ЕС ще опита да проследява криптотранзакциите, за да предотврати прането на пари
Европейският съюз одобри правила, с които цели да ограничи потоците от криптовалути към незаконни действия. Според законопроектът, компаниите, които оферират крипто услуги ще би трябвало да изискват информация от клиентите си, като идентичност и адрес Правилата няма да обиден P2P прехвърлянията на децентрализирани тържища.
Представителите на Европейски Съюз се споразумяха в края на предходната седмица по законопроект, съгласно който прехвърлянията на криптоактиви като биткойни и други типове токени ще би трябвало да бъдат проследявани за да се ограничи прането на пари и финансирането на престъпни действия. " Твърде дълго време криптоактивите бяха под радара на нашите правоприлагащи органи " съобщи пред Европейския парламент в сряда Асита Канко, заместител ръководител на европейските консерватори, като уточни, че част от потоците отиват към " терористи ".
" Днес направихме огромна стъпка за справяне с тези проблеми. Ще бъде доста по-трудно да се злоупотребява с криптоактиви и почтените търговци, а вложители ще бъдат по-добре предпазени " добави Канко. Приетият законопроект е ще бъде част от към този момент съществуващата рамка в Европейски Съюз, начерена " закон за пътешестване " (travel rule). Според " правилото за пътешестване " финансовите институции би трябвало да събират данни и пазят самоличността на лицата, които употребяват техните услуги. " Проследимост от първото изпратено евро "
Настоящото съглашението уголемява по този начин нареченото " предписание за пътешестване ", с цел да обхване прехвърляния в крипто активи. Законът ще изисква всяка транзакция да съдържа информация, която ясно да демонстрира от кого и на къде отиват прехвърлянията. Доставчиците на услуги за криптоактиви ще бъдат задължени да дават тази информация на способените органи, в случай че се организира следствие за пране на пари и финансиране на тероризма. Новите правила би трябвало да бъдат утвърдени и от националните законодателства, с цел да влязат в действие.
Реклама
Преди да дават криптоактивите на крайния консуматор, компаниите ще би трябвало да ревизират, че източникът на актива не е обект на ограничаващи ограничения или наказания и няма опасности от пране на пари или финансиране на тероризъм. Законодателите се споразумяха и за основаването на обществен указател, който ще съдържа несъответстващи и неконтролирани снабдители на крипто услуги, на които ще им бъде неразрешено да правят търговия в границите на Европейски Съюз. Новият указател ще бъде част от новият пакет от ограничения, обвързван с пазарите на криптоактиви (Markets in Crypto Assets или MiCA), които сега се разисква. Как визира елементарния консуматор
Правилата също ще обгръщат транзакции от по този начин наречените нехоствани портфейли (адрес на портфейл с крипто активи, който се съхранява от частен потребител), когато те взаимодействат с хоствани портфейли, ръководени от контролиран снабдител на крипто услуги, каквито са тържищата. В случай, че клиент изпрати или получи повече от 1000 евро към или от личния си нехостван портфейл, компанията ще би трябвало да ревизира дали нехостваният портфейл е фактически притежаван или следен от този клиент.
Някои от най-големите криптоплатформи към този момент са наложили лични KYC (know your custmomer или знай клиентите си в пряк превод) процедури, при които изискват персоналните данни на потребителите си още при регистрация. Тоест до известна степен компаниите към този момент дават отговор на част от условията, само че може да се наложи в бъдеше да събират още повече информация, което може да докара до известни проблеми с феновете на децентрализираната природа на криптовалутите.
