Русия вече е в черния списък на ЕС - какво следва за руските граждани, живеещи в ЕС?
Русия към този момент е в черния лист на Европейски Съюз за пране на пари и финансиране на тероризма. За руснаците, които живеят в Европейски Съюз, това ще значи, че банките и другите финансови институции ще ги подлагат на по-строги инспекции и в някои случаи могат да откажат обслужване.
Освен това в Европейски Съюз към този момент работи закон, съгласно който всяко взаимоотношение с банки, попаднали под наказания, се смята за закононарушение, за което в избрани случаи може да се получи до пет години затвор.
Юристите поучават такива сметки да бъдат закривани, а на хората, оповестени за " задгранични сътрудници ", остава да разчитат на схващане от страна на европейските служители: защото в Русия " задграничните сътрудници " са наложително задължавани да открият сметка в " Сбербанк " и не им се позволява тя да бъде закрита.
Какво се случи?
На 3 декември 2025 година Европейската комисия добави Русия в листата на страните с висок риск от пране на пари и финансиране на тероризма. След това Европейският парламент и Съветът на Европейски Съюз разгледаха и утвърдиха това решение. Днес то влезе в действие.
След началото на войната в Украйна Русия поредно изключи съвсем всички европейски страни от системата за продан на финансови данни. Това значи, че Европейският съюз към този момент не може, както преди, при подозрения за пране на пари да вземем за пример, да изисква от Русия информация за банковите сметки на съответни съветски физически или юридически лица.
Украйна минимум от 2023 година упорства Русия да бъде включена в " черния лист " на FATF (Групата за финансови дейности против изпирането на пари - интернационална организация, която предлага стандарти за битка с финансовите престъпления). Групата замрази участието на Русия през 2023 година, обвинявайки я в нахлуване против Украйна, само че не я включи в " черния лист ", въпреки че това би довело до доста по-строги инспекции на финансовите транзакции на руснаци по целия свят.
Включването на Русия в " черния лист " на Европейски Съюз е опит да се вкарат по-задълбочени инспекции в границите на самия Европейски съюз. Именно при такива инспекции могат да бъдат разкрити разнообразни схеми за заобикаляне на глобите. Това е изключително значимо, защото до 20 май 2025 година всички страни от Европейски Съюз трябваше да трансформират националните си законодателства, като засилят наказванията за нарушение на санкционния режим.
Още от 2014 година, след анексирането на Крим от Русия, в Европейски Съюз е неразрешено взаимоотношението с юридически и физически лица, попадащи под наказания. След началото на пълномащабната война против Украйна санкционните описи бяха доста разширени - в тях бяха включени, да вземем за пример, доста огромни съветски банки. Но без продан на финансова информация контролът върху спазването на глобите е доста по-труден.
Още през лятото на 2025 година стана известно, че Европейската комисия се приготвя да добави Русия в " черния лист ", в който към този момент попадат страни като Афганистан, Иран, Северна Корея и Монако.
Какво ще последва?
Решението на Европейската комисия по дифолт не визира руснаците, които живеят и водят бизнес в страни отвън " черния лист ", и които употребяват услугите на задгранични финансови институции - разясниха от Комисията пред изданието The Bell (включено в съветския указател на " задграничните сътрудници " ). Тоест, от този отговор следва, че в случай че съветски жител живее в Европейски Съюз и употребява услугите на локални банки, по принцип няма от какво да се тормози. В същото време от Европейската комисия прецизират, че в Европейски Съюз ще стартират по-задълбочени инспекции на финансови интервенции, свързани с Русия.
Тези " задълбочени инспекции " са одобрен термин в банковия бранш (enhanced due diligence). Какво тъкмо включват те, взема решение всяка страна поотделно, само че общите им характерности са разказани в Директива 218/943 на Европейския парламент и Съвета.
Според нея банките и другите финансови институции ще изискват спомагателна информация за съветски клиенти - за задачите и аргументите за осъществяваните интервенции, за произхода на средствата и активите; връзките с подобен клиент ще би трябвало да бъдат одобрявани от висшето управление на финансовата институция, а честотата и броят на инспекциите ще нарастват непрекъснато. В страницата на Директивата може да се види по какъв начин всяка страна от Европейски Съюз е транспонирала тези условия в националното си законодателство.
