Превенцията на финансовите измами е сред темите, които вълнуват силно

Превенцията на финансовите измами е измежду тематиките, които вълнуват мощно както банковия бранш, по този начин и неговите клиенти – корпоративни и самостоятелни, защото те съставляват възходяща опасност за икономическата сигурност.

Платежните измами не престават да нарастват както в Европа, по този начин и в България, като общите загуби в Европейското икономическо пространство (ЕИП) доближават 4,2 милиарда евро - нарастване от 17% по отношение на миналата година. Най-голям дял от финансовите вреди в Европейски Съюз се дължи на измамите с кредитни преводи, които възлизат на 2,5 милиарда евро, следвани от измамите с банкови карти с общ размер на загубите от 1,3 милиарда евро. Най-бързо разрастващата се наклонност са така наречен оторизирани измами (APP Scam), при които посредством обществено инженерство жертвите са убеждавани сами да извършат превод към сметки на измамници. В някои европейски страни този тип измами с кредитни преводи нараства с над 55%.

В България най-големите финансови вреди също произтичат от измамите с кредитни преводи, които образуват към 70% от общите загуби и възлизат на почти 7,9 млн. евро. По данни на ГДБОП измамите с замяна на IBAN през 2025 година доближават 13 млн. евро. Същевременно броят на незабавните преводи в страната е повишен с 87%, достигайки 35 милиарда евро, което в допълнение усилва риска от оторизирани платежни измами.