Новите правила на САЩ се опитват да направят по-трудно за престъпниците да перат пари, като плащат в брой за домове
РЕХОБОТ БИЙЧ, Дел. (AP) — Министерството на финансите издаде разпореждания, целящи да затруднят нарушителите да перат пари посредством заплащане в брой за жилищни парцели.
Съгласно разпоредбите, финализирани в сряда, капиталовите консултанти и експертите в региона на недвижимите парцели ще би трябвало да регистрират продажбите в брой на жилищни парцели, продадени на юридически лица, тръстове и фиктивни компании. Изискванията няма да се ползват за продажби на физически лица или покупки, включващи ипотеки или друго финансиране.
Новите правила идват като част от напъните на администрацията на Байдън за битка с прането на пари и придвижването на мръсни пари през американските финансови система. Покупките напълно в брой на жилищни парцели се смятат за висок риск за пране на пари.
Мрежата за битка с финансовите закононарушения на Министерството на финансите, известна още като FinCEN, ще управлява разпоредбите.
Прането на пари в жилищни недвижими парцели също може да увеличи разноските за жилища – а растящите цени на жилищата са един от огромните стопански проблеми в тазгодишната президентска акция. Проучване от 2019 година за въздействието на прането на пари върху цената на жилищата в Канада, извършено от група канадски учени, откри, че вложенията в недвижими парцели за пране на пари са повишили цените на жилищата в диапазона от 3,7% до 7,5%.
Съгласно новите правила, експертите, участващи в продажбата, ще би трябвало да рапортуват имената на продавачите и лицата, облагодетелствани от договорката. Те също по този начин ще би трябвало да включват детайлности за продавания парцел и заплащанията, наред с друга информация.
Министърът на финансите Джанет Йелън сподели в известие за новините, че новите правила адресират някои от най-големите регулаторни дефекти на нацията.
„ Тези стъпки ще създадат по-трудно за нарушителите да експлоатират нашите мощни браншове за жилищни парцели и капиталови консултанти “, сподели тя.
Иън Гари, изпълнителен шеф на FACT Coalition, организация с нестопанска цел, която предизвиква корпоративната бистрота, назова разпоредбите „ доста нужни защитни ограничения “ в битката против мръсните пари в Съединени американски щати.
„ След години на покровителство от страна на законодатели, специалисти по битка с изпирането на пари и гражданското общество, ерата на цялостна финансова загадка и безотговорност за финансовите нарушители в Съединени американски щати наподобява най-сетне завърши “, сподели Гари.
Някои представители на промишлеността приветстват новите правила.
Тори Сирек, представител на Националната асоциация на брокерите, сподели, че окончателното предписание на FinCEN е прагматичен метод към битката с прането на пари и други закононарушения. „ Лошите артисти се възползват от актуалните уязвимости “, сподели Сирек. „ Окончателното предписание на FinCEN е прагматичен, учреден на риска метод за битка с прането на пари и тези други закононарушения. “
Администрацията на Байдън направи увеличението на корпоративната бистрота част от цялостната си стратегия, в това число посредством основаване на условие, което десетки милиони дребни компании се записват в държавното управление като част от напъните за попречване на незаконната корист с анонимни фиктивни компании.
Въпреки това федерален областен арбитър от Алабама постанови през март, че Министерството на финансите не може да изисква от притежателите на дребен бизнес да рапортуват детайлности за техните притежатели и други, които се възползват от бизнеса.