Европейската комисия не отговори на спомагателни въпроси на Би-би-си. Редакцията е изпратила над 40 запитвания до изпълнителните органи и централните банки на страните от Европейски Съюз, с цел да обясни какво тъкмо се трансформира с включването на Русия в " черните описи ". Отговорили са малко на брой. От получените отговори излиза наяве, че страните поясняват разпоредбите по друг метод, само че с спомагателни инспекции могат да се сблъскат и руснаци, които живеят в Европейски Съюз или в други страни отвън " черния лист ".
Например, за засилени инспекции се приказва във финландския Закон за битка с изпирането на пари, а отговорността за нарушение на глобите е наказателна - според Наказателния кодекс на Финландия. В същото време ръководителят на отдела за битка с изпирането на пари към финландския финансов регулатор FIN-FSA Пекка Васара разяснява, че поданството на страна от " черния лист " не трябва да бъде единственото съображение за засилена инспекция.
Че руснаците ще бъдат проверявани по-често, потвърдиха и от Федералното ръководство за финансов контрол на Германия, както и финансовите разузнавания на Естония и Латвия. В Латвия съществува и личен народен " черен лист " на страни - Русия към този момент е включена в него.
Информацията, че Русия е в " черния лист " на Европейски Съюз, ще бъде отразена и в базите данни на комплаенс-компаниите. Финансовите институции употребяват услугите на такива компании, с цел да ревизират надеждността на клиентите си. Обикновено системата автоматизирано демонстрира предизвестие до името на клиента - че той или страната му попадат в санкционен или рисков лист. В подобен случай финансовата институция или отхвърля услуги, или изисква доста повече информация от клиента.
Банките отвън Европейски Съюз също започнаха да замразяват интервенции на съветски жители. Такива случаи има в Армения и Сърбия, а банки в Казахстан, Таджикистан и Оман ускориха инспекциите на транзакции на руснаци още в края на декември 2025 година Това засегна както физически, по този начин и юридически лица.
В началото на 2026 година стана известно, че и банки от еврозоната са почнали да блокират преводи на съветски жители. Проблеми са зародили с френски, английски и финландски финансови институции.
До пет години затвор за нарушителите
За нарушение на глобите може да се планува наказване до пет години отнемане от независимост. Това следва от Директива 2024/1226 на Европейския парламент и Съвета, която вкарва минимални общоевропейски правила за установяване на закононарушенията и наказванията при нарушение и заобикаляне на глобите на Европейски Съюз.
Макар че директивата вкарва предел от 10 000 евро, под който нарушаванията не наложително подлежат на наказателно гонене, страните членки могат да решат да криминализират и по-малки суми. В практиката методите са разнообразни - някои страни криминализират всяко нарушаване, други ползват предел.
WSJ: Съединени американски щати разискват проект за връщане на Русия в международната стопанска система
Включително възобновяване на съветските енергийни доставки за Западна Европа
Може ли да се продължи потреблението на сметка в банка, попаднала под наказания?
Руснаците, които живеят в Европейски Съюз, се тревожат дали към този момент ще могат да употребяват сметки в банки, попаднали под наказания. Например значително хора по този метод заплащат комунални услуги и оказват помощ на родственици. По логичност под рестриктивните мерки на Директива 2024/1226 би трябвало да попадат и туристите.
От финансовото разузнаване на Естония напомнили на Би-би-си, че глобите са наложителни за всички, които се намират в Европейски Съюз на каквото и да е съображение, само че все пак всяка съответна транзакция би трябвало да се преглежда настрана. Финландският финансов регулатор FIN-FSA, в противен случай, декларирал пред Би-би-си, че рестриктивните мерки не се отнасят за туристи, само че окончателното решение остава в компетентността на прокуратурата.
Някои страни от Европейски Съюз към този момент знаят за съветските сметки на тези жители на РФ, които са им съобщили за тях — да вземем за пример при кандидатстване за виза се изисква да бъдат декларирани такива сметки. Разбира се, съветски жител може да поеме риск и да скрие тази информация.
Министерството на външните работи на Финландия и представители на финансовите разузнавания на Латвия и Естония се базират на Регламент (ЕС) 269/2014 по отношение на глобите по отношение на войната против Украйна. Той не разрешава да се дават каквито и да било средства или стопански запаси — директно или индиректно — на физически и юридически лица, попаднали под наказания.
