Най-големият фалит след 2008 г.: Silicon Valley Bank колабира и милиарди долари са блокирани
Фокусираният върху стартъпи заемодател SVB Financial Group стана най-голямата банка, банкрутирала след финансовата рецесия от 2008 година насам. Това се случи в петък при неочакван колапс, който раздруса международните пазари, остави милиарди долари, принадлежащи на компании и вложители, блокирани.
Калифорнийските банкови регулатори затвориха банката, която работеше като Silicon Valley Bank, и назначиха Федералната корпорация за гарантиране на депозитите (FDIC) като синдик за по-късно предписание с нейните активи.
Базиран в Санта Клара, кредиторът беше класиран като 16-ият по величина в Съединени американски щати в края на предходната година с към 209 милиарда $ активи. Специфичните детайлности за неочаквания колапс на фокусираната върху технологиите банка е мъчно да се посочат. Агресивните покачвания на лихвените проценти от Фед през последната година, които утежниха финансовите условия в стартъп пространството, в което тя беше незабравим състезател, наподобява са в центъра.
Докато се опитваше да набере капитал, с цел да компенсира бягащите депозити, банката загуби 1.8 милиарда $ от съкровищни облигации, чиито стойности бяха торпилирани от повишението на лихвите на Фед.
Фалитът на Silicon Valley Bank е най-големият от банкрута на Washington Mutual през 2008 година – характерно събитие, което провокира финансова рецесия, от която стопанската система куцаше в продължение на години. Катастрофата от 2008 година докара до по-строги правила в Съединените щати и отвън тях.
Оттогава регулаторите постановиха по-строги финансови условия за американските банки, целящи да подсигуряват, че банкрутът на обособени банки няма да навреди на по-широката финансова система и стопанска система.
Централният офис и всички клонове на Silicon Valley Bank ще отворят още веднъж на 13 март и всички застраховани инвеститори ще имат цялостен достъп до своите застраховани депозити не по-късно от понеделник сутринта, сподели FDIC.
Но 89% от депозитите на банката на стойност 175 милиарда $ са били незастраховани към края на 2022 година съгласно FDIC и ориста им следва да бъде избрана.
FDIC се надпреварва да откри друга банка през уикенда, която е подготвена да се слее със Silicon Valley Bank, съгласно хора, осведомени с въпроса, поискали анонимност, защото детайлностите са поверителни. Въпреки че FDIC се надява да реализира такова обединение до понеделник, с цел да отбрани необезпечените депозити, няма сигурна договорка, прибавят източниците.
Говорител на FDIC не отговори незабавно на искане за коментар на Reuters.
Търсят се купувачи
Отделно, SVB Financial, компанията-майка на Silicon Valley Bank, работи с капиталовата банка Centerview Partners и адвокатската адвокатска фирма Sullivan & Cromwell, с цел да откри купувачи за другите си активи, които включват капиталовата банка SVB Securities, мениджърът на активи Boston Private и компанията за финансови проучвания MoffettNathanson, споделиха източниците.
Не е ясно дали някой покупател ще се ускори да купи тези активи, без първо SVB Financial да е подала молба за банкрут. Агенцията за кредитен рейтинг S&P Global Ratings съобщи в петък, че чака SVB Financial да банкрутира поради отговорностите си.
SVB не отговори на апелите за коментар.
Компании като производителя на видеоигри Roblox Corp и производителя на стрийминг устройства Roku Inc обявиха, че имат стотици милиони долари в депозити в банката. Roku сподели, че неговите депозити в SVB са значително незастраховани, изпращайки акциите му надолу с 10%.
Технологичните чиновници, чиито заплати разчитаха на банката, също бяха обезпокоени дали ще получат заплатите си в петък. Клон на SVB в Сан Франциско сподели записка, залепена на вратата, която споделя на клиентите да се обадят на безвъзмезден телефонен номер.
Изпълнителният шеф на SVB Financial Грег Бекер изпрати видео известие до чиновниците в петък, в което признава „ необикновено сложните “ 48 часа, довели до колапса на банката.
