Н.П. Ахмед бин Али Ал Сайег: ОАЕ приветства одобрението от ЕП на актуализирания списък на ЕК на трети държави с висок риск от изпиране на пари и финансиране на тероризъм
Изявление на Н.П. Ахмед бин Али Ал Сайег, държавен министър: „ ОАЕ приветства утвърждението от Европейския парламент на обновения лист на Европейската комисия на трети страни с висок риск от изпиране на пари и финансиране на тероризъм.
Решението е ясно и без значение самопризнание за непоколебимата ангажираност на нашата страна към най-високите интернационалните стандарти в битката с световната финансова престъпност. ОАЕ остава благонадежден и стратегически сътрудник на Европейски Съюз, зает с обезпечаването на системи за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма, които са освен постоянни, само че и устойчиви в бъдеще и способни да се оправят с нововъзникващите световни закани. Като една от най-бързо растящите стопански системи в света и като благонадежден световен финансов център, ОАЕ ще продължи да работи с всички свои световни сътрудници за отбрана на целостта на световната финансова система. Очакваме с неспокойствие да разкрием цялостния капацитет на партньорството сред ОАЕ и Европейски Съюз, като насърчаваме по-тясно съдействие, по-голямо благополучие и обща сигурност за нашите райони и нации. “
Напредък и достижения на ОАЕ в региона на
битката с изпирането на пари и финансирането
на тероризма
23 юни 2025 година
На 10 юни Комисията издаде своя делегиран правилник (C(2025)3815) с оферти, които включват
изваждането на Обединените арабски емирства (ОАЕ) от листата на Европейски Съюз с високорискови трети страни. В
документа по-долу са разказани напъните, положени от ОАЕ през последните години за противопоставяне на
изпирането на пари и финансовите закононарушения. Предприетите ограничения включват, наред с другото:
За да засилят съдействието в региона на правосъдната система и правоприлагането, ОАЕ вкараха
нови рамки за правосъдно съдействие с Европол, Евроюст и Интерпол. ОАЕ също по този начин демонстрираха
самодейни старания в региона на възобновяване на активи, в това число посредством присъединяване си в правосъдния
развой „ Сребърно уведомление “ на Интерпол.Със структурните разговори сред Европейски Съюз и ОАЕ по отношение на битката с изпирането на пари/финансирането на
тероризма към този момент е въведен формален механизъм за връзка с държавите-членки на Европейски Съюз, с цел да се
обезпечи навременен и взаимен продан на информация по случаи на финансови закононарушения.Бяха осъществени многочислени екстрадиции на високопоставени нарушители. От 2022 година насам ОАЕ са
съдействали на Европейски Съюз за изгонването на 167 лица, в това число 74 към този момент издадени решения за
екстрадиция, измежду които 30 екстрадиции са издадени за Франция.ОАЕ са подписали 51 контракта за правна взаимопомощ (MLAT) в международен мащаб. Общо 23
съглашения са инициирани или приключени с юрисдикции на Европейски Съюз, в това число 8 приключени
ратификации в Европейски Съюз.Мерки, подхванати за улеснение на избягването на глобите, наложени на Русия: ОАЕ забрани
износа и реекспорта на 50 кода по Хармонизираната система (ХС) от Общия лист с висок приоритет
(ОСП) за Русия, Украйна и Беларус. Спазването на тези забрани се следи непрестанно и с помощта на
това износът и реекспортът на тези артикули е съвсем нищожен.Регистърът на недвижимите парцели на ОАЕ е в цялостно сходство с рекомендациите и критериите на
Специалната група за финансови дейности (FATF). За да се предотврати проникването на незаконни
групи, всички регистриращи органи ползват минимални стандарти, с цел да подсигуряват, че лицата,
заемащи позиции на забележителна благосъстоятелност или управнически надзор, дават отговор на условията за
валидност и дееспособност.Съгласно обновения режим за действителните притежатели на ОАЕ всички сдружения са задължени
да поддържат и съхраняват съответни и точни регистри както с съществена информация за сдружението,
по този начин и с данни за крайните действителни притежатели. Основната информация за сдруженията е
обществено налична посредством основаването на Национален стопански указател.От началото на 2025 година три делегации на Екологичен потенциал посетиха ОАЕ: в това число най-скорошната делегация на
FISC на Екологичен потенциал. В изказването си ръководителят на FISC приветства напредъка, реализиран от ОАЕ за по-голяма
данъчна бистрота, и призна обществения указател на сдруженията в ОАЕ, като в същото време акцентира
нуждата от по-голяма бистрота.
Обща информация
На 10 юни 2025 година Европейската комисия издаде делегиран акт, който включва изключване на ОАЕ от листата на
високорисковите юрисдикции на Европейски Съюз в региона на битката с изпирането на пари/финансирането на тероризма.