" На процедура това значи, че превод на средства към банка, включена в санкционния лист, е неразрешен ", дали отговор финландските представители.
Тези институции поясняват вероятните последствия за руснаците по този начин: в случай че транзакциите се правят в Русия, а притежателите на сметките се намират в Европейски Съюз — да вземем за пример вършат преводи посредством мобилно приложение — това може да съставлява нарушаване на глобите. Същото показват и в Службата за финансово разузнаване на Латвия. Според тяхната трактовка всевъзможни интервенции на глобена банка — входящи или изходящи — нарушават закона.
" Когато човек има сметка в кредитна институция, включена в санкционния лист, той в действителност обезпечава наличност и досегаемост на средства за този глобен индивид — да вземем за пример като заплаща комисиони или други такси за услуги — и такова държание се смята за нарушаване на глобите. Същото важи и когато клиентът държи или внася средства в такава кредитна институция, в това число под формата на депозит, спестовна сметка или различен сходен артикул. Притежаването на каквито и да било средства или приемането на услуги от кредитна институция, включена в санкционния лист, значи даване на средства на глобения индивид, и такива дейности се смятат за нарушаване на глобите. Фактът, че човек е разкрил банкова сметка в глобена банка преди въвеждането на целевите наказания, не го освобождава от задължението да съблюдава настоящото санкционно законодателство ", считат от службата за финансово разузнаване на Латвия.
Звучат и опасения, че на руснаците в Европейски Съюз може да се наложи да получават позволение съвсем за всяко деяние, обвързвано със глобена банка - в случай че да вземем за пример сметката не може да бъде закрита по някаква причина или е нужна, с цел да се оказва помощ на родственици.
Финансовото разузнаване на Естония съобщило на Би-би-си, че руснаците, които се намират в Европейски Съюз, фактически би трябвало да се притесняват, че всяка транзакция може да се постанова да бъде съгласувана. Службата за финансово разузнаване на Латвия прецизирала, че не издава позволения за нормални интервенции със глобени банки, а може само да позволи извеждането на средства от такава банка към Европейски Съюз, в случай че това е нужно, с цел да бъде закрита сметката.
Не е изцяло ясно какво следва да се прави с капиталови сметки в глобени банки. Поради глобите някои скъпи бумаги са замразени и продажбата им е извънредно сложна, а без продажба не може да се закрие такава сметка. Например във финландския финансов регулатор FIN-FSA са декларирали пред Би-би-си, че са осведомени с този проблем на руснаци.
Друг въпрос е дали ще се смята за закононарушение, в случай че глобена банка се окаже " по веригата " на транзакцията — да вземем за пример в случай че съветски жител е изпратил пари от Европейски Съюз към съветска глобена банка, само че средствата първо са минали през банка в Грузия.
Външното министерство на Финландия и финансовите разузнавания на Латвия и Естония дали отговор на BBC, че всеки случай би трябвало да се преглежда самостоятелно, само че в случай че несакционираната банка във веригата се употребява, с цел да се прикрие транзакцията към глобена банка, сходна обстановка може да се преглежда като опит за заобикаляне на глобите (чл. 9, параграф 1 от Регламент 269/2014).
Какво да вършат " задграничните сътрудници "?
От 2025 година на " задграничните сътрудници " наложително се открива сметка в " Сбербанк ". През тази сметка би трябвало да минават приходите на тези хора. Такива сметки към този момент са над 500 и не могат да бъдат закрити. Би-би-си е изпратила десетки запитвания до изпълнителните органи на всички страни от Европейски Съюз, само че отговор какво да вършат " задграничните сътрудници " е пристигнал единствено от финландския финансов регулатор FIN-FSA. Тяхната предварителна позиция е, че да се държи сметка в глобена банка не е неразрешено, в случай че тази сметка не се употребява.
Най-вероятно " задграничните сътрудници " няма да бъдат считани за извършители на глобите, допуска Марита Горгиладзе. Важно е обаче тези лица да не употребяват такава сметка за финансови интервенции, свързани с Европейски Съюз.
" Изискването да имат такава сметка произтича от вътрешното законодателство на страната, чиито жители са. Целта на [законите на ЕС] е да санкционират тези, които непринудено поддържат, финансират или подкрепят глобени организации, а не лица, които са били принудени да открият сметка.
