Оригиналът е на OCCRP, като е използвана информация и от

Scam Empire: България е в центъра на световна мрежа за финансови измами за стотици милиони долари

Оригиналът е на OCCRP, като е употребена информация и от публикация на BIRD...

Емил Василев преди 17 секунди 1 Сподели

Най-четени

IT НовиниСветослав Димитров - 14:11 | 03.03.2025

Учените откриха „ неограничен “ източник на сила, който може да зарежда Китай в продължение на 60 000 години

IT НовиниДаниел Десподов - 9:32 | 04.03.2025

5 години до точката, от която връщане няма: по какъв начин квантовите компютри ще срутен международните банки

НаукаЕмил Василев - 9:40 | 04.03.2025

Представен е първият в света настолен компютър с живи човешки мозъчни кафези в него

Емил Василевhttps://www.kaldata.com/

Оригиналът е на OCCRP, като е употребена информация и от публикация на BIRD.

„ Scam Empire “ (Империя на измамите) е взаимно следствие на OCCRP, Шведската телевизия (SVT) и още 30 медийни сътрудници от разнообразни страни. BIRD е българският сътрудник в следствието. Въз основа на 1,9 TB изтекли данни репортерите разкриват две групи прът центрове, основани в Израел, България и Грузия, чиито чиновници са убедили минимум 32 000 души по света да създадат „ вложения “ на обща стойност минимум 275 милиона $.

Scam Empire e със строга корпоративна конструкция, като основна част от интервенциите ѝ се реализира точно у нас.

Тези интервенции имат всички характерности на огромна скица за машинация: Служителите на прът центровете употребяват подправени самоличности, подправени документи и лъжлива реклама. „ Инвеститорите “ редовно не са могли да изтеглят парите си – съвсем всички предлагани капиталови „ артикули “ не са били лицензирани и са имали публични предизвестия от управляващите.

Изтеклите данни дават невиждана визия за вътрешната работа на подлата промишленост за киберизмами, която съгласно органите на реда на обществото стотици милиарди долари годишно.

Изтеклите данни, които включват над 20 000 часа телефонни диалози и десетки хиляди записи на екрани демонстрират по какъв начин чиновниците на прът центровете оферират комплицирани технологии за търговия, с цел да убедят жертвите си, че са на път да осъществен финансовите си фантазии, само че когато „ вложителите “ се опитат да изтеглят „ облагите “ си, измамниците нормално измислят разнообразни аргументи, с които да обяснят за какво парите не могат да бъдат изпратени, а по-късно се пробват да ги подмамят да изпратят още.

Въпреки, че методите на измамниците са груби, работата им е строго проведена и се прави в офиси в търговски мащаб. Те употребяват програмен продукт за ръководство на клиенти, сътрудничат си с външни маркетолози и организират еднодневни образования за чиновниците, работещи с „ клиенти “, които са подкрепени от отделите за човешки запаси, надзор на качеството и ИТ.

Тези схеми са извънредно доходоносни. Измамниците, чиито старания се наблюдават в ранглисти и които честват успехите си с анимирани gif-чета са възнаграждавани с обилни празненства, великодушни заплати и бонуси за реализирани резултати.

От другата страна на телефонната линия има унищожени животи. Някои от жертвите са принудени да мислят за самоубийство. Много от тях приключват с големи задължения, контузии и некадърност да се доверяват на непознати. Огромното болшинство не получава правдивост, защото причинителите се откриват, разобличават и преследват доста мъчно.

Как действа империята?

Зад голям брой капиталови платформи със странни имена като Vptrade BlancInvest, Rivegarde, Wasixcap, Fintrexcap се крие проведената незаконна група, настояща от Израел, Украйна, България и Кипър.

Всичко стартира с реклама – онлайн и във вестника. Докато „ вложителите “ си мислят, че влагат в скъпи метали и горива, криптовалути или други капиталови артикули. Някои от някогашните чиновници на Scam Empire описват, че в началото са предложили обучителни пакети по модела на OneCoin на печално известната „ криптокралица “ Ружа Игнатова.

Най-важното е клиентът да се записва и да остави собствен телефон за контакт. Тогава стартират позвъняванията с капиталови оферти.

Желаещите се подканват да създадат първична инвестиция в размер на 250 евро от начинаещи чиновници. Ако се осмелят да вложат средства, името им се входира в база данни, от която жертвите си сортират чиновниците от по-високото равнище по стълбицата, където се осъществят огромните облаги. След като заподозрат, че са били излъгани и спрат да изпращат пари, жертвите биват излъчени на други измамници, които се показват за юристи, правоприлагащи и данъчни органи и ги подмамват да платят още и още, сякаш с цел да освободят блокираните си средства.

Изтеклите файлове разкриват също по какъв начин този вид проведена престъпност става световна с помощта на цяла екосистема от снабдители на услуги, които разрешават относително елементарно да се сътвори прът център за измами и да се разширят интервенциите. Някои от тези снабдители са законни предприятия, които мошениците употребяват за свои цели, като да вземем за пример необанки като WISE и Revolut.