След приемането на редица делегации от Европейски Съюз през последните месеци и провеждането на визити в Брюксел
на висши ръководители, няколко основни тематики се обрисуваха като области на интерес за Европейския парламент,
свързани с осъществяването на промените на ОАЕ в региона на битката с изпирането на пари/финансирането на
тероризма.
ОАЕ е динамичен център за нововъведения, търговия и вложения и една от най-бързо разрастващите се стопански системи
в света, която се характеризира с устойчива финансова система, постоянна правна и регулаторна рамка и
ангажимент за резистентен напредък. В основата на това стои сигурна, устойчива и ефикасна финансова система. В
тази връзка всички старания на ОАЕ са ориентирани към затвърждаване на този статут и усилване на
интернационалната конкурентоспособност.
ОАЕ са ангажирани със задълбочаването на стратегическото си партньорство с Европейския съюз, като неотдавна
бяха домакини на 8-ия систематичен разговор сред Европейски Съюз и ОАЕ по въпросите на битката с изпирането на
пари/финансирането на тероризма, вследствие на който се ускори съдействието, в това число правосъдната
съгласуваност, съдействието сред правоприлагащите органи, обмена на финансова информация и
съгласуването на партньорствата сред ОАЕ и Европейски Съюз за обезпечаване на оптималната успеваемост.
❖ Сътрудничество сред ОАЕ и Европейски Съюз в региона на битката с изпирането на пари и финансирането на тероризма и
съответни механизми за справяне с световните финансови закононарушения:
След изваждането на ОАЕ от сивия лист на FATF през февруари 2024 година, в резултат на сполучливото довеждане докрай на
проекта за деяние на FATF и на постоянните промени в региона на битката с изпирането на пари, ОАЕ укрепиха
своята архитектура за битка с изпирането на пари/финансирането на тероризма/ФПП, съгласуваха своите
рамки с най-хубавите интернационалните практики и поддържаха деен ангажимент с световните сътрудници.
Решението на FATF да извади ОАЕ от сивия лист отразява доверието на организацията в стабилната система на
ОАЕ за откриване, попречване и гонене на световни финансови закононарушения. Освен че се стреми да
съблюдава интернационалните си отговорности, ОАЕ се ангажират да подсигуряват, че регулаторните им рамки са една
крачка напред пред новите и зараждащите закани за международната финансова система. Това е приоритет на найвисоко политическо ниво в ОАЕ, за което свидетелства поддръжката на кабинета на ОАЕ и на Висшия комитет,
който следи Националната тактика за битка с изпирането на пари/финансирането на тероризма.
Чрез завършването на последната Национална оценка на риска (НОР), създадена с методологията на Групата
на Световната банка, и работата по Националната тактика за битка с изпирането на пари/финансирането на
тероризма/ФПП 2024-27 ОАЕ укрепиха институционалните си рамки, ускориха промените в политиката и
насърчиха по-добрата съгласуваност сред съответните обществени и частни субекти, осигурявайки изчерпателен
отговор на битката с световната финансова престъпност.
Националният комитет за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма е главният орган на ОАЕ
за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма, който дава отговор за използването на националната
тактика и проекта за деяние, като работи като народен бранител и поръчител. Той координира дейностите си с
над 80 национални заинтригувани страни, с цел да подсигурява спазването на интернационалните стандарти.
Сътрудничеството с интернационалните сътрудници, изключително с институциите и страните членки на Европейски Съюз, се
задълбочи на всички механически равнища. Напредъкът се показва в съответни резултати:
Засилено съдействие в региона на правоприлагането и правосъдната система, в това число
екстрадиция на каузи с висок публичен интерес:ОАЕ са подписали 51 контракта за взаимна правна помощ (ДВП) в международен мащаб. Общо 23
съглашения са инициирани или приключени с юрисдикции на Европейски Съюз, в това число 8 приключени
ратификации в Европейски Съюз.От 2022 година насам ОАЕ са съдействали на Европейски Съюз за изгонването на 167 лица, в това число 74 към този момент
издадени решения за екстрадиция, измежду които 30 екстрадиции са издадени за Франция.Въведени нови рамки за правосъдно съдействие с Европол, Евроюст и Интерпол1
:ОАЕ демонстрираха самодейни старания за възобновяване на активи, в това число присъединяване на ОАЕ в
правосъдния развой на Интерпол „ Silver Notice “.Със структурните разговори сред Европейски Съюз и Европейски Съюз по отношение на битката с изпирането на пари и
финансирането на тероризма към този момент е въведен формален механизъм за връзка с страните
членки на Европейски Съюз, с цел да се обезпечи навременен и взаимен продан на информация по случаи на
финансови закононарушения.Подобрени аналитични благоприятни условия и прагове за докладване на звеното за финансово разузнаване
(ЗФР), което докара до доста увеличение на броя на отчетите за подозрителни
транзакции (ДПТ) и интернационалния продан на информация:Между 2022 година и 2024 година са постъпили общо 710 претенции от ЕС-27 до ОАЕ, от които 657 са изпълнени, което
демонстрира тясно съдействие.Увеличаване на броя на наказателните преследвания и присъдите за изпиране на пари и обвързваните с тях
предикатни закононарушения:През първото полугодие на 2023 година ОАЕ регистрират 92,1 % неоправдателни присъди по каузи за изпиране на пари
и конфискуват над 1,3 милиарда дирхама, свързани с действия по противопоставяне на изпирането на
пари/ФТПП.Общият размер на иззетите активи се е нараснал повече от два пъти – от 2,35 милиарда дирхама през
2023 година до 5,2 милиарда дирхама през 2024 година Това е доста достижение, което слага ОАЕ измежду
международните водачи по конфискация на активи по отношение на предстоящите финансови закононарушения.По-нататъшно усилване на съдействието посредством структурния разговор сред ОАЕ и Европейски Съюз по въпросите на
битката с изпирането на пари/финансирането на тероризма:В резултат на 8-ия (април 2025 г.)структурен разговор се ускори координацията в правосъдната система,
съдействието сред правоприлагащите органи, обменът на финансова информация и съгласуването на
партньорствата сред ОАЕ и Европейски Съюз за обезпечаване на оптималната успеваемост.