Освен това законът за " задграничните сътрудници " е добре прочут на управляващите в Европейски Съюз и те са наясно, че тези хора са преследвани и принуждавани от съветското държавно управление. Логично е да се допусна, че такива лица не следва да се преглеждат като извършители на глобите ", споделя Горгиладзе.
Тя поучава " задграничните сътрудници " да документират всичко, обвързвано със сметката в " Сбербанк ", в това число доказателства, че сметката е открита наложително и че не може да бъде закрита.
Какви ограничения да се подхващат в този момент?
От Службата за финансово разузнаване на Латвия съобщили на Би-би-си, че човек би трябвало да приключи всевъзможни връзки със глобена банка, с цел да не попадне под наказателна наредба на страната (чл. 84 от Наказателния кодекс на Латвия).
Въпреки това, теоретично е допустимо да се резервира сметка в глобена банка (чл. 4 от Регламент 269/2014). В подобен случай човек би трябвало да потвърди пред страната от Европейски Съюз, в която живее, че сметката му е нужна за най-основни потребности: жилище, храна, медикаменти, грижа за деца и други членове на фамилията. Под изключения попадат и незабавни обстановки. Но всичко това важи единствено в случай че е невероятно да се открие сметка в банка, която не е под наказания.
Марита Горгиладзе поучава да не се откриват и да не се употребяват сметки в глобени банки и да се премине към институция, която не е включена в санкционни описи.
" Засега даже не е ясно по какъв начин на процедура ще бъдат тълкувани някои термини от законодателството ", предизвестява Горгиладзе.
Като цяло юристите са на едно мнение: най-ефективното е сметките да бъдат закрити. Някои считат, че даже банковото приложение би трябвало да бъде изтрито. Преди да бъде закрита сметката, специалистите поучават да се пазят всички документи, които потвърждават законността на задачите на интервенциите със глобена банка, да се заобикалят огромни преводи, да не се откриват нови артикули и да не се употребяват услуги, за които банката ще вземе комисиона.
Проблемът се усложнява и от това, че в Държавната дума чака първо четене законопроект, който планува санкции за бизнесмени, изпълняващи задгранични наказания. Ако този документ влезе в действие, такива предприемачи да вземем за пример може да се наложи да прикриват аргументите, заради които закриват сметка в глобена банка.
Путин разпореди напредък на съветската стопанска система
Косвено самопризнание за стопански проблеми
Освен това в Европейски Съюз към този момент работи закон, съгласно който всяко взаимоотношение с банки, попаднали под наказания, се смята за закононарушение, за което в избрани случаи може да се получи до пет години затвор.
Юристите поучават такива сметки да бъдат закривани, а на хората, оповестени за " задгранични сътрудници ", остава да разчитат на схващане от страна на европейските служители: защото в Русия " задграничните сътрудници " са наложително задължавани да открият сметка в " Сбербанк " и не им се позволява тя да бъде закрита.
Какво се случи?
На 3 декември 2025 година Европейската комисия добави Русия в листата на страните с висок риск от пране на пари и финансиране на тероризма. След това Европейският парламент и Съветът на Европейски Съюз разгледаха и утвърдиха това решение. Днес то влезе в действие.
След началото на войната в Украйна Русия поредно изключи съвсем всички европейски страни от системата за продан на финансови данни. Това значи, че Европейският съюз към този момент не може, както преди, при подозрения за пране на пари да вземем за пример, да изисква от Русия информация за банковите сметки на съответни съветски физически или юридически лица.
Украйна минимум от 2023 година упорства Русия да бъде включена в " черния лист " на FATF (Групата за финансови дейности против изпирането на пари - интернационална организация, която предлага стандарти за битка с финансовите престъпления). Групата замрази участието на Русия през 2023 година, обвинявайки я в нахлуване против Украйна, само че не я включи в " черния лист ", въпреки че това би довело до доста по-строги инспекции на финансовите транзакции на руснаци по целия свят.
Включването на Русия в " черния лист " на Европейски Съюз е опит да се вкарат по-задълбочени инспекции в границите на самия Европейски съюз. Именно при такива инспекции могат да бъдат разкрити разнообразни схеми за заобикаляне на глобите. Това е изключително значимо, защото до 20 май 2025 година всички страни от Европейски Съюз трябваше да трансформират националните си законодателства, като засилят наказванията за нарушение на санкционния режим.