Проблемите в SVB акцентират по какъв начин акцията на Федералния запас на Съединени американски щати и други централни банки за битка с инфлацията посредством преустановяване на ерата на евтините пари разкрива уязвимостите на пазара. Притесненията обзеха банковия бранш.
Американските банки са изгубили над 100 милиарда $ от цената на фондовия пазар през последните два дни, като европейските банки са изгубили още към 50 милиарда $ от цената си, съгласно пресмятане на Reuters.
Американските кредитори First Republic Bank и Western Alliance обявиха в петък, че тяхната ликвидност и депозити остават мощни, за да успокоят вложителите, до момента в който акциите им падат.
Още болежка
Някои анализатори предвиждат повече болежка за бранша, защото епизодът популяризира угриженост по отношение на скритите опасности в банковия бранш и неговата накърнимост към растящата цена на парите.
Може да има кървава баня идната седмица, защото... късите продавачи са там и те ще нападат всяка една банка, изключително по-малките “, сподели Кристофър Уейлън, ръководител на Whalen Global Advisors.
Министърът на финансите на Съединени американски щати Джанет Йелън се срещна с банковите регулатори в петък и изрази „ цялостна убеденост “ в способността им да реагират на обстановката, сподели Министерството на финансите.
Белият дом съобщи в петък, че има религия и доверие във финансовите регулатори на Съединени американски щати, когато беше запитан за неуспеха на SVB.
Генезисът на колапса на SVB се крие в среда на възходящи лихвени проценти. Тъй като по-високите лихвени проценти накараха пазара за първоначални обществени предлагания да затвори за доста започващи компании и направиха частното набиране на средства по-скъпо, някои клиенти на SVB започнаха да изтеглят пари.
За да финансира противоположното изкупуване, SVB продаде портфейл от облигации на стойност 21 милиарда $, състоящ се най-вече от държавни облигации на Съединени американски щати в сряда, и съобщи, че ще продаде елементарен капитал и преференциални конвертируеми акции за 2.25 милиарда $, с цел да запълни дупката си във финансирането.
До петък падащата цена на акциите направи увеличението на капитала несъстоятелно и източници споделиха, че банката се е пробвала да прегледа други варианти, в това число продажба, до момента в който регулаторите не се намесят и затворят банката.
Последната застрахована от FDIC институция, която затвори, беше Almena State Bank в Канзас на 23 октомври 2020 г.
Калифорнийските банкови регулатори затвориха банката, която работеше като Silicon Valley Bank, и назначиха Федералната корпорация за гарантиране на депозитите (FDIC) като синдик за по-късно предписание с нейните активи.
Базиран в Санта Клара, кредиторът беше класиран като 16-ият по величина в Съединени американски щати в края на предходната година с към 209 милиарда $ активи. Специфичните детайлности за неочаквания колапс на фокусираната върху технологиите банка е мъчно да се посочат. Агресивните покачвания на лихвените проценти от Фед през последната година, които утежниха финансовите условия в стартъп пространството, в което тя беше незабравим състезател, наподобява са в центъра.
Докато се опитваше да набере капитал, с цел да компенсира бягащите депозити, банката загуби 1.8 милиарда $ от съкровищни облигации, чиито стойности бяха торпилирани от повишението на лихвите на Фед.
Фалитът на Silicon Valley Bank е най-големият от банкрута на Washington Mutual през 2008 година – характерно събитие, което провокира финансова рецесия, от която стопанската система куцаше в продължение на години. Катастрофата от 2008 година докара до по-строги правила в Съединените щати и отвън тях.
Оттогава регулаторите постановиха по-строги финансови условия за американските банки, целящи да подсигуряват, че банкрутът на обособени банки няма да навреди на по-широката финансова система и стопанска система.
Централният офис и всички клонове на Silicon Valley Bank ще отворят още веднъж на 13 март и всички застраховани инвеститори ще имат цялостен достъп до своите застраховани депозити не по-късно от понеделник сутринта, сподели FDIC.
Но 89% от депозитите на банката на стойност 175 милиарда $ са били незастраховани към края на 2022 година съгласно FDIC и ориста им следва да бъде избрана.
