Сингапур предложи нов законопроект за блокиране на сметките на непокорни

Сингапур предложи нов законопроект за блокиране на сметките на непокорни жертви при осъществяването на онлайн банкови преводи, защото случаите на измами не престават да се усилват, макар многочислените защитни ограничения.

Министерството на вътрешните работи на страната съобщи, че законопроектът за отбрана от измами ще разреши на правоприлагащите органи да издават заповеди на банките за ограничение на банковите преводи на обещано лице.

Това ще се случва „ в случай че има обосновано съмнение “, че лицето има намерение да прави парични преводи към измамници.

Това ще въоръжи по-добре полицията да пази жертвите на продължаващите измами, които отхвърлят да повярват, че са излъгани.

През последните пет години измамите в Сингапур се усилват.

От 9500 през 2019 година броят им нараства съвсем пет пъти до 46 600 случая през 2023 година Около 650 млн. сингапурски $ (489,61 млн. щатски долара) са били изгубени поради измами.

Броят на измамите и киберпрестъпленията през предходната година се е покачил с 49,6%, като измамите съставляват 92,4% от всички случаи.

Сингапур вкара няколко ограничения в опит да спре растежа, в това число мандат за локалните банки да дават опция за изключване. Тоест клиентите могат да замразят сметките си, в случай че подозират, че са компрометирани.

Беше въведена и функционалност „ блокиране на пари “, която разрешава на клиентите на банките да дефинират сума, която не може да бъде трансферирана от техните сметки посредством онлайн канали.

Тези ограничения, обаче, наред с напъните за повишение на публичната информираност, не са дали необикновен резултат.

Случаите на измами с жертви, които непринудено превеждат пари на измамници, остават високи, обявиха от министерството.

Около 86% от докладваните измами през първата половина на 2024 година са били свързани с такива жертви, при които измамниците не са получили директен надзор върху сметките на жертвите.

Вместо това те са убедили сполучливо жертвите сами да трансферират средствата.

В някои от тези случаи жертвите са били предизвестени от полицията, банките или членове на фамилията, че са цел на машинация.

Въпреки това са избрали да създадат паричните преводи.

Много постоянно се касае за измами, при които измамниците се показват за чиновници на институции. Друг известен сюжет са капиталовите измами. През първата половина на 2024 година междинната сума, която е изгубена от жертвите, се равнява на малко над 40 хиляди $.

Съгласно оферти законопроект полицейски чиновник ще дефинира дали да издаде заповед за ограничение въз основа на събитията по всеки случай.

Той ще прави това, като прави оценка информацията, предоставена от набелязаните жертви и членовете на техните фамилии.

Заповедите ще бъдат в действие за интервал до 30 дни едновременно и могат да бъдат издавани единствено за случаи на измами, осъществени посредством цифрови или телекомуникационни канали – да вземем за пример посредством SMS или онлайн връзка.

При издаване на ограничаваща заповед лицата няма да могат да правят парични преводи от своите сметки посредством онлайн и мобилно банкиране. Сингапурската платформа за разплащания PayNow също попада в обсега. Ще бъдат лимитираните и интервенциите, които се правят персонално в банков клон. Освен това ще бъде лимитирана използването на банкомати и кредитни артикули – да вземем за пример преводите с кредитни карти и услугите по разпределяне на персонални заеми.

Заповедите за ограничавания ще бъдат изпращани по дифолт към всички седем вътрешни редовно значими банки в Сингапур, които ръководят по-голямата част от средствата на физическите лица в страната.

Сред тях са Citibank, Standard Chartered Bank и Hongkong and Shanghai Banking Corporation.

Заповед за ограничение обаче може да бъде издадена и на снабдител на финансови услуги отвън тази група от седем, в случай че има „ основателно съмнение “, че сметка, ръководена от организацията, е забъркана при положение на машинация.

Заповедта за ограничение може да бъде удължена в края на 30-дневния интервал, в случай че полицията реши, че е належащо повече време. Тя може да бъде удължена за още 30 дни едновременно, а удължаванията могат да са най-вече пет.

Лицата, посочени в заповедта за ограничение, могат да апелират заповедта пред полицията.

През септември Сингапур също по този начин задължи потреблението на лицево различаване като засвидетелствуване на достоверност при „ по-високорискови “ банкови преводи.

Банките бяха задължени да вкарат функционалността Singpass Face Verification в период три месеца.

Режимът за инспекция би трябвало да се задейства при сюжети с по-висок риск, с цел да добави съществуващите способи за засвидетелствуване.

Целта на този ход е да се затруднят измамниците, които могат да присвоят цифровия токен на клиента, като го настроят на личното си устройство, употребявайки идентификационни данни, като SMS пароли или еднократни пароли от приложение.

Миналия месец Гугъл също по този начин вкара функционалности на Android за битка с мобилните измами в Сингапур.

Тези функционалности включват услуга за избор, която разрешава на потребителите на мобилната платформа да блокират известия от непознати интернационалните номера в Messages. Текстовите известия или SMS-ите са измежду най-често употребяваните от измамниците способи за връзка с жертвите в страната, където през първата половина на 2024 година са регистрирани повече от 700 случая на SMS измами.

В множеството от тях са взели участие измамници, настоящи от чужбина.

Гугъл също по този начин работи за попречване на изключването на Гугъл Play Protect по време на дейни аудио- и видеоразговори. Това има за цел да понижи опитите на измамниците да убедят жертвите да деактивират функционалността за сигурност, което би разрешило на измамниците да заобиколят ограниченията за сигурност и да конфигурират злонамерени приложения.