Още от 2014 година, след анексирането на Крим от Русия, в Европейски Съюз е неразрешено взаимоотношението с юридически и физически лица, попадащи под наказания. След началото на пълномащабната война против Украйна санкционните описи бяха доста разширени - в тях бяха включени, да вземем за пример, доста огромни съветски банки. Но без продан на финансова информация контролът върху спазването на глобите е доста по-труден.
Още през лятото на 2025 година стана известно, че Европейската комисия се приготвя да добави Русия в " черния лист ", в който към този момент попадат страни като Афганистан, Иран, Северна Корея и Монако.
Какво ще последва?
Решението на Европейската комисия по дифолт не визира руснаците, които живеят и водят бизнес в страни отвън " черния лист ", и които употребяват услугите на задгранични финансови институции - разясниха от Комисията пред изданието The Bell (включено в съветския указател на " задграничните сътрудници " ). Тоест, от този отговор следва, че в случай че съветски жител живее в Европейски Съюз и употребява услугите на локални банки, по принцип няма от какво да се тормози. В същото време от Европейската комисия прецизират, че в Европейски Съюз ще стартират по-задълбочени инспекции на финансови интервенции, свързани с Русия.
Тези " задълбочени инспекции " са одобрен термин в банковия бранш (enhanced due diligence). Какво тъкмо включват те, взема решение всяка страна поотделно, само че общите им характерности са разказани в Директива 218/943 на Европейския парламент и Съвета.
Според нея банките и другите финансови институции ще изискват спомагателна информация за съветски клиенти - за задачите и аргументите за осъществяваните интервенции, за произхода на средствата и активите; връзките с подобен клиент ще би трябвало да бъдат одобрявани от висшето управление на финансовата институция, а честотата и броят на инспекциите ще нарастват непрекъснато. В страницата на Директивата може да се види по какъв начин всяка страна от Европейски Съюз е транспонирала тези условия в националното си законодателство.
Европейската комисия не отговори на спомагателни въпроси на Би-би-си. Редакцията е изпратила над 40 запитвания до изпълнителните органи и централните банки на страните от Европейски Съюз, с цел да обясни какво тъкмо се трансформира с включването на Русия в " черните описи ". Отговорили са малко на брой. От получените отговори излиза наяве, че страните поясняват разпоредбите по друг метод, само че с спомагателни инспекции могат да се сблъскат и руснаци, които живеят в Европейски Съюз или в други страни отвън " черния лист ".
Например, за засилени инспекции се приказва във финландския Закон за битка с изпирането на пари, а отговорността за нарушение на глобите е наказателна - според Наказателния кодекс на Финландия. В същото време ръководителят на отдела за битка с изпирането на пари към финландския финансов регулатор FIN-FSA Пекка Васара разяснява, че поданството на страна от " черния лист " не трябва да бъде единственото съображение за засилена инспекция.
Че руснаците ще бъдат проверявани по-често, потвърдиха и от Федералното ръководство за финансов контрол на Германия, както и финансовите разузнавания на Естония и Латвия. В Латвия съществува и личен народен " черен лист " на страни - Русия към този момент е включена в него.
Информацията, че Русия е в " черния лист " на Европейски Съюз, ще бъде отразена и в базите данни на комплаенс-компаниите. Финансовите институции употребяват услугите на такива компании, с цел да ревизират надеждността на клиентите си. Обикновено системата автоматизирано демонстрира предизвестие до името на клиента - че той или страната му попадат в санкционен или рисков лист. В подобен случай финансовата институция или отхвърля услуги, или изисква доста повече информация от клиента.
Банките отвън Европейски Съюз също започнаха да замразяват интервенции на съветски жители. Такива случаи има в Армения и Сърбия, а банки в Казахстан, Таджикистан и Оман ускориха инспекциите на транзакции на руснаци още в края на декември 2025 година Това засегна както физически, по този начин и юридически лица.
В началото на 2026 година стана известно, че и банки от еврозоната са почнали да блокират преводи на съветски жители. Проблеми са зародили с френски, английски и финландски финансови институции.
До пет години затвор за нарушителите
За нарушение на глобите може да се планува наказване до пет години отнемане от независимост. Това следва от Директива 2024/1226 на Европейския парламент и Съвета, която вкарва минимални общоевропейски правила за установяване на закононарушенията и наказванията при нарушение и заобикаляне на глобите на Европейски Съюз.