Криминалните крипто потоци и регулацията
Оправдан ли е ходът на Европейски Съюз? Според разнообразни източници размерът на транзакциите свързани с престъпна активност варира. Chainalysis, компания за блокчейн разбори, разгласи през 2021 година, че престъпните потоци в крипто бранша са достигнали " рекордните 14 милиарда $ " по отношение на 7.8 милиарда година по-рано. Според японската организация обаче делът на съмнителните криптотранзакции е относително дребен, 0.15% от целия размер на крипто транзакции за 2021 година (15.8 трлн. долара)
Реклама
Според интернационално изследване от 2019 година делът и размерът на незаконните крипто прехвърляния са доста по-големи. " Приблизително една четвърт от всички консуматори (26%) и близо половината от биткойн транзакциите (46%) са свързани с противозаконна активност ", пишат икономисти в отчет на име Sex, drugs and bitcoin. Според изследването почти една пета от общата стойност на транзакциите в долари и почти половината от биткойните във миналалото са били свързани с противозаконна активност, което се равнява на към 27 милиона участници на пазара с противозаконен оборот от към 76 милиарда годишно (в цени на биткойн преди върха от 60 хиляди долара).
Анализаторите са на мнение, че криптото няма да реагира позитивно на регулациите. Независимо от това, най-вероятно натискът на регулаторите в бранша ще се усили. В изследване от края на 2021 година американски професори споделят, че криптовалутите ще би трябвало да попаднат под някаква рамка, в случай че желаят волатилността да намалее и да има някакви гаранции за вложителите. Според Гари Гортън, професор по мениджмънт от Йейл, вариантите са две: централните банки и финансови институции да поемат надзор над издаването и управлението на цифровите монети или такси върху всяка транзакция от криптовалути към фиатни пари.
От началото на годината криптовалутите са напрегнат, като пазарната капитализация на бранша се намали с над 1.4 трлн. за 6 месеца. Най-популярната монета -биткойн, загуби 40% от цената си единствено през юни и към този момент се търгува на цена от под 20 хиляди $.
Свързани публикации Борсата FTX може да купи криптобанката BlockFi против едвам 1% от последната ѝ оценка 1 юли 2022, 13:41 С логаритъм и тактика: Как хедж фондове печелят от срутва на криптопазарите 30 юни 2022, 06:40 Три канала, по които се популяризира криптозаразата 28 юни 2022, 11:37 Биткойн се потопи под 20 хиляди $ 18 юни 2022, 13:06 Вижте още публикации Етикети Персонализация
Ако обявата Ви е харесала, можете да последвате тематиката или създателя. Статиите можете да откриете в секцията Моите публикации
Автор Славчо Кузмов
Представителите на Европейски Съюз се споразумяха в края на предходната седмица по законопроект, съгласно който прехвърлянията на криптоактиви като биткойни и други типове токени ще би трябвало да бъдат проследявани за да се ограничи прането на пари и финансирането на престъпни действия. " Твърде дълго време криптоактивите бяха под радара на нашите правоприлагащи органи " съобщи пред Европейския парламент в сряда Асита Канко, заместител ръководител на европейските консерватори, като уточни, че част от потоците отиват към " терористи ".
" Днес направихме огромна стъпка за справяне с тези проблеми. Ще бъде доста по-трудно да се злоупотребява с криптоактиви и почтените търговци, а вложители ще бъдат по-добре предпазени " добави Канко. Приетият законопроект е ще бъде част от към този момент съществуващата рамка в Европейски Съюз, начерена " закон за пътешестване " (travel rule). Според " правилото за пътешестване " финансовите институции би трябвало да събират данни и пазят самоличността на лицата, които употребяват техните услуги. " Проследимост от първото изпратено евро "
Настоящото съглашението уголемява по този начин нареченото " предписание за пътешестване ", с цел да обхване прехвърляния в крипто активи. Законът ще изисква всяка транзакция да съдържа информация, която ясно да демонстрира от кого и на къде отиват прехвърлянията. Доставчиците на услуги за криптоактиви ще бъдат задължени да дават тази информация на способените органи, в случай че се организира следствие за пране на пари и финансиране на тероризма. Новите правила би трябвало да бъдат утвърдени и от националните законодателства, с цел да влязат в действие.
