Разследване на Financial Times, базирано на изтекли вътрешни документи и

Разследване на Financial Times, основано на изтекли вътрешни документи и разбор на хиляди транзакции, демонстрира, че клиенти с ясно изразени рискови профили са траяли да правят огромни интервенции в Binance даже след съглашението на борсата с американските управляващи през 2023 година Сред сигналите са връзки с мрежи за финансиране на тероризъм, неубедителни модели на достъп до сметки и провалени инспекции за идентичност.

Един от образците е консуматор, регистриран като гражданин на безпаричен квартал във Венецуела, през чиято сметка са минали към 93 млн. $ сред 2021 година и тази година. Част от средствата са проследени до мрежа, която по-късно е упрекната от Съединени американски щати, че скрито е прехвърляла пари за Иран и ливанската формация " Хизбула ".

По данни на FT доста от тестваните профили са останали дейни и след сключването на съглашението със Съединени американски щати, макар държание, което съгласно специалисти по сходство би довело до неотложно заледяване или задълбочена инспекция в обичайната финансова институция. Сред моделите са прехвърляния на суми от десетки и стотици милиони долари по схеми без икономическа логичност, както и входове в профили от разнообразни континенти в границите на часове.

Конфликт на ползи? Защо Тръмп помилва създателя на Binance

Арабски вложител употребява криптовалута на компанията на президентското семейство, с цел да влага в борсата

Разкритията идват на фона на засиленото политическо и бизнес преплитане към Binance, откакто през октомври Доналд Тръмп помилва създателя Чанпън Джао за умишлени нарушавания на американските правила против прането на пари. През този месец фамилията на Тръмп разгласи разширение на бизнес връзките си с борсата.

С навлизането на криптоактивите в всеобщия финансов поток документите, прегледани от FT, повдигат въпроси за потенциала и решимостта на американските регулатори да упражняват ефикасен контрол върху редовно важен състезател в новата финансова инфраструктура.

Джефри Симсър, юрист със специализация в регулациите против прането на пари и дълготраен чиновник в канадската прокуратура на Онтарио, дефинира разкритията като " извънредно тревожни ". " Не мога да си показва американска банка да позволява сходни практики, без това да докара до съществени вътрешни и регулаторни последствия ", разяснява той.

От Binance декларират пред FT, че поддържат " строги механизми за сходство и политика на нулева приемливост към противозаконна активност ", като акцентират, че разполагат със системи за разкриване и следствие на съмнителни транзакции и лимитират сметки при нужда.

Най-голямата криптоборса си партнира с испански банков колос

Това ще увеличи отбраната на активите на клиентите

Борсата е водещ участник в различна финансова екосистема, която все по-осезаемо конкурира обичайните банки. Платформата обслужва към 300 млн. консуматори, търгуващи с криптотокени и стейбълкойни, обвързани с действителни валути. След като през 2023 година заплати рекордна санкция от 4,3 милиарда $ и се призна за отговорна по обвинявания, свързани с пране на пари, банкови нарушавания и заобикаляне на интернационалните наказания, Binance съумя да стабилизира бизнеса си и да възвърне пазарните си позиции.

Тръмп, който се дефинира като " криптопрезидент ", внезапно се разграничи от метода на администрацията на Джо Байдън, фокусирана върху рисковете от измами, незаконна активност и висока волатилност. От изборната му победа насам криптопазарът означи забележителен растеж.

По силата на съглашението от ноември 2023 година Binance пое ангажимент да ускори контрола по сходство, наблюдението на транзакциите и използването на санкционните режими. Вътрешните данни за интервала от 2021 година до през днешния ден, с които FT се е срещнал, обаче слагат под подозрение до каква степен тези ограничения са довели до основна смяна в практиките.

Проверените 13 акаунта, регистрирани на имена на лица от Венецуела, Бразилия, Сирия, Нигер и Китай, са взели участие в транзакции за общо 1,7 милиарда $, като 144 млн. $ от тях са осъществени след съглашението със Съединени американски щати. Данните са доказани посредством съпоставяне с обществени блокчейн регистри и отворени източници, в това число корпоративни документи и обществени мрежи.

Новите вложители в най-голямата криптоборса: Фонд от ОАЕ и (вероятно) сем. Тръмп

MGX е профилирана в областта на изкуствения разсъдък

Според специалисти сходни модели на държание - бързо " прекачване " на средства през сметки без действителна стопанска активност - са типичен сигнал за сенчести финансови услуги. Макар да няма изказвания, че Binance е нарушила санкционни режими след публични обозначения, документите демонстрират голям брой интервенции, които биха провокирали съществени въпроси в контролирани банки.

Ролята на американското държавно управление остава основна, защото то дава отговор за надзора върху осъществяването на съглашението - в началото подписано при администрацията на Байдън и продължаващо при ръководството на Тръмп.

През май 2024 година Министерството на правораздаването и Министерството на финансите назначиха самостоятелни наблюдаващи, които да наблюдават дали Binance построява съответни системи за битка с прането на пари и съблюдаване на глобите. Значителна част от обсъжданите транзакции обаче са осъществени след началото на техния мандат.

Дейвид Принкай от Binance пред Money.bg: Meme токените са най-горещата наклонност в света на крипто

Регулацията в промишлеността е нещо положително, тъй като случаите в нея подкопават доверието, безапелационен беше той

" Това поражда съществени въпроси до каква степен страната извършва отговорностите си по надзора над огромни корпоративни извършители ", разяснява Андрю Уайсман, някогашен началник на отдела за измами в американското министерство на правораздаването. Днес Binance е и основен сътрудник на World Liberty Financial - криптопроект, обвързван със фамилията на Тръмп, който разгласи огромно разширение на потреблението на своя стейбълкойн USD1 в границите на платформата.

По данни на FT криптобизнесът, обвързван със семейство Тръмп, е донесъл над 1 милиарда $ облага преди налози за последната година - още едно доказателство за възходящото преплитане сред политика, регулации и криптоикономика.