КФН и призраците на сделката за "Доверие"
Изпълнителният шеф на " Юроамерикан " Стефан Софиянски сподели, че апелира решението на КФН да го в профил от поста
© Цветелина Белутова
- Част от лицата към опита за покупка на най-голямата пенсионна компания в България още веднъж са дейни.
- Те към този момент управляват капиталов медиатор, дребен осигурител и обществена компания.
- Комисията за финансов контрол пробва да разплете и блокира някои куриозни транзакции на групата. Още по тематиката
КФН лиши лиценза на застрахователя " Надежда "
Причината е, че сдружението не покрива условията за кредитоспособност
21 авг 2017
" Надежда " всяка тука оставете
След бърз пробив на италианския пазар дребният осигурител се удари в стена от регулации, която може да му коства лиценза
7 юли 2017
КФН назначи квестор в два застрахователя
Причината е в проблеми с покритието на минималните финансови условия и във възпрепятстване работата на надзора
18 юни 2017
Сделка за " Доверие " няма да има
Кандидатът United Capital е оповестил, че се отдръпва. VIG разгласи, че е отворена за нови предложения за най-голямата пенсионна компания в България
29 яну 2014
Сбогом, господин Мастюгин, и благодарим за обещанията
Руската централна банка лиши лиценза на следената от кандидат-купувача на " Доверие " Инвестбанк поради фалшифицирани данни в докладите
15 дек 2013
Румен Нанов отхвърли да е взел участие в договорката за ПОК " Доверие "
Вече не е изпълнителен шеф на българското " Риджънт кепитал ", което участваше в английския претендент покупател на пенсионната компания
30 окт 2013 През 2013 година една мъглява група локални и непознати вложители съвсем купи най-голямата пенсионна компания в България - " Доверие ". Тогава макар медийния звук и острите реакции институциите не оказваха особена опозиция и до договорка не се стигна най-вече тъй като в Русия беше лишен лиценза на тамошната Инвестбанк на Сергей Мастюгин. Той беше публично показан като водещото лице в консорциума, настоящ през английското сдружение United Capital, което желаеше да придобие и дял в Токуда банк, и откритите нередности от съветския регулатор затвориха тази глава от историята.
Четири години по-късно съгласно изявления в съветските медии Мастюгин има присъда за осем години затвор, а съветският аналог на Фонда за гарантиране на влоговете пробва през съда да запорира неговото и на още 20 лица имущество, с цел да компенсира източени 40 милиарда рубли. За разлика от Москва обаче в София представлението не е свършило.
Част от българските лица към тогавашния акционер в United Capital - " Риджънт кепитал ", излизат още веднъж на сцената в опит да изградят финансова група с нови локални сътрудници. Те отхвърлят да имат общо с Мастюгин от 2013 година насам и да са взели участие в договорката за " Доверие ", като точно поради нея са се отдръпнали. Групата им към този момент управлява капиталов медиатор - " Бета корп ", и закупи дребния осигурител " Планета ", който в този момент се пробва да капитализира и съживи под името " Юроамерикан ". Прави го посредством странна скица от преводи, обикалящи няколко континента и минаващи през съмнителна банка от Бугенвил, разкъсвана от междуособици самостоятелна територия в Папуа-Нова Гвинея. Отскоро управляват и обществената компания " Алфа България ", която възнамерява да набере до 59 млн. лева посредством нарастване на капитала. И в случай че има разлика от обстановката към " Доверие ", то е, че в този момент Комисията за финансов контрол (КФН), наподобява, пробва да се намеси в комплицирания спектакъл, до момента в който вложителите виждат в дейностите й преднамереност.
Сцена 1: В която се обезпечава персонален брокер
Сделката за " Бета корп " се случва още в края на 2016 година, само че кои са новите акционери излиза наяве за публиката след общо заседание в средата на 2017 година Собствеността е поделена сред 11 лица, всяко с малко под 10% от капитала, като по този начин се заобикаля задължението по закон да се желае утвърждение от КФН. Десет от тях са физически лица - най-вече българи, само че и двама чужденци. Сред тях има и познати в локалните финансови среди като Стефан Софиянски, някогашният изпълнителен шеф на " Лев инс ", която се свързва с Алексей Петров. А също и известни персони като MMA боецът, станал прочут с присъединяване си във VIP Brother, Деян Топалски.
Сред акционерите стои и една непозната компания - European-American Capital Group, която е записана през 2014 година в Калифорния от юрист Огнян Гаврилов. Той има американско поданство и живее и практикува в Сакраменто. Директори в нея тогава са били единият от сътрудниците в " Риджънт кепитал " Стоян Стайков и досегашният й изпълнителен шеф Кирил Димитров. Сега се съставлява единствено от Гаврилов.
