Който плаща в брой, не оставя дигитални следи и остава

Който заплаща в брой, не оставя цифрови следи и остава неизвестен - а това се употребява и от нарушителите. В Германия се планува въвеждането на горна граница за заплащанията в брой. Как би се отразило това?

В Германия си остават доста известни. Но и доста нарушители се възползват от това за пране на пари. Те купуват с приходите си от противозаконни покупко-продажби скъпи бижута, творби на изкуството или антики, след което ги препродават. Така всичко наподобява законно, защото транзакциите в брой съвсем не оставят следи. Въвеждането на горна граница за заплащанията в брой може да способства за това парите от противозаконни покупко-продажби към този момент да не стигат толкоз елементарно до легалната стопанска система.

„ Виждаме единствено един % от изпраните пари “

Европейската комисия се разгласи още предходната година за по-ефективна битка с прането на пари посредством въвеждането на горна граница за заплащанията в общоевропейски мащаб. Наскоро и немската вътрешна министърка Нанси Фейзер излезе с предложение да се дефинира предел от 10 000 евро за тези заплащания. Според нея, това на практика няма да промени нищо в делника на хората в Германия.

Предположенията са, че годишно в се „ изпират “ до 100 милиарда евро. „ Но ние виждаме по-малко от един % от това “, счита Дирк Пеглоу, ръководител на Съюза на немските криминолози. Той твърди, че във връзка с контрола над придвижването на парите в брой Германия има доста да наваксва.

Други страни от Европейски Съюз към този момент са въвели предели

„ Чрез ограничението на анонимните заплащания в брой осъществяваните транзакции могат да се проследят по-лесно и да се направи връзка с осъществени закононарушения “, показва говорителка на немското Министерство на вътрешните работи. Това би била потребна стъпка за разкриването на прането на пари и на проведената престъпност.
Редакцията предлага
В доста страни от Европейски Съюз към този момент има предели за заплащанията в брой. Гърците да вземем за пример могат да заплащат в брой единствено до 500 евро, всички по-големи суми би трябвало да се превеждат по банков път. В страни като Германия, Австрия, Ирландия, Финландия, Швеция и Унгария сходни ограничавания към този момент няма.

Необичайните или подозрителни, които биха могли да се свържат с пране на пари или с финансиране на тероризъм, се проверяват в Германия от Financial Intelligence Unit (FIU). „ Тази работа обаче не може да се оправи с задачата си поради дефицита на фрагменти “, споделя Флориан Кьоблер от Синдиката на данъчните чиновници. Както демонстрира и инспекция на Федералната счете палата - сведенията за подозрителни покупко-продажби, идващи от FIU, постоянно стигат до правоприлагащите органи със забавяне или са незадоволителни.

" Горната граница би представлявала ограничаване "

Но какъв смисъл би имало от предел, в случай че той няма отражение в всекидневието на хората? " От позиция на потребителите сходна граница би представлявала ограничаване ", споделя пред АRD представител на Централата за отбрана на потребителите.

Така да вземем за пример би се усложнила доста покупката на използвани коли от частни лица. В Германия те всекидневно се купуват с пари в брой, защото продавачите се боят да не бъдат излъгани при електронно заплащане и да доставят колата, без да получат пари отсреща. Купувачите на собствен ред пък се притесняват, че могат да платят, само че да не получат стремежи автомобил.

" По-скоро бих се страхувал да не би някой покупател да ми заплати с подправени пари. А и какъв брой хора биха желали да обикалят с над 10 000 евро в брой? Бих се тормозил доста от нахлуване ", споделя Флориан Кьоблер от Синдиката на данъчните чиновници.

Защитниците на потребителите обаче се отнасят сериозно към въвеждането на горна граница за заплащанията в брой и по още една причина: тя може да способства за " девалвирането " на парите в брой за сметка на цифровите разплащателни принадлежности. Затова би трябвало да се внимава, споделя Кьоблер. Никой не би трябвало да бъде изключен от финансовата система.