Защо крипто обмените, които не прилагат KYC практики се считат за по-рискови?
Рисковете, свързани с обмените, които не карат потребителите си да минават през процедури за опознаване на клиентите (KYC), могат да бъдат групирани в няколко категории.
През по-голямата част от последното десетилетие пазарът на криптовалути се радваше на относителна независимост заради бавната реакция на регулаторните органи и непрекъснатите им старания за създаване на рамки за цифрови активи.
Тази обстановка обаче се трансформира. Регулации като директивите за битка с прането на пари (AML), рамката за пазарите на криптоактиви (MiCA) и по-строгите условия за данъчна отчетност в райони като Европейски Съюз и Съединени американски щати доста трансформираха пейзажа за тържищата.
Повишен риск от измами и шикалкавене
Анонимността, предлагана от тържищата без KYC процеси, ги прави привлекателни за измамниците. Липсата на регулаторен контрол основава среда, предразполагаща към измами при овакантяване на борсата, при които средствата могат да изчезнат ненадейно при закриване на тържищата. Измамниците могат да манипулират пазарите и да извършват лъжливи схеми, без да се подлагат на инспекция на самоличността.
По-строг регулаторен надзор
Регулаторни ограничения като MiCA постановиха по-строг надзор върху тържищата за криптовалути, в това число тези, които работят в офшорни зони. Платформите без KYC, които заобикалят регламентите за битка с прането на пари и опознаване на клиентите, от ден на ден се преглеждат като улесняващи противозаконни действия. Органите интензивно затварят несъответстващи на условията тържища, постановат санкции на потребителите и даже арестуват операторите.
Риск за сигурността
На тържищата, които не са в сходство с KYC условията, постоянно липсват нужните протоколи за киберсигурност, които контролираните платформи би трябвало да съблюдават. Без постоянни одити и строги практики за сигурност тези платформи се трансформират в съществени цели за хакери. В резултат на това потребителите на тържища, които не ползват KYC, са изложени на по-висок риск да изгубят средствата си.
Ограничена бистрота и правна отбрана
Много от тържищата, които не ползват KYC практики, действат с малко изясненост по отношение на финансовото си положение и оперативните си практики. Ако средствата бъдат откраднати или зародят разногласия, потребителите се оказват с минимална правна отбрана.
