S01E01 Банка на ръчно управление
© НАДЕЖДА ЧИПЕВА В поредност от текстове по съответни тематики " Капитал " ще опише и покаже най-важното в хилядите страници доказателства на прокуратурата по делото КТБ
• Какво има в делото КТБ
• Плодовете на отровеното дърво
- Цветан Василев ръководи КТБ с резолюции по разпечатани мейли. Те демонстрират, че съзнателно се заобикалят банкови регулации.
- От кореспонденцията се вижда, че притежателят действително е направлявал голяма част от видимо несвързаните сдружения, кредитополучатели на КТБ.
- Стилът наподобява на ръководство на едноличен търговец в сравнение с банка, където се борави с непознати пари.
Увеличаване
Преглед на оригинала Автор: Капитал Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Автор: Капитал Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Още по тематиката
Плодовете на отровеното дърво
Серия от нарушавания на закона маркирaт първите месеци на следствието за източването на банката
11 май 2018
Какво има в делото КТБ
Капитал стартира серия от следствия по импортираните в съда доказателства по делото за източването на банката
11 май 2018
" Сашо, в случай че до 12h не ми изпратите справката, както я желая, ще ви спукам ". Това обръщение от Цветан Василев към единия от изпълнителните шефове на Корпоративна комерсиална банка, Александър Панталеев, събира в себе си съвсем всичко, което би трябвало да знаете за стила на ръководство на банката. Изписано на ръка, с обсег, напряко върху лист с данните за финансовото показване на румънската верига Domo Retail, която е добита дружно с българската " Техномаркет " против задълженията им. Такива бележки има стотици - всичко значително се съгласува с Шефа (както назовават притежателя на банката между тях мениджърите) и се придвижва едвам когато той е дал своята резолюция.
Каналът на връзка с Василев е, меко казано, любопитен. Изпълнителните шефове (и по-рядко специалистите от отдел кредитиране) изпращат докладни до мейла на секретарката му. Тя ги разпечатва и откакто Василев ги прегледа, разписва по листовете своите инструкции. След това секретарката сканира резолюцията и я праща назад по мейл. Алтернативно, в случай че самият Василев има нещо да разпореди, той написа на ръка по разпечатани мейли и листове от бележници, които по каналния ред се сканират и пращат на получатела.
Благодарение на този безразсъден модел прокуратурата се снабдява от мейл сървърите на КТБ със солидно количество доказателства за метода, по който са се вземали решенията, и за цялостното схващане във високо и приблизително равнище в мениджмънта на КТБ, че се нарушават и съзнателно се заобикалят банкови регулации. Допълнително и обичаният основен очевидец на прокуратурата Бисер Лазов, дава разнородни мейли и документи с сходни разпоредби до самия него, както и напоителни показания какво се има поради в тях. А ръчно написаните резолюции, минали и през графологична експертиза, вършат съвсем невероятно да се оборят достоверността и авторството на разпорежданията.
" Не желая да ги виждам "
По линия на собственоръчните разпоредби елементарно може да се направи извод, че Цветан Василев действително е направлявал голяма част от видимо несвързаните сдружения, кредитополучатели на КТБ. Например за упоменатото " Техномаркет ", преди да се стигне до гневната реакция през септември 2013 година, банкерът получава мейл от тогавашния изпълнителен шеф на веригата Евгений Гълъбов, в който той регистрира опитите за финансова стабилизация и обрисува " вероятни бъдещи дейности за развиване на компанията ". Един от тях ни е прочут от това, което се случи по-късно, когато към този момент " Техномаркет " се контролираше от Делян Пеевски: " Вариант В - стартира се война с Китов и Кусев (основателите на веригата - бел. ред. ), дело против Глориент и други сходни ограничения. Това ще се отрази отрицателно на Техномаркет, тъй като компанията ККЕ (по това време сдружението се споделя " К&К електроникс " - бел. ред.) има дупка от 10 млн. евро (без заема за придобиване), против която няма никакъв актив, а единствено име и комерсиална известност. При сегашната политическа конюнктура войната ще докара до медиен отзив, което ще урони престижа на компанията у нас и на открито (потенциални задгранични инвеститори). На процедура репутацията на търговски водач е единственият актив, е който компанията разполага за привличане на вложители. Важно е да се има поради, че Глориент е главният хазяин на ККЕ и при иницииране на каузи против тях, бизнесът на ККЕ се подлага на непредвидим риск. "
Предлага се и по-умерен вид: " изкупуване на 100% от акциите на Глориент по следната скица - Кусев получава всички парцели, които не са отдадени на ККЕ, и си трансферира акциите, Китов получава 50% от акциите на ККЕ и си трансферира акциите, фондът получава 20 млн. евро за техните акции (искат 28, на 8 октомври ще има договаряния за 20). " Василев очевидно клони към по-меката алтернатива, по която има отбелязки и подчертавания, и праща резолюция " Това кардинално е утвърдено от мене само че ще изисква и спомагателни задължения ".
