Има и българска следа в разследването на мащабна финансова измама,

Има и българска диря в следствието на огромна финансова машинация, разкрита от италианската Финансова армия в Анкона. За случая оповестиха редица италиански медии. Става дума за незаконна мрежа, построена по класическия модел на схемата на Понци, с връзки освен в Италия, само че и в Полша и България, употребявани за придвижване на капитали и придаване на привидна интернационална легитимност на противозаконната активност.

Механизмът на схемата на Понци

Моделът припомня добре познатата скица, основана при започване на XX век от Чарлз Понци. Тя е опростена, само че извънредно ефикасна: ранните вложители получават високи облаги, финансирани не от действителни приходи, а от средствата на новопостъпилите участници. Схемата действа до момента в който потокът от нови инвеститори не изсъхне, след което системата неизбежно се срутва.

Именно посредством този модел, незаконното съдружие, разкрито в границите на интервенция „ Golden Tree “ (Златно дърво), е построило противозаконна паралелна банкова конструкция, която е оперирала без каквито и да било разрешителни. Според следствието са придвижени над 4 млн. евро, а в схемата са взели участие към 500 вложители, в началото от провинция Анкона, а по-късно от цяла Италия, в това число Рим, Милано, Неапол, Палермо, Торино и Бари.

Четирима души са разследвани, двама от които в региона на Анкона. Финансовата армия е пристъпила към запор на банкови сметки, в това число в чужбина, както и до блокиране на онлайн платформата, употребена за хипотетичните противозаконни интервенции.

Предлаганите услуги и прикрита фасада

Според реконструкцията на събитията от командването на Финансовата армия в Анкона под управлението на локалната прокуратура, организацията е предложила типични банкови услуги: разкриване на задгранични сметки, разпределяне на заеми и „ благоприятни условия за вложения “. Всичко това е било прикрито зад фасадата на хипотетична „ общественост “, ориентирана към благосъстоянието на своите членове.

В реалност системата предложила високодоходни вложения, представяни като сигурни и изключително преференциални, като заплащанията били маскирани под формата на „ cashback “, с цел да се заобикалят контролните механизми. Ключова роля за триумфа на схемата е изиграло доверието, построено от подправени финансови медиатори с жертвите – хора на възраст сред 20 и 85 години, доста от които вложили персонални спестявания, пенсии или средства от заеми.

Самоподдържащ се механизъм и реклама

Системата се е поддържала посредством рекомендации „ от уста на уста “ и обществените мрежи, трансформирайки самите вложители в рекламни сътрудници, подтиквани с хонорари съгласно броя на привлечените нови клиенти и импортираните суми. Достоверността била подсилвана от професионално изглеждащи принадлежности, в това число персонализирана дебитна карта и мобилно приложение, имитиращо онлайн банкиране.

Крахът и следствията

Крахът настъпил, когато настояванията за възобновяване на средства надвишили новите приходи. В този миг уредниците престанали да изплащат както облагите, по този начин и в началото инвестиции капитал.

Според следствието, средствата, попаднали под контрола на хипотетичния „ мозък “ на схемата, са били употребявани за персонални разноски, образуване на събития за привличане на нови вложители, както и за високорискови спекулативни инвестиции, в това число покупка на злато и криптовалути.

Правни ограничения и интернационален аспект

В края на интервенцията четирима души са подведени под отговорност за противозаконна финансова активност, противозаконна банкова активност, машинация и пране на пари. Претърсванията в районите Марке, Абруцо и Ломбардия довели до ограничаващи ограничения против двама обвинени, запор на 15 банкови сметки в Италия и Полша и дефинитивно прекъсване на онлайн платформата, употребена за хипотетичната машинация.

Разследването продължава, като вниманието на италианските управляващи остава ориентирано към интернационалните връзки на схемата, в това число ролята на структурите и финансовите канали, свързани с България.