FDIC се надпреварва да откри друга банка през уикенда, която е подготвена да се слее със Silicon Valley Bank, съгласно хора, осведомени с въпроса, поискали анонимност, защото детайлностите са поверителни. Въпреки че FDIC се надява да реализира такова обединение до понеделник, с цел да отбрани необезпечените депозити, няма сигурна договорка, прибавят източниците.
Говорител на FDIC не отговори незабавно на искане за коментар на Reuters.
Търсят се купувачи
Отделно, SVB Financial, компанията-майка на Silicon Valley Bank, работи с капиталовата банка Centerview Partners и адвокатската адвокатска фирма Sullivan & Cromwell, с цел да откри купувачи за другите си активи, които включват капиталовата банка SVB Securities, мениджърът на активи Boston Private и компанията за финансови проучвания MoffettNathanson, споделиха източниците.
Не е ясно дали някой покупател ще се ускори да купи тези активи, без първо SVB Financial да е подала молба за банкрут. Агенцията за кредитен рейтинг S&P Global Ratings съобщи в петък, че чака SVB Financial да банкрутира поради отговорностите си.
SVB не отговори на апелите за коментар.
Компании като производителя на видеоигри Roblox Corp и производителя на стрийминг устройства Roku Inc обявиха, че имат стотици милиони долари в депозити в банката. Roku сподели, че неговите депозити в SVB са значително незастраховани, изпращайки акциите му надолу с 10%.
Технологичните чиновници, чиито заплати разчитаха на банката, също бяха обезпокоени дали ще получат заплатите си в петък. Клон на SVB в Сан Франциско сподели записка, залепена на вратата, която споделя на клиентите да се обадят на безвъзмезден телефонен номер.
Изпълнителният шеф на SVB Financial Грег Бекер изпрати видео известие до чиновниците в петък, в което признава „ необикновено сложните “ 48 часа, довели до колапса на банката.
Проблемите в SVB акцентират по какъв начин акцията на Федералния запас на Съединени американски щати и други централни банки за битка с инфлацията посредством преустановяване на ерата на евтините пари разкрива уязвимостите на пазара. Притесненията обзеха банковия бранш.
Американските банки са изгубили над 100 милиарда $ от цената на фондовия пазар през последните два дни, като европейските банки са изгубили още към 50 милиарда $ от цената си, съгласно пресмятане на Reuters.
Американските кредитори First Republic Bank и Western Alliance обявиха в петък, че тяхната ликвидност и депозити остават мощни, за да успокоят вложителите, до момента в който акциите им падат.
Още болежка
Някои анализатори предвиждат повече болежка за бранша, защото епизодът популяризира угриженост по отношение на скритите опасности в банковия бранш и неговата накърнимост към растящата цена на парите.
Може да има кървава баня идната седмица, защото... късите продавачи са там и те ще нападат всяка една банка, изключително по-малките “, сподели Кристофър Уейлън, ръководител на Whalen Global Advisors.
Министърът на финансите на Съединени американски щати Джанет Йелън се срещна с банковите регулатори в петък и изрази „ цялостна убеденост “ в способността им да реагират на обстановката, сподели Министерството на финансите.
Белият дом съобщи в петък, че има религия и доверие във финансовите регулатори на Съединени американски щати, когато беше запитан за неуспеха на SVB.
Генезисът на колапса на SVB се крие в среда на възходящи лихвени проценти. Тъй като по-високите лихвени проценти накараха пазара за първоначални обществени предлагания да затвори за доста започващи компании и направиха частното набиране на средства по-скъпо, някои клиенти на SVB започнаха да изтеглят пари.
За да финансира противоположното изкупуване, SVB продаде портфейл от облигации на стойност 21 милиарда $, състоящ се най-вече от държавни облигации на Съединени американски щати в сряда, и съобщи, че ще продаде елементарен капитал и преференциални конвертируеми акции за 2.25 милиарда $, с цел да запълни дупката си във финансирането.
До петък падащата цена на акциите направи увеличението на капитала несъстоятелно и източници споделиха, че банката се е пробвала да прегледа други варианти, в това число продажба, до момента в който регулаторите не се намесят и затворят банката.
Последната застрахована от FDIC институция, която затвори, беше Almena State Bank в Канзас на 23 октомври 2020 г.
Източник: economic.bg
КОМЕНТАРИ