ДАНС удари фирма за бързи кредити заради заем от Асеновград
Фирма за бързи заеми попадна под ударите на ДАНС след подписан контракти за заеми с клиент от Асеновград, научи " Марица ". От държавната организация наложили санкция в размер на 20 бона, само че притежателите обжалвали пред съда.
На чиновниците на ДАНС било предоставено да извършат инспекция на „ Микро Кредит”АД. Целта било да се откри дали сдружението извършва отговорностите си като финансова институция според условията на Закона за ограниченията против изпирането на пари. На проверяващите били предоставени голям брой документи и информация на СД и ДВД носители, в това число и копия от потребителски досиета.
Било открито, че сдружението е профилирано в отпущането на бързи заеми без поръчителство на физически лица. Договорите за заем се сключвали на място в построената от сдружението комерсиална мрежа, състоящата от 70 местни офиса и над 1000 кредитни консултанта, както и онлайн-чрез създадената от сдружението платформа. Бързите заеми осигурявали финансиране за суми от 200 до 3300 лв. за период на погасяване от 3 до 18 месеца. Кредитът не претендирал поръчителство, гаранции или поръчители. Сумата по заема можела да бъде усвоена от клиенти в брой на място в офис на сдружението, на каса на Изипей или по банков път.
Установено било, че за година и половина били отпуснати заеми на 8693 клиента, като от тях 1995 били подписани отдалечено, а 6698 - на място в офис на компанията. От осъществената инспекция на досиетата се открило, че идентификацията на клиентите била осъществявана посредством даване на копие от документи за идентичност. По 6 броя от тестваните от чиновниците на ДАНС контракти за заем обаче не били показани такива документи, което в действителност се явява нарушавания на Закона за ограниченията против изпирането на пари. Един от въпросните контракти бил подписан в Асеновград, останалите във Варна, Бургас, Шумен, Пазарджик и София.
Така ДАНС постанова санкция на компанията в размер на 20 бона за установените нарушавания, като се обосновава с обстоятелството, че нарушаването е в изискване на методичност. Собствениците се жалвали и магистратите смъкнали санкцията до 5 бона. " В случая, заради липса на доказателства няма по какъв начин да се направи извод за такава трайна настройка, като въпреки и налични общо шест нарушавания, то няма по какъв начин да не се означи и обстоятелството, че те са били открити в един и същи миг, разказани в един протокол, като по повод и на шестте са били издадени също по този начин актове и Национален парк в едни и същи дни. Тези условия няма по какъв начин да бъдат подценени при разискване на възражението по отношение на наличната подготовка „ методичност на нарушението”. В този смисъл направеното несъгласие по отношение на този квалифициращ симптом се явява основателно, като то следва да бъде почетено и обжалваното Национален парк да бъде анулирано отчасти ", се споделя в претекстовете на съда в Асеновград. Решението им обаче може да се апелира в двуседмичен период пред Административния съд в Пловдив.
На чиновниците на ДАНС било предоставено да извършат инспекция на „ Микро Кредит”АД. Целта било да се откри дали сдружението извършва отговорностите си като финансова институция според условията на Закона за ограниченията против изпирането на пари. На проверяващите били предоставени голям брой документи и информация на СД и ДВД носители, в това число и копия от потребителски досиета.
Било открито, че сдружението е профилирано в отпущането на бързи заеми без поръчителство на физически лица. Договорите за заем се сключвали на място в построената от сдружението комерсиална мрежа, състоящата от 70 местни офиса и над 1000 кредитни консултанта, както и онлайн-чрез създадената от сдружението платформа. Бързите заеми осигурявали финансиране за суми от 200 до 3300 лв. за период на погасяване от 3 до 18 месеца. Кредитът не претендирал поръчителство, гаранции или поръчители. Сумата по заема можела да бъде усвоена от клиенти в брой на място в офис на сдружението, на каса на Изипей или по банков път.
Установено било, че за година и половина били отпуснати заеми на 8693 клиента, като от тях 1995 били подписани отдалечено, а 6698 - на място в офис на компанията. От осъществената инспекция на досиетата се открило, че идентификацията на клиентите била осъществявана посредством даване на копие от документи за идентичност. По 6 броя от тестваните от чиновниците на ДАНС контракти за заем обаче не били показани такива документи, което в действителност се явява нарушавания на Закона за ограниченията против изпирането на пари. Един от въпросните контракти бил подписан в Асеновград, останалите във Варна, Бургас, Шумен, Пазарджик и София.
Така ДАНС постанова санкция на компанията в размер на 20 бона за установените нарушавания, като се обосновава с обстоятелството, че нарушаването е в изискване на методичност. Собствениците се жалвали и магистратите смъкнали санкцията до 5 бона. " В случая, заради липса на доказателства няма по какъв начин да се направи извод за такава трайна настройка, като въпреки и налични общо шест нарушавания, то няма по какъв начин да не се означи и обстоятелството, че те са били открити в един и същи миг, разказани в един протокол, като по повод и на шестте са били издадени също по този начин актове и Национален парк в едни и същи дни. Тези условия няма по какъв начин да бъдат подценени при разискване на възражението по отношение на наличната подготовка „ методичност на нарушението”. В този смисъл направеното несъгласие по отношение на този квалифициращ симптом се явява основателно, като то следва да бъде почетено и обжалваното Национален парк да бъде анулирано отчасти ", се споделя в претекстовете на съда в Асеновград. Решението им обаче може да се апелира в двуседмичен период пред Административния съд в Пловдив.
Източник: marica.bg
КОМЕНТАРИ