❖ Златен бранш:ОАЕ играят виновна роля на международната сцена като втория по величина център за търговия със злато в света и саразработили постоянна регулаторна рамка за реализиране на оптималната сигурност, честност и бистрота навсяка договорка със злато, подкрепена от строги правоприлагащи дейности.Между 2020 и 2024 година ОАЕ ползват седем нови закона и политики за усилване на надзора на бранша,включително въвеждането на системата за положителни доставки в ОАЕ и основаването на Емиратския комитет за злато.Процесите в ОАЕ са в сходство, а в някои области надвишават, с Ръководството на Организацията за икономическо сътрудничество и раз за надлежнапроверка на виновните вериги за доставка на минерали от наранени от спорове и високорискови региони исе ползват прецизно. Те са подкрепени от наложителни процедури за битка с изпирането на пари и „ познайсвоя клиент “, годишни одити и цялостно използване на всички входни точки:През 2023 година и 2024 година отделът за битка с изпирането на пари на Министерството на стопанската система е
направил 3 243 инспекции в бранша на DPMS и е подхванал ясни дейности по правоприлагане,
в това число налагане на санкции за почти 100 млн. дирхама (27 млн. щатски долара) през
интервала, както и краткотрайно прекъсване на активността на някои рафинерии за злато заради нарушавания на
условията.Освен това сред 2022 година и 2024 година общият брой на конфискациите на злато и ДПМС от всички входни
пунктове се е нараснал с повече от 70% (от 148 на 253), което илюстрира използването на
законодателството за битка с противозаконните потоци.
ОАЕ непрестанно преразглеждат и усъвършенстват регулаторните си рамки, с цел да подсигуряват, че търговията със
злато в страната е етична, транспарантна и подхожда на интернационалните стандарти.
❖ Сектор недвижими парцели:
Секторът на недвижимите парцели е систематизиран като избран нефинансов бизнес и специалност (DNFBP) и е
обект на режима на ОАЕ за битка с изпирането на пари/финансирането на тероризма. Той попада под надзора на
Министерството на стопанската система (МИ), което следи за спазването от страна на бранша на отговорностите за
осъществяване на сложна инспекция на клиента (КПК); подаване на отчети за подозрителна активност (ДПД) до
звеното за финансово разузнаване (ЗФР); и водене на регистри.
Въпреки че регистърът на недвижимите парцели на ОАЕ не е обществено наличен, той остава в цялостно сходство с
рекомендациите и критериите на Специалната група за финансови дейности (FATF) и е от решаващо значение да се
означи, че регистрацията на ДНФП (включително недвижими имоти) в границите на Министерството на
енергетиката се ръководи от 39 регистратори, работещи в континенталната част на страната и в другите
търговски свободни зони. За да се предотврати проникването на нарушители, всички регистратори ползват
минималните стандарти на MOE, с цел да подсигуряват, че лицата на позиции със забележителна благосъстоятелност или
управнически надзор дават отговор на условията за валидност и дееспособност. Тези инспекции включват инспекция
за глобите по локалния лист на терористичните организации в ОАЕ и описите на Съвета за сигурност на Организация на обединените нации,
подробни инспекции на предишното и показване на удостоверения за полицейско освобождение.
❖ Действителна благосъстоятелност:
Що се отнася до действителната благосъстоятелност, ОАЕ ползват набор от решения на кабинета, които дефинират
процедурите и упованията за сходство. Те се ползват еднообразно за всички регистратори, което подсигурява
пореден народен метод. След публикуването през 2022 година на Закона за попречване на изпирането
на пари и битка с финансирането на тероризма и противозаконните организации (LPARA) Министерството на
стопанската система на ОАЕ предприе няколко значими стъпки за унифициране на процедурите във всички регистратори.
