия миг двамата започнаха да получават първокласни коли, четири на брой, последни модели, електрички, джипове и лимузини, апартамент на морето си взеха и през седмица се ходеше в Милано на шопинг, пари за вноски нямаше ", споделя още Йорданов.
Тъсим за отговори притежателите на Greenback I - Даниела и Тодор Софрониеви. В писмен отговор те отхвърлят, да са убеждавали хора за изтегляне на заеми и упрекват за това някогашния им шеф - Александър Йорданов.
В отговор притежателите на компанията пишат, че под думата „ заем " тук би трябвало да разбираме не заем към банки, а просто заем от страна на Ралица към тях като компания. Обясняват ни, че Александър Йорданов им докарвал хора за заеми и вложения, само че те не се интересували дали парите са набавяни от банкови заеми. И прибавят: „ До сегашния миг сдружението е направило общи заплащания към Ралица в размер на 101 400 лева Тази сума съставлява осъществяване даже над контрактуваното ".
Според самата Ралица това не е правилно: „ Те действително са платили към 17-18 хиляди лв.. След първите 6 месеца направихме среща и им споделих по този начин, „ договорът ми изтича, по кое време ще си поемете уговорките, които имате към мен ". Тогава Даниела Сфрониев ми изясни, че били сложни месеци и към този миг няма да могат да си изпълнят ангажимента, просто съм трябвало да изчакам или да доведа някой различен човек, който да направи същото. Не се съгласих ".
По думите на Ралица, като гаранция, че заемите ѝ ще бъдат погасени, тя получила заричане за парцел и подписала това съглашение.В него четем, че мъж на име Николай дължи близо 86 000 лв. на плевенска компания за заеми, като за поръчителство е ипотекирал собствен парцел. Четем още, че плевенската компания дължи същата сума на Greenback I, а те пък дължат на Ралица 234 000 лв.. Със съглашението страните се съгласяват плевенската компания да продаде дълга на Николай на Ралица, с което всички отговорности посред им се уреждат. На същата дата компанията за заеми и Ралица подписват контракт за прехвърлянето. По късно обаче дамата схваща, че Николай се е издължил не на нея, а на компанията за заеми.
„ Всичко става 2023 година септември месец. Мой доста непосредствен другар сподели, че почнал работата във компания за заеми. Каза ми, че компанията влага с пари. И в случай че мога, да изтегля заеми, за които ще получа 10% комисионна ", споделя дин от потърпевшите от измамата.
Подава документи в няколко банки в един ден и е утвърден. Още същия ден тегли парите и ги превежда - 18 000, 20 000 и 60 000 лв.. „ Погасиха ми два заема, тези за по 20 хиляди. Останалите 65 хиляди - там взеха към този момент да не заплащат вноските, да не ги внасят, направиха ми запор на заплатата във компанията, в която работя, от която се наложи да напусна работа. Отидох в сивия бранш, както се споделя, с цел да мога да взимам някакви пари ", споделя още той.
По същата скица задлъжнели още трима души.
„ В един ден отидохме в 6 банки. Бях утвърден от всичките банки. Общата сума е над 300 хиляди ", споделя различен мъж.
Други теглят заеми на стойност 160 000, 260 000 лв.. Организаторите в схемата спрели да заплащат кредите няколко месеца откакто взели парите, а по-късно предложили метод да им се издължат.
Тегленето на потребителски заеми от няколко банки в един ден е известна скица у нас, споделя специалистът по банкова сигурност Радомир Дуков. В последните години случаите са десетки.
Една от аргументите е неналичието на синхрон сред банките при серия заеми в един ден, споделя Дуков. Законът не дефинира тази скица като незаконна, само че тя постоянно води до несъбираемост на парите.
„ Тук приказваме за заблуждение, манипулиране, което е със цел персонална полза. Ако банките знаят една за друга, биха отказали заема сигурно. Ти, като вземеш от 10 банки по 1000 лв. вноска, ти си с 2000 лв. приход, само че действително вноските са ти към 10 хиляди. Никой не би го давал, тъй като той този заем изпада в просрочие след един или два месеца. Става несъбираем ", изяснява още Дуков.