Връзката се удостоверява и от новия ръководител на борда и изпълнителен шеф на " Бета корп " Румен Нанов, който е другият съосновател на " Риджънт кепитал ". През септември 2013 година Нанов напусна ръководството на българското сдружение, като пред " Капитал " изясни, че не е взел участие в структурирането на договорката. Това стана малко откакто името му се появи към арестувана проведена незаконна група като евентуална жертва на поръчка за побой. Сега по всичко проличава, че Нанов, който през 90-те години на предишния век е изпълнителен шеф на банкрутиралата Агробизнесбанк, още веднъж е централно настоящо лице, тъй като през юли се завръща като ръководител на съвета и изпълнителен шеф на " Риджънт кепитал ". Контролният пакет е в лихтенщайнската фондация Vier Jahreszeiten с предходно име Terra Incognita. Тя се съставлява от Кирил Димитров и австриеца Дитмар Щраус. Миноритарен дял има и Стоян Стайков, като всички са участвали и приемали решенията единомислещо. Самият Нанов има 46% от капитала в " Риджънт ", само че в привилегировани акции без право на глас. Пред вестника той изясни още веднъж, че през 2013 година компанията се е отдръпнала от активността на United Capital и е изразила противоречие с плануваното придобиване, а от този момент няма никакъв контакт с Мастюгин.
" Риджънт кепитал " е бил фаворизиран акционер в United Capital като задачата на вложените средства е била основаването на застрахователна компания в Словакия - Novis Insurance. В момента се прави комплицирана процедура по прехвърлянето на част от акциите в Novis на " Риджънт кепитал ", сподели Нанов, като отхвърли да назове действителния притежател на European-American Capital Group.
Според много непълния доклад в Търговския указател към края на 2016 година " Риджънт кепитал " има внушителните 1.84 милиарда лева активи (почти напълно дълготрайни финансови активи) при едвам 7 млн. лева година по-рано. Срещу голямата сума стои непретенциозен капитал от 1.4 млн. лева, като в пасива има 1.8 милиарда лева дълготрайни отговорности. Приходите са 20.9 млн. лева, а единствените регистрирани разноски са за лихви и след тях финансовият резултат е 589 хиляди лева облага. Обяснението на Румен Нанов е, че това са вложения във финансови принадлежности на задгранични клиенти, които по този начин хеджират риска си.
На фона на този обсег бизнесът на " Бета корп " с няколко милиона ръководени активи наподобява миниатюрен, като очевидно главната полезност е лиценза му за капиталов медиатор. Нанов разгласи, че той ще се насочи главно към външни пазари, като работят с извънредно съществени клиенти като Income Opportunity Fund, в който JPMorgan има 30%.
Сцена 2: В която се каца на нова " Планета "
Паралелно с покупката на брокерската компания се сменя и собствеността в дребния здравен осигурител " Планета ", преименуван на " Юроамерикан ", който от години има финансов проблем. Сделката е станала на 3 октомври 2016 година, като дотогавашният едноличен притежател продава своите 5 млн. акции още веднъж на 11 лица с по под 10%. Част от тях са същите като при " Бета корп ", а друга част са от досегашния мениджмънт на застрахователя. Сред новите акционери още веднъж е European-American Capital Group, както и обвързваното с " Риджънт кепитал " " Логистичен терминал Свиленград ". А ръководството на компанията се поема от Софиянски и още две лица с минало, обвързвано с " Лев инс ". Д-р Дилян Петров доникъде на 2016 година е бил в управата на две сдружения от групата " Животозастрахователен институт " и " Здравноосигурителен институт ". А Лазар Георгиев работи в " Лев инс " от 2008 година, като през 2013 година се издига до изпълнителен шеф.
Според протоколите от общото заседание първичният проект е бил капиталът да се усили с 14 млн. лева От тях 5 е трябвало да дойдат от European-American Capital Group, а други 9 - от люксембургското Fuchs Asset Management. Два месеца по-късно обаче следва ново общо заседание, където това решение се анулира, като излиза наяве, че " Юроамерикан " ще кандидатства за спомагателни лицензи от КФН, с цел да покрие на практика цялото общо обезпечаване, и люксембургската компания би се присъединила едвам по-късно. Така се приема нова концепция - капиталът да се усили с 5 млн. лева, които да дойдат от сегашни акционери - 4.4 от European-American Capital Group, а с по дребни суми и други.
Явно и този проект обаче не се осъществя и за оздравяването на болната " Планета " е преминато към много комплицирана скица, с помощта на която сдружението заявява високо покритие на двата основни коефициента - финансово условие за кредитоспособност и минимално финансово условие. Тя явно не се харесва на регулатора, тъй като през лятото на 2017 година КФН назначава квестор в компанията, с цел да разбере какво става и точно от нейната мярка се схващат детайлите.