Решение на кабинета (CD) 109 от 2023 година преработи закона за действителните притежатели и вкара няколко значими усъвършенствания, включителнозадължението на сдруженията да поддържат регистри, съдържащи цялостен и настоящ лист на техните крайнидействителни притежатели (КДС); условието сдруженията да разкриват информацията за своите Комитет за Държавна сигурност (на НРБ) предрегистраторите; както и използването на единни процедури във всички регистратори на сдружения наконтинента и в свободните търговски зони (СТЗ), наред със основаването на профилирани звена засъответствие във всички регистрационни органи.Съгласно обновения режим на ОАЕ за действителните притежатели всички сдружения са задължени даподдържат и съхраняват съответни и точни записи както на главната информация за сдружението, по този начин и наданните за действителните притежатели. Основната информация за сдруженията е обществено налична чрезсъздаването на Национален стопански указател (НИР), който съдържа както съществена информация, по този начин иинформация за действителните притежатели за всички сдружения, регистрирани в страната (континентална част,свободни финансови зони (СФЗ) и СФЗ). Всички регистратори са свързани с NER, което подсигурява, че съответнитеданни се актуализират неотложно. Информацията за ЕГН също се съдържа в НЕР и е налична заправоприлагащите органи и стеснен брой други упълномощени органи.❖ Сътрудничество в региона на данъчното облагане:ОАЕ са член на Глобалния конгрес на Организацията за икономическо сътрудничество и раз за бистрота и продан на информация за данъчни цели и саподписали Многостранното съглашение с способените органи (MCAA) за Общия стандарт за отчитане (CRS).От 2018 година насам ОАЕ интензивно обменят информация по CRS и понастоящем го вършат с над 100 юрисдикции.Първоначално ОАЕ се причислиха като нереципрочна пълномощия – предоставяща, само че не и получаващаинформация – заради неналичието на режим за облагане на приходите на физическите лица. Въпреки това, като част оттекущото си регулаторно развиване, ОАЕ не престават да усъвършенстват както обсега, по този начин и качеството на своитемеждународни механизми за продан на информация.❖ Санкции:ОАЕ се придържат към глобите на Организация на обединените нации и зачитат суверенните права на страните да постановат едностраннисанкции. Страната е въвела строги ограничения за попречване на заобикалянето на тези наказания, изключително поотношение на стоките с двойна приложимост.ОАЕ предприе дейности за попречване на заобикалянето на глобите, като забрани износа и реекспорта на38 кода по Хармонизираната система (ХС) от Общия лист с висок приоритет (ОСП), публикуван от Съединени американски щати, Европейски Съюз,Обединеното кралство и Япония, за Русия, Украйна и Беларус. През ноември 2023 година ОАЕ забрани и износа иреекспорта на 7 спомагателни кода по ХС, които бяха добавени към листата на СНВ. През юли 2024 година ОАЕдопълнително забрани износа и реекспорта на 5 спомагателни кода от ХС, добавени към Списъка на ХВП.Забраната се ползва за всички пристанища на ОАЕ, както в континенталната част, по този начин и в свободните зони.Спазването на тези забрани се следи непрестанно.Във вътрешен проект Централната банка на ОАЕ ускори режима на съблюдаване на условията, като издаде целевинасоки за финансовите наказания: всички лицензирани финансови институции са длъжни неотложно даактуализират и ревизират описите със наказания на ОАЕ/ООН, да замразяват маркираните сметки и дадокладват в границите на пет работни дни посредством goAML(2).
През юли 2024 година ОАЕ за първи път предоставиха на Европейски Съюз данни за търговията. Това беше значим стадий в
прозрачността и съдействието сред двете страни, макар неналичието на рамково съглашение сред ОАЕ и
Европейски Съюз за продан на данни. Данните демонстрираха, че износът и реекспортът на неразрешените кодове по ХС от Списъка на
ХС за Русия е понижен всеобщо и е станал съвсем нищожен.
На 27 януари 2025 година Делегацията на Европейски Съюз в ОАЕ, в съгласуваност с Министерството на външните работи на ОАЕ, беше
хазаин на семинар за обществения бранш, озаглавен „ Санкциите на Европейския съюз и усилване на
съдействието за понижаване на заобикалянето на глобите “. На този семинар участваха представители на
целия обществен бранш на ОАЕ, като беше изработен обзор на рамката на Европейски Съюз за наказания, финансовите
ограничаващи ограничения, рестриктивните мерки, свързани с търговията и двойната приложимост, както и ограниченията, свързани с
енергетиката, транспортната логистика, комерсиалните потоци и евентуалното заобикаляне на глобите на Европейски Съюз.
❖ Корупция и усещане на корупцията:
В „ Индекса за усещане на корупцията за 2024 година “ на Transparency International ОАЕ получават 68 точки3
.
Индексът мери възприеманите равнища на корупция в обществения бранш в 180 държави/територии по света. ОАЕ
имат по-високи резултати от 18 държави-членки на Европейски Съюз. Само 9 държави-членки на Европейски Съюз са постигнали резултат, повисок от този на ОАЕ, когато става въпрос за възприеманите равнища на корупция в обществения бранш. ОАЕ са с найвисоки резултати и измежду страните от Близкия изток.
