Медийни публикации и сигнали за пране на пари ще са

Медийни изявления и сигнали за пране на пари ще са съображение за взимане на ограничения. Банките в Европейски Съюз, в това число в България, стартират да ползват доста по-комплексен и изчерпателен метод, а не официални ограничения, както досега, при анализиране на евентуалните случаи на пране на пари и финансиране на тероризъм. Клиентите и интервенциите ще се правят оценка освен на база официални индикатори и данни в обществени регистри, само че и съгласно всякаква достоверна обществена информация – от медийни изявления, неправителствени организации, отчети, авторитетни университетски изявления и други На процедура кредитните институции ще се трансфорат в нещо като частни организации за финансово разузнаване, написа Mediapool Това излиза наяве от „ Насоки по отношение на рисковите фактори, свързани с изпиране на пари и финансиране на тероризма “, издадени от Европейския банков орган (ЕБО) въз основата на директивата против прането на пари и финансирането на тероризма. В четвъртък те бяха признати за използване у нас от 7 октомври 2021 година с решение на управителния съвет на Българската национална банка (БНБ). Ако трезорите решат да приложат насоките прецизно, огромна част от българския политически и бизнес хайлайф е допустимо да се окаже със съществени проблеми да употребява услугите на финансовия бранш у нас след 7 октомври тази година. Документът на процедура ще улесни банковия бранш при използването на санкционни описи от рода на формирания въз основа на световния закон „ Магнитски “ на Съединени американски щати. Любопитна страна на насоките е, че сходно на американските наказания не изискват влезнали в действие присъди за корупция или злоупотреби, с цел да лимитират финансовите интервенции на съмнителни предприемачи и политици. Тъй като няма изключително доверие, че националните органи могат да се оправят независимо с прането на пари и финансирането на тероризма, Европейската комисия във вторник разгласи, че ще сътвори на нов централен общоевропейски „ Орган за битка с прането на пари “ – AMLA (Anti-Money Laundering Authority). Европа бе принудена да затегне регулациите в сферата след поредност от разкрития на тежки случаи на пране на пари през авторитетни банки в Европейски Съюз. „ Видните политически персони “ са априори съмнителни Насоките, формирани от ЕБО, дефинират рисковите фактори, които банките и останалите финансови сдружения следва да вземат поради, когато вършат оценка на риска от пране на пари и финансиране на тероризъм във връзка с съответен клиент, финансова интервенция или договорка. Въз основа на насоките банките би трябвало да поправят досегашната си политика в тази сфера. От трезорите се чака да имат системи и механизми за надзор и оценка на риска, които непрестанно се актуализират. Банките са длъжни да създадат първична сложна оценка на клиента, която включва идентифициране, определяне на действителния притежател (ако става дума за фирма), инспекция на самоличността на физическите лица и определяне на задачата на деловите взаимоотношения. Въз основа на директивата против прането на пари трезорите наложително вършат разширена сложна инспекция на клиента, когато той или действителният притежател е „ видна политическа персона “, когато договорката е с високорискова трета страна или когато става дума за интервенции, които са комплицирани, извънредно огромни, осъществени по необикновени схеми или нямат очевидна икономическа и законна цел. Когато банката работи с „ видна политическа персона “, тя е длъжна „ постоянно “ да предприеме ограничения за определяне на източника на благосъстоянието и произхода на средствата и да се увери, че политикът не получава постъпленията от корупция или друга незаконна активност. Решенията за подписване или продължение на деловите взаимоотношения с видната политическа персона би трябвало да се вземат от висшето управление на банката. Специална част от насоките е отдадена на така наречен частно банкиране, при което се дават банкови и други финансови услуги на заможни частни лица и техните фамилии или сдружения. В тези случаи рискът от злоупотреби, укриване на произхода на средствата или на налози се смята за изключително висок. Затова банката е длъжна да прави по-задълбочена инспекция на клиента, да записва визитите си при него, както и да предприеме дейности за определяне на източника на благосъстоянието и произхода на средствата. Банките ще събират достоверна информация отвсякъде За да разпознават риска от пране на пари и финансиране на тероризма, банките са длъжни „ постоянно “ да регистрират следните източници на информация: наднационалната оценка на риска на Европейската комисия; листата на Европейската комисия с високорискови трети държави; информация от държавните управления, като да вземем за пример национални оценки на риска, политически изказвания и сигнали на правителството; информация от регулаторните органи; информация от звената за финансово разузнаване (ЗФР) и правоприлагащи организации, да вземем за пример отчети за заканите, сигнали и типологии.