Какво се случи в Credit Suisse и как стигна до ликвидната криза?
Главният финансов шеф на Credit Suisse Group AG Диксит Джоши и неговият екип ще проведат срещи през уикенда, с цел да оценят стратегическите сюжети за изпадналата в ликвидна рецесия швейцарска банка. Крайната цел е да се откри избавление за 167-годишната швейцарска банка, която губи депозити с огромна скорост, както и пазарна капитализация.
Credit Suisse получи избавителен пояс от 54 милиарда $ от Швейцарската централна банка в четвъртък, с цел да поддържа ликвидността си, откакто спадът на акциите и облигациите ѝ ускори страховете за световна банкова рецесия. Повечето анализатори са на мнение, че тази държавна помощ може да не е задоволителна.
Защо поевтиняват акциите?
Поредица от кавги в продължение на доста години, промени в топ управлението, многомилиардни загуби и невдъхновяваща тактика могат да бъдат упрекнати за бъркотията, в която се намира швейцарският заемодател.
Разпродажбата на акциите на Credit Suisse стартира през 2021 година, провокирана от загуби, свързани с колапса на капиталовия фонд Archegos и Greensill Capital.
През януари 2022 година Антонио Орта-Осорио подаде оставка като ръководител на Борда на шефовете поради нарушение на разпоредбите за COVID-19, единствено осем месеца откакто беше нает да поправи проблематичната банка.
През юли новият основен изпълнителен шеф и специалист по преструктуриране Улрих Кьорнер показа стратегически обзор, само че не съумя да завоюва вложителите. Неподкрепен слух за иден банкрут на банката през есента накара доста клиенти да избягат.
Credit Suisse удостовери през февруари, че клиентите са изтеглили 110 милиарда швейцарски франка (119 милиарда долара) през четвъртото тримесечие, а банката записва най-голямата си годишна загуба след финансовата рецесия през 2008 година – 7.29 милиарда швейцарски франка. През декември Credit Suisse притегли 4 милиарда швейцарски франка от вложители.
В сряда Саудитската национална банка, най-големият покровител на Credit Suisse, сподели пред кореспонденти, че не може да даде повече пари на банката, защото е лимитирана от регулаторни спънки, като в същото време съобщи, че е удовлетворена от проекта на банката за възобновяване.
Акциите на Credit Suisse изгубиха повече от 75% от цената си през последните дванадесет месеца.
Какво може да успокои вложителите?
Credit Suisse съобщи, че ще заеме до 54 милиарда $, с цел да поддържа ликвидността си и доверието на вложителите, само че някои анализатори считат, че това надали ще е задоволително, с цел да успокои вложителите.
Спечелването на поддръжката на стратегически вложители може да бъде една от опциите за подсилване на доверието на пазара. Банката счита Qatar Investment Authority и саудитския конгломерат Oyalan Group за свои евентуални вложители.
В първите дни на световната финансова рецесия през 2008 година UBS притегли сингапурския държавен капиталов фонд GIC като вложител, само че продажбата на каузи в последна сметка докара до загуба за GIC, което е предупредителна история за евентуалните поддръжници на Credit Suisse.
Отказът от дялове в разнообразни активи е алтернатива, защото Credit Suisse има бизнес за ръководство на активи и дял в SIX Group, която ръководи фондовата борса в Цюрих.
Банката се насочи към тактика за обслужване на богати клиенти, като в същото време редуцира своя неустойчив бизнес с капиталово банкиране и към този момент разгласи проекти да го отдели.
Швейцарските регулатори предизвикват UBS и Credit Suisse да се слеят, сподели източник на Reuters, осведомен с въпроса, само че добави, че нито една от двете банки не желае да го направи.
Колко значима е Credit Suisse?
Банката се подрежда измежду най-големите мениджъри на благосъстояние в света и най-важното – тя е една от 30-те световни редовно значими банки, чийто банкрут би провокирал резултат на домино в цялата финансова система.
Credit Suisse има локална швейцарска банка, ръководство на благосъстояние, капиталово банкиране и интервенции по ръководство на активи. Има малко над 50 000 чиновници и 1.3 трилиона швейцарски франка ръководени активи към края на 2022 година, което е спад от 1.6 трилиона по отношение на година по-рано.