Решението е ясно и без значение самопризнание за непоколебимата ангажираност на нашата страна към най-високите интернационалните стандарти в битката с световната финансова престъпност. ОАЕ остава благонадежден и стратегически сътрудник на Европейски Съюз, зает с обезпечаването на системи за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма, които са освен постоянни, само че и устойчиви в бъдеще и способни да се оправят с нововъзникващите световни закани. Като една от най-бързо растящите стопански системи в света и като благонадежден световен финансов център, ОАЕ ще продължи да работи с всички свои световни сътрудници за отбрана на целостта на световната финансова система. Очакваме с неспокойствие да разкрием цялостния капацитет на партньорството сред ОАЕ и Европейски Съюз, като насърчаваме по-тясно съдействие, по-голямо благополучие и обща сигурност за нашите райони и нации. “
Напредък и достижения на ОАЕ в региона на
битката с изпирането на пари и финансирането
на тероризма
23 юни 2025 година
На 10 юни Комисията издаде своя делегиран правилник (C(2025)3815) с оферти, които включват
изваждането на Обединените арабски емирства (ОАЕ) от листата на Европейски Съюз с високорискови трети страни. В
документа по-долу са разказани напъните, положени от ОАЕ през последните години за противопоставяне на
изпирането на пари и финансовите закононарушения. Предприетите ограничения включват, наред с другото:
За да засилят съдействието в региона на правосъдната система и правоприлагането, ОАЕ вкараха
нови рамки за правосъдно съдействие с Европол, Евроюст и Интерпол. ОАЕ също по този начин демонстрираха
самодейни старания в региона на възобновяване на активи, в това число посредством присъединяване си в правосъдния
развой „ Сребърно уведомление “ на Интерпол.Със структурните разговори сред Европейски Съюз и ОАЕ по отношение на битката с изпирането на пари/финансирането на
тероризма към този момент е въведен формален механизъм за връзка с държавите-членки на Европейски Съюз, с цел да се
обезпечи навременен и взаимен продан на информация по случаи на финансови закононарушения.Бяха осъществени многочислени екстрадиции на високопоставени нарушители. От 2022 година насам ОАЕ са
съдействали на Европейски Съюз за изгонването на 167 лица, в това число 74 към този момент издадени решения за
екстрадиция, измежду които 30 екстрадиции са издадени за Франция.ОАЕ са подписали 51 контракта за правна взаимопомощ (MLAT) в международен мащаб. Общо 23
съглашения са инициирани или приключени с юрисдикции на Европейски Съюз, в това число 8 приключени
ратификации в Европейски Съюз.Мерки, подхванати за улеснение на избягването на глобите, наложени на Русия: ОАЕ забрани
износа и реекспорта на 50 кода по Хармонизираната система (ХС) от Общия лист с висок приоритет
(ОСП) за Русия, Украйна и Беларус. Спазването на тези забрани се следи непрестанно и с помощта на
това износът и реекспортът на тези артикули е съвсем нищожен.Регистърът на недвижимите парцели на ОАЕ е в цялостно сходство с рекомендациите и критериите на
Специалната група за финансови дейности (FATF). За да се предотврати проникването на незаконни
групи, всички регистриращи органи ползват минимални стандарти, с цел да подсигуряват, че лицата,
заемащи позиции на забележителна благосъстоятелност или управнически надзор, дават отговор на условията за
валидност и дееспособност.Съгласно обновения режим за действителните притежатели на ОАЕ всички сдружения са задължени
да поддържат и съхраняват съответни и точни регистри както с съществена информация за сдружението,
по този начин и с данни за крайните действителни притежатели. Основната информация за сдруженията е
обществено налична посредством основаването на Национален стопански указател.От началото на 2025 година три делегации на Екологичен потенциал посетиха ОАЕ: в това число най-скорошната делегация на
FISC на Екологичен потенциал. В изказването си ръководителят на FISC приветства напредъка, реализиран от ОАЕ за по-голяма
данъчна бистрота, и призна обществения указател на сдруженията в ОАЕ, като в същото време акцентира
нуждата от по-голяма бистрота.
Обща информация
На 10 юни 2025 година Европейската комисия издаде делегиран акт, който включва изключване на ОАЕ от листата на
високорисковите юрисдикции на Европейски Съюз в региона на битката с изпирането на пари/финансирането на тероризма.
След приемането на редица делегации от Европейски Съюз през последните месеци и провеждането на визити в Брюксел
на висши ръководители, няколко основни тематики се обрисуваха като области на интерес за Европейския парламент,
свързани с осъществяването на промените на ОАЕ в региона на битката с изпирането на пари/финансирането на
тероризма.
