Фед повдига обвинения срещу банка заради обслужването на крипто клиенти
На 8 август Управлението за федерален запас предприе дейности за наложително осъществяване против Customers Bank, основана в Пенсилвания финансова институция, която е тясно обвързвана със бранша на криптовалутите.
Това деяние породи безпокойствие в крипто общността, като акцентира възходящия регулаторен надзор, пред който са изправени банките, ангажирани с цифрови активи.
Принудителното осъществяване произтича от обилни пропуски в ръководството на риска и спазването на разпоредбите за битка с прането на пари (AML) от страна на Customers Bank. Неотдавнашен обзор на Федералната аварийна банка на Филаделфия откри, че банката не е спазила наредбите за битка с прането на пари, като главният акцент е подложен върху услугата Customer Bank Instant Token (CBIT) – платформа, основана на блокчейн , която разрешава транзакции в действително време в щатски долари за крипто клиенти.
Въпреки че Customer Bank не взе участие директно в транзакции с криптовалути , нейната услуга CBIT притегли вниманието на регулаторите поради ролята си в улеснението на заплащанията с цифрови активи.
В отговор Customers Bancorp, компанията майка на банката, се ангажира да укрепи стратегиите си за ръководство на риска и за сходство. Главният шеф по риска Джоан Чейни акцентира, че банката подхваща “ ” за справяне с откритите проблеми. Като част от коригиращите ограничения управителният съвет на банката би трябвало да показа обстоен проект в границите на 60 дни, а съветник по прегледа на транзакциите ще оцени практиките й за мониторинг от март до август 2023 година