С повече от 150 офиса в към 50 страни, Credit Suisse е частната банка за огромен брой бизнесмени, богати и свръхбогати лица и компании.
Credit Suisse получи избавителен пояс от 54 милиарда $ от Швейцарската централна банка в четвъртък, с цел да поддържа ликвидността си, откакто спадът на акциите и облигациите ѝ ускори страховете за световна банкова рецесия. Повечето анализатори са на мнение, че тази държавна помощ може да не е задоволителна.
Защо поевтиняват акциите?
Поредица от кавги в продължение на доста години, промени в топ управлението, многомилиардни загуби и невдъхновяваща тактика могат да бъдат упрекнати за бъркотията, в която се намира швейцарският заемодател.
Разпродажбата на акциите на Credit Suisse стартира през 2021 година, провокирана от загуби, свързани с колапса на капиталовия фонд Archegos и Greensill Capital.
През януари 2022 година Антонио Орта-Осорио подаде оставка като ръководител на Борда на шефовете поради нарушение на разпоредбите за COVID-19, единствено осем месеца откакто беше нает да поправи проблематичната банка.
През юли новият основен изпълнителен шеф и специалист по преструктуриране Улрих Кьорнер показа стратегически обзор, само че не съумя да завоюва вложителите. Неподкрепен слух за иден банкрут на банката през есента накара доста клиенти да избягат.
Credit Suisse удостовери през февруари, че клиентите са изтеглили 110 милиарда швейцарски франка (119 милиарда долара) през четвъртото тримесечие, а банката записва най-голямата си годишна загуба след финансовата рецесия през 2008 година – 7.29 милиарда швейцарски франка. През декември Credit Suisse притегли 4 милиарда швейцарски франка от вложители.
В сряда Саудитската национална банка, най-големият покровител на Credit Suisse, сподели пред кореспонденти, че не може да даде повече пари на банката, защото е лимитирана от регулаторни спънки, като в същото време съобщи, че е удовлетворена от проекта на банката за възобновяване.
Акциите на Credit Suisse изгубиха повече от 75% от цената си през последните дванадесет месеца.
Какво може да успокои вложителите?
Credit Suisse съобщи, че ще заеме до 54 милиарда $, с цел да поддържа ликвидността си и доверието на вложителите, само че някои анализатори считат, че това надали ще е задоволително, с цел да успокои вложителите.
Спечелването на поддръжката на стратегически вложители може да бъде една от опциите за подсилване на доверието на пазара. Банката счита Qatar Investment Authority и саудитския конгломерат Oyalan Group за свои евентуални вложители.
В първите дни на световната финансова рецесия през 2008 година UBS притегли сингапурския държавен капиталов фонд GIC като вложител, само че продажбата на каузи в последна сметка докара до загуба за GIC, което е предупредителна история за евентуалните поддръжници на Credit Suisse.
Отказът от дялове в разнообразни активи е алтернатива, защото Credit Suisse има бизнес за ръководство на активи и дял в SIX Group, която ръководи фондовата борса в Цюрих.
Банката се насочи към тактика за обслужване на богати клиенти, като в същото време редуцира своя неустойчив бизнес с капиталово банкиране и към този момент разгласи проекти да го отдели.
Швейцарските регулатори предизвикват UBS и Credit Suisse да се слеят, сподели източник на Reuters, осведомен с въпроса, само че добави, че нито една от двете банки не желае да го направи.
Колко значима е Credit Suisse?
Банката се подрежда измежду най-големите мениджъри на благосъстояние в света и най-важното – тя е една от 30-те световни редовно значими банки, чийто банкрут би провокирал резултат на домино в цялата финансова система.
Credit Suisse има локална швейцарска банка, ръководство на благосъстояние, капиталово банкиране и интервенции по ръководство на активи. Има малко над 50 000 чиновници и 1.3 трилиона швейцарски франка ръководени активи към края на 2022 година, което е спад от 1.6 трилиона по отношение на година по-рано.
С повече от 150 офиса в към 50 страни, Credit Suisse е частната банка за огромен брой бизнесмени, богати и свръхбогати лица и компании.
Източник: economic.bg
КОМЕНТАРИ