Реклама
Преди да дават криптоактивите на крайния консуматор, компаниите ще би трябвало да ревизират, че източникът на актива не е обект на ограничаващи ограничения или наказания и няма опасности от пране на пари или финансиране на тероризъм. Законодателите се споразумяха и за основаването на обществен указател, който ще съдържа несъответстващи и неконтролирани снабдители на крипто услуги, на които ще им бъде неразрешено да правят търговия в границите на Европейски Съюз. Новият указател ще бъде част от новият пакет от ограничения, обвързван с пазарите на криптоактиви (Markets in Crypto Assets или MiCA), които сега се разисква. Как визира елементарния консуматор
Правилата също ще обгръщат транзакции от по този начин наречените нехоствани портфейли (адрес на портфейл с крипто активи, който се съхранява от частен потребител), когато те взаимодействат с хоствани портфейли, ръководени от контролиран снабдител на крипто услуги, каквито са тържищата. В случай, че клиент изпрати или получи повече от 1000 евро към или от личния си нехостван портфейл, компанията ще би трябвало да ревизира дали нехостваният портфейл е фактически притежаван или следен от този клиент.
Някои от най-големите криптоплатформи към този момент са наложили лични KYC (know your custmomer или знай клиентите си в пряк превод) процедури, при които изискват персоналните данни на потребителите си още при регистрация. Тоест до известна степен компаниите към този момент дават отговор на част от условията, само че може да се наложи в бъдеше да събират още повече информация, което може да докара до известни проблеми с феновете на децентрализираната природа на криптовалутите.
Криминалните крипто потоци и регулацията
Оправдан ли е ходът на Европейски Съюз? Според разнообразни източници размерът на транзакциите свързани с престъпна активност варира. Chainalysis, компания за блокчейн разбори, разгласи през 2021 година, че престъпните потоци в крипто бранша са достигнали " рекордните 14 милиарда $ " по отношение на 7.8 милиарда година по-рано. Според японската организация обаче делът на съмнителните криптотранзакции е относително дребен, 0.15% от целия размер на крипто транзакции за 2021 година (15.8 трлн. долара)
Реклама
Според интернационално изследване от 2019 година делът и размерът на незаконните крипто прехвърляния са доста по-големи. " Приблизително една четвърт от всички консуматори (26%) и близо половината от биткойн транзакциите (46%) са свързани с противозаконна активност ", пишат икономисти в отчет на име Sex, drugs and bitcoin. Според изследването почти една пета от общата стойност на транзакциите в долари и почти половината от биткойните във миналалото са били свързани с противозаконна активност, което се равнява на към 27 милиона участници на пазара с противозаконен оборот от към 76 милиарда годишно (в цени на биткойн преди върха от 60 хиляди долара).
Анализаторите са на мнение, че криптото няма да реагира позитивно на регулациите. Независимо от това, най-вероятно натискът на регулаторите в бранша ще се усили. В изследване от края на 2021 година американски професори споделят, че криптовалутите ще би трябвало да попаднат под някаква рамка, в случай че желаят волатилността да намалее и да има някакви гаранции за вложителите. Според Гари Гортън, професор по мениджмънт от Йейл, вариантите са две: централните банки и финансови институции да поемат надзор над издаването и управлението на цифровите монети или такси върху всяка транзакция от криптовалути към фиатни пари.
От началото на годината криптовалутите са напрегнат, като пазарната капитализация на бранша се намали с над 1.4 трлн. за 6 месеца. Най-популярната монета -биткойн, загуби 40% от цената си единствено през юни и към този момент се търгува на цена от под 20 хиляди $.
Свързани публикации Борсата FTX може да купи криптобанката BlockFi против едвам 1% от последната ѝ оценка 1 юли 2022, 13:41 С логаритъм и тактика: Как хедж фондове печелят от срутва на криптопазарите 30 юни 2022, 06:40 Три канала, по които се популяризира криптозаразата 28 юни 2022, 11:37 Биткойн се потопи под 20 хиляди $ 18 юни 2022, 13:06 Вижте още публикации Етикети Персонализация
Ако обявата Ви е харесала, можете да последвате тематиката или създателя. Статиите можете да откриете в секцията Моите публикации
Автор Славчо Кузмов
Източник: capital.bg
КОМЕНТАРИ