ОАЕ е динамичен център за нововъведения, търговия и вложения и една от най-бързо разрастващите се стопански системи
в света, която се характеризира с устойчива финансова система, постоянна правна и регулаторна рамка и
ангажимент за резистентен напредък. В основата на това стои сигурна, устойчива и ефикасна финансова система. В
тази връзка всички старания на ОАЕ са ориентирани към затвърждаване на този статут и усилване на
интернационалната конкурентоспособност.
ОАЕ са ангажирани със задълбочаването на стратегическото си партньорство с Европейския съюз, като неотдавна
бяха домакини на 8-ия систематичен разговор сред Европейски Съюз и ОАЕ по въпросите на битката с изпирането на
пари/финансирането на тероризма, вследствие на който се ускори съдействието, в това число правосъдната
съгласуваност, съдействието сред правоприлагащите органи, обмена на финансова информация и
съгласуването на партньорствата сред ОАЕ и Европейски Съюз за обезпечаване на оптималната успеваемост.
❖ Сътрудничество сред ОАЕ и Европейски Съюз в региона на битката с изпирането на пари и финансирането на тероризма и
съответни механизми за справяне с световните финансови закононарушения:
След изваждането на ОАЕ от сивия лист на FATF през февруари 2024 година, в резултат на сполучливото довеждане докрай на
проекта за деяние на FATF и на постоянните промени в региона на битката с изпирането на пари, ОАЕ укрепиха
своята архитектура за битка с изпирането на пари/финансирането на тероризма/ФПП, съгласуваха своите
рамки с най-хубавите интернационалните практики и поддържаха деен ангажимент с световните сътрудници.
Решението на FATF да извади ОАЕ от сивия лист отразява доверието на организацията в стабилната система на
ОАЕ за откриване, попречване и гонене на световни финансови закононарушения. Освен че се стреми да
съблюдава интернационалните си отговорности, ОАЕ се ангажират да подсигуряват, че регулаторните им рамки са една
крачка напред пред новите и зараждащите закани за международната финансова система. Това е приоритет на найвисоко политическо ниво в ОАЕ, за което свидетелства поддръжката на кабинета на ОАЕ и на Висшия комитет,
който следи Националната тактика за битка с изпирането на пари/финансирането на тероризма.
Чрез завършването на последната Национална оценка на риска (НОР), създадена с методологията на Групата
на Световната банка, и работата по Националната тактика за битка с изпирането на пари/финансирането на
тероризма/ФПП 2024-27 ОАЕ укрепиха институционалните си рамки, ускориха промените в политиката и
насърчиха по-добрата съгласуваност сред съответните обществени и частни субекти, осигурявайки изчерпателен
отговор на битката с световната финансова престъпност.
Националният комитет за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма е главният орган на ОАЕ
за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма, който дава отговор за използването на националната
тактика и проекта за деяние, като работи като народен бранител и поръчител. Той координира дейностите си с
над 80 национални заинтригувани страни, с цел да подсигурява спазването на интернационалните стандарти.
Сътрудничеството с интернационалните сътрудници, изключително с институциите и страните членки на Европейски Съюз, се
задълбочи на всички механически равнища. Напредъкът се показва в съответни резултати:
Засилено съдействие в региона на правоприлагането и правосъдната система, в това число
екстрадиция на каузи с висок публичен интерес:ОАЕ са подписали 51 контракта за взаимна правна помощ (ДВП) в международен мащаб. Общо 23
съглашения са инициирани или приключени с юрисдикции на Европейски Съюз, в това число 8 приключени
ратификации в Европейски Съюз.От 2022 година насам ОАЕ са съдействали на Европейски Съюз за изгонването на 167 лица, в това число 74 към този момент
издадени решения за екстрадиция, измежду които 30 екстрадиции са издадени за Франция.Въведени нови рамки за правосъдно съдействие с Европол, Евроюст и Интерпол1
:ОАЕ демонстрираха самодейни старания за възобновяване на активи, в това число присъединяване на ОАЕ в
правосъдния развой на Интерпол „ Silver Notice “.Със структурните разговори сред Европейски Съюз и Европейски Съюз по отношение на битката с изпирането на пари и
финансирането на тероризма към този момент е въведен формален механизъм за връзка с страните
членки на Европейски Съюз, с цел да се обезпечи навременен и взаимен продан на информация по случаи на
финансови закононарушения.Подобрени аналитични благоприятни условия и прагове за докладване на звеното за финансово разузнаване
(ЗФР), което докара до доста увеличение на броя на отчетите за подозрителни
транзакции (ДПТ) и интернационалния продан на информация:Между 2022 година и 2024 година са постъпили общо 710 претенции от ЕС-27 до ОАЕ, от които 657 са изпълнени, което
демонстрира тясно съдействие.Увеличаване на броя на наказателните преследвания и присъдите за изпиране на пари и обвързваните с тях
предикатни закононарушения:През първото полугодие на 2023 година ОАЕ регистрират 92,1 % неоправдателни присъди по каузи за изпиране на пари
и конфискуват над 1,3 милиарда дирхама, свързани с действия по противопоставяне на изпирането на
пари/ФТПП.Общият размер на иззетите активи се е нараснал повече от два пъти – от 2,35 милиарда дирхама през
2023 година до 5,2 милиарда дирхама през 2024 година Това е доста достижение, което слага ОАЕ измежду
международните водачи по конфискация на активи по отношение на предстоящите финансови закононарушения.По-нататъшно усилване на съдействието посредством структурния разговор сред ОАЕ и Европейски Съюз по въпросите на
битката с изпирането на пари/финансирането на тероризма:В резултат на 8-ия (април 2025 г.)структурен разговор се ускори координацията в правосъдната система,
съдействието сред правоприлагащите органи, обменът на финансова информация и съгласуването на
партньорствата сред ОАЕ и Европейски Съюз за обезпечаване на оптималната успеваемост.
