Как прокуратурата прерови 1452 банкови сметки. Защо? И що е то банкова тайна у нас?
Ако мислите, че банковата загадка у нас е като по филмите - строго защитавана и може да бъде разкрита единствено след решение на съд, преосмислете тази концепция. Оказва се, банковата загадка елементарно може да падне - задоволително е искане на прокуратурата. Но резултатите от сходни дейности са всичко друго с изключение на забележими, а защо е употребена информацията - може единствено да се спекулира.
Само за 10 години държавното обвиняване е поискало и получило рухването на банковата загадка за тъкмо 1452 сметки. Това излиза наяве от информация, оповестена от съпредседатея на " Да, България " и народен представител от " Продължаваме промяната-Демократична България " Божидар Божанов. Тя е направена от екипа на и.ф. обвинител номер едно Борислав Сарафов след питане на Божанов.
" Интересно е какъв брой от тези претенции са по досъдебни производства, които са приключили с импортирано обвнинение, какъв брой от тях са за магистрати, какъв брой за министри. Т.е. дали странната логичност на законодателя, че на основния прокурор може да се разчита да не злоупотребява с пълномощия, се е оказала неправилна или не " - разяснява депутатът.
Няма " не желая "
Правото на основния прокурор да желае събаряне на банкова загадка е описано в Закона за кредитните институции. Макар в него да е посочено, че " чиновниците на банката, членовете на управителните и контролните органи на банката, длъжностните лица в Българска народна банка, чиновниците и членовете на управителния съвет на Фонда за гарантиране на влоговете в банките, ликвидаторите, краткотрайните синдици и синдиците, както и всички други лица, работещи за банката, не могат да разгласяват, както и да употребяват за персонално или за членовете на фамилиите си облагодетелстване информация, представляваща банкова загадка " - има и изключение:
" При съществуване на данни за проведена незаконна активност или за изпиране на пари основният прокурор или оправомощен от него заместител може да изиска от банките да дават сведенията по алинея 2. Отправените претенции към банките и получената в отговор информациясе завеждат в указател при основния прокурор. "
Посочената алинея 2 разказва какво е банкова загадка, а точно: " обстоятелствата и събитията, засягащи наличностите и интервенциите по сметките и влоговете на клиентите на банката ".
От справката, която обгръща интервала от 2016 година досега е видно, че обвиняването е отправило общо 409 запитвания към банки. Исканията за посочените 1452 сметки са задоволени. Всъщност, няма нито едно неудовлетворено искане, въпреки законът да не показва императивно, че кредитните институции са задължени да дават информацията, добави пред Клуб Z Божанов, потърсен за детайлности.
Ако през 2017 година запитванията са били нула (т.е. хипотетично не са се разследвали ОПГ или пране на пари), то 2019-а бележи рекордните 112 запитвания за свалянето на банковата загадка на 421 сметки, е видно още от справката.
Някои догатки - може би обосновани
Историята обаче мълчи за това какво се е случило с извлечената информация - или най-малко не сме разбрали да има подведени под отговорност (успешно или не) стотици (предполагаемо) души за миналите 10 години за присъединяване в ОПГ или пране на пари. Нито, както отбелязва Божанов, по отношение на кои, най-вече какви, лица е била приложена мярката " преравяне на банковите им сметки ".
Снимка Facebook
Какво й е специфичното на 2019 година? Единственото запаметяващо се оттогава е, че основният прокурор по това време Сотир Цацаров разгласи, че е инициирал инспекция на политици и магистрати за недекларирани сметки и парцели, предоставена другояче на ДАНС. Както е известно, обществените персони имат обвързване да подават всяка година имуществени заявления към регистъра на антикорупционната комисия. Впоследствие бе оповестено от държавното обвиняване, че 27 магистрати и 11 души, заемащи висши обществени длъжности в изпълнителната власт (т.е. в състава на Министерския съвет) имат недекларирани банкови сметки, парцели, дялови участия, участия в офшорни компании и други в чужбина.
И до през днешния ден кои са те остава загадка - след като първо Национална агенция за приходите разгласи, че не е разкрила такива данни, а след това и Административният съд - София-град отхвърли откриване, откакто това бе поискано от Антикорупционния фонд.