Според комисията огромните проблеми са в общи линии два. Първият е с парцел, който съгласно показаните от " Юроамерикан " документи то е купило от австрийската Bau-und Liegenschaftsverwaltung. Тя се ръководи от някогашния шеф в " Риджънт " Кирил Димитров, а съгласно австрийския търговски указател ⅓ от капитала към момента е благосъстоятелност на Сергей Мастюгин. Другият акционер е ирландската компания Golcom Gas Oil, представлявана също от обвързваните с " Риджънт " Франц Ферингер и Томас Адриан Шети (до септември 2013 година и Нанов е бил в ръководството й), която обаче е заличена през август 2016 година От " Юроамерикан " показаха пред " Капитал " документ от 14 декември 2016 година, че в Австрия правосъдно е назначен настойник на Мастюгин, защото самият той не може да бъде открит. За подобен е бил препоръчан Кирил Димитров, само че съдът е избрал юрист Ален Данер. Малко по-късно в края на същата година българският осигурител купува парцела за 2 млн. евро, по което обаче няма заплащане, а се покрива насрещно взимане. " Понеже чаках да ми пришият Мастюгин, който не съм виждал и не познавам, и да ме нападат по такава линия, събрах информация и внесох сигнал в ДАНС с входящ номер РД-4243, където показах тези документи ", съобщи Софиянски.
Но проблемите, които КФН акцентира, са други - прехвърлянето не е вписано в австрийския заможен указател. Освен това върху парцела има ипотека и въпреки и " Юроамерикан " да не поема обслужването на заема, за него остава рискът, в случай че той е необслужван. Затова и регулаторът преценя, че парцелът не може да се употребява за покритие на финансовите условия. Стефан Софиянски изясни пред " Капитал ", че парцелът е вписан в имотния указател на името на застрахователното сдружение и върху него към датата на закупуването му не е имало ипотека, което е открито и от квестора. Проблемът е пристигнал, от една страна, тъй като предходният притежател не е декларирал отписването на ипотеката, макар че заемът е бил изплатен още през 2016 година, а от друга, тъй като преди вписването в имотния указател (което към този момент било направено) в Австрия на нов задграничен притежател се прави инспекция.
Сцена 3: В която се появява измислена банка
Втората част на възраженията на КФН обаче е още по-куриозна. За покриване на финансовите условия " Юроамерикан " е показал пред КФН зависещ дълг от European-American Capital Group. Той обаче не е под формата на пари, а на ликвидни акции на три компании - Aareal Bank, AB Science и Akzo Nobel, за 4 млн. евро по настоящи цени. От събраните от регулатора спомагателни данни излиза наяве, че на 30 декември 2016 година книжата са преведени от подсметка на " Риджънт кепитал " при " Бета корп " в Commercial Development Bank AG, UK, London, на European-American Capital Group в същия медиатор и банка, а след това от него са преведени на " Юроамерикан " още веднъж в същия медиатор и банка.
КФН обаче вижда проблем и той е, че не е ясно това до каква степен изобщо е банка. Дружеството Commercial Development Bank AG е посочено от английския регулатор FCA в лист с евентуални измами, като " няма лиценз, само че прави контролирани действия ". Според уеб страницата му то е записано в Бука, в самостоятелния район Бугенвил на Соломоновите острови. Посоченият SWIFT код е недействителен. Самият домейн www.bankcdb.com е регистриран от Роджър Уилсън в Лондон през 2012 година и е хостван от Германия. Румен Нанов изясни, че в Commercial Development Bank AG просто се съхраняват книжата на двата клиента на " Бета корп ", а цената на депозитарните й услуги е в пъти по ниска. " Съгласно европейското и американското законодателство всяко физическо или юридическо лице може да има лиценз за запазване на финансови принадлежности. След публично питане от " Бета корп " от Централната банка на Бугенвил ни предоставиха документи, от които е видно, че Commercial Development Bank AG има световен банков лиценз ", сподели той.
В интервенциите си " Бета корп " се базира на Централната банка на Бугенвил, която съгласно формалните управляващи, част от локална пирамида, а валутата и не е приета за законна
Тук следва нов проблем - такава централна банка няма или най-малко не е приета от Банката за интернационалните разплащания. На своя уебсайт тя котира бугенвилска кина по отношение на съществени валути, само че съгласно формалното мнение на самостоятелното държавно управление на Бугенвил тя не е законно платежно средство, а единственото такова е кината на Папуа-Нова Гвинея. Съмнителната бугенвилска кина е въведена от локална пирамида U-Vistract, проведена от Ноа Мисингку, който съгласно локални изявления се укрива в джунглата в южната част на острова. Неговата валута се употребява от елементи от Бугенвилската революционна войска, която от години е окупирала медната мина " Пангуна ". Тя в миналото е допринасяла за 40% от Брутният вътрешен продукт на Папуа-Нова Гвинея, само че поради споровете, довели до гибелта на 20 хиляди души, стопира да работи през 1989 година И макар подписаните в края на 90-те години примирия остава под контрола на локалните земевладелци и родов съвет. Домейнът на централната банка www.cbmeekamui.com е регистриран при започване на 2017 година, като притежателят му е прикрит. Сайтът обаче е хостван от същия сървър като поднадзорната си Commercial Development Bank AG.
