Гърция може да спаси банките си от €42 милиарда лоши кредити
Централната банка на Гърция работи върху проект за подкрепяне на комерсиалните банки да понижат неплатените си задължения на половина, в следващото изпитание за възобновяване на доверието във финансовата система на страната, оповестяват източници на Bloomberg.
Идеята е гръцките банки да трансферират към половината от отсрочените си данъчни вземания на сдружение със специфична цел, което ще продаде облигации и ще употребява постъпленията, с цел да купи 42 милиарда евро неприятни заеми от банките.
Данъчните вземания на гръцките кредитори сега съставляват по-голямата част от капитала им. Като вземания против страната, те бяха отпуснати за компенсиране на загубите, претърпени по време на преструктурирането на дълга на страната. Не е ясно дали вложителите ще имат вкус към облигациите, подкрепени от тези вземания.
Планът на централната банка на Гърция се разграничава от предлагането, направено от гръцкия Фонд за финансова непоклатимост по-рано тази година, което предвиждаше основаването на сдружение, отчасти финансирано с пари в брой, обезпечени от страната.
Паричната институция има опасения, че предлагането на фонда може да има някои дефекти, а наличните средства ще са задоволителни, с цел да се разтовари единствено към 15 милиарда евро неприятен дълг, доста по-малко, в сравнение с е нужно.
" Това е забавно предложение. Би било ново оръжие в нашия боеприпас ", сподели изпълнителният шеф на Eurobank Фокион Каравиас по време на банково събитие в Солун.
Акциите на гръцките банки спаднаха с към 40% тази година, в резултат на продължаващите подозрения, че те не могат да се оправят с планината от неприятни задължения, насъбрани през най-тежката криза в новата история на страната.
Европейските надзорни органи в допълнение ускориха неволите им, като ги помолиха да понижат необслужваните си експозиции с към 60% до края на 2021 година - цел, която може да не бъде реализирана, без да се натрупа повече капитал, в сравнение с те имат сега.
Планът на гръцката централна банка е показан на Единния контролен механизъм на Европейската централна банка и на гръцкото министерство на финансите, като всяко потребление на обществени гаранции предстои на утвърждение от органите на Европейската комисия по конкуренция.
Според източниците европейските регулатори биха могли да одобрят както концепцията на централната банка, по този начин и този на фонда за финансова непоклатимост, давайки на кредиторите още принадлежности да изчистят балансите си.
Докато прехвърлянето на данъчните заеми в сдружение със особено предопределение ще изпразни банките от част от капитала им за малко, a балансите им ще се покачат още веднъж, щом продажбата на неприятните заеми бъде приключена. След няколко рекапитализации през последните години общите съотношения на капитала от първи ред в гръцките банки сега варират от към 14% до съвсем 19%.
Дружеството със особено предопределение ще купи неприятните заеми от банките на пазарни цени. Макар че това би могло да докара до по-нататъшен удар върху капитала им, в случай че взетите от банките хранителни запаси са по-ниски от пазарните цени, ударът ще бъде дребен и управляем, а заемодателите в последна сметка ще подобрят качеството на капитала си, настояват източниците. /money.bg
Идеята е гръцките банки да трансферират към половината от отсрочените си данъчни вземания на сдружение със специфична цел, което ще продаде облигации и ще употребява постъпленията, с цел да купи 42 милиарда евро неприятни заеми от банките.
Данъчните вземания на гръцките кредитори сега съставляват по-голямата част от капитала им. Като вземания против страната, те бяха отпуснати за компенсиране на загубите, претърпени по време на преструктурирането на дълга на страната. Не е ясно дали вложителите ще имат вкус към облигациите, подкрепени от тези вземания.
Планът на централната банка на Гърция се разграничава от предлагането, направено от гръцкия Фонд за финансова непоклатимост по-рано тази година, което предвиждаше основаването на сдружение, отчасти финансирано с пари в брой, обезпечени от страната.
Паричната институция има опасения, че предлагането на фонда може да има някои дефекти, а наличните средства ще са задоволителни, с цел да се разтовари единствено към 15 милиарда евро неприятен дълг, доста по-малко, в сравнение с е нужно.
" Това е забавно предложение. Би било ново оръжие в нашия боеприпас ", сподели изпълнителният шеф на Eurobank Фокион Каравиас по време на банково събитие в Солун.
Акциите на гръцките банки спаднаха с към 40% тази година, в резултат на продължаващите подозрения, че те не могат да се оправят с планината от неприятни задължения, насъбрани през най-тежката криза в новата история на страната.
Европейските надзорни органи в допълнение ускориха неволите им, като ги помолиха да понижат необслужваните си експозиции с към 60% до края на 2021 година - цел, която може да не бъде реализирана, без да се натрупа повече капитал, в сравнение с те имат сега.
Планът на гръцката централна банка е показан на Единния контролен механизъм на Европейската централна банка и на гръцкото министерство на финансите, като всяко потребление на обществени гаранции предстои на утвърждение от органите на Европейската комисия по конкуренция.
Според източниците европейските регулатори биха могли да одобрят както концепцията на централната банка, по този начин и този на фонда за финансова непоклатимост, давайки на кредиторите още принадлежности да изчистят балансите си.
Докато прехвърлянето на данъчните заеми в сдружение със особено предопределение ще изпразни банките от част от капитала им за малко, a балансите им ще се покачат още веднъж, щом продажбата на неприятните заеми бъде приключена. След няколко рекапитализации през последните години общите съотношения на капитала от първи ред в гръцките банки сега варират от към 14% до съвсем 19%.
Дружеството със особено предопределение ще купи неприятните заеми от банките на пазарни цени. Макар че това би могло да докара до по-нататъшен удар върху капитала им, в случай че взетите от банките хранителни запаси са по-ниски от пазарните цени, ударът ще бъде дребен и управляем, а заемодателите в последна сметка ще подобрят качеството на капитала си, настояват източниците. /money.bg
Източник: dnesplus.bg
КОМЕНТАРИ