Една небрежна законова корекция
В допълнение: Божанов отбелязва още и систематичният отвод на министърката на финансите Теменужка Петкова да отговори на му, заложен по реда на парламентарния надзор, за това какво е наложило смяната в Закона за кредитните институции от 2020 година, с която се отстранява " дублиращия " указател на прокурорските претенции за рухване на банковата загадка, съхраняван и в Българска народна банка. Това се е случило по класическия метод: промяна в един закон посредством преходните и заключителни разпореждания на различен закон (в случая посредством закона за платежните услуги).
Въпросната смяна е инициирана от Министерството на финансите, по това време с министър глобеният след това за корупция по закона " Магнитски " - Владислав Горанов (ГЕРБ) - без да са посочени претекстове.
" Теменужка Петкова за следващ път не отговяря в период на въпроса ми за какво МФ преди години е предложило да отпадне регистъра на тези претенции за откриване на банкова загадка от Българска народна банка, където преди този момент имало копие, при положение, че основният прокурор реши да зачисти някоя диря " - показва Божанов.
Видно от уеб страницата на Народното събрание, въпросът е заложен към Петкова на 9 юни. И до през днешния ден статаусът му е " неотговорено ", при 10-дневен период съгласно парламентарния устав.
И още
Оказва се обаче, че освен в Закона за кредитните институции е планувана опция основния прокурор да изисква сензитивна информация. Идентичен текст е записан и във връзка с комерсиалната загадка (Закон за пазарите и финансовите инструменти), на скъпите бумаги за наличностите и интервенциите по сметките (Закон за общественото предложение на скъпи книжа) и други
Пред Клуб Z Божанов даде поръчка, че ще продължи с въпросите си - и към Сарафов, и към Петкова - до изясняването на това защо са послужили настояванията, за по отношение на какви лица и за потребността от правосъдно позволение.
Още по тематаПодкрепете ни
Уважаеми читатели, вие сте тук и през днешния ден, с цел да научите новините от България и света, и да прочетете настоящи разбори и мнения от „ Клуб Z “. Ние се обръщаме към вас с молба – имаме потребност от вашата поддръжка, с цел да продължим. Вече години вие, читателите ни в 97 страни на всички континенти по света, отваряте всеки ден страницата ни в интернет в търсене на същинска, самостоятелна и качествена публицистика. Вие можете да допринесете за нашия блян към истината, неприкривана от финансови зависимости. Можете да помогнете единственият гарант на наличие да сте вие – читателите.
Само за 10 години държавното обвиняване е поискало и получило рухването на банковата загадка за тъкмо 1452 сметки. Това излиза наяве от информация, оповестена от съпредседатея на " Да, България " и народен представител от " Продължаваме промяната-Демократична България " Божидар Божанов. Тя е направена от екипа на и.ф. обвинител номер едно Борислав Сарафов след питане на Божанов.
" Интересно е какъв брой от тези претенции са по досъдебни производства, които са приключили с импортирано обвнинение, какъв брой от тях са за магистрати, какъв брой за министри. Т.е. дали странната логичност на законодателя, че на основния прокурор може да се разчита да не злоупотребява с пълномощия, се е оказала неправилна или не " - разяснява депутатът.
Няма " не желая "
Правото на основния прокурор да желае събаряне на банкова загадка е описано в Закона за кредитните институции. Макар в него да е посочено, че " чиновниците на банката, членовете на управителните и контролните органи на банката, длъжностните лица в Българска народна банка, чиновниците и членовете на управителния съвет на Фонда за гарантиране на влоговете в банките, ликвидаторите, краткотрайните синдици и синдиците, както и всички други лица, работещи за банката, не могат да разгласяват, както и да употребяват за персонално или за членовете на фамилиите си облагодетелстване информация, представляваща банкова загадка " - има и изключение:
" При съществуване на данни за проведена незаконна активност или за изпиране на пари основният прокурор или оправомощен от него заместител може да изиска от банките да дават сведенията по алинея 2. Отправените претенции към банките и получената в отговор информациясе завеждат в указател при основния прокурор. "
Посочената алинея 2 разказва какво е банкова загадка, а точно: " обстоятелствата и събитията, засягащи наличностите и интервенциите по сметките и влоговете на клиентите на банката ".
