Revolut с глоба от 3.5 млн. евро от Литва за нарушения на правилата за борба с прането на пари
Банката на Литва санкции Revolut Bank с 3.5 милиона евро за нарушавания, свързани с битката против изпирането на пари, след ревизия, която разкри пропуски в мониторинга на транзакциите на клиентите.
Банката на Литва заключи, че Revolut Bank UAB не е осъществявала съответен надзор върху бизнес връзките и транзакциите, което води до рекордна санкция от 3.5 милиона евро за нарушавания на условията против изпирането на пари (AML). Санкцията е оповестена на 8 април и е резултат от планувана инспекция от страна на централната банка, която откри съществени нарушавания и недостатъци във вътрешния надзор на институцията.
Според заключенията на Банката на Литва, Revolut Bank UAB не постоянно е идентифицирала вярно съмнителни финансови действия, осъществявани от нейните клиенти. Тези пропуски пораждат подозрения по отношение на способността на банката да открива и предотвратява пране на пари – основен детайл от нормативното сходство във финансовите интервенции. Не е конкретизирано по кое време тъкмо са били осъществени инспекциите.
В отговор на резултатите от инспекцията, Revolut се е обърнала към Банката на Литва с желание да подписа административно съглашение. Централната банка на балтийската страна призна, че банката е приела откритите нарушавания, показала е самодейност за тяхното премахване и е изготвила проект за корективни дейности. След оценка на тези условия, Банката на Литва се съгласи да подписа административно съглашение с финансовата институция.
Размерът на санкцията е избран въз основа на естеството, продължителността и обсега на откритите нарушавания, както и на годишния оборот на компанията-майка на Revolut, която е записана в Литва.
Това не е първият случай, в който Revolut попада под наблюдаване заради своите AML практики. През март 2019 година английският регулатор Financial Conduct Authority разследваше необанката за евентуални нарушавания, свързани с нейната система за битка с изпирането на пари.
Четете още: Revolut работи нелегално в Украйна, показва Националната банка на страната.