Макар че директивата вкарва предел от 10 000 евро, под който нарушаванията не наложително подлежат на наказателно гонене, страните членки могат да решат да криминализират и по-малки суми. В практиката методите са разнообразни - някои страни криминализират всяко нарушаване, други ползват предел.
WSJ: Съединени американски щати разискват проект за връщане на Русия в международната стопанска система
Включително възобновяване на съветските енергийни доставки за Западна Европа
Може ли да се продължи потреблението на сметка в банка, попаднала под наказания?
Руснаците, които живеят в Европейски Съюз, се тревожат дали към този момент ще могат да употребяват сметки в банки, попаднали под наказания. Например значително хора по този метод заплащат комунални услуги и оказват помощ на родственици. По логичност под рестриктивните мерки на Директива 2024/1226 би трябвало да попадат и туристите.
От финансовото разузнаване на Естония напомнили на Би-би-си, че глобите са наложителни за всички, които се намират в Европейски Съюз на каквото и да е съображение, само че все пак всяка съответна транзакция би трябвало да се преглежда настрана. Финландският финансов регулатор FIN-FSA, в противен случай, декларирал пред Би-би-си, че рестриктивните мерки не се отнасят за туристи, само че окончателното решение остава в компетентността на прокуратурата.
Някои страни от Европейски Съюз към този момент знаят за съветските сметки на тези жители на РФ, които са им съобщили за тях — да вземем за пример при кандидатстване за виза се изисква да бъдат декларирани такива сметки. Разбира се, съветски жител може да поеме риск и да скрие тази информация.
Министерството на външните работи на Финландия и представители на финансовите разузнавания на Латвия и Естония се базират на Регламент (ЕС) 269/2014 по отношение на глобите по отношение на войната против Украйна. Той не разрешава да се дават каквито и да било средства или стопански запаси — директно или индиректно — на физически и юридически лица, попаднали под наказания.
" На процедура това значи, че превод на средства към банка, включена в санкционния лист, е неразрешен ", дали отговор финландските представители.
Тези институции поясняват вероятните последствия за руснаците по този начин: в случай че транзакциите се правят в Русия, а притежателите на сметките се намират в Европейски Съюз — да вземем за пример вършат преводи посредством мобилно приложение — това може да съставлява нарушаване на глобите. Същото показват и в Службата за финансово разузнаване на Латвия. Според тяхната трактовка всевъзможни интервенции на глобена банка — входящи или изходящи — нарушават закона.
" Когато човек има сметка в кредитна институция, включена в санкционния лист, той в действителност обезпечава наличност и досегаемост на средства за този глобен индивид — да вземем за пример като заплаща комисиони или други такси за услуги — и такова държание се смята за нарушаване на глобите. Същото важи и когато клиентът държи или внася средства в такава кредитна институция, в това число под формата на депозит, спестовна сметка или различен сходен артикул. Притежаването на каквито и да било средства или приемането на услуги от кредитна институция, включена в санкционния лист, значи даване на средства на глобения индивид, и такива дейности се смятат за нарушаване на глобите. Фактът, че човек е разкрил банкова сметка в глобена банка преди въвеждането на целевите наказания, не го освобождава от задължението да съблюдава настоящото санкционно законодателство ", считат от службата за финансово разузнаване на Латвия.
Звучат и опасения, че на руснаците в Европейски Съюз може да се наложи да получават позволение съвсем за всяко деяние, обвързвано със глобена банка - в случай че да вземем за пример сметката не може да бъде закрита по някаква причина или е нужна, с цел да се оказва помощ на родственици.
Финансовото разузнаване на Естония съобщило на Би-би-си, че руснаците, които се намират в Европейски Съюз, фактически би трябвало да се притесняват, че всяка транзакция може да се постанова да бъде съгласувана. Службата за финансово разузнаване на Латвия прецизирала, че не издава позволения за нормални интервенции със глобени банки, а може само да позволи извеждането на средства от такава банка към Европейски Съюз, в случай че това е нужно, с цел да бъде закрита сметката.
Не е изцяло ясно какво следва да се прави с капиталови сметки в глобени банки. Поради глобите някои скъпи бумаги са замразени и продажбата им е извънредно сложна, а без продажба не може да се закрие такава сметка. Например във финландския финансов регулатор FIN-FSA са декларирали пред Би-би-си, че са осведомени с този проблем на руснаци.
