Следващата история звучи като измислена, но далеч не е. Счетоводна

Следващата история звучи като измислена, само че надалеч не е. Счетоводна неточност трансформира банков клиент в най-богатия човек в света - въпреки и за няколко часа. 

Американската банка Citigroup неправилно кредитира потребителска сметка със зашеметяващите 81 трилиона $ вместо 280 $, заяви. Грешката, позволена през април предходната година, е била пропусната от чиновник по заплащанията и негов сътрудник, който е трябвало да я ревизира преди обработката ѝ на идващия ден.

Трети чиновник е открил несъответствието час и половина откакто заплащането е било обработено, като след това транзакцията е била анулирана. Въпреки сериозността на случая, нито един $ не е напуснал банката. Citigroup е уведомила Федералния запас за случая, който е категоризиран като " съвсем пропуснат " - неточност, при която банката обработва неправилна сума, само че съумява да възвърне средствата.

От финансовата институция разясниха, че контролните й системи бързо са разпознали грешката сред два счетоводни регистъра и са я коригирали. Според Citi случаят не е оказал въздействие върху банката или клиента.

Citigroup: Гигантска банка пред гигантско предизвикателство

Джейн Фрейзър се изправя против вложители и регулатори

Въпреки това, данни от вътрешен отчет, представен от FT, разкриват, че през 2023 година Citigroup е записала 10 сходни " съвсем позволени " неточности на стойност над 1 милиард $, което е понижение спрямо 13 такива случая година по-рано. Банката е отказала коментар по тези данни.

Citigroup е под засилен регулаторен напън за възстановяване на своите оперативни и управнически процеси. Финансовият шеф Марк Мейсън съобщи предишния месец, че банката усилва вложенията си в технологии и възстановяване на качеството на регулаторните отчети. През юли 2023 година Citi беше санкционирана със 136 милиона $ за непълен прогрес в отстраняването на проблеми, свързани с ръководството на риска и качеството на данните, а през 2020 година - с 400 милиона $ по същите аргументи.

Грешката за 81 трилиона $ идва на фона на напъните на банката да възвърне доверието на регулаторите и вложителите, само че също по този начин акцентира провокациите, пред които Citigroup към момента е изправена.