Подобно на доклад по какъв начин се движат финансово хотелите под шапката на " Сана спейс хотел Хисаря " Василев написа " Б Лазов 1) Защо позволи тази загуба? 2) Искам стратегия за 2014 година с min 2.5 млн. лева чиста облага 3) Покрий загубата за 2013 ".
А по-късно шефката на сдружението праща мейл до Василев с запитване кой да бъде назначен за шеф на " Олимп спорт Тетевен ", на което той дава отговор " Издигнете някой локален или обявете конкурс ", а настрана към Лазов резолюцията е " Пак вървим зле. Работи по въпроса ".
Подобни образци могат да се открият за съвсем всеки по-голям план под директния надзор на Василев. При Сръбската фабрика за стъкло Лазов е дал десетки документи, в това число информации по какъв начин продажбите се движат много под проект и такива за заплащания към локални консултанти в Белград. За TV7 банкерът също получава ежемесечна информация за пагубното финансовото показване - една от тях с присъща резолюция: " Б Лазов Не желая да ги виждам. "
Редовни информации и резолюции има и за кредитополучатели на КТБ, които се ръководят релативно без значение и мениджмънтът им има дял, само че компании на Василев са съдружници. Такива образци са винарната " Телиш " и вносителят на Kia. За последната на мейл на шефа й Храбрин Иванчев, обясняващ загубата със " схемите с TV7 ", Василев му отвръща: " Не мислите ли да поемете част от тази реклама (искам 60% от бюджета ви да върви към следени от мене медии) ".
" Какво взехме решение да го вършим този "
Извън това постоянно кореспонденцията сред Василев, шефовете на банката и Лазов е и във връзка с външни клиенти (обикновено огромни или проблематични, където има просрочия) и нови планове. Тук разпорежданията постоянно са за съответни дейности, като стилистиката демонстрира ясно отношение. Например след замяна на мейли с най-големия инвеститор в КТБ при затварянето й Едоардо Миролио, където се прецизират елементи към договорите, Василев написа до Лазов " С този г*з ще вървим на 2.35% ".
Сканираните бележки, писани небрежно по страници на бележници, още веднъж ясно демонстрират по какъв начин Василев има цялостен надзор над стратегическите решения. От него зависи какво ще се купи и кой ще бъде завършен. Неговите разпоредби са в едри линии какво би трябвало да се реализира, за каква сума и по какъв начин - да се сътвори ново сдружение, да се усили капиталът и така нататък Например: резолюция към Лазов да се сътвори дъщерно сдружение на ТЦ-Име (примерно " Техношипинг " ) с някакъв капитал (5 млн. лева.).
Оттам нататък детайлите се движат от Лазов и от съответните адвокати или специалисти. Те уговарят каналите, по които средствата да стигнат до такава степен, и съблюдават да не се надвишават предели за огромни експозиции.
Също по този начин сред Лазов, шефа кредитиране в КТБ Георги Зяпков, адвокати и счетоводители тече честа връзка, където се почистват такива елементи, разисква се през кои компании да мине заплащане. А също по този начин се следи и настоящата поддръжка на към този момент съществуващата мрежа компании кредитополучатели - кои сдружения имат потребност от " ликвидност ". Според свидетелствата на Лазов това значи къде е належащо да се обезпечат средства за погасяване на лихви към КТБ, тъй че сдруженията да не стигнат до просрочие. Съответно се афишират и компании, където има " ликвидност " - неотдавна усвоени огромни заеми от КТБ, по които към момента има наличност и могат да се насочат по нужда.
