Защо ЕС забранява кеш плащания над 10 000 евро от 2027 г.
Европейският съюз (ЕС) ще вкара една от най-значимите си промени във финансовите покупко-продажби през последните години, като забрани заплащанията в брой над 10 000 евро за търговски покупко-продажби във всички страни членки от 10 юли 2027 година, оповестява " То Вима ".
Мярката е част от по-широката тактика на Европейски Съюз за битка с прането на пари, укриването на налози, финансирането на тероризма и проведената престъпност. Европейските управляващи настояват, че огромните транзакции в брой остават един от най-лесните способи за прикриване на противозаконни действия, защото са сложни за следене и наблюдаване.
Новите правила са включени в Регламента за битка с прането на пари (ЕС 2024/1624), признат през 2024 година като част от по-широк законодателен пакет
Въпреки че регламентът към този момент е оповестен в Официален вестник на Европейския съюз, цялостното му използване е отсрочено до лятото на 2027 година, с цел да се даде време на държавните управления, банките и бизнеса да се приспособяват.
Съгласно новата рамка, предприятията и експертите към този момент няма да имат право да одобряват или правят заплащания в брой над прага от 10 000 евро. Транзакциите, надвишаващи тази сума, би трябвало да се правят посредством проследими способи на заплащане, като банкови преводи, платежни карти или други електронни системи, които оставят дигитален запис.
Европейски Съюз счита, че увеличението на потреблението на проследими заплащания ще ускори надзора
върху финансовите потоци и ще улесни органите при идентифицирането на подозрителни транзакции.
Регламентът вкарва и по-строги условия за мониторинг на транзакции в брой сред 3000 и 10 000 евро. В доста случаи ще са нужни ограничения за инспекция на самоличността и водене на записи, с цел да се усъвършенства прозрачността и да се ускори откриването на евентуално противозаконна финансова активност.
Институциите на Европейски Съюз обаче прецизираха, че рестриктивните мерки не се ползват за всички заплащания в брой. Частните транзакции сред лица, настоящи отвън бизнес или професионален потенциал, ще останат изключени от възбраната
В резултат на това парите в брой няма да изчезнат изцяло от ежедневната приложимост, само че ролята им в огромните търговски транзакции ще бъде доста понижена.
Според Европейската комисия задачата е да се откри единна регулаторна рамка в целия блок и да се отстранен малките врати, основани от другите национални правила.
Държавите членки към момента ще могат да постановат по-ниски предели за заплащания в брой, в случай че сметнат за нужни по-строги ограничения. Португалия да вземем за пример към този момент работи при по-строги ограничавания и се смята за значително съобразена с новия европейски метод.
Очаква се решението да подхрани дебатите в цяла Европа. Поддръжниците настояват, че мярката ще усъвършенства прозрачността и ще помогне за понижаване на сивата стопанска система, до момента в който критиците предизвестяват, че тя може да подкопае финансовата дискретност и да способства за постепенния крах на парите в брой като средство за заплащане.
Мярката е част от по-широката тактика на Европейски Съюз за битка с прането на пари, укриването на налози, финансирането на тероризма и проведената престъпност. Европейските управляващи настояват, че огромните транзакции в брой остават един от най-лесните способи за прикриване на противозаконни действия, защото са сложни за следене и наблюдаване.
Новите правила са включени в Регламента за битка с прането на пари (ЕС 2024/1624), признат през 2024 година като част от по-широк законодателен пакет
Въпреки че регламентът към този момент е оповестен в Официален вестник на Европейския съюз, цялостното му използване е отсрочено до лятото на 2027 година, с цел да се даде време на държавните управления, банките и бизнеса да се приспособяват.
Съгласно новата рамка, предприятията и експертите към този момент няма да имат право да одобряват или правят заплащания в брой над прага от 10 000 евро. Транзакциите, надвишаващи тази сума, би трябвало да се правят посредством проследими способи на заплащане, като банкови преводи, платежни карти или други електронни системи, които оставят дигитален запис.
Европейски Съюз счита, че увеличението на потреблението на проследими заплащания ще ускори надзора
върху финансовите потоци и ще улесни органите при идентифицирането на подозрителни транзакции.
Регламентът вкарва и по-строги условия за мониторинг на транзакции в брой сред 3000 и 10 000 евро. В доста случаи ще са нужни ограничения за инспекция на самоличността и водене на записи, с цел да се усъвършенства прозрачността и да се ускори откриването на евентуално противозаконна финансова активност.
Институциите на Европейски Съюз обаче прецизираха, че рестриктивните мерки не се ползват за всички заплащания в брой. Частните транзакции сред лица, настоящи отвън бизнес или професионален потенциал, ще останат изключени от възбраната
В резултат на това парите в брой няма да изчезнат изцяло от ежедневната приложимост, само че ролята им в огромните търговски транзакции ще бъде доста понижена.
Според Европейската комисия задачата е да се откри единна регулаторна рамка в целия блок и да се отстранен малките врати, основани от другите национални правила.
Държавите членки към момента ще могат да постановат по-ниски предели за заплащания в брой, в случай че сметнат за нужни по-строги ограничения. Португалия да вземем за пример към този момент работи при по-строги ограничавания и се смята за значително съобразена с новия европейски метод.
Очаква се решението да подхрани дебатите в цяла Европа. Поддръжниците настояват, че мярката ще усъвършенства прозрачността и ще помогне за понижаване на сивата стопанска система, до момента в който критиците предизвестяват, че тя може да подкопае финансовата дискретност и да способства за постепенния крах на парите в брой като средство за заплащане.
Източник: lupa.bg
КОМЕНТАРИ