Така и не излиза наяве за какво акционерите са избрали книжата им да се съхраняват в тази бойна зона, само че КФН е решила, че би трябвало да се обезпечи друга не толкоз екзотична депозитарна институция, с цел да признае подчинения дълг за покритие на капитала. Проблемът обаче очевидно е решен, най-малко съгласно Стефан Софиянски, като European-American Capital Group е прекратил контракта за даване на зависещ срочен дълг и средствата са върнати. " Причината за непризнаване на подчинения срочен дълг от КФН, както и придвижването на средствата сред European-American Capital Group и други юридически лица, на нас не са ни известни. Факт е, че изказванията на регулатора, че сдружението не има акции, се оказаха безпочвени, защото назначеният от комисията квестор продаде книжата и осъществя облага в размер на над 1 млн. лева ", сподели той.
Сцена 4: В която се връщаме на българската борса
Не се знае до каква степен се простират упоритостите за създаване на новата финансова група, само че към този момент е известна най-малко още една частица от нея. От това лято същите лица на практика управляват и обществена компания в България, въпреки и такава, която от основаването й няма съвсем никаква активност. Това е " Алфа България ", в която 1 181 159 акции са владеене на алжирския жител, живеещ в Лондон, Юшри Башир. " Бета корп " придобива единствената отвън тях 1 акция, само че на извършеното общо заседание се явява единствено медиаторът. Там той назначава нов ръб. В него влиза дъщерята на Румен Нанов - Емилия. Тя ще може да ръководи компанията единствено взаимно с определения за ръководител на борда Георги Шаранков, който съгласно приложената биография е чиновник на КФН от основаването й, занимавал се поредно със осигурителен и капиталов контрол, а от февруари 2017 година работи в " Бета корп ". Третият член е Илиан Илиев, който от 2002 до 2009 е работил във Министерство на вътрешните работи, а по-късно до 2016 година в ДАНС.
Другото основно решение е да се усили капиталът на компанията с 59 млн. лева Като медиатор по емисията е определен " Бета корп ". През юли даже има импортиран проспект в КФН, само че тя излиза с отвод заради механически аргументи - на общото заседание не е изчакана втората дата, а решението е взето на първата с аргумента, че другият акционер - Юшри Башир, няма право на глас, защото след придобиването на акциите не е отправял търгово предложение. За задачата обаче е свикано ново заседание през септември и е изчакана и втората дата за него, а по-късно още веднъж е импортиран проспект. Нанов даде обещание повече информация защо ще се употребяват набраните средства след одобряването му от КФН. А в това време съгласно докладите на " Алфа България " тя ежемесечно получава дребни заеми от " Риджънт кепитал ".
Епилог: В който изскачат нови лица и остава отворен край
Любопитната световна мрежа към " Риджънт кепитал " е мъчно да се обхване в целокупност и непрекъснато еволюира с появяването на нови и нови лица. Например английската United Capital, тогавашният претендент за " Доверие ", през днешния ден се управлява от някогашния народен представител от Национална движение „Симеон Втори" Димитър Ламбовски, който през 90-те е в ръководството на свързваната със СИК Първа източна интернационална банка. Той е в управата и на друго обвързвано лице от групата - българското " РЗ метал ".
В последните дни " Риджънт кепитъл " е интензивно и по още една линия - основало е две дъщерни сдружения, в които държи по 70%. Едното от тях се споделя " Иновейтив мед ", като останалите 30% в него са поделени сред Дилян Петров и Стефан Дедев. Последният беше народен представител в три следващи Народното събрание от ГЕРБ от 2009 до 2016 година и ръководител на предизборния щаб на партията в Пловдив. Има досие от Държавна сигурност като щатен чиновник в граничен отряд, като след 1989 е траял да работи в Гранична полиция, достигайки до шеф на поделението в Свиленград.
Другата компания се споделя " Норд медиа " и в нея сътрудник е Иван Кутевски - бивше пресаташе на ГУ " Митници ", а след това дълги години в " Петрол холдинг " като доверено лице на Денис Ершов. Той също е посочен от комисията по досиетата като сътрудник на Държавна сигурност.
Любопитно свързващо лице сред новите настоящи лица е някогашният ръководител на ДАНС и също помощник на Държавна сигурност Петко Сертов. Ламбовски и Кутевски сами се изявяваха пред медиите като едни от последните говорили с него преди мистериозното му изгубване за 40 дни в края на 2014 година От март 2016 година Сертов е шеф на компания " Конти интернешънъл ", която е с предмет на активност търговия с ВиК съоръжение и е записана в бизнес постройката на столичната ул. " Емил Берсински " 12, където са и всички компании към " Риджънт кепитал ". Там през 2013 година се планираше да е и българското посланичество на съветската Инвестбанк.
Изходът от битката с българския регулатор е мъчно да се планува, въпреки към този момент КФН да наподобява решена да работи твърдо, най-малко по линия на застрахователния контрол. Последно в края на октомври комисията е наложила насилствена мярка на " Юроамерикан " да смени двама от ръководещите компанията - Стефан Софиянски и Дилян Петров. Тя е обжалвана, само че това не я стопира и по тази причина в КФН са импортирани за утвърждение нови шефове, които са от предходния мениджмънт на застрахователя - Венелин Манев и Светла Христова.
" Освен това сме завели каузи и срещу решенията за квестурата - два месеца не можехме да управляваме " Юроамерикан ". Акционерите обмисляме вид и да се продаде компанията ", сподели Софиянски.