Отделно отвън банката в паралелните структури под контрола на Лазов има цели екипи от адвокати, които изготвят анекси на контракти, с цел да може да се оформи всичко това писмено. Според свидетелствата на Лазов и други лица в последните години размерът на тази активност доближава подобен обсег, че към този момент даже е имало и назначен човек, чиято съществена функционалност е да събира подписи. Този тим от адвокати е зает при потребност и да основава нови компании, като всекидневно след вписването им в Търговския указател се пуска мейл до всички заинтригувани лица в КТБ и в периферната конструкция. Следи се и се разисква и да не се появи съгласуваност по линия на някои от шефовете или акционерите, което може да докара до нарушение на лимитите за огромни експозиции на Българска народна банка.
С Василев обаче се стиковат и някои надалеч не толкоз основни неща, които на доктрина би трябвало да се вземат решение на база ясни правила и кредитни стандарти. Например искане за 100 000 $ на практика негарантиран заем от Емил Кошлуков (по това време водещ на предаване по TV7), с цел да си купи жилище в Съединени американски щати. Резолюцията на Василев: " Лихвата да си я заплаща. Ако би трябвало Фина-С може да му стане поръчител. "
" От наш off-shore "
Благодарение на Бисер Лазов прокуратурата разполага и с разпоредби на Цветан Василев във връзка с офшорни компании, съпроводени с фактури и указания по какъв начин да се покрият. За разлика от данните от пощенските кутии на чиновниците на КТБ, където данните са най-вече за последната година преди затварянето на банката, някои от предоставените от главния очевидец документи датират до 10 години обратно.
Те съдържат несъмнено любопитни моменти. Например върху факс от компания на тогавашния шеф във ВТБ Атанас Бостанджиев, движил главните взаимни планове с КТБ (Булгартабак и БТК), Василев написа до Лазов: " По това би трябвало да създадем доктор за 120 х.д. (от наш off-shore) и да ги преведем. " По различен пратен по мейл консултантски контракт до секретарката на Василев той написа на Лазов: " Някоя самостоятелна от нас компания би трябвало да заплати 50 000€. "
Има и богата преписка с швейцарската компания, обслужваща офшорните компании на Василев. Тя се връща много обратно във времето, да вземем за пример разисквания към финансирането от следената от Василев EFV за Livero Establishment през 2011 година, директно преди приватизацията на " Булгартабак " от сдружение на VTB Capital, което се подозираше, че е заслон за Пеевски/Василев. Впоследствие през 2014 година Livero закупи мажоритарния дял в холдинга.
Всичко това си има и своята цена - от документите към EFV се виждат непрестанни фактури за поддръжка на задграничните компании, за одити, за консултанти, за подставени лица. В връзка от 2011 година да вземем за пример се пита консултантът по офшорки в коя има посочено физическо лице като притежател. Кореспонденция от 2013 пък разисква коя тъкмо авансово учредена (shelf) компания е подобаваща за план по основаване на маркетингова компания, която да стане член на Gallup International, и се предлага мним вложител в него - швейцарец, с 2 млн. евро персонални средства, на който за услугата ще би трябвало да се заплащат 80 хиляди евро годишно.
Това значително изяснява и за какво тези непознати схеми се употребяват по-рядко и за по-важни планове, до момента в който в всеобщия случай се залага на low-cost локални решения, основани от Лазов и включващи разнообразни чиновници на банката, на финансовите компании в орбитата й, техни родственици и така нататък
" За да закърпим ситуацията "
Въпреки че по този начин връзките са доста по-лесно проследими, очевидно надвива чувството за недостижимост. То проличава от цялостния звук и тематики, които се разясняват от формалните мейли на чиновници и шефове, очевидно без боязън, че информация може да изтече или някой ден да бъде употребена като доказателство.