❖ Златен бранш:ОАЕ играят виновна роля на международната сцена като втория по величина център за търговия със злато в света и саразработили постоянна регулаторна рамка за реализиране на оптималната сигурност, честност и бистрота навсяка договорка със злато, подкрепена от строги правоприлагащи дейности.Между 2020 и 2024 година ОАЕ ползват седем нови закона и политики за усилване на надзора на бранша,включително въвеждането на системата за положителни доставки в ОАЕ и основаването на Емиратския комитет за злато.Процесите в ОАЕ са в сходство, а в някои области надвишават, с Ръководството на Организацията за икономическо сътрудничество и раз за надлежнапроверка на виновните вериги за доставка на минерали от наранени от спорове и високорискови региони исе ползват прецизно. Те са подкрепени от наложителни процедури за битка с изпирането на пари и „ познайсвоя клиент “, годишни одити и цялостно използване на всички входни точки:През 2023 година и 2024 година отделът за битка с изпирането на пари на Министерството на стопанската система е
направил 3 243 инспекции в бранша на DPMS и е подхванал ясни дейности по правоприлагане,
в това число налагане на санкции за почти 100 млн. дирхама (27 млн. щатски долара) през
интервала, както и краткотрайно прекъсване на активността на някои рафинерии за злато заради нарушавания на
условията.Освен това сред 2022 година и 2024 година общият брой на конфискациите на злато и ДПМС от всички входни
пунктове се е нараснал с повече от 70% (от 148 на 253), което илюстрира използването на
законодателството за битка с противозаконните потоци.
ОАЕ непрестанно преразглеждат и усъвършенстват регулаторните си рамки, с цел да подсигуряват, че търговията със
злато в страната е етична, транспарантна и подхожда на интернационалните стандарти.
❖ Сектор недвижими парцели:
Секторът на недвижимите парцели е систематизиран като избран нефинансов бизнес и специалност (DNFBP) и е
обект на режима на ОАЕ за битка с изпирането на пари/финансирането на тероризма. Той попада под надзора на
Министерството на стопанската система (МИ), което следи за спазването от страна на бранша на отговорностите за
осъществяване на сложна инспекция на клиента (КПК); подаване на отчети за подозрителна активност (ДПД) до
звеното за финансово разузнаване (ЗФР); и водене на регистри.
Въпреки че регистърът на недвижимите парцели на ОАЕ не е обществено наличен, той остава в цялостно сходство с
рекомендациите и критериите на Специалната група за финансови дейности (FATF) и е от решаващо значение да се
означи, че регистрацията на ДНФП (включително недвижими имоти) в границите на Министерството на
енергетиката се ръководи от 39 регистратори, работещи в континенталната част на страната и в другите
търговски свободни зони. За да се предотврати проникването на нарушители, всички регистратори ползват
минималните стандарти на MOE, с цел да подсигуряват, че лицата на позиции със забележителна благосъстоятелност или
управнически надзор дават отговор на условията за валидност и дееспособност. Тези инспекции включват инспекция
за глобите по локалния лист на терористичните организации в ОАЕ и описите на Съвета за сигурност на Организация на обединените нации,
подробни инспекции на предишното и показване на удостоверения за полицейско освобождение.
❖ Действителна благосъстоятелност:
Що се отнася до действителната благосъстоятелност, ОАЕ ползват набор от решения на кабинета, които дефинират
процедурите и упованията за сходство. Те се ползват еднообразно за всички регистратори, което подсигурява
пореден народен метод. След публикуването през 2022 година на Закона за попречване на изпирането
на пари и битка с финансирането на тероризма и противозаконните организации (LPARA) Министерството на
стопанската система на ОАЕ предприе няколко значими стъпки за унифициране на процедурите във всички регистратори.