© Цветелина Белутова
- Част от лицата към опита за покупка на най-голямата пенсионна компания в България още веднъж са дейни.
- Те към този момент управляват капиталов медиатор, дребен осигурител и обществена компания.
- Комисията за финансов контрол пробва да разплете и блокира някои куриозни транзакции на групата. Още по тематиката
КФН лиши лиценза на застрахователя " Надежда "
Причината е, че сдружението не покрива условията за кредитоспособност
21 авг 2017
" Надежда " всяка тука оставете
След бърз пробив на италианския пазар дребният осигурител се удари в стена от регулации, която може да му коства лиценза
7 юли 2017
КФН назначи квестор в два застрахователя
Причината е в проблеми с покритието на минималните финансови условия и във възпрепятстване работата на надзора
18 юни 2017
Сделка за " Доверие " няма да има
Кандидатът United Capital е оповестил, че се отдръпва. VIG разгласи, че е отворена за нови предложения за най-голямата пенсионна компания в България
29 яну 2014
Сбогом, господин Мастюгин, и благодарим за обещанията
Руската централна банка лиши лиценза на следената от кандидат-купувача на " Доверие " Инвестбанк поради фалшифицирани данни в докладите
15 дек 2013
Румен Нанов отхвърли да е взел участие в договорката за ПОК " Доверие "
Вече не е изпълнителен шеф на българското " Риджънт кепитал ", което участваше в английския претендент покупател на пенсионната компания
30 окт 2013 През 2013 година една мъглява група локални и непознати вложители съвсем купи най-голямата пенсионна компания в България - " Доверие ". Тогава макар медийния звук и острите реакции институциите не оказваха особена опозиция и до договорка не се стигна най-вече тъй като в Русия беше лишен лиценза на тамошната Инвестбанк на Сергей Мастюгин. Той беше публично показан като водещото лице в консорциума, настоящ през английското сдружение United Capital, което желаеше да придобие и дял в Токуда банк, и откритите нередности от съветския регулатор затвориха тази глава от историята.
Четири години по-късно съгласно изявления в съветските медии Мастюгин има присъда за осем години затвор, а съветският аналог на Фонда за гарантиране на влоговете пробва през съда да запорира неговото и на още 20 лица имущество, с цел да компенсира източени 40 милиарда рубли. За разлика от Москва обаче в София представлението не е свършило.
Част от българските лица към тогавашния акционер в United Capital - " Риджънт кепитал ", излизат още веднъж на сцената в опит да изградят финансова група с нови локални сътрудници. Те отхвърлят да имат общо с Мастюгин от 2013 година насам и да са взели участие в договорката за " Доверие ", като точно поради нея са се отдръпнали. Групата им към този момент управлява капиталов медиатор - " Бета корп ", и закупи дребния осигурител " Планета ", който в този момент се пробва да капитализира и съживи под името " Юроамерикан ". Прави го посредством странна скица от преводи, обикалящи няколко континента и минаващи през съмнителна банка от Бугенвил, разкъсвана от междуособици самостоятелна територия в Папуа-Нова Гвинея. Отскоро управляват и обществената компания " Алфа България ", която възнамерява да набере до 59 млн. лева посредством нарастване на капитала. И в случай че има разлика от обстановката към " Доверие ", то е, че в този момент Комисията за финансов контрол (КФН), наподобява, пробва да се намеси в комплицирания спектакъл, до момента в който вложителите виждат в дейностите й преднамереност.
Сцена 1: В която се обезпечава персонален брокер
Сделката за " Бета корп " се случва още в края на 2016 година, само че кои са новите акционери излиза наяве за публиката след общо заседание в средата на 2017 година Собствеността е поделена сред 11 лица, всяко с малко под 10% от капитала, като по този начин се заобикаля задължението по закон да се желае утвърждение от КФН. Десет от тях са физически лица - най-вече българи, само че и двама чужденци. Сред тях има и познати в локалните финансови среди като Стефан Софиянски, някогашният изпълнителен шеф на " Лев инс ", която се свързва с Алексей Петров. А също и известни персони като MMA боецът, станал прочут с присъединяване си във VIP Brother, Деян Топалски.
Сред акционерите стои и една непозната компания - European-American Capital Group, която е записана през 2014 година в Калифорния от юрист Огнян Гаврилов. Той има американско поданство и живее и практикува в Сакраменто. Директори в нея тогава са били единият от сътрудниците в " Риджънт кепитал " Стоян Стайков и досегашният й изпълнителен шеф Кирил Димитров. Сега се съставлява единствено от Гаврилов.