От справката, която обгръща интервала от 2016 година досега е видно, че обвиняването е отправило общо 409 запитвания към банки. Исканията за посочените 1452 сметки са задоволени. Всъщност, няма нито едно неудовлетворено искане, въпреки законът да не показва императивно, че кредитните институции са задължени да дават информацията, добави пред Клуб Z Божанов, потърсен за детайлности.
Ако през 2017 година запитванията са били нула (т.е. хипотетично не са се разследвали ОПГ или пране на пари), то 2019-а бележи рекордните 112 запитвания за свалянето на банковата загадка на 421 сметки, е видно още от справката.
Някои догатки - може би обосновани
Историята обаче мълчи за това какво се е случило с извлечената информация - или най-малко не сме разбрали да има подведени под отговорност (успешно или не) стотици (предполагаемо) души за миналите 10 години за присъединяване в ОПГ или пране на пари. Нито, както отбелязва Божанов, по отношение на кои, най-вече какви, лица е била приложена мярката " преравяне на банковите им сметки ".
Снимка Facebook Какво й е специфичното на 2019 година? Единственото запаметяващо се оттогава е, че основният прокурор по това време Сотир Цацаров разгласи, че е инициирал инспекция на политици и магистрати за недекларирани сметки и парцели, предоставена другояче на ДАНС. Както е известно, обществените персони имат обвързване да подават всяка година имуществени заявления към регистъра на антикорупционната комисия. Впоследствие бе оповестено от държавното обвиняване, че 27 магистрати и 11 души, заемащи висши обществени длъжности в изпълнителната власт (т.е. в състава на Министерския съвет) имат недекларирани банкови сметки, парцели, дялови участия, участия в офшорни компании и други в чужбина.
И до през днешния ден кои са те остава загадка - след като първо Национална агенция за приходите разгласи, че не е разкрила такива данни, а след това и Административният съд - София-град отхвърли откриване, откакто това бе поискано от Антикорупционния фонд.
Една небрежна законова корекция
В допълнение: Божанов отбелязва още и систематичният отвод на министърката на финансите Теменужка Петкова да отговори на му, заложен по реда на парламентарния надзор, за това какво е наложило смяната в Закона за кредитните институции от 2020 година, с която се отстранява " дублиращия " указател на прокурорските претенции за рухване на банковата загадка, съхраняван и в Българска народна банка. Това се е случило по класическия метод: промяна в един закон посредством преходните и заключителни разпореждания на различен закон (в случая посредством закона за платежните услуги).
Въпросната смяна е инициирана от Министерството на финансите, по това време с министър глобеният след това за корупция по закона " Магнитски " - Владислав Горанов (ГЕРБ) - без да са посочени претекстове.
" Теменужка Петкова за следващ път не отговяря в период на въпроса ми за какво МФ преди години е предложило да отпадне регистъра на тези претенции за откриване на банкова загадка от Българска народна банка, където преди този момент имало копие, при положение, че основният прокурор реши да зачисти някоя диря " - показва Божанов.
Видно от уеб страницата на Народното събрание, въпросът е заложен към Петкова на 9 юни. И до през днешния ден статаусът му е " неотговорено ", при 10-дневен период съгласно парламентарния устав.
И още
Оказва се обаче, че освен в Закона за кредитните институции е планувана опция основния прокурор да изисква сензитивна информация. Идентичен текст е записан и във връзка с комерсиалната загадка (Закон за пазарите и финансовите инструменти), на скъпите бумаги за наличностите и интервенциите по сметките (Закон за общественото предложение на скъпи книжа) и други
Пред Клуб Z Божанов даде поръчка, че ще продължи с въпросите си - и към Сарафов, и към Петкова - до изясняването на това защо са послужили настояванията, за по отношение на какви лица и за потребността от правосъдно позволение.
Още по тематаПодкрепете ни
Уважаеми читатели, вие сте тук и през днешния ден, с цел да научите новините от България и света, и да прочетете настоящи разбори и мнения от „ Клуб Z “. Ние се обръщаме към вас с молба – имаме потребност от вашата поддръжка, с цел да продължим. Вече години вие, читателите ни в 97 страни на всички континенти по света, отваряте всеки ден страницата ни в интернет в търсене на същинска, самостоятелна и качествена публицистика. Вие можете да допринесете за нашия блян към истината, неприкривана от финансови зависимости. Можете да помогнете единственият гарант на наличие да сте вие – читателите.
Източник: clubz.bg
КОМЕНТАРИ