Решение на кабинета (CD) 109 от 2023 година преработи закона за действителните притежатели и вкара няколко значими усъвършенствания, включителнозадължението на сдруженията да поддържат регистри, съдържащи цялостен и настоящ лист на техните крайнидействителни притежатели (КДС); условието сдруженията да разкриват информацията за своите Комитет за Държавна сигурност (на НРБ) предрегистраторите; както и използването на единни процедури във всички регистратори на сдружения наконтинента и в свободните търговски зони (СТЗ), наред със основаването на профилирани звена засъответствие във всички регистрационни органи.Съгласно обновения режим на ОАЕ за действителните притежатели всички сдружения са задължени даподдържат и съхраняват съответни и точни записи както на главната информация за сдружението, по този начин и наданните за действителните притежатели. Основната информация за сдруженията е обществено налична чрезсъздаването на Национален стопански указател (НИР), който съдържа както съществена информация, по този начин иинформация за действителните притежатели за всички сдружения, регистрирани в страната (континентална част,свободни финансови зони (СФЗ) и СФЗ). Всички регистратори са свързани с NER, което подсигурява, че съответнитеданни се актуализират неотложно. Информацията за ЕГН също се съдържа в НЕР и е налична заправоприлагащите органи и стеснен брой други упълномощени органи.❖ Сътрудничество в региона на данъчното облагане:ОАЕ са член на Глобалния конгрес на Организацията за икономическо сътрудничество и раз за бистрота и продан на информация за данъчни цели и саподписали Многостранното съглашение с способените органи (MCAA) за Общия стандарт за отчитане (CRS).От 2018 година насам ОАЕ интензивно обменят информация по CRS и понастоящем го вършат с над 100 юрисдикции.Първоначално ОАЕ се причислиха като нереципрочна пълномощия – предоставяща, само че не и получаващаинформация – заради неналичието на режим за облагане на приходите на физическите лица. Въпреки това, като част оттекущото си регулаторно развиване, ОАЕ не престават да усъвършенстват както обсега, по този начин и качеството на своитемеждународни механизми за продан на информация.❖ Санкции:ОАЕ се придържат към глобите на Организация на обединените нации и зачитат суверенните права на страните да постановат едностраннисанкции. Страната е въвела строги ограничения за попречване на заобикалянето на тези наказания, изключително поотношение на стоките с двойна приложимост.ОАЕ предприе дейности за попречване на заобикалянето на глобите, като забрани износа и реекспорта на38 кода по Хармонизираната система (ХС) от Общия лист с висок приоритет (ОСП), публикуван от Съединени американски щати, Европейски Съюз,Обединеното кралство и Япония, за Русия, Украйна и Беларус. През ноември 2023 година ОАЕ забрани и износа иреекспорта на 7 спомагателни кода по ХС, които бяха добавени към листата на СНВ. През юли 2024 година ОАЕдопълнително забрани износа и реекспорта на 5 спомагателни кода от ХС, добавени към Списъка на ХВП.Забраната се ползва за всички пристанища на ОАЕ, както в континенталната част, по този начин и в свободните зони.Спазването на тези забрани се следи непрестанно.Във вътрешен проект Централната банка на ОАЕ ускори режима на съблюдаване на условията, като издаде целевинасоки за финансовите наказания: всички лицензирани финансови институции са длъжни неотложно даактуализират и ревизират описите със наказания на ОАЕ/ООН, да замразяват маркираните сметки и дадокладват в границите на пет работни дни посредством goAML(2).
През юли 2024 година ОАЕ за първи път предоставиха на Европейски Съюз данни за търговията. Това беше значим стадий в
прозрачността и съдействието сред двете страни, макар неналичието на рамково съглашение сред ОАЕ и
Европейски Съюз за продан на данни. Данните демонстрираха, че износът и реекспортът на неразрешените кодове по ХС от Списъка на
ХС за Русия е понижен всеобщо и е станал съвсем нищожен.
На 27 януари 2025 година Делегацията на Европейски Съюз в ОАЕ, в съгласуваност с Министерството на външните работи на ОАЕ, беше
хазаин на семинар за обществения бранш, озаглавен „ Санкциите на Европейския съюз и усилване на
съдействието за понижаване на заобикалянето на глобите “. На този семинар участваха представители на
целия обществен бранш на ОАЕ, като беше изработен обзор на рамката на Европейски Съюз за наказания, финансовите
ограничаващи ограничения, рестриктивните мерки, свързани с търговията и двойната приложимост, както и ограниченията, свързани с
енергетиката, транспортната логистика, комерсиалните потоци и евентуалното заобикаляне на глобите на Европейски Съюз.
❖ Корупция и усещане на корупцията:
В „ Индекса за усещане на корупцията за 2024 година “ на Transparency International ОАЕ получават 68 точки3
.
Индексът мери възприеманите равнища на корупция в обществения бранш в 180 държави/територии по света. ОАЕ
имат по-високи резултати от 18 държави-членки на Европейски Съюз. Само 9 държави-членки на Европейски Съюз са постигнали резултат, повисок от този на ОАЕ, когато става въпрос за възприеманите равнища на корупция в обществения бранш. ОАЕ са с найвисоки резултати и измежду страните от Близкия изток.
Източник: novinata.bg
КОМЕНТАРИ