Връзката се удостоверява и от новия ръководител на борда и изпълнителен шеф на " Бета корп " Румен Нанов, който е другият съосновател на " Риджънт кепитал ". През септември 2013 година Нанов напусна ръководството на българското сдружение, като пред " Капитал " изясни, че не е взел участие в структурирането на договорката. Това стана малко откакто името му се появи към арестувана проведена незаконна група като евентуална жертва на поръчка за побой. Сега по всичко проличава, че Нанов, който през 90-те години на предишния век е изпълнителен шеф на банкрутиралата Агробизнесбанк, още веднъж е централно настоящо лице, тъй като през юли се завръща като ръководител на съвета и изпълнителен шеф на " Риджънт кепитал ". Контролният пакет е в лихтенщайнската фондация Vier Jahreszeiten с предходно име Terra Incognita. Тя се съставлява от Кирил Димитров и австриеца Дитмар Щраус. Миноритарен дял има и Стоян Стайков, като всички са участвали и приемали решенията единомислещо. Самият Нанов има 46% от капитала в " Риджънт ", само че в привилегировани акции без право на глас. Пред вестника той изясни още веднъж, че през 2013 година компанията се е отдръпнала от активността на United Capital и е изразила противоречие с плануваното придобиване, а от този момент няма никакъв контакт с Мастюгин.
" Риджънт кепитал " е бил фаворизиран акционер в United Capital като задачата на вложените средства е била основаването на застрахователна компания в Словакия - Novis Insurance. В момента се прави комплицирана процедура по прехвърлянето на част от акциите в Novis на " Риджънт кепитал ", сподели Нанов, като отхвърли да назове действителния притежател на European-American Capital Group.
Според много непълния доклад в Търговския указател към края на 2016 година " Риджънт кепитал " има внушителните 1.84 милиарда лева активи (почти напълно дълготрайни финансови активи) при едвам 7 млн. лева година по-рано. Срещу голямата сума стои непретенциозен капитал от 1.4 млн. лева, като в пасива има 1.8 милиарда лева дълготрайни отговорности. Приходите са 20.9 млн. лева, а единствените регистрирани разноски са за лихви и след тях финансовият резултат е 589 хиляди лева облага. Обяснението на Румен Нанов е, че това са вложения във финансови принадлежности на задгранични клиенти, които по този начин хеджират риска си.
На фона на този обсег бизнесът на " Бета корп " с няколко милиона ръководени активи наподобява миниатюрен, като очевидно главната полезност е лиценза му за капиталов медиатор. Нанов разгласи, че той ще се насочи главно към външни пазари, като работят с извънредно съществени клиенти като Income Opportunity Fund, в който JPMorgan има 30%.
Сцена 2: В която се каца на нова " Планета "
Паралелно с покупката на брокерската компания се сменя и собствеността в дребния здравен осигурител " Планета ", преименуван на " Юроамерикан ", който от години има финансов проблем. Сделката е станала на 3 октомври 2016 година, като дотогавашният едноличен притежател продава своите 5 млн. акции още веднъж на 11 лица с по под 10%. Част от тях са същите като при " Бета корп ", а друга част са от досегашния мениджмънт на застрахователя. Сред новите акционери още веднъж е European-American Capital Group, както и обвързваното с " Риджънт кепитал " " Логистичен терминал Свиленград ". А ръководството на компанията се поема от Софиянски и още две лица с минало, обвързвано с " Лев инс ". Д-р Дилян Петров доникъде на 2016 година е бил в управата на две сдружения от групата " Животозастрахователен институт " и " Здравноосигурителен институт ". А Лазар Георгиев работи в " Лев инс " от 2008 година, като през 2013 година се издига до изпълнителен шеф.
Според протоколите от общото заседание първичният проект е бил капиталът да се усили с 14 млн. лева От тях 5 е трябвало да дойдат от European-American Capital Group, а други 9 - от люксембургското Fuchs Asset Management. Два месеца по-късно обаче следва ново общо заседание, където това решение се анулира, като излиза наяве, че " Юроамерикан " ще кандидатства за спомагателни лицензи от КФН, с цел да покрие на практика цялото общо обезпечаване, и люксембургската компания би се присъединила едвам по-късно. Така се приема нова концепция - капиталът да се усили с 5 млн. лева, които да дойдат от сегашни акционери - 4.4 от European-American Capital Group, а с по дребни суми и други.
Явно и този проект обаче не се осъществя и за оздравяването на болната " Планета " е преминато към много комплицирана скица, с помощта на която сдружението заявява високо покритие на двата основни коефициента - финансово условие за кредитоспособност и минимално финансово условие. Тя явно не се харесва на регулатора, тъй като през лятото на 2017 година КФН назначава квестор в компанията, с цел да разбере какво става и точно от нейната мярка се схващат детайлите.
Според комисията огромните проблеми са в общи линии два. Първият е с парцел, който съгласно показаните от " Юроамерикан " документи то е купило от австрийската Bau-und Liegenschaftsverwaltung. Тя се ръководи от някогашния шеф в " Риджънт " Кирил Димитров, а съгласно австрийския търговски указател ⅓ от капитала към момента е благосъстоятелност на Сергей Мастюгин. Другият акционер е ирландската компания Golcom Gas Oil, представлявана също от обвързваните с " Риджънт " Франц Ферингер и Томас Адриан Шети (до септември 2013 година и Нанов е бил в ръководството й), която обаче е заличена през август 2016 година От " Юроамерикан " показаха пред " Капитал " документ от 14 декември 2016 година, че в Австрия правосъдно е назначен настойник на Мастюгин, защото самият той не може да бъде открит. За подобен е бил препоръчан Кирил Димитров, само че съдът е избрал юрист Ален Данер. Малко по-късно в края на същата година българският осигурител купува парцела за 2 млн. евро, по което обаче няма заплащане, а се покрива насрещно взимане. " Понеже чаках да ми пришият Мастюгин, който не съм виждал и не познавам, и да ме нападат по такава линия, събрах информация и внесох сигнал в ДАНС с входящ номер РД-4243, където показах тези документи ", съобщи Софиянски.