Например някои от значимите и огромните планове са със заложени кодови имена, които да попречат да се разпознава защо става въпрос. Въпреки това редом с тайните названия, постоянно към мейла се прикачват документи или се загатват лица, които вършат елементарно да се откри защо става въпрос (виж карето).
Открито се разисква в края на 2013 година да се продаде централата на КТБ на сдружение кредитополучател на банката, като по този начин да се запълни очертаващият се финансов дефицит. Открито се разисква какъв брой безнадеждни наподобяват съответни планове и по какъв начин гълтат безотговорно пари и по-късно им се утвърждават нови заеми. И намерено се разисква къде и през кои компании би трябвало незабавно да се преведат средства, тъй че да " закърпим ситуацията ".
Всичко това наподобява повече на ръководство на едноличен търговец, в сравнение с банка, където се борави с непознати пари, и не инцидентно има планувани много защитни механизми, които на доктрина да не разрешават на притежателя да се разпорежда еднолично. На доктрина. Проекти с нежни имена
Някои по-важни осъществени или провалени инициативи на Цветан Василев, за които излиза наяве от документите по делото. За част от тях кодовите наименования са заложени в контракти с консултанта КПМГ България:
Project Burgundy - Влизането на VTB като миноритарен акционер на мястото на офшорката DEWA
Project Apollo - придобиването на Креди агрикол България
Project Starlight - придобиването и развиването на TV7
Project Source - Топлоелектрическа централа Хасково
Project Life - Рефинансирането на дълга БТК
Project Phoenix - продажбата на компании на Пиер Луврие
Project Flamingo - продажба на дял от Си Ди дивелопмънтс
Project Snowflake - привличане на Impressa Pizzarotti & С. Spa - Parma като вложител в " ИПС инфраструктури "
Project Napoleon - присъединяване в приватизация на " Булгартабак " през 2009 година
Project Vienna - покупка на ПОК Доверие
Project Entertainment - продажба на продуцентската компания на Endemol
Project Flame - продажба на " Елит нефт " на Rompetrol
Project Glass - Рубин и Сръбската фабрика за стъкло
• Какво има в делото КТБ
• Плодовете на отровеното дърво
- Цветан Василев ръководи КТБ с резолюции по разпечатани мейли. Те демонстрират, че съзнателно се заобикалят банкови регулации.
- От кореспонденцията се вижда, че притежателят действително е направлявал голяма част от видимо несвързаните сдружения, кредитополучатели на КТБ.
- Стилът наподобява на ръководство на едноличен търговец в сравнение с банка, където се борави с непознати пари.
Увеличаване
Преглед на оригинала Автор: Капитал Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Автор: Капитал Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Увеличаване
Преглед на оригинала Смаляване
Още по тематиката
Плодовете на отровеното дърво
Серия от нарушавания на закона маркирaт първите месеци на следствието за източването на банката
11 май 2018
Какво има в делото КТБ
Капитал стартира серия от следствия по импортираните в съда доказателства по делото за източването на банката
11 май 2018
" Сашо, в случай че до 12h не ми изпратите справката, както я желая, ще ви спукам ". Това обръщение от Цветан Василев към единия от изпълнителните шефове на Корпоративна комерсиална банка, Александър Панталеев, събира в себе си съвсем всичко, което би трябвало да знаете за стила на ръководство на банката. Изписано на ръка, с обсег, напряко върху лист с данните за финансовото показване на румънската верига Domo Retail, която е добита дружно с българската " Техномаркет " против задълженията им. Такива бележки има стотици - всичко значително се съгласува с Шефа (както назовават притежателя на банката между тях мениджърите) и се придвижва едвам когато той е дал своята резолюция.
Каналът на връзка с Василев е, меко казано, любопитен. Изпълнителните шефове (и по-рядко специалистите от отдел кредитиране) изпращат докладни до мейла на секретарката му. Тя ги разпечатва и откакто Василев ги прегледа, разписва по листовете своите инструкции. След това секретарката сканира резолюцията и я праща назад по мейл. Алтернативно, в случай че самият Василев има нещо да разпореди, той написа на ръка по разпечатани мейли и листове от бележници, които по каналния ред се сканират и пращат на получатела.