Друг въпрос е дали ще се смята за закононарушение, в случай че глобена банка се окаже " по веригата " на транзакцията — да вземем за пример в случай че съветски жител е изпратил пари от Европейски Съюз към съветска глобена банка, само че средствата първо са минали през банка в Грузия.
Външното министерство на Финландия и финансовите разузнавания на Латвия и Естония дали отговор на BBC, че всеки случай би трябвало да се преглежда самостоятелно, само че в случай че несакционираната банка във веригата се употребява, с цел да се прикрие транзакцията към глобена банка, сходна обстановка може да се преглежда като опит за заобикаляне на глобите (чл. 9, параграф 1 от Регламент 269/2014).
Какво да вършат " задграничните сътрудници "?
От 2025 година на " задграничните сътрудници " наложително се открива сметка в " Сбербанк ". През тази сметка би трябвало да минават приходите на тези хора. Такива сметки към този момент са над 500 и не могат да бъдат закрити. Би-би-си е изпратила десетки запитвания до изпълнителните органи на всички страни от Европейски Съюз, само че отговор какво да вършат " задграничните сътрудници " е пристигнал единствено от финландския финансов регулатор FIN-FSA. Тяхната предварителна позиция е, че да се държи сметка в глобена банка не е неразрешено, в случай че тази сметка не се употребява.
Най-вероятно " задграничните сътрудници " няма да бъдат считани за извършители на глобите, допуска Марита Горгиладзе. Важно е обаче тези лица да не употребяват такава сметка за финансови интервенции, свързани с Европейски Съюз.
" Изискването да имат такава сметка произтича от вътрешното законодателство на страната, чиито жители са. Целта на [законите на ЕС] е да санкционират тези, които непринудено поддържат, финансират или подкрепят глобени организации, а не лица, които са били принудени да открият сметка.
Освен това законът за " задграничните сътрудници " е добре прочут на управляващите в Европейски Съюз и те са наясно, че тези хора са преследвани и принуждавани от съветското държавно управление. Логично е да се допусна, че такива лица не следва да се преглеждат като извършители на глобите ", споделя Горгиладзе.
Тя поучава " задграничните сътрудници " да документират всичко, обвързвано със сметката в " Сбербанк ", в това число доказателства, че сметката е открита наложително и че не може да бъде закрита.
Какви ограничения да се подхващат в този момент?
От Службата за финансово разузнаване на Латвия съобщили на Би-би-си, че човек би трябвало да приключи всевъзможни връзки със глобена банка, с цел да не попадне под наказателна наредба на страната (чл. 84 от Наказателния кодекс на Латвия).
Въпреки това, теоретично е допустимо да се резервира сметка в глобена банка (чл. 4 от Регламент 269/2014). В подобен случай човек би трябвало да потвърди пред страната от Европейски Съюз, в която живее, че сметката му е нужна за най-основни потребности: жилище, храна, медикаменти, грижа за деца и други членове на фамилията. Под изключения попадат и незабавни обстановки. Но всичко това важи единствено в случай че е невероятно да се открие сметка в банка, която не е под наказания.
Марита Горгиладзе поучава да не се откриват и да не се употребяват сметки в глобени банки и да се премине към институция, която не е включена в санкционни описи.
" Засега даже не е ясно по какъв начин на процедура ще бъдат тълкувани някои термини от законодателството ", предизвестява Горгиладзе.
Като цяло юристите са на едно мнение: най-ефективното е сметките да бъдат закрити. Някои считат, че даже банковото приложение би трябвало да бъде изтрито. Преди да бъде закрита сметката, специалистите поучават да се пазят всички документи, които потвърждават законността на задачите на интервенциите със глобена банка, да се заобикалят огромни преводи, да не се откриват нови артикули и да не се употребяват услуги, за които банката ще вземе комисиона.
Проблемът се усложнява и от това, че в Държавната дума чака първо четене законопроект, който планува санкции за бизнесмени, изпълняващи задгранични наказания. Ако този документ влезе в действие, такива предприемачи да вземем за пример може да се наложи да прикриват аргументите, заради които закриват сметка в глобена банка.
Путин разпореди напредък на съветската стопанска система
Косвено самопризнание за стопански проблеми
Източник: news.bg
КОМЕНТАРИ