Но проблемите, които КФН акцентира, са други - прехвърлянето не е вписано в австрийския заможен указател. Освен това върху парцела има ипотека и въпреки и " Юроамерикан " да не поема обслужването на заема, за него остава рискът, в случай че той е необслужван. Затова и регулаторът преценя, че парцелът не може да се употребява за покритие на финансовите условия. Стефан Софиянски изясни пред " Капитал ", че парцелът е вписан в имотния указател на името на застрахователното сдружение и върху него към датата на закупуването му не е имало ипотека, което е открито и от квестора. Проблемът е пристигнал, от една страна, тъй като предходният притежател не е декларирал отписването на ипотеката, макар че заемът е бил изплатен още през 2016 година, а от друга, тъй като преди вписването в имотния указател (което към този момент било направено) в Австрия на нов задграничен притежател се прави инспекция.
Сцена 3: В която се появява измислена банка
Втората част на възраженията на КФН обаче е още по-куриозна. За покриване на финансовите условия " Юроамерикан " е показал пред КФН зависещ дълг от European-American Capital Group. Той обаче не е под формата на пари, а на ликвидни акции на три компании - Aareal Bank, AB Science и Akzo Nobel, за 4 млн. евро по настоящи цени. От събраните от регулатора спомагателни данни излиза наяве, че на 30 декември 2016 година книжата са преведени от подсметка на " Риджънт кепитал " при " Бета корп " в Commercial Development Bank AG, UK, London, на European-American Capital Group в същия медиатор и банка, а след това от него са преведени на " Юроамерикан " още веднъж в същия медиатор и банка.
КФН обаче вижда проблем и той е, че не е ясно това до каква степен изобщо е банка. Дружеството Commercial Development Bank AG е посочено от английския регулатор FCA в лист с евентуални измами, като " няма лиценз, само че прави контролирани действия ". Според уеб страницата му то е записано в Бука, в самостоятелния район Бугенвил на Соломоновите острови. Посоченият SWIFT код е недействителен. Самият домейн www.bankcdb.com е регистриран от Роджър Уилсън в Лондон през 2012 година и е хостван от Германия. Румен Нанов изясни, че в Commercial Development Bank AG просто се съхраняват книжата на двата клиента на " Бета корп ", а цената на депозитарните й услуги е в пъти по ниска. " Съгласно европейското и американското законодателство всяко физическо или юридическо лице може да има лиценз за запазване на финансови принадлежности. След публично питане от " Бета корп " от Централната банка на Бугенвил ни предоставиха документи, от които е видно, че Commercial Development Bank AG има световен банков лиценз ", сподели той.
В интервенциите си " Бета корп " се базира на Централната банка на Бугенвил, която съгласно формалните управляващи, част от локална пирамида, а валутата и не е приета за законна
Тук следва нов проблем - такава централна банка няма или най-малко не е приета от Банката за интернационалните разплащания. На своя уебсайт тя котира бугенвилска кина по отношение на съществени валути, само че съгласно формалното мнение на самостоятелното държавно управление на Бугенвил тя не е законно платежно средство, а единственото такова е кината на Папуа-Нова Гвинея. Съмнителната бугенвилска кина е въведена от локална пирамида U-Vistract, проведена от Ноа Мисингку, който съгласно локални изявления се укрива в джунглата в южната част на острова. Неговата валута се употребява от елементи от Бугенвилската революционна войска, която от години е окупирала медната мина " Пангуна ". Тя в миналото е допринасяла за 40% от Брутният вътрешен продукт на Папуа-Нова Гвинея, само че поради споровете, довели до гибелта на 20 хиляди души, стопира да работи през 1989 година И макар подписаните в края на 90-те години примирия остава под контрола на локалните земевладелци и родов съвет. Домейнът на централната банка www.cbmeekamui.com е регистриран при започване на 2017 година, като притежателят му е прикрит. Сайтът обаче е хостван от същия сървър като поднадзорната си Commercial Development Bank AG.
Така и не излиза наяве за какво акционерите са избрали книжата им да се съхраняват в тази бойна зона, само че КФН е решила, че би трябвало да се обезпечи друга не толкоз екзотична депозитарна институция, с цел да признае подчинения дълг за покритие на капитала. Проблемът обаче очевидно е решен, най-малко съгласно Стефан Софиянски, като European-American Capital Group е прекратил контракта за даване на зависещ срочен дълг и средствата са върнати. " Причината за непризнаване на подчинения срочен дълг от КФН, както и придвижването на средствата сред European-American Capital Group и други юридически лица, на нас не са ни известни. Факт е, че изказванията на регулатора, че сдружението не има акции, се оказаха безпочвени, защото назначеният от комисията квестор продаде книжата и осъществя облага в размер на над 1 млн. лева ", сподели той.