Всички пострадали описват, че били уверени да изтеглят заемите от Александър Йорданов. От март 2024 година той е шеф на компанията „ Кредитен Посредник ООД " със притежатели Даниела и Тодор Софрониеви.
Според сигнала мъжът уредил и всеки от хората да даде парите от изтеглените заеми на компания Greenback I със същите притежатели, основана през 2023 година В края на предходната година обаче Йорданов е уволнен.
„ В средата на 2023 година бях поканен от притежателите Тодор и Даниела Софроневи. Казаха, че другата им компания Greenback I се занимава с капиталово ходатайство. Да се намират вложители, които да влагат в парцели и това било главната цел на нашия бизнес. А точно, намираме хора, които са на непрекъснати трудови контракти. Тези хора се пускат в 4-5 банки, по-късно се превеждат парите по-сметка на Greenback I, като 10% за услугата се оставят на човек, който изтеглял заемите - като комисионна. Всеки един от хората имаше контракт, едногодишен, че Greenback I се ангажира в период от една година да погаси всичките банкови заеми на индивида ", изяснява той.
Покрай останалите Йорданов убедил и брачната половинка му, която взела пари от няколко банки.
Така по думите му фамилията му задлъжняло с обща сума от близо 189 000 лева От дълга им сега има погасени едвам 17 200 лева споделя мъжът. И прибавя, че има още задлъжнели хора, докарани от познати на Софрониеви.
Казва ни, че не е очаквал схемата да ощети някого.
„ Тодор и Даниела трябваше да влагат в бизнес, само че в един миг аз забелязах, че нито се вложиха в заеми, нито се вложиха в някакви парцели и в същия миг двамата започнаха да получават първокласни коли, четири на брой, последни модели, електрички, джипове и лимузини, апартамент на морето си взеха и през седмица се ходеше в Милано на шопинг, пари за вноски нямаше ", споделя още Йорданов.
Тъсим за отговори притежателите на Greenback I - Даниела и Тодор Софрониеви. В писмен отговор те отхвърлят, да са убеждавали хора за изтегляне на заеми и упрекват за това някогашния им шеф - Александър Йорданов.
В отговор притежателите на компанията пишат, че под думата „ заем " тук би трябвало да разбираме не заем към банки, а просто заем от страна на Ралица към тях като компания. Обясняват ни, че Александър Йорданов им докарвал хора за заеми и вложения, само че те не се интересували дали парите са набавяни от банкови заеми. И прибавят: „ До сегашния миг сдружението е направило общи заплащания към Ралица в размер на 101 400 лева Тази сума съставлява осъществяване даже над контрактуваното ".
Според самата Ралица това не е правилно: „ Те действително са платили към 17-18 хиляди лв.. След първите 6 месеца направихме среща и им споделих по този начин, „ договорът ми изтича, по кое време ще си поемете уговорките, които имате към мен ". Тогава Даниела Сфрониев ми изясни, че били сложни месеци и към този миг няма да могат да си изпълнят ангажимента, просто съм трябвало да изчакам или да доведа някой различен човек, който да направи същото. Не се съгласих ".
По думите на Ралица, като гаранция, че заемите ѝ ще бъдат погасени, тя получила заричане за парцел и подписала това съглашение.В него четем, че мъж на име Николай дължи близо 86 000 лв. на плевенска компания за заеми, като за поръчителство е ипотекирал собствен парцел. Четем още, че плевенската компания дължи същата сума на Greenback I, а те пък дължат на Ралица 234 000 лв.. Със съглашението страните се съгласяват плевенската компания да продаде дълга на Николай на Ралица, с което всички отговорности посред им се уреждат. На същата дата компанията за заеми и Ралица подписват контракт за прехвърлянето. По късно обаче дамата схваща, че Николай се е издължил не на нея, а на компанията за заеми.
Източник: cross.bg
КОМЕНТАРИ