Благодарение на този безразсъден модел прокуратурата се снабдява от мейл сървърите на КТБ със солидно количество доказателства за метода, по който са се вземали решенията, и за цялостното схващане във високо и приблизително равнище в мениджмънта на КТБ, че се нарушават и съзнателно се заобикалят банкови регулации. Допълнително и обичаният основен очевидец на прокуратурата Бисер Лазов, дава разнородни мейли и документи с сходни разпоредби до самия него, както и напоителни показания какво се има поради в тях. А ръчно написаните резолюции, минали и през графологична експертиза, вършат съвсем невероятно да се оборят достоверността и авторството на разпорежданията.
" Не желая да ги виждам "
По линия на собственоръчните разпоредби елементарно може да се направи извод, че Цветан Василев действително е направлявал голяма част от видимо несвързаните сдружения, кредитополучатели на КТБ. Например за упоменатото " Техномаркет ", преди да се стигне до гневната реакция през септември 2013 година, банкерът получава мейл от тогавашния изпълнителен шеф на веригата Евгений Гълъбов, в който той регистрира опитите за финансова стабилизация и обрисува " вероятни бъдещи дейности за развиване на компанията ". Един от тях ни е прочут от това, което се случи по-късно, когато към този момент " Техномаркет " се контролираше от Делян Пеевски: " Вариант В - стартира се война с Китов и Кусев (основателите на веригата - бел. ред. ), дело против Глориент и други сходни ограничения. Това ще се отрази отрицателно на Техномаркет, тъй като компанията ККЕ (по това време сдружението се споделя " К&К електроникс " - бел. ред.) има дупка от 10 млн. евро (без заема за придобиване), против която няма никакъв актив, а единствено име и комерсиална известност. При сегашната политическа конюнктура войната ще докара до медиен отзив, което ще урони престижа на компанията у нас и на открито (потенциални задгранични инвеститори). На процедура репутацията на търговски водач е единственият актив, е който компанията разполага за привличане на вложители. Важно е да се има поради, че Глориент е главният хазяин на ККЕ и при иницииране на каузи против тях, бизнесът на ККЕ се подлага на непредвидим риск. "
Предлага се и по-умерен вид: " изкупуване на 100% от акциите на Глориент по следната скица - Кусев получава всички парцели, които не са отдадени на ККЕ, и си трансферира акциите, Китов получава 50% от акциите на ККЕ и си трансферира акциите, фондът получава 20 млн. евро за техните акции (искат 28, на 8 октомври ще има договаряния за 20). " Василев очевидно клони към по-меката алтернатива, по която има отбелязки и подчертавания, и праща резолюция " Това кардинално е утвърдено от мене само че ще изисква и спомагателни задължения ".
Подобно на доклад по какъв начин се движат финансово хотелите под шапката на " Сана спейс хотел Хисаря " Василев написа " Б Лазов 1) Защо позволи тази загуба? 2) Искам стратегия за 2014 година с min 2.5 млн. лева чиста облага 3) Покрий загубата за 2013 ".
А по-късно шефката на сдружението праща мейл до Василев с запитване кой да бъде назначен за шеф на " Олимп спорт Тетевен ", на което той дава отговор " Издигнете някой локален или обявете конкурс ", а настрана към Лазов резолюцията е " Пак вървим зле. Работи по въпроса ".
Подобни образци могат да се открият за съвсем всеки по-голям план под директния надзор на Василев. При Сръбската фабрика за стъкло Лазов е дал десетки документи, в това число информации по какъв начин продажбите се движат много под проект и такива за заплащания към локални консултанти в Белград. За TV7 банкерът също получава ежемесечна информация за пагубното финансовото показване - една от тях с присъща резолюция: " Б Лазов Не желая да ги виждам. "
Редовни информации и резолюции има и за кредитополучатели на КТБ, които се ръководят релативно без значение и мениджмънтът им има дял, само че компании на Василев са съдружници. Такива образци са винарната " Телиш " и вносителят на Kia. За последната на мейл на шефа й Храбрин Иванчев, обясняващ загубата със " схемите с TV7 ", Василев му отвръща: " Не мислите ли да поемете част от тази реклама (искам 60% от бюджета ви да върви към следени от мене медии) ".
