Топ банка глобена за това, че е дала достъп на престъпници до $300 милиона
Metropolitan Commercial Bank (MCB) е изправена пред обилни наказания от Федералния запас и Департамента за финансови услуги на Ню Йорк за нарушение на Закона за банковата загадка.
Регулаторните органи оповестиха, че MCB ще би трябвало да заплати общо $29.5 милиона санкции за това, че е разрешила на нарушители да открият нови сметки и да пренасочат изумителните $300 милиона.
Министерството на финансовите услуги (DFS) разкри , че през 2020 година банката е предоставила достъп до програмата си за цифрови предплатени карти MovoCash Visa на лица с неприятни планове заради незадоволителни процедури за инспекция, които биха разкрили същинската им идентичност.
Тези неправоспособни лица са показали подправени документи за идентичност и са употребявали сметките си, с цел да отклонят милиони под формата на директни депозитни заплащания на заплати и държавни компенсации.
Oт DFS обявиха:
Федералният запас задължи MCB да усъвършенства протоколите си за идентификация на клиенти, сложна инспекция на клиенти и ръководство на риска от трети страни.
Банката, която оперира с обща база активи от $6.683 милиарда и участва посредством седем клона в Ню Йорк, в този момент е принудена да вкара тези усъвършенствания.