Необанка е тип банка, която оперира извънредно посредством онлайн банкиране без обичайни физически мрежи от клонове.

„ Както знаете, господине, от време на време банките се оплакват, когато получаваме някакви средства или когато влагаме в криптовалути, нали? Ето за какво, господине, ще бъде доста потребно, в случай че съумеете да инсталирате Revolut. “
казва един от измамниците на евентуална жертва

Дейността на прът центровете се подкрепя и от многочислени компании за цифров маркетинг, които притеглят плячката с подправени реклами, след което дават данните им на прът центровете.

Секторът процъфтява с помощта на опцията да се пресичат граници без особени старания – измамниците могат да откриват нови компании за минути, да трансферират пари посредством мрежа от интернационалните транзакции и да се прицелват в жертви в далечни страни. Директивата е една и съща: жителите на забърканите страни не се закачат.

Ролята на България в Scam Empire

Файловете демонстрират, че израело-европейската незаконна мрежа е доста огромна, само че чудесно проведена. Документите включват електронни таблици с разноски за личен състав, бизнес разноски и подробна база данни за парите, подадени от всяка обособена жертва. Служителите са основани в Израел, България, Кипър и Украйна и извършват многообразие от функции, в това число работа в региона на човешките запаси, маркетинга, сходството, контрола на качеството и IT, както и сътрудници, които работят с евентуални „ вложители “.

Според таблиците за заплати за август 2023 година, които покриват всички звена на мрежата, броят на чиновниците е 480. На върха не е една компания, а няколко. Всички те са от Израел и правят заплащанията за всичко – от места за паркиране до наеми и заплати.
Персоналът, който фактически прави позвъняванията е основан главно в България, само че по всичко проличава, че се е преместил у нас от Киев след пълномащабното навлизане на Русия в Украйна през 2022 година. За това свидетелстват освен документите и вътрешната връзка в границите на мрежата, само че и информации в комерсиалния указател.

У нас израело-европейската мрежа ръководи три обособени бизнес звена, които оперират посредством мрежа от компании, регистрирани с най-малък капитал от украинци (и най-много украинки), през интервала 2022-2025 година.

Те основават десетки подправени платформи за търговия с вложения, които назовават вътрешно „ марки “ и които употребяват, с цел да привлекат жертвите да правят заплащания. Повечето от тези измислени платформи за търговия имат общоприети имена като Torobanc и SpotInvest, които не дават отговор на действителни компании. Някои, като Golden Currencies имитират имената на същински, лицензирани търговски компании и са обект на публични регулаторни предизвестия по целия свят за „ клониране “ на оторизирани търговци.

От 79-те платформи, 62 имат най-малко по едно публично предизвестие от финансови регулатори, а доста от тях са били сигнализирани повече от един път.

Мрежата предлага и марки, които имат публични лицензи и са регистрирани или в Южна Африка, или на Коморските острови благодарение на българско прокси. Стратегията на измамниците не е да се крият, а в противен случай – да показват висок стандарт. Те наемат здания на топ местоположения, работят с трудови контракти и заплащат осигуровки, даже и от време на време вземат участие в благотворителни акции, само че от вътрешната страна всичко е една машинация.

Единствената офис постройка, която се загатва в документите е Mandarin Center на бул. Никола Вапцаров в столицата. В коридора ѝ към момента се вижда логото на една от добре познатите компании – Maximateam, записана от украинката Людмила Зиновиева с капитал от 300 лв. през 2022 година.

От управлението на Mandarin Center уведомяват, че неин наемател е била още една компания от мрежата – Matrix Vision, записана от българина Борис Коджов през февруари 2023 година.

Борис Коджов, който все още е ангажиран като помощник на болната си майка признава, че е записал Matrix Vision, смятайки, че компанията ще се занимава с цифров маркетинг. За тази услуга, той получава по 500 лв. в границите на една година в ролята си на прокси. По думите му, се усъмнява в активността на компанията и я трансферира на различен човек. Действително, сега Matrix Vision е благосъстоятелност на различен български жител – Ники Владимиров Стефанов.

През декември 2023 година обаче, Коджов пътува до Мадрид, с цел да записва друга компания за цифров маркетинг – Kodgeria. Твърди, че предлагането е получил от човек, който среща инцидентно “по заведенията ” и не може да направи връзка с хората, които стоят зад Matrix Vision. С непознатият се срещат още няколко пъти, като той му купува самолетни билети, резервира му хотел и му дава джобни пари за разходи по време на престоя му в Мадрид.

Там българинът, който не приказва нито британски, нито испански език е посрещнат от юрист и преводач. По думите му, събитията го принуждават да подпише генерално пълномощие на испанския правист. През Kodgeria минават многочислени финансови прехвърляния, само че Коджов е безапелационен, че не е получил нищо от обещаното му.

До момента няма коментар от Министерство на вътрешните работи.