" Какво взехме решение да го вършим този "
Извън това постоянно кореспонденцията сред Василев, шефовете на банката и Лазов е и във връзка с външни клиенти (обикновено огромни или проблематични, където има просрочия) и нови планове. Тук разпорежданията постоянно са за съответни дейности, като стилистиката демонстрира ясно отношение. Например след замяна на мейли с най-големия инвеститор в КТБ при затварянето й Едоардо Миролио, където се прецизират елементи към договорите, Василев написа до Лазов " С този г*з ще вървим на 2.35% ".
Сканираните бележки, писани небрежно по страници на бележници, още веднъж ясно демонстрират по какъв начин Василев има цялостен надзор над стратегическите решения. От него зависи какво ще се купи и кой ще бъде завършен. Неговите разпоредби са в едри линии какво би трябвало да се реализира, за каква сума и по какъв начин - да се сътвори ново сдружение, да се усили капиталът и така нататък Например: резолюция към Лазов да се сътвори дъщерно сдружение на ТЦ-Име (примерно " Техношипинг " ) с някакъв капитал (5 млн. лева.).
Оттам нататък детайлите се движат от Лазов и от съответните адвокати или специалисти. Те уговарят каналите, по които средствата да стигнат до такава степен, и съблюдават да не се надвишават предели за огромни експозиции.
Също по този начин сред Лазов, шефа кредитиране в КТБ Георги Зяпков, адвокати и счетоводители тече честа връзка, където се почистват такива елементи, разисква се през кои компании да мине заплащане. А също по този начин се следи и настоящата поддръжка на към този момент съществуващата мрежа компании кредитополучатели - кои сдружения имат потребност от " ликвидност ". Според свидетелствата на Лазов това значи къде е належащо да се обезпечат средства за погасяване на лихви към КТБ, тъй че сдруженията да не стигнат до просрочие. Съответно се афишират и компании, където има " ликвидност " - неотдавна усвоени огромни заеми от КТБ, по които към момента има наличност и могат да се насочат по нужда.
Отделно отвън банката в паралелните структури под контрола на Лазов има цели екипи от адвокати, които изготвят анекси на контракти, с цел да може да се оформи всичко това писмено. Според свидетелствата на Лазов и други лица в последните години размерът на тази активност доближава подобен обсег, че към този момент даже е имало и назначен човек, чиято съществена функционалност е да събира подписи. Този тим от адвокати е зает при потребност и да основава нови компании, като всекидневно след вписването им в Търговския указател се пуска мейл до всички заинтригувани лица в КТБ и в периферната конструкция. Следи се и се разисква и да не се появи съгласуваност по линия на някои от шефовете или акционерите, което може да докара до нарушение на лимитите за огромни експозиции на Българска народна банка.
С Василев обаче се стиковат и някои надалеч не толкоз основни неща, които на доктрина би трябвало да се вземат решение на база ясни правила и кредитни стандарти. Например искане за 100 000 $ на практика негарантиран заем от Емил Кошлуков (по това време водещ на предаване по TV7), с цел да си купи жилище в Съединени американски щати. Резолюцията на Василев: " Лихвата да си я заплаща. Ако би трябвало Фина-С може да му стане поръчител. "
" От наш off-shore "
Благодарение на Бисер Лазов прокуратурата разполага и с разпоредби на Цветан Василев във връзка с офшорни компании, съпроводени с фактури и указания по какъв начин да се покрият. За разлика от данните от пощенските кутии на чиновниците на КТБ, където данните са най-вече за последната година преди затварянето на банката, някои от предоставените от главния очевидец документи датират до 10 години обратно.