Сцена 4: В която се връщаме на българската борса
Не се знае до каква степен се простират упоритостите за създаване на новата финансова група, само че към този момент е известна най-малко още една частица от нея. От това лято същите лица на практика управляват и обществена компания в България, въпреки и такава, която от основаването й няма съвсем никаква активност. Това е " Алфа България ", в която 1 181 159 акции са владеене на алжирския жител, живеещ в Лондон, Юшри Башир. " Бета корп " придобива единствената отвън тях 1 акция, само че на извършеното общо заседание се явява единствено медиаторът. Там той назначава нов ръб. В него влиза дъщерята на Румен Нанов - Емилия. Тя ще може да ръководи компанията единствено взаимно с определения за ръководител на борда Георги Шаранков, който съгласно приложената биография е чиновник на КФН от основаването й, занимавал се поредно със осигурителен и капиталов контрол, а от февруари 2017 година работи в " Бета корп ". Третият член е Илиан Илиев, който от 2002 до 2009 е работил във Министерство на вътрешните работи, а по-късно до 2016 година в ДАНС.
Другото основно решение е да се усили капиталът на компанията с 59 млн. лева Като медиатор по емисията е определен " Бета корп ". През юли даже има импортиран проспект в КФН, само че тя излиза с отвод заради механически аргументи - на общото заседание не е изчакана втората дата, а решението е взето на първата с аргумента, че другият акционер - Юшри Башир, няма право на глас, защото след придобиването на акциите не е отправял търгово предложение. За задачата обаче е свикано ново заседание през септември и е изчакана и втората дата за него, а по-късно още веднъж е импортиран проспект. Нанов даде обещание повече информация защо ще се употребяват набраните средства след одобряването му от КФН. А в това време съгласно докладите на " Алфа България " тя ежемесечно получава дребни заеми от " Риджънт кепитал ".
Епилог: В който изскачат нови лица и остава отворен край
Любопитната световна мрежа към " Риджънт кепитал " е мъчно да се обхване в целокупност и непрекъснато еволюира с появяването на нови и нови лица. Например английската United Capital, тогавашният претендент за " Доверие ", през днешния ден се управлява от някогашния народен представител от Национална движение „Симеон Втори" Димитър Ламбовски, който през 90-те е в ръководството на свързваната със СИК Първа източна интернационална банка. Той е в управата и на друго обвързвано лице от групата - българското " РЗ метал ".
В последните дни " Риджънт кепитъл " е интензивно и по още една линия - основало е две дъщерни сдружения, в които държи по 70%. Едното от тях се споделя " Иновейтив мед ", като останалите 30% в него са поделени сред Дилян Петров и Стефан Дедев. Последният беше народен представител в три следващи Народното събрание от ГЕРБ от 2009 до 2016 година и ръководител на предизборния щаб на партията в Пловдив. Има досие от Държавна сигурност като щатен чиновник в граничен отряд, като след 1989 е траял да работи в Гранична полиция, достигайки до шеф на поделението в Свиленград.
Другата компания се споделя " Норд медиа " и в нея сътрудник е Иван Кутевски - бивше пресаташе на ГУ " Митници ", а след това дълги години в " Петрол холдинг " като доверено лице на Денис Ершов. Той също е посочен от комисията по досиетата като сътрудник на Държавна сигурност.
Любопитно свързващо лице сред новите настоящи лица е някогашният ръководител на ДАНС и също помощник на Държавна сигурност Петко Сертов. Ламбовски и Кутевски сами се изявяваха пред медиите като едни от последните говорили с него преди мистериозното му изгубване за 40 дни в края на 2014 година От март 2016 година Сертов е шеф на компания " Конти интернешънъл ", която е с предмет на активност търговия с ВиК съоръжение и е записана в бизнес постройката на столичната ул. " Емил Берсински " 12, където са и всички компании към " Риджънт кепитал ". Там през 2013 година се планираше да е и българското посланичество на съветската Инвестбанк.
Изходът от битката с българския регулатор е мъчно да се планува, въпреки към този момент КФН да наподобява решена да работи твърдо, най-малко по линия на застрахователния контрол. Последно в края на октомври комисията е наложила насилствена мярка на " Юроамерикан " да смени двама от ръководещите компанията - Стефан Софиянски и Дилян Петров. Тя е обжалвана, само че това не я стопира и по тази причина в КФН са импортирани за утвърждение нови шефове, които са от предходния мениджмънт на застрахователя - Венелин Манев и Светла Христова.
" Освен това сме завели каузи и срещу решенията за квестурата - два месеца не можехме да управляваме " Юроамерикан ". Акционерите обмисляме вид и да се продаде компанията ", сподели Софиянски.
Източник: capital.bg
КОМЕНТАРИ