Те съдържат несъмнено любопитни моменти. Например върху факс от компания на тогавашния шеф във ВТБ Атанас Бостанджиев, движил главните взаимни планове с КТБ (Булгартабак и БТК), Василев написа до Лазов: " По това би трябвало да създадем доктор за 120 х.д. (от наш off-shore) и да ги преведем. " По различен пратен по мейл консултантски контракт до секретарката на Василев той написа на Лазов: " Някоя самостоятелна от нас компания би трябвало да заплати 50 000€. "
Има и богата преписка с швейцарската компания, обслужваща офшорните компании на Василев. Тя се връща много обратно във времето, да вземем за пример разисквания към финансирането от следената от Василев EFV за Livero Establishment през 2011 година, директно преди приватизацията на " Булгартабак " от сдружение на VTB Capital, което се подозираше, че е заслон за Пеевски/Василев. Впоследствие през 2014 година Livero закупи мажоритарния дял в холдинга.
Всичко това си има и своята цена - от документите към EFV се виждат непрестанни фактури за поддръжка на задграничните компании, за одити, за консултанти, за подставени лица. В връзка от 2011 година да вземем за пример се пита консултантът по офшорки в коя има посочено физическо лице като притежател. Кореспонденция от 2013 пък разисква коя тъкмо авансово учредена (shelf) компания е подобаваща за план по основаване на маркетингова компания, която да стане член на Gallup International, и се предлага мним вложител в него - швейцарец, с 2 млн. евро персонални средства, на който за услугата ще би трябвало да се заплащат 80 хиляди евро годишно.
Това значително изяснява и за какво тези непознати схеми се употребяват по-рядко и за по-важни планове, до момента в който в всеобщия случай се залага на low-cost локални решения, основани от Лазов и включващи разнообразни чиновници на банката, на финансовите компании в орбитата й, техни родственици и така нататък
" За да закърпим ситуацията "
Въпреки че по този начин връзките са доста по-лесно проследими, очевидно надвива чувството за недостижимост. То проличава от цялостния звук и тематики, които се разясняват от формалните мейли на чиновници и шефове, очевидно без боязън, че информация може да изтече или някой ден да бъде употребена като доказателство.
Например някои от значимите и огромните планове са със заложени кодови имена, които да попречат да се разпознава защо става въпрос. Въпреки това редом с тайните названия, постоянно към мейла се прикачват документи или се загатват лица, които вършат елементарно да се откри защо става въпрос (виж карето).
Открито се разисква в края на 2013 година да се продаде централата на КТБ на сдружение кредитополучател на банката, като по този начин да се запълни очертаващият се финансов дефицит. Открито се разисква какъв брой безнадеждни наподобяват съответни планове и по какъв начин гълтат безотговорно пари и по-късно им се утвърждават нови заеми. И намерено се разисква къде и през кои компании би трябвало незабавно да се преведат средства, тъй че да " закърпим ситуацията ".
Всичко това наподобява повече на ръководство на едноличен търговец, в сравнение с банка, където се борави с непознати пари, и не инцидентно има планувани много защитни механизми, които на доктрина да не разрешават на притежателя да се разпорежда еднолично. На доктрина. Проекти с нежни имена
Някои по-важни осъществени или провалени инициативи на Цветан Василев, за които излиза наяве от документите по делото. За част от тях кодовите наименования са заложени в контракти с консултанта КПМГ България:
Project Burgundy - Влизането на VTB като миноритарен акционер на мястото на офшорката DEWA
Project Apollo - придобиването на Креди агрикол България
Project Starlight - придобиването и развиването на TV7
Project Source - Топлоелектрическа централа Хасково
Project Life - Рефинансирането на дълга БТК
Project Phoenix - продажбата на компании на Пиер Луврие
Project Flamingo - продажба на дял от Си Ди дивелопмънтс
Project Snowflake - привличане на Impressa Pizzarotti & С. Spa - Parma като вложител в " ИПС инфраструктури "
Project Napoleon - присъединяване в приватизация на " Булгартабак " през 2009 година
Project Vienna - покупка на ПОК Доверие
Project Entertainment - продажба на продуцентската компания на Endemol
Project Flame - продажба на " Елит нефт " на Rompetrol
Project Glass - Рубин и Сръбската фабрика за стъкло
Източник: capital.